Renditebringende Stablecoins: Ein umfassender Leitfaden zur Erzielung passiven Einkommens in DeFi

Renditebringende Stablecoins bieten das Beste aus beiden Welten: die Stabilität traditioneller Stablecoins mit dem zusätzlichen Vorteil, Renditen zu erzielen. Wenn Sie nach Möglichkeiten im dezentralen Finanzwesen (DeFi) suchen oder einfach Ihre Vermögenswerte für sich arbeiten lassen möchten, könnten renditestarke Stablecoins eine gute Option sein.

Yield-bearing stablecoins are a type of cryptocurrency that offer the best of both worlds: the stability of traditional stablecoins with the added benefit of earning returns. If you’re looking to explore opportunities in decentralized finance (DeFi) or simply want to make your assets work for you, yield-bearing stablecoins could be a great option. They maintain a stable value —usually pegged to the US dollar— while generating yield, making them an attractive choice for both crypto enthusiasts and traditional investors.

Renditebringende Stablecoins sind eine Art Kryptowährung, die das Beste aus beiden Welten bietet: die Stabilität traditioneller Stablecoins mit dem zusätzlichen Vorteil, Renditen zu erzielen. Wenn Sie nach Möglichkeiten im dezentralen Finanzwesen (DeFi) suchen oder einfach Ihre Vermögenswerte für sich arbeiten lassen möchten, könnten renditestarke Stablecoins eine gute Option sein. Sie behalten einen stabilen Wert bei, der normalerweise an den US-Dollar gekoppelt ist, und erwirtschaften gleichzeitig Erträge, was sie zu einer attraktiven Wahl sowohl für Krypto-Enthusiasten als auch für traditionelle Anleger macht.

In this guide, we’ll break down everything you need to know about yield-bearing stablecoins, how they work, their differences from traditional stablecoins, and how you can make the most of them.

In diesem Leitfaden erklären wir Ihnen alles, was Sie über renditebringende Stablecoins wissen müssen, wie sie funktionieren, welche Unterschiede sie zu herkömmlichen Stablecoins haben und wie Sie das Beste aus ihnen herausholen können.

What Are Yield-Bearing Stablecoins?

Was sind renditebringende Stablecoins?

Yield-bearing stablecoins are a specialized type of stablecoin that offer more than just price stability. Unlike traditional stablecoins, which merely hold value, yield-bearing stablecoins provide opportunities for passive income. By simply holding these stablecoins in your wallet, you can earn interest without any active management on your part.

Renditebringende Stablecoins sind eine spezielle Art von Stablecoins, die mehr als nur Preisstabilität bieten. Im Gegensatz zu herkömmlichen Stablecoins, die lediglich einen Wert behalten, bieten renditeträchtige Stablecoins Möglichkeiten für passives Einkommen. Indem Sie diese Stablecoins einfach in Ihrem Wallet aufbewahren, können Sie ohne aktive Verwaltung Ihrerseits Zinsen verdienen.

These stablecoins are perfect if you’re looking to:

Diese Stablecoins sind perfekt, wenn Sie Folgendes suchen:

For example, holding USDY, one of the largest yield-bearing stablecoins, can provide you with regular interest payouts, which is a straightforward way to earn without needing to take extra steps.

Wenn Sie beispielsweise USDY halten, einen der renditestärksten Stablecoins, können Sie regelmäßige Zinsauszahlungen erhalten, was eine unkomplizierte Möglichkeit darstellt, Geld zu verdienen, ohne dass zusätzliche Schritte unternommen werden müssen.

Moreover, you can amplify your rewards by supplying these stablecoins to decentralized exchanges (DEXs) or lending protocols. In doing so, you can earn trading fees or interest payments, contributing to your overall earnings and the liquidity of the DeFi ecosystem.

Darüber hinaus können Sie Ihre Belohnungen steigern, indem Sie diese Stablecoins an dezentrale Börsen (DEXs) oder Kreditprotokolle liefern. Auf diese Weise können Sie Handelsgebühren oder Zinszahlungen verdienen und so zu Ihren Gesamteinnahmen und der Liquidität des DeFi-Ökosystems beitragen.

