Sept mythes du marché immobilier qui pourraient nuire à vos chances d'acheter une maison

Lorsque les gens veulent entrer sur le marché du logement, ils pourraient croire quelques mythes sur le logement - et ces mythes peuvent nuire à vos chances lorsque vous achetez.

Ray White Group chief economist Nerida Conisbee has identified seven myths that could lead potential homeowners astray, even before they begin searching for a property.

L'économiste en chef du groupe de Ray White, Nerida Conisbee, a identifié sept mythes qui pourraient égarer les propriétaires potentiels, avant même de commencer à chercher une propriété.

“Property markets constantly generate debate and discussion, often leading to misconceptions about how they work,” she said. “These myths can influence decisions about buying, selling, or investing in property – sometimes leading people to miss opportunities or make choices based on incorrect assumptions.”

«Les marchés immobiliers génèrent constamment un débat et une discussion, conduisant souvent à des idées fausses sur leur fonctionnement», a-t-elle déclaré. «Ces mythes peuvent influencer les décisions concernant l'achat, la vente ou l'investissement dans une propriété - amenant parfois les gens à manquer des opportunités ou à faire des choix en fonction des hypothèses incorrectes.»

Here are seven assumptions people make about the property market, and what they really say about real estate in 2025:

Voici sept hypothèses que les gens font sur le marché immobilier et ce qu'ils disent vraiment sur l'immobilier en 2025:

People often think there is an ideal time to buy a home, but trends can be hard to predict.

Les gens pensent souvent qu'il y a un moment idéal pour acheter une maison, mais les tendances peuvent être difficiles à prévoir.

1. “There is an ideal time to buy a house.”

1. "Il y a un moment idéal pour acheter une maison."

Ms Conisbee found many people think there’s a strategic moment to get into the housing market: making plans to buy at a certain time of year, or working off of predicted financial trends.

Mme Conisbee a trouvé que de nombreuses personnes pensaient qu'il y a un moment stratégique pour entrer sur le marché du logement: faire des plans pour acheter à une certaine période de l'année, ou travailler sur les tendances financières prévues.

However, she was quick to point out even the experts get it wrong, no matter how much data they have.

Cependant, elle a rapidement souligné que même les experts se trompent, peu importe les données dont ils disposent.

“The best time to buy, sell, or invest in property is simply when you’re ready,” she said, “with enough savings, stable income, and clear housing needs.”

«Le meilleur moment pour acheter, vendre ou investir dans une propriété est simplement lorsque vous êtes prêt», a-t-elle déclaré, «avec suffisamment d'épargne, de revenus stables et de besoins en logements clairs.»

“Making property decisions based on your situation rather than market predictions usually works out better.”

«Prendre des décisions immobilières en fonction de votre situation plutôt que des prédictions du marché fonctionne généralement mieux.»

If you do not time your purchase relative to your own financial stability, you can risk getting blindsided by stamp duty, legal fees and moving expenses.

Si vous ne chronométrez pas votre achat par rapport à votre propre stabilité financière, vous pouvez risquer d'être aveuglé par les droits de timbre, les frais juridiques et les dépenses de déménagement.

House prices in some Australian areas can double in ten years, but others give homeowners a longer window. Picture: iStock

Les prix des logements dans certaines zones australiens peuvent doubler en dix ans, mais d'autres donnent aux propriétaires une fenêtre plus longue. Image: istock

2. “House prices double every 10 years.”

2. «Les prix des maisons doublent tous les 10 ans.»

With the cost of living crisis affecting everyone around Australia, people look to capital cities like Sydney and worry housing prices will double for every ten years that go by.

Avec la crise du coût de la vie affectant tout le monde à travers l'Australie, les gens se tournent vers des capitaux comme Sydney et les prix des logements inquiets doubleront tous les dix ans qui passeront.

It’s a common claim with some truth to it: some suburb home prices have doubled in a decade, while some doubled in just three years.

C'est une affirmation commune avec une certaine vérité: certains prix des maisons de banlieue ont doublé en une décennie, tandis que certains ont doublé en seulement trois ans.

However, it’s not a definitive statement, and these fears can be eased by taking a good look at where you want to buy.

Cependant, ce n'est pas une déclaration définitive, et ces craintes peuvent être atténuées en examinant bien où vous voulez acheter.

“Different cities and regions can experience vastly different growth rates,” Ms Conisbee said. “Local economic conditions, infrastructure development, and population trends all play crucial roles in determining property price movements.”

"Différentes villes et régions peuvent connaître des taux de croissance très différents", a déclaré Mme Conisbee. «Les conditions économiques locales, le développement des infrastructures et les tendances démographiques jouent tous des rôles cruciaux dans la détermination des mouvements des prix de l'immobilier.»

2024 data showed it did take 10 years for house prices to double in Sydney, but cities like Melbourne and Adelaide took 14 years to double.

2024 Les données ont montré qu'il a fallu 10 ans pour que les prix des logements doublent à Sydney, mais des villes comme Melbourne et Adelaide ont mis 14 ans à doubler.

