Principaux projets DeFi à surveiller au quatrième trimestre 2024 et plateformes d'échange instantané offrant un accès facile à ces projets

Au troisième trimestre 2024, le secteur DeFi a affiché de solides performances malgré les défis du marché. Aave (AAVE) était l’un des actifs DeFi les plus performants, avec un rendement de 71 % qui a suscité l’enthousiasme de la communauté crypto au sens large.

In the third quarter of 2024, the decentralized finance (DeFi) sector showcased remarkable resilience amidst broader market challenges. Several key projects stood out with their performance, including Aave (AAVE), MakerDAO (rebranded to SKY), and Compound Finance (COMP). These protocols played a pivotal role in driving market adoption, community engagement, and liquidity within the DeFi ecosystem.

Au troisième trimestre 2024, le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a fait preuve d’une remarquable résilience face aux défis plus larges du marché. Plusieurs projets clés se sont démarqués par leurs performances, notamment Aave (AAVE), MakerDAO (rebaptisé SKY) et Compound Finance (COMP). Ces protocoles ont joué un rôle central dans l’adoption du marché, l’engagement communautaire et la liquidité au sein de l’écosystème DeFi.

Aave (AAVE) emerged as a top performer in Q3 2024, boasting a 71% return that sparked enthusiasm within the crypto community. As of this writing, Aave's total value locked (TVL) stands at approximately $4.41 billion, reflecting its strong liquidity and user participation. The protocol holds a dominant 65.89% market share in active loans, significantly outpacing competitors like Spark Protocol (12.32%) and Morpho (6.66%). Active loans on Aave total about $7.9 billion, indicating sustained user demand and robust liquidity. Its market cap is around $2.5 billion, supported by over 170,000 token holders.

Aave (AAVE) est devenu l'un des acteurs les plus performants au troisième trimestre 2024, avec un rendement de 71 % qui a suscité l'enthousiasme au sein de la communauté crypto. Au moment d'écrire ces lignes, la valeur totale verrouillée (TVL) d'Aave s'élève à environ 4,41 milliards de dollars, ce qui reflète sa forte liquidité et la participation des utilisateurs. Le protocole détient une part de marché dominante de 65,89 % dans les prêts actifs, devançant largement ses concurrents comme Spark Protocol (12,32 %) et Morpho (6,66 %). Les prêts actifs sur Aave totalisent environ 7,9 milliards de dollars, ce qui indique une demande soutenue des utilisateurs et une liquidité robuste. Sa capitalisation boursière est d'environ 2,5 milliards de dollars, soutenue par plus de 170 000 détenteurs de jetons.

Aave's success can be attributed to its ability to adapt to market conditions and capitalize on the momentum. In particular, the implementation of Aave's 'Buy and Distribute' governance proposal had a substantial impact, boosting the AAVE token price significantly.

Le succès d'Aave peut être attribué à sa capacité à s'adapter aux conditions du marché et à capitaliser sur cette dynamique. En particulier, la mise en œuvre de la proposition de gouvernance « Acheter et distribuer » d'Aave a eu un impact substantiel, augmentant considérablement le prix du jeton AAVE.

Another key project in the DeFi space is MakerDAO, which has undergone a rebranding as the Sky Ecosystem. As part of this transformation, DAI and MKR have been renamed to USDS and SKY, respectively. The rebranding also includes renaming Maker's subDAOs to Sky Stars and leveraging Spark Protocol—a lending and borrowing platform with nearly $4 billion in deposits—to expand the USDS ecosystem through tokenized real-world assets (RWAs). Notably, the supply of USDS reached 1 billion just 13 days after its launch, highlighting rapid adoption and strong market confidence in the new ecosystem.

Un autre projet clé dans l’espace DeFi est MakerDAO, qui a été rebaptisé Sky Ecosystem. Dans le cadre de cette transformation, DAI et MKR ont été renommés respectivement USDS et SKY. Le changement de marque comprend également le renommage des subDAO de Maker en Sky Stars et l'exploitation du protocole Spark, une plateforme de prêt et d'emprunt avec près de 4 milliards de dollars de dépôts, pour étendre l'écosystème USDS grâce à des actifs du monde réel (RWA) tokenisés. Notamment, l’offre d’USDS a atteint 1 milliard 13 jours seulement après son lancement, ce qui met en évidence une adoption rapide et une forte confiance du marché dans le nouvel écosystème.

