달러 비용 평균화(DCA): 장기적인 암호화폐 투자 전략

암호화폐는 본질적으로 변동성이 크며 시장을 일련의 단기 도박으로 보기 쉽습니다. 그러나 장기 투자 전략인 달러 비용 평균화(DCA)가 효과가 있음이 입증되었습니다.

Cryptocurrency is inherently volatile, and it’s easy to approach the market with a short-term mentality. However, a long-term investment strategy has been proven to work: Dollar-Cost Averaging (DCA).

암호화폐는 본질적으로 변동성이 크며 단기적인 사고방식으로 시장에 접근하기 쉽습니다. 그러나 장기 투자 전략인 달러 비용 평균화(DCA)가 효과가 있음이 입증되었습니다.

Essentially, Dollar-Cost Averaging is a commitment to purchase a fixed dollar amount of a certain cryptocurrency at fixed, regular intervals. Many investors will automate these investments to avoid any emotion from getting in the way. One way to automate these investments is to buy a specific coin every 2 weeks with 1% of your biweekly paycheck.

본질적으로 달러 비용 평균화는 고정된 정기적인 간격으로 특정 암호화폐를 고정된 달러 금액으로 구매하겠다는 약속입니다. 많은 투자자들은 감정이 방해가 되는 것을 피하기 위해 이러한 투자를 자동화할 것입니다. 이러한 투자를 자동화하는 한 가지 방법은 격주 급여의 1%로 2주마다 특정 코인을 구매하는 것입니다.

This strategy is especially effective for new investors who want simple, long-term gains and don’t want to watch the market like a day trader, buying and selling dips and peaks. It’s protection against the market’s natural volatility.

이 전략은 단순하고 장기적인 이익을 원하며 일일 트레이더처럼 시장을 지켜보며 고점과 고점을 사고 파는 것을 원하지 않는 신규 투자자에게 특히 효과적입니다. 이는 시장의 자연적인 변동성에 대한 보호입니다.

Instead of buying $1000 of Bitcoin in a lump sum, you buy $100 every week for ten weeks straight. Then, you ignore the price and just make the same trade at weekly intervals.

$1000의 비트코인을 일시불로 구매하는 대신 10주 동안 매주 $100를 구매합니다. 그런 다음 가격을 무시하고 매주 동일한 거래를 합니다.

During the course of that time, the price of a particular cryptocurrency will fluctuate. However, the overall entry point of the investment will average out and decreases the risk of buying high and selling low later for a loss. Your position price will average over time, giving you a stable return in the long run. Here are some practical steps to start with DCA:

그 기간 동안 특정 암호화폐의 가격은 변동될 것입니다. 그러나 투자의 전체 진입점은 평균화되어 높은 가격에 구매하고 나중에 낮은 가격에 판매하여 손실을 입을 위험이 줄어듭니다. 귀하의 포지션 가격은 시간이 지남에 따라 평균화되어 장기적으로 안정적인 수익을 제공합니다. DCA를 시작하기 위한 몇 가지 실제 단계는 다음과 같습니다.

First and foremost, figure out how much you’re comfortable investing on a regular basis. Most who invest using DCA want to invest small amounts that won’t affect them emotionally.

무엇보다도 정기적으로 얼마나 편안하게 투자할 수 있는지 파악하십시오. DCA를 사용하여 투자하는 대부분의 사람들은 감정적으로 영향을 미치지 않는 소액을 투자하기를 원합니다.

Decide on when you want to invest. It could be weekly, biweekly, or monthly. Some make it an auto payment from their paycheck biweekly or monthly, so they don’t even see it go out.

언제 투자할지 결정하세요. 매주, 격주 또는 매월이 될 수 있습니다. 어떤 사람들은 격주나 월 단위로 월급에서 자동으로 지불하기 때문에 나가는 것을 보지도 못합니다.

Use a reputable wallet app to keep your crypto assets safe. Remember you are investing for the long term, so set specific times quarterly or even annually to check on these investments.

암호화폐 자산을 안전하게 보호하려면 평판이 좋은 지갑 앱을 사용하세요. 장기적으로 투자한다는 점을 기억하세요. 따라서 분기별로 또는 매년 특정 시간을 설정하여 이러한 투자를 확인하세요.

The Binance team recently ran a dollar-cost averaging experiment where $10 per coin was invested on the same day each month for a three-month period. The experiment chose the coins listed on the Binance CMC Cryptocurrency Top 10 Equal-Weighted Index. The goal was to determine how each of the top 10 coins would perform when using a dollar-cost averaging strategy. The results showed that BNB saw a 56.23% return while BTC and SOL saw 21.70% and 30.69%, respectively.

바이낸스 팀은 최근 3개월 동안 매달 같은 날 코인당 10달러를 투자하는 달러 비용 평균 실험을 실행했습니다. 실험에서는 Binance CMC Cryptocurrency Top 10 Equal-Weighted Index에 상장된 코인을 선택했습니다. 목표는 달러 비용 평균 전략을 사용할 때 상위 10개 코인 각각의 성과를 결정하는 것이었습니다. 결과에 따르면 BNB는 56.23%의 수익률을 보인 반면 BTC와 SOL은 각각 21.70%와 30.69%의 수익률을 기록했습니다.

