L'avenir des prêts et emprunts numériques à taux fixe institutionnel

À mesure que l'adoption institutionnelle des actifs numériques accélère, la demande de solutions de prêts et d'emprunt fiables, prévisibles et efficaces n'a jamais été plus grande.

Term Structure Institutional (TSI) is a new fixed-rate borrowing and lending platform that has been launched to provide institutions with seamless access to fixed-income opportunities in the digital asset markets. The platform is powered by Fireblocks’ Multi-Party Computation (MPC) technology and is also an advanced Electronic Communication Network (ECN).

Terme Structure Institutional (TSI) est une nouvelle plate-forme d'emprunt et de prêt à taux fixe qui a été lancée pour offrir aux institutions un accès transparent aux opportunités à revenu fixe sur les marchés des actifs numériques. La plate-forme est alimentée par la technologie de calcul multipartite de Fireblocks (MPC) et est également un réseau de communication électronique avancé (ECN).

Institutions are increasingly looking for reliable and predictable ways to engage in digital asset lending and borrowing activities. However, several challenges hinder this engagement. Existing lending and borrowing platforms can be risky due to volatile market conditions and may lack the advanced risk management capabilities that institutions require. Moreover, the market lacks standardization, making it difficult to compare offerings and achieve optimal terms. Additionally, institutions prefer predictable, fixed-rate and fixed-term loan products, contrasting with the variable-rate and demand-driven nature of existing platforms. Finally, the liquidation procedures in case of default are often opaque and cumbersome, posing difficulties for institutions to exit positions smoothly and efficiently.

Les institutions recherchent de plus en plus des moyens fiables et prévisibles de s'engager dans des activités de prêt et d'emprunt numériques. Cependant, plusieurs défis entravent cet engagement. Les plateformes de prêt et d'emprunt existantes peuvent être risquées en raison de conditions de marché volatiles et peuvent manquer des capacités avancées de gestion des risques auxquelles les institutions ont besoin. De plus, le marché n'a pas de normalisation, ce qui rend difficile la comparaison des offres et la réalisation de termes optimaux. De plus, les institutions préfèrent les produits de prêt prévisibles, à taux fixe et à terme, contrastant avec la nature variable et axée sur la demande des plateformes existantes. Enfin, les procédures de liquidation en cas de défaut sont souvent opaques et encombrantes, posant des difficultés pour que les institutions sortent de position en douceur et efficacement.

TSI directly addresses these pain points by offering a platform that combines the robust security of Fireblocks’ MPC technology with the efficiency and standardization of an ECN. The platform provides a seamless and compliant framework for institutions to engage in fixed-rate borrowing and lending activities with complete transparency and optimal risk mitigation.

TSI aborde directement ces points de douleur en offrant une plate-forme qui combine la sécurité robuste de la technologie MPC de Fireblocks avec l'efficacité et la normalisation d'un ECN. La plate-forme fournit un cadre transparent et conforme aux institutions afin de s'engager dans des activités d'emprunt et de prêt à taux fixe avec une transparence complète et une atténuation optimale des risques.

TSI’s integration with Fireblocks’ MPC technology ensures that institutional digital assets remain protected at all times. By eliminating single points of failure and operating in a multi-signature framework, TSI minimizes risk and optimizes compliance.

L'intégration de TSI avec la technologie MPC de Fireblocks garantit que les actifs numériques institutionnels restent protégés à tout moment. En éliminant des points de défaillance uniques et en fonctionnant dans un cadre multi-signature, TSI minimise les risques et optimise la conformité.

TSI enables institutions to lock in stable interest rates and predefined loan durations, providing much-needed certainty for long-term financial strategies. Whether institutions are seeking to deploy idle reserves or generate yield on existing assets, TSI offers a diverse range of borrowing and lending opportunities across various digital assets and maturities.

TSI permet aux institutions de verrouiller des taux d'intérêt stables et des durées de prêt prédéfinies, offrant une certitude indispensable aux stratégies financières à long terme. Que les institutions cherchent à déployer des réserves d'inactivité ou à générer un rendement sur les actifs existants, TSI offre une gamme diversifiée de possibilités d'emprunt et de prêt sur divers actifs et échéances numériques.

TSI's ECN-powered platform revolutionizes price discovery and liquidity aggregation, bringing the standardization and efficiency of traditional finance into the digital asset ecosystem. By aggregating liquidity from various DeFi protocols and market makers, TSI provides institutions with an unmatched breadth of options and competitive pricing for both borrowing and lending needs.

La plate-forme alimentée par ECN de TSI révolutionne la découverte des prix et l'agrégation de liquidité, apportant la normalisation et l'efficacité des finances traditionnelles dans l'écosystème des actifs numériques. En agrégeant la liquidité de divers protocoles de Defi et fabricants de marché, TSI offre aux institutions une largeur d'options inégalées et des prix compétitifs pour les besoins d'emprunt et de prêt.

To mitigate default risks and foster market stability, TSI requires borrowers to provide collateral in excess of the loan value. This over-collateralization serves as a crucial safeguard for lenders, ensuring the safety of their principal investments. Moreover, TSI's collateral liquidation procedures are structured and transparent, enabling the orderly close-out of positions in case of default. This minimizes losses for all parties involved and maintains the overall stability of the lending market.

Pour atténuer les risques par défaut et favoriser la stabilité du marché, TSI oblige les emprunteurs à fournir une garantie supérieure à la valeur du prêt. Cette sur-collatéralisation sert de garantie cruciale pour les prêteurs, garantissant la sécurité de leurs principaux investissements. De plus, les procédures de liquidation collatérales de TSI sont structurées et transparentes, permettant la clôture ordonnée des positions en cas de défaut. Cela minimise les pertes pour toutes les parties impliquées et maintient la stabilité globale du marché des prêts.

TSI is setting a new standard for institutional finance in the digital asset space by combining enhanced security and fixed-rate certainty to provide a seamless and compliant experience for institutions. As institutions continue to adopt digital assets at an accelerated pace, TSI is uniquely positioned to provide the essential financing solutions that will shape the future of this evolving industry.

TSI établit une nouvelle norme pour la finance institutionnelle dans l'espace des actifs numériques en combinant une sécurité améliorée et une certitude à taux fixe pour offrir une expérience transparente et conforme aux institutions. Alors que les institutions continuent d'adopter des actifs numériques à un rythme accéléré, TSI est uniquement positionné pour fournir les solutions de financement essentielles qui façonneront l'avenir de cette industrie en évolution.