機関の固定金利デジタル資産の貸付と借入の将来

デジタル資産の制度的採用が加速するにつれて、信頼性が高く、予測可能で、効率的な貸出および借入ソリューションの需要が大きくなりました。

Term Structure Institutional (TSI) is a new fixed-rate borrowing and lending platform that has been launched to provide institutions with seamless access to fixed-income opportunities in the digital asset markets. The platform is powered by Fireblocks’ Multi-Party Computation (MPC) technology and is also an advanced Electronic Communication Network (ECN).

Term Structure Institutional（TSI）は、デジタル資産市場での固定所得の機会へのシームレスなアクセスを機関に提供するために開始された新しい固定金利の借入および貸付プラットフォームです。このプラットフォームは、FireBlocksのマルチパーティ計算（MPC）テクノロジーを搭載しており、高度な電子通信ネットワーク（ECN）でもあります。

Institutions are increasingly looking for reliable and predictable ways to engage in digital asset lending and borrowing activities. However, several challenges hinder this engagement. Existing lending and borrowing platforms can be risky due to volatile market conditions and may lack the advanced risk management capabilities that institutions require. Moreover, the market lacks standardization, making it difficult to compare offerings and achieve optimal terms. Additionally, institutions prefer predictable, fixed-rate and fixed-term loan products, contrasting with the variable-rate and demand-driven nature of existing platforms. Finally, the liquidation procedures in case of default are often opaque and cumbersome, posing difficulties for institutions to exit positions smoothly and efficiently.

機関は、デジタル資産の貸付と借入活動に従事する信頼できる予測可能な方法をますます探しています。ただし、いくつかの課題はこのエンゲージメントを妨げています。既存の融資および借入プラットフォームは、不安定な市場の状況のた​​めに危険にさらされる可能性があり、機関が必要とする高度なリスク管理能力が欠けている可能性があります。さらに、市場には標準化が欠けているため、製品を比較して最適な用語を達成することが困難です。さらに、機関は、既存のプラットフォームの可変レートおよび需要主導の性質とは対照的に、予測可能な固定料金および固定期間ローン製品を好みます。最後に、デフォルトの場合の清算手順は、しばしば不透明で面倒であり、機関が位置をスムーズかつ効率的に退出するのが困難です。

TSI directly addresses these pain points by offering a platform that combines the robust security of Fireblocks’ MPC technology with the efficiency and standardization of an ECN. The platform provides a seamless and compliant framework for institutions to engage in fixed-rate borrowing and lending activities with complete transparency and optimal risk mitigation.

TSIは、FireblocksのMPCテクノロジーの堅牢なセキュリティをECNの効率と標準化と組み合わせたプラットフォームを提供することにより、これらの問題点に直接対処します。このプラットフォームは、完全な透明性と最適なリスク軽減を伴う固定金利の借入および貸付活動に従事するためのシームレスで準拠したフレームワークを提供します。

TSI’s integration with Fireblocks’ MPC technology ensures that institutional digital assets remain protected at all times. By eliminating single points of failure and operating in a multi-signature framework, TSI minimizes risk and optimizes compliance.

TSIとFireBlocksのMPCテクノロジーとの統合により、機関のデジタル資産は常に保護されたままになります。単一の障害点を排除し、マルチシグネチャフレームワークで動作することにより、TSIはリスクを最小限に抑え、コンプライアンスを最適化します。

TSI enables institutions to lock in stable interest rates and predefined loan durations, providing much-needed certainty for long-term financial strategies. Whether institutions are seeking to deploy idle reserves or generate yield on existing assets, TSI offers a diverse range of borrowing and lending opportunities across various digital assets and maturities.

TSIにより、機関は安定した金利と事前定義された融資期間を閉じ込めることができ、長期的な財務戦略に非常に必要な確実性を提供します。機関がアイドルリザーブを展開しようとしているか、既存の資産の利回りを生み出そうとしているかどうかにかかわらず、TSIは、さまざまなデジタル資産と成熟にわたって多様な借入および貸付機会を提供します。

TSI's ECN-powered platform revolutionizes price discovery and liquidity aggregation, bringing the standardization and efficiency of traditional finance into the digital asset ecosystem. By aggregating liquidity from various DeFi protocols and market makers, TSI provides institutions with an unmatched breadth of options and competitive pricing for both borrowing and lending needs.

TSIのECN駆動のプラットフォームは、価格の発見と流動性の集約に革命をもたらし、従来の資金の標準化と効率をデジタル資産のエコシステムにもたらします。さまざまなDefiプロトコルやマーケットメーカーからの流動性を集約することにより、TSIは、借入と貸付の両方のニーズの両方で、比類のないオプションと競争力のある価格設定を機関に提供します。

To mitigate default risks and foster market stability, TSI requires borrowers to provide collateral in excess of the loan value. This over-collateralization serves as a crucial safeguard for lenders, ensuring the safety of their principal investments. Moreover, TSI's collateral liquidation procedures are structured and transparent, enabling the orderly close-out of positions in case of default. This minimizes losses for all parties involved and maintains the overall stability of the lending market.

デフォルトのリスクを軽減し、市場の安定性を促進するために、TSIは借り手がローン価値を超える担保を提供することを要求します。この過剰な担保化は、貸し手にとって重要な保護手段として機能し、主要な投資の安全性を確保します。さらに、TSIの担保清算手順は構造化されており、透明性があり、デフォルトの場合に位置が整然と近づくことができます。これにより、関係するすべての関係者の損失が最小限に抑えられ、貸付市場の全体的な安定性が維持されます。

TSI is setting a new standard for institutional finance in the digital asset space by combining enhanced security and fixed-rate certainty to provide a seamless and compliant experience for institutions. As institutions continue to adopt digital assets at an accelerated pace, TSI is uniquely positioned to provide the essential financing solutions that will shape the future of this evolving industry.

TSIは、強化されたセキュリティと固定金利の確実性を組み合わせて、機関にシームレスで準拠した経験を提供することにより、デジタル資産分野の機関財務の新しい基準を設定しています。機関が加速ペースでデジタル資産を採用し続けているため、TSIはこの進化する業界の未来を形作る重要な資金調達ソリューションを提供するために独自に位置づけられています。