Rachel Conlan, CMO of Binance, emphasized the benefits of Dollar-Cost Averaging (DCA) for crypto investors, stating, “With Dollar-Cost Averaging, consistency becomes your superpower—it’s about turning market ups and downs into long-term growth.” She highlighted how this strategy empowers investors to stay disciplined, avoid emotional decisions, and build stable returns over time, regardless of market volatility.

Binance의 CMO인 Rachel Conlan은 암호화폐 투자자를 위한 달러 비용 평균화(DCA)의 이점을 강조하면서 "달러 비용 평균화를 사용하면 일관성이 강력한 힘이 됩니다. 이는 시장의 상승과 하락을 장기적인 성장으로 바꾸는 것입니다."라고 말했습니다. 그녀는 이 전략이 투자자들이 시장 변동성에 관계없이 규율을 유지하고 감정적인 결정을 피하며 시간이 지남에 따라 안정적인 수익을 창출할 수 있는 방법을 강조했습니다.

Benefits of Dollar Cost Averaging

달러 비용 평균화의 이점

1. Protects Against Volatility

1. 변동성으로부터 보호

Cryptocurrency experiences extreme price swings, which can be good or very bad. DCA is good for long-term investors who want to smooth out volatility and protect against painful losses in the short term. As long as you believe crypto will go up in the long run, then dollar cost averaging makes it so you don’t have to time the market for entries. Finding the “right time to buy” is a losing strategy in the long term because you never know when and by how much a particular coin is going to move.

암호화폐는 극단적인 가격 변동을 경험하는데, 이는 좋을 수도 있고 매우 나쁠 수도 있습니다. DCA는 단기적으로 변동성을 완화하고 고통스러운 손실로부터 보호하려는 장기 투자자에게 적합합니다. 장기적으로 암호화폐가 상승할 것이라고 믿는 한 달러 비용 평균화를 통해 진입을 위해 시장 시간을 정할 필요가 없습니다. "적절한 구매 시기"를 찾는 것은 특정 코인이 언제 얼마나 움직일지 알 수 없기 때문에 장기적으로 손해를 보는 전략입니다.

2. Removes the Risk of Emotional Trading

2. 감정적 거래의 위험을 제거합니다.

Most experienced traders have horror stories of emotional trades made in the heat of the moment. Panic selling and trying to trade out of losses can start a spiral that sends new traders running from the crypto market forever. A consistent plan will help new traders steer clear of these pitfalls and avoid stress.

대부분의 경험 많은 거래자들은 순간의 열기 속에서 이루어진 감정적 거래에 대한 끔찍한 이야기를 가지고 있습니다. 패닉 매도와 손실로 인한 거래를 시도하면 새로운 거래자가 암호화폐 시장에서 영원히 도망가는 악순환이 시작될 수 있습니다. 일관된 계획은 새로운 거래자가 이러한 함정을 피하고 스트레스를 피하는 데 도움이 될 것입니다.

3. Low Barrier to Entry

3. 낮은 진입장벽

Many people think they need a certain amount to start investing in crypto, but DCA proves that’s not the case. Investors can start with a small amount of capital, perhaps what they can spare from a weekly pay packet, and then consistently buy more tokens over time. So, it’s a great way for low-income investors to make their first move into the crypto market. Contrary to public perception, low-income households are some of the biggest crypto investors, and many use the DCA strategy.

많은 사람들은 암호화폐 투자를 시작하려면 일정 금액이 필요하다고 생각하지만 DCA는 그렇지 않다는 것을 증명합니다. 투자자는 주간 급여에서 절약할 수 있는 소량의 자본으로 시작한 다음 시간이 지남에 따라 지속적으로 더 많은 토큰을 구입할 수 있습니다. 따라서 이는 저소득 투자자가 암호화폐 시장에 처음으로 진출할 수 있는 좋은 방법입니다. 대중의 인식과는 달리 저소득 가구는 가장 큰 암호화폐 투자자 중 일부이며 많은 사람들이 DCA 전략을 사용합니다.

4. Averages Out Price Points

4. 가격대를 평균화합니다.

Investing at regular intervals means investors inevitably buy coins during market highs and lows. It means a fledgling investor or an old hand can mitigate the risks of buying into a coin at an unsustainably high price.

정기적으로 투자한다는 것은 투자자가 필연적으로 시장 최고치와 최저치에 코인을 구매한다는 것을 의미합니다. 이는 초보 투자자나 숙련된 투자자가 지속 불가능할 정도로 높은 가격에 코인을 구매할 위험을 완화할 수 있음을 의미합니다.

Disadvantages of Dollar-Cost Averaging

달러 비용 평균화의 단점

1. Sacrifices Biggest Gains By Design

1. 설계상 가장 큰 이익을 희생합니다.

If investors can read the market, they can make more with a lump sum investment, especially in a strong and sustained bull market. When the prices keep rising, the tokens will cost more at every interval with the DCA strategy. It is still a winning strategy but leaves money on the table by design.

투자자들이 시장을 읽을 수 있다면, 특히 강력하고 지속적인 강세장에서 일시불 투자로 더 많은 수익을 올릴 수 있습니다. 가격이 계속 상승하면 DCA 전략을 사용할 때마다 토큰의 비용이 더 높아집니다. 이는 여전히 승리 전략이지만 의도적으로 돈을 남겨두는 것입니다.

2. Longer Time

2. 시간이 길어진다