Swift, UBS Asset Management et Chainlink achèvent un projet pilote de règlement de fonds tokenisés dans le cadre du projet Guardian de MAS

Cette initiative utilise le réseau mondial de messagerie financière de Swift – englobant plus de 11 500 institutions – pour intégrer les processus de fonds tokenisés aux systèmes de paiement fiduciaires existants.

Singapore’s Monetary Authority (MAS) has announced a successful pilot project undertaken by Swift, UBS Asset Management and Chainlink to enable tokenized fund settlement.

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a annoncé le succès d'un projet pilote entrepris par Swift, UBS Asset Management et Chainlink pour permettre le règlement de fonds tokenisés.

This initiative integrates tokenized fund processes with existing fiat payment systems, enabling transactions without blockchain-only payment options.

Cette initiative intègre les processus de fonds tokenisés aux systèmes de paiement fiduciaires existants, permettant des transactions sans options de paiement uniquement blockchain.

The project aligns with recent statements from Chainlink co-founder Sergey Nazarov at the Swift-organized Sibos conference on Oct. 23, where he discussed the potential blockchain integration with Swift.

Le projet s'aligne sur les récentes déclarations du co-fondateur de Chainlink, Sergey Nazarov, lors de la conférence Sibos organisée par Swift le 23 octobre, où il a discuté de l'intégration potentielle de la blockchain avec Swift.

Traditional fund transactions, particularly in redemptions and subscriptions, can be hindered by manual steps and delayed settlements, which add operational costs and impact liquidity.

Les transactions de fonds traditionnelles, en particulier lors des rachats et des souscriptions, peuvent être entravées par des étapes manuelles et des règlements retardés, qui augmentent les coûts opérationnels et ont un impact sur la liquidité.

Swift’s infrastructure allowed real-time fund redemptions and subscriptions for tokenized investment funds to create an automated, cost-efficient and transparent process.

L'infrastructure de Swift a permis des rachats de fonds et des souscriptions en temps réel pour des fonds d'investissement tokenisés afin de créer un processus automatisé, rentable et transparent.

The pilot demonstrates the use of blockchain technology for payment processing “without the need for the global adoption of an on-chain form of payment,” according to the press release.

Le projet pilote démontre l'utilisation de la technologie blockchain pour le traitement des paiements « sans qu'il soit nécessaire d'adopter à l'échelle mondiale un mode de paiement en chaîne », selon le communiqué de presse.

Nazarov expressed excitement over the adoption of “off-chain payment capabilities” and the way they “will increase the flow of capital.”

Nazarov a exprimé son enthousiasme face à l'adoption de « capacités de paiement hors chaîne » et à la manière dont elles « augmenteront le flux de capitaux ».

This pilot builds on the work of UBS and SBI Digital Markets in creating a Digital Subscription and Redemption system for tokenized funds, as part of MAS’s Project Guardian.

Ce projet pilote s'appuie sur le travail d'UBS et de SBI Digital Markets visant à créer un système numérique d'abonnement et de rachat pour les fonds tokenisés, dans le cadre du projet Guardian de MAS.

UBS rolled out a tokenized fund on the Ethereum blockchain on Nov. 1, in response to an increasing interest among investors for tokenized financial assets.

UBS a déployé un fonds tokenisé sur la blockchain Ethereum le 1er novembre, en réponse à l'intérêt croissant des investisseurs pour les actifs financiers tokenisés.

The bank launched the money market fund dubbed the “UBS USD Money Market Investment Fund Token,” or “uMINT,” to serve investors’ growing demand.

La banque a lancé le fonds du marché monétaire baptisé « UBS USD Money Market Investment Fund Token » ou « uMINT », pour répondre à la demande croissante des investisseurs.

MAS announced its efforts to advance the commercialization of tokenizing assets, drawing from over 40 institutions to provide guidance through data from more than 15 trials.

MAS a annoncé ses efforts pour faire progresser la commercialisation des actifs de tokenisation, en faisant appel à plus de 40 institutions pour fournir des conseils à travers les données de plus de 15 essais.

Speaking at the first MAS Layer One Summit, MAS deputy managing director Leong Sing Chiong reviewed the successes of the large financial institutions participating in Project Guardian in demonstrating the potential for tokenization in foreign exchange and funds.

S'exprimant lors du premier sommet MAS Layer One, le directeur général adjoint du MAS, Leong Sing Chiong, a passé en revue les succès des grandes institutions financières participant au projet Guardian en démontrant le potentiel de tokenisation des devises et des fonds.

Sing Chiong also identified the limitations of those trials:

Sing Chiong a également identifié les limites de ces essais :

“Those trials were largely closed-loop exercises, which means that they did not fully test the interoperability aspects of tokenization in the broader financial ecosystem.”

"Ces essais étaient en grande partie des exercices en boucle fermée, ce qui signifie qu'ils n'ont pas pleinement testé les aspects d'interopérabilité de la tokenisation dans l'écosystème financier plus large."