什麼是金融行動特別工作小組 (FATF)？

金融行動特別工作組 (FATF)，也稱為 Group d'action financière (GAFI)，是一個全球組織，負責制定打擊洗錢和恐怖主義融資 (AML/CFT) 的全球標準。 FATF 由七國集團於 1989 年成立。 FATF 成立時有 16 名成員，但截至 2021 年已有 39 名成員。

該部隊的任務是了解洗錢趨勢，監測國家和國際層面的立法、金融和執法活動，以及報告合規情況並發布打擊洗錢的建議和標準。

FATF關於反洗錢的四十項建議和關於恐怖主義融資的九項特別建議為個人層面的反洗錢和反恐融資制定了全球標準，允許各成員國根據自身情況和憲法框架予以實施。

除了不具法律約束力的 40+9 建議外，FATF 於 2010 年開始發布 FATF 黑名單，正式名稱為不合作國家或地區名單 (NCCT)。該名單包括在國際洗錢和恐怖主義融資活動中不合作的司法管轄區。

這包括不願意提供銀行或經紀帳戶記錄、客戶身分以及與這些帳戶、空殼公司和其他常用於洗錢的金融實體相關的受益所有權資訊。

2019 年6 月，FATF 更新了其標準，發布了「基於風險的虛擬資產和虛擬資產服務提供者(VASP) 方法」指南，其中包括所謂的FATF 旅行規則，要求交易所彼此共享合規的用戶信息。 FATF 將於 2021 年 6 月下旬召開會議，並再次更新其關於加密資產的建議。