FATF(재정조치 태스크포스)란 무엇입니까?

프랑스 이름인 GAFI(Group d'action financière)로도 알려진 금융행동태스크포스(FATF)는 자금세탁 및 테러자금조달(AML/CFT)에 맞서기 위한 글로벌 표준을 설정하는 글로벌 조직입니다. FATF는 1989년 G7에 의해 결성됐다. 창립 당시 회원 수는 16명이었지만 2021년 현재는 39명이다. 2001년 FATF의 권한은 9·11 테러 이후 테러 자금 조달까지 포함하도록 확대됐다.

이 부대는 자금세탁 동향을 학습하고, 국내 및 국제 수준에서 입법, 금융 및 법 집행 활동을 모니터링하고, 규정 준수에 대해 보고하고, 자금세탁 방지를 위한 권장사항 및 표준을 발행하는 임무를 맡고 있습니다.

FATF의 자금세탁에 관한 40개 권고사항과 테러자금조달에 관한 9개 특별 권고사항은 각 회원국이 자국의 상황과 헌법 체계에 따라 이를 이행할 수 있도록 개인 차원의 자금세탁 방지 및 테러자금 조달에 대한 글로벌 표준을 설정했습니다. .

법적 구속력이 없는 40+9 권고 사항 외에도 FATF는 2010년부터 공식적으로 비협조 국가 또는 영토 목록(NCCT)이라고 불리는 FATF 블랙 리스트를 발행하기 시작했습니다. 이 목록에는 국제 자금 세탁 및 테러 자금 조달 노력에 비협조적인 관할권이 포함되어 있습니다.

여기에는 은행이나 중개회사 계좌 기록, 고객 식별, 이러한 계좌, 페이퍼컴퍼니, 돈세탁에 일반적으로 사용되는 기타 금융 기관과 관련된 실소유권 정보를 제공하기를 꺼리는 것이 포함됩니다.

2019년 6월 FATF는 "가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 위험 기반 접근 방식" 지침으로 표준을 업데이트했습니다. 여기에는 거래소가 규정을 준수하는 사용자 정보를 서로 공유하도록 의무화하는 소위 FATF 여행 규칙이 포함되어 있습니다. FATF는 2021년 6월 말에 소집되어 암호화폐 자산에 대한 권장 사항을 다시 한 번 업데이트할 예정입니다.