We can summarize yield-bearing stablecoins as follows:

Wir können renditeträchtige Stablecoins wie folgt zusammenfassen:

Yield-Bearing vs. Traditional Stablecoins

Renditeorientierte vs. traditionelle Stablecoins

Both yield-bearing and traditional stablecoins aim to maintain a stable value, often pegged to the US dollar. However, they differ in functionality and benefits. Let’s break down the similarities and differences.

Sowohl renditeträchtige als auch traditionelle Stablecoins zielen darauf ab, einen stabilen Wert aufrechtzuerhalten, der oft an den US-Dollar gekoppelt ist. Sie unterscheiden sich jedoch in Funktionalität und Nutzen. Lassen Sie uns die Gemeinsamkeiten und Unterschiede aufschlüsseln.

Similarities

Ähnlichkeiten

In summary, yield-bearing stablecoins have the added complexity but reward you with returns, making them ideal if you’re looking for more than just stability.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass renditeträchtige Stablecoins zwar komplexer sind, Sie aber auch mit Erträgen belohnen, was sie ideal macht, wenn Sie mehr als nur Stabilität suchen.

How Do Yield-Bearing Stablecoins Generate Returns?

Wie erwirtschaften renditeträchtige Stablecoins Renditen?

Yield-bearing stablecoins generate returns through various strategies, allowing you to profit from different sectors. Here’s a closer look at the three primary methods:

Renditebringende Stablecoins erwirtschaften durch verschiedene Strategien Renditen, sodass Sie von verschiedenen Sektoren profitieren können. Hier ist ein genauerer Blick auf die drei Hauptmethoden:

For instance, platforms like Ondo Finance and Mountain Protocol offer stablecoin holders access to returns generated by investing in real-world assets (RWAs) such as treasury bills or corporate bonds, effectively combining traditional finance with the crypto world.

Beispielsweise bieten Plattformen wie Ondo Finance und Mountain Protocol Inhabern von Stablecoins Zugang zu Renditen, die durch Investitionen in reale Vermögenswerte (RWAs) wie Schatzwechsel oder Unternehmensanleihen erzielt werden, wodurch traditionelle Finanzen effektiv mit der Kryptowelt kombiniert werden.

Examples of Yield-Bearing Stablecoins

Beispiele für renditebringende Stablecoins

Below are some of the top yield-bearing stablecoins in the market, ranked by popularity and trading volume-

Nachfolgend sind einige der renditestärksten Stablecoins auf dem Markt aufgeführt, sortiert nach Beliebtheit und Handelsvolumen:

sDAI (Savings DAI)

sDAI (Spar-DAI)

sDAI is a yield-bearing version of the widely recognized decentralized stablecoin DAI, created by MakerDAO. This stablecoin allows you to earn interest by using the Dai Savings Rate (DSR) module. When you deposit your DAI into the DSR module, you receive sDAI in return, which represents your deposited amount.

sDAI ist eine ertragsorientierte Version des weithin anerkannten dezentralen Stablecoin DAI, der von MakerDAO entwickelt wurde. Mit diesem Stablecoin können Sie Zinsen verdienen, indem Sie das Dai Savings Rate (DSR)-Modul verwenden. Wenn Sie Ihren DAI in das DSR-Modul einzahlen, erhalten Sie im Gegenzug einen sDAI, der Ihren eingezahlten Betrag darstellt.

What’s unique about sDAI is that it follows the ERC-4626 standard, meaning it’s a standardized yield-bearing vault that allows for smoother integration with various DeFi applications. As a holder of sDAI, you earn yield generated by the Maker protocol, with the returns distributed to DAI holders. This means that your investment continues to grow over time without requiring you to actively manage it.

