什么是金融行动特别工作组 (FATF)？

金融行动特别工作组 (FATF)，也称为 Group d'action financière (GAFI)，是一个全球组织，负责制定打击洗钱和恐怖主义融资 (AML/CFT) 的全球标准。 FATF 由七国集团于 1989 年成立。 FATF 成立时有 16 名成员，但截至 2021 年已有 39 名成员。2001 年，9/11 恐怖袭击后，FATF 的职责范围扩大到包括恐怖主义融资。

该部队的任务是了解洗钱趋势，监测国家和国际层面的立法、金融和执法活动，以及报告合规情况并发布打击洗钱的建议和标准。

FATF关于反洗钱的四十项建议和关于恐怖融资的九项特别建议为个人层面的反洗钱和反恐融资制定了全球标准，允许各成员国根据自身情况和宪法框架予以实施。

除了不具法律约束力的 40+9 建议外，FATF 于 2010 年开始发布 FATF 黑名单，正式名称为不合作国家或地区名单 (NCCT)。该名单包括在国际洗钱和恐怖主义融资活动中不合作的司法管辖区。

这包括不愿意提供银行或经纪账户记录、客户身份以及与这些账户、空壳公司和其他常用于洗钱的金融实体相关的受益所有权信息。

2019 年 6 月，FATF 更新了其标准，发布了“基于风险的虚拟资产和虚拟资产服务提供商 (VASP) 方法”指南，其中包括所谓的 FATF 旅行规则，要求交易所彼此共享合规的用户信息。 FATF 将于 2021 年 6 月下旬召开会议，并再次更新其关于加密资产的建议。