Furthermore, SKY token holders are demonstrating strong community support, totaling 101.74k as of the most recent 30-day period. The total value locked (TVL) within the Sky Ecosystem also saw positive growth, standing at $4.41 billion—an increase of 5.4%, which indicates rising liquidity. There has been a significant increase in the protocol's treasury, with a remarkable 25.2% gain that brings the total to $281.93 million, confirming its financial strength. A substantial surge in code commits—37.5% to be precise —also reflects the steady stream of progress within the ecosystem.

De plus, les détenteurs de jetons SKY démontrent un fort soutien de la communauté, totalisant 101,74 000 au cours de la période de 30 jours la plus récente. La valeur totale verrouillée (TVL) au sein de l'écosystème Sky a également connu une croissance positive, s'établissant à 4,41 milliards de dollars, soit une augmentation de 5,4 %, ce qui indique une augmentation de la liquidité. La trésorerie du protocole a connu une augmentation significative, avec un gain remarquable de 25,2% qui porte le total à 281,93 millions de dollars, confirmant sa solidité financière. Une augmentation substantielle des engagements de code (37,5 % pour être précis) reflète également le flux constant de progrès au sein de l'écosystème.

Finally, Synthetix Protocol (SNX) has shown significant growth over the past 30 days, solidifying its position as a promising player in the DeFi sector. The fully diluted market cap rose by 19.4% to reach $520.94 million, while the circulating market cap increased by 22.1%, totaling $549.62 million. Synthetix's total value locked (TVL) also grew by 17.3%, now standing at $281.55 million, indicating rising liquidity. A milestone of $95.71 million reached by the protocol's treasury following a spectacular growth of 23% reinforced its already-solid financial footing. The project's community enthusiasm is also on the rise, with daily active users having increased by 108.3%. On the development front, a 10.3% uptick in code commits reflects the unwavering dedication to progress.

Enfin, Synthetix Protocol (SNX) a affiché une croissance significative au cours des 30 derniers jours, consolidant sa position d'acteur prometteur dans le secteur DeFi. La capitalisation boursière entièrement diluée a augmenté de 19,4 % pour atteindre 520,94 millions de dollars, tandis que la capitalisation boursière en circulation a augmenté de 22,1 %, totalisant 549,62 millions de dollars. La valeur totale verrouillée (TVL) de Synthetix a également augmenté de 17,3 %, s'établissant désormais à 281,55 millions de dollars, ce qui indique une liquidité croissante. Le cap de 95,71 millions de dollars atteint par la trésorerie du protocole après une croissance spectaculaire de 23 % a renforcé sa assise financière déjà solide. L'enthousiasme de la communauté pour le projet est également en hausse, le nombre d'utilisateurs actifs quotidiens ayant augmenté de 108,3 %. Sur le plan du développement, une augmentation de 10,3 % des validations de code reflète l'engagement sans faille en faveur du progrès.

In conclusion, 2024 has been a challenging year for the DeFi sector, but resilience has been the watchword. Buoyed by projects like Aave (AAVE), MakerDAO (SKY), and Synthetix (SNX), this once-fractured sector has pieced itself back together, making it more robust than ever. In all three crucial areas—market adoption, community engagement, and liquidity—these protocols have consistently delivered solid results that speak for themselves. As we look ahead to the final quarter of 2024, these projects are poised to continue driving the growth and innovation of the DeFi ecosystem.

En conclusion, 2024 a été une année difficile pour le secteur DeFi, mais la résilience a été le mot d’ordre. Soutenu par des projets comme Aave (AAVE), MakerDAO (SKY) et Synthetix (SNX), ce secteur autrefois fracturé s'est reconstitué, le rendant plus robuste que jamais. Dans les trois domaines cruciaux (adoption par le marché, engagement communautaire et liquidité), ces protocoles ont toujours donné des résultats solides qui parlent d'eux-mêmes. Alors que nous nous tournons vers le dernier trimestre de 2024, ces projets sont sur le point de continuer à stimuler la croissance et l’innovation de l’écosystème DeFi.

Platforms are being developed that allow users to take the hassle out of decentralized finance, offering effortless on-ramps to DeFi assets. To fully leverage the benefits of these and other DeFi projects, users can turn to instant exchange platforms like ChangeNOW, StealthEX, or the Swapzone exchange aggregator, which provide easy access without the hassles of traditional exchanges.

Des plates-formes sont en cours de développement qui permettent aux utilisateurs de se débarrasser des tracas liés à la finance décentralisée, offrant des rampes d'accès sans effort aux actifs DeFi. Pour tirer pleinement parti des avantages de ces projets DeFi et d'autres, les utilisateurs peuvent se tourner vers des plateformes d'échange instantanées telles que ChangeNOW, StealthEX ou l'agrégateur d'échange Swapzone, qui offrent un accès facile sans les tracas des échanges traditionnels.