Das Besondere an sDAI ist, dass es dem ERC-4626-Standard folgt, was bedeutet, dass es sich um einen standardisierten ertragsbringenden Tresor handelt, der eine reibungslosere Integration mit verschiedenen DeFi-Anwendungen ermöglicht. Als Inhaber von sDAI verdienen Sie Erträge, die durch das Maker-Protokoll generiert werden, wobei die Erträge an DAI-Inhaber verteilt werden. Das bedeutet, dass Ihre Investition im Laufe der Zeit weiter wächst, ohne dass Sie sie aktiv verwalten müssen.

Moreover, you’re not limited to simply holding sDAI in your wallet. It can be transferred, staked, lent out, or used across different DeFi applications while accumulating yield. If you wish to convert your sDAI back to DAI, you can do so seamlessly by withdrawing from the DSR module. This process doesn’t require you to use a decentralized exchange (DEX), making it a straightforward and flexible option for generating passive income.

Darüber hinaus sind Sie nicht darauf beschränkt, sDAI einfach in Ihrer Brieftasche zu haben. Es kann übertragen, abgesteckt, ausgeliehen oder in verschiedenen DeFi-Anwendungen verwendet werden, während gleichzeitig Erträge erzielt werden. Wenn Sie Ihr sDAI wieder in DAI umwandeln möchten, können Sie dies nahtlos tun, indem Sie sich aus dem DSR-Modul zurückziehen. Für diesen Prozess ist die Nutzung einer dezentralen Börse (DEX) nicht erforderlich, was ihn zu einer unkomplizierten und flexiblen Option zur Generierung passiven Einkommens macht.

USDe (Ethena Labs)

USDe (Athena Labs)

USDe, also referred to as sUSDe, is a relatively new addition to the yield-bearing stablecoin landscape, having gained significant traction since its launch in early 2024. What makes USDe particularly interesting is its “delta-neutral” trading strategy, which it uses to generate yield. This strategy allows USDe to maintain its stability while still providing returns to its holders, effectively minimizing the risk associated with market fluctuations.

USDe, auch als sUSDe bezeichnet, ist eine relativ neue Ergänzung der renditebringenden Stablecoin-Landschaft und hat seit seiner Einführung Anfang 2024 deutlich an Zugkraft gewonnen. Was USDe besonders interessant macht, ist seine „deltaneutrale“ Handelsstrategie, die es verwendet Ertrag zu erwirtschaften. Diese Strategie ermöglicht es USDe, seine Stabilität aufrechtzuerhalten und gleichzeitig seinen Inhabern Renditen zu bieten, wodurch das mit Marktschwankungen verbundene Risiko effektiv minimiert wird.

USDe leverages various DeFi protocols and market-making activities to achieve these yields, making it a competitive option when compared to traditional financial products. By incorporating these strategies, USDe is designed to offer stable value alongside attractive returns, making it a compelling choice for investors looking for reliable yield generation without sacrificing stability.

USDe nutzt verschiedene DeFi-Protokolle und Market-Making-Aktivitäten, um diese Erträge zu erzielen, was es im Vergleich zu herkömmlichen Finanzprodukten zu einer wettbewerbsfähigen Option macht. Durch die Integration dieser Strategien ist USDe darauf ausgelegt, einen stabilen Wert neben attraktiven Renditen zu bieten, was ihn zu einer überzeugenden Wahl für Anleger macht, die auf der Suche nach einer zuverlässigen Renditegenerierung sind, ohne auf Stabilität zu verzichten.

Ondo Finance – USDY

Ondo Finance – USDY

USDY is an interest-generating “stablecoin.” Well, it’s not exactly a traditional stablecoin, it’s more a tokenized secured note, as per Ondo Finance’s documentation. It’s issued by the protocol using the ERC-20 standard on the Ethereum blockchain and secured by short.term US treasuries and bank

USDY ist ein verzinslicher „Stablecoin“. Nun, es handelt sich nicht gerade um einen traditionellen Stablecoin, sondern eher um eine tokenisierte, gesicherte Note, wie aus der Dokumentation von Ondo Finance hervorgeht. Es wird durch das Protokoll unter Verwendung des ERC-20-Standards auf der Ethereum-Blockchain ausgegeben und durch kurzfristige US-Staatsanleihen und Banken gesichert