There is no guarantee housing prices might drop in the near future, but they may level out.

Il n'y a aucune garantie que les prix du logement pourraient baisser dans un avenir proche, mais ils peuvent se niveler.

3. “House prices could drop back down. I should wait and buy when it gets lower!”

3. «Les prix des logements pourraient reculer. Je devrais attendre et acheter quand il est plus bas! »

Many housing hopefuls dream of prices similar to years past, where the property market seemed less daunting. Unfortunately, unless the housing market sees a dramatic shift, it’s unlikely to occur any time soon.

De nombreux espoirs du logement rêvent de prix similaires aux années passées, où le marché immobilier semblait moins intimidant. Malheureusement, à moins que le marché du logement ne voit un changement dramatique, il est peu probable que cela se produise de si tôt.

Ms Conisbee said while events like the 2007-2009 financial crisis and the Covid-19 pandemic did affect house prices, these drops were brief – and only around six per cent.

Mme Conisbee a déclaré que si des événements comme la crise financière 2007-2009 et la pandémie Covid-19 ont affecté les prix des logements, ces baisses ont été brèves - et seulement environ 6%.

“Housing markets have proven remarkably stable, even during major economic shocks,” she said. “Strong population growth and limited housing supply, especially in cities, continue to support prices.”

«Les marchés du logement se sont révélés remarquablement stables, même lors des chocs économiques majeurs», a-t-elle déclaré. «La forte croissance démographique et l'offre limitée de logements, en particulier dans les villes, continuent de soutenir les prix.»

She added that a more likely scenario would be a levelling out of prices for a period of time. While this does not give new homeowners a clear window of when best to buy, a level market does give someone more time to choose before the next increase.

Elle a ajouté qu'un scénario plus probable serait un niveau de prix pendant une période de temps. Bien que cela ne donne pas aux nouveaux propriétaires une fenêtre claire de l'achat, un marché de niveau donne plus de temps à choisir avant la prochaine augmentation.

Landlords are regularly blamed for rising rents, but are often following the larger housing market.

Les propriétaires sont régulièrement blâmés pour l'augmentation des loyers, mais suivent souvent le plus grand marché du logement.

4. “Rents are rising because of landlords.”

4. «Les loyers augmentent à cause des propriétaires.»

Most of us know of a bad landlord, either through personal experience or a horror story you heard from someone else. In a competitive market, many investors can be guilty of overcharging their residents – but Ms Conisbee said larger market trends were what dictated rising prices.

La plupart d'entre nous connaissent un mauvais propriétaire, soit par une expérience personnelle ou une histoire d'horreur que vous avez entendue de quelqu'un d'autre. Dans un marché concurrentiel, de nombreux investisseurs peuvent être coupables d'avoir surfacturé leurs résidents - mais Mme Conisbee a déclaré que les tendances plus importantes du marché ont dicté la hausse des prix.

“What actually drives rent increases is the balance of rental properties versus people looking to rent,” she said, pointing to demand from a growing population of renters across the country. “Recent rent rises have more to do with housing shortages and increased demand than individual landlord decisions. This is why we often see rents stay flat or even fall in areas with lots of new apartments or declining populations.”

«Ce qui entraîne réellement des augmentations de loyer, c'est l'équilibre des propriétés locatives par rapport aux personnes qui cherchent à louer», a-t-elle déclaré, soulignant la demande d'une population croissante de locataires à travers le pays. «Les augmentations de loyer récentes ont plus à voir avec les pénuries de logements et l'augmentation de la demande que les décisions individuelles des propriétaires. C'est pourquoi nous voyons souvent des loyers rester à plat ou même tomber dans des zones avec beaucoup de nouveaux appartements ou des populations en baisse. »

Ms Conisbee added a landlord might be incentivised to keep prices competitive, or risk tenants moving to different available properties.

Mme Conisbee a ajouté qu'un propriétaire pourrait être incité à maintenir les prix compétitifs ou à risquer les locataires qui se déplacent vers différentes propriétés disponibles.

A tenant’s ability to actually do this can vary, depending on their location and personal circumstances.

La capacité d'un locataire à le faire peut varier, selon leur emplacement et ses circonstances personnelles.

Negative gearing is a way for investors to reduce their taxes, but they’re one cog in the larger machine that is real estate.

L'engrenage négatif est un moyen pour les investisseurs de réduire leurs impôts, mais ils sont un rouage dans la plus grande machine qui est l'immobilier.

5. “Negative gearing is why prices are so high.”

5. "L'engrenage négatif est la raison pour laquelle les prix sont si élevés."

Negative gearing is often seen as an attractive prospect for property investors. If the cost of holding an investment property for a year is greater than the money it makes, the difference can be marked as a taxable loss: potentially reducing the tax the investor might normally

L'engrenage négatif est souvent considéré comme une perspective attrayante pour les investisseurs immobiliers. Si le coût de la détention d'un immeuble d'investissement pendant un an est supérieur à l'argent qu'il fait, la différence peut être marquée comme une perte imposable: réduisant potentiellement la taxe que l'investisseur pourrait normalement