Dollar-Cost Averaging (DCA) : une stratégie d'investissement cryptographique à long terme

Les crypto-monnaies sont volatiles par nature et il est facile de considérer le marché comme une série de paris à court terme. Cependant, une stratégie d’investissement à long terme a fait ses preuves : le Dollar-Cost Averaging (DCA).

Cryptocurrency is inherently volatile, and it’s easy to approach the market with a short-term mentality. However, a long-term investment strategy has been proven to work: Dollar-Cost Averaging (DCA).

La crypto-monnaie est intrinsèquement volatile et il est facile d’aborder le marché avec une mentalité à court terme. Cependant, une stratégie d’investissement à long terme a fait ses preuves : le Dollar-Cost Averaging (DCA).

Essentially, Dollar-Cost Averaging is a commitment to purchase a fixed dollar amount of a certain cryptocurrency at fixed, regular intervals. Many investors will automate these investments to avoid any emotion from getting in the way. One way to automate these investments is to buy a specific coin every 2 weeks with 1% of your biweekly paycheck.

Essentiellement, le Dollar-Cost Averaging est un engagement à acheter un montant fixe d’une certaine crypto-monnaie à intervalles fixes et réguliers. De nombreux investisseurs automatiseront ces investissements pour éviter que toute émotion ne les gêne. Une façon d’automatiser ces investissements consiste à acheter une pièce spécifique toutes les 2 semaines avec 1 % de votre salaire bihebdomadaire.

This strategy is especially effective for new investors who want simple, long-term gains and don’t want to watch the market like a day trader, buying and selling dips and peaks. It’s protection against the market’s natural volatility.

Cette stratégie est particulièrement efficace pour les nouveaux investisseurs qui recherchent des gains simples à long terme et ne veulent pas observer le marché comme un day trader, achetant et vendant des creux et des pics. C'est une protection contre la volatilité naturelle du marché.

Instead of buying $1000 of Bitcoin in a lump sum, you buy $100 every week for ten weeks straight. Then, you ignore the price and just make the same trade at weekly intervals.

Au lieu d’acheter 1 000 $ de Bitcoin en une somme forfaitaire, vous achetez 100 $ chaque semaine pendant dix semaines consécutives. Ensuite, vous ignorez le prix et effectuez simplement la même transaction à intervalles hebdomadaires.

During the course of that time, the price of a particular cryptocurrency will fluctuate. However, the overall entry point of the investment will average out and decreases the risk of buying high and selling low later for a loss. Your position price will average over time, giving you a stable return in the long run. Here are some practical steps to start with DCA:

Au cours de cette période, le prix d’une crypto-monnaie particulière fluctue. Cependant, le point d’entrée global de l’investissement s’équilibrera et réduira le risque d’acheter à un prix élevé et de vendre à un prix bas plus tard pour perdre. Le prix de votre position évoluera en moyenne au fil du temps, vous offrant un rendement stable à long terme. Voici quelques étapes pratiques pour démarrer avec DCA :

First and foremost, figure out how much you’re comfortable investing on a regular basis. Most who invest using DCA want to invest small amounts that won’t affect them emotionally.

Avant tout, déterminez combien vous êtes prêt à investir régulièrement. La plupart de ceux qui investissent en utilisant le DCA souhaitent investir de petites sommes qui ne les affecteront pas émotionnellement.

Decide on when you want to invest. It could be weekly, biweekly, or monthly. Some make it an auto payment from their paycheck biweekly or monthly, so they don’t even see it go out.

Décidez quand vous souhaitez investir. Cela peut être hebdomadaire, bihebdomadaire ou mensuel. Certains en font un paiement automatique à partir de leur chèque de paie, bimensuellement ou mensuellement, de sorte qu'ils ne le voient même pas sortir.

Use a reputable wallet app to keep your crypto assets safe. Remember you are investing for the long term, so set specific times quarterly or even annually to check on these investments.

Utilisez une application de portefeuille réputée pour protéger vos actifs cryptographiques. N'oubliez pas que vous investissez à long terme, alors fixez des moments précis tous les trimestres, voire chaque année, pour vérifier ces investissements.

The Binance team recently ran a dollar-cost averaging experiment where $10 per coin was invested on the same day each month for a three-month period. The experiment chose the coins listed on the Binance CMC Cryptocurrency Top 10 Equal-Weighted Index. The goal was to determine how each of the top 10 coins would perform when using a dollar-cost averaging strategy. The results showed that BNB saw a 56.23% return while BTC and SOL saw 21.70% and 30.69%, respectively.

L'équipe Binance a récemment mené une expérience de moyenne des coûts en dollars dans laquelle 10 $ par pièce étaient investis le même jour chaque mois pendant une période de trois mois. L’expérience a choisi les pièces répertoriées dans l’indice Binance CMC Top 10 Equal-Weighted des crypto-monnaies. L'objectif était de déterminer les performances de chacune des 10 principales pièces en cas d'utilisation d'une stratégie de moyenne des coûts en dollars. Les résultats ont montré que BNB a enregistré un rendement de 56,23 %, tandis que BTC et SOL ont enregistré respectivement 21,70 % et 30,69 %.

Rachel Conlan, CMO of Binance, emphasized the benefits of Dollar-Cost Averaging (DCA) for crypto investors, stating, “With Dollar-Cost Averaging, consistency becomes your superpower—it’s about turning market ups and downs into long-term growth.” She highlighted how this strategy empowers investors to stay disciplined, avoid emotional decisions, and build stable returns over time, regardless of market volatility.

Rachel Conlan, directrice marketing de Binance, a souligné les avantages du Dollar-Cost Averaging (DCA) pour les investisseurs en crypto, déclarant : « Avec le Dollar-Cost Averaging, la cohérence devient votre super pouvoir : il s'agit de transformer les hauts et les bas du marché en croissance à long terme. Elle a souligné comment cette stratégie permet aux investisseurs de rester disciplinés, d’éviter les décisions émotionnelles et de générer des rendements stables au fil du temps, quelle que soit la volatilité du marché.

Benefits of Dollar Cost Averaging

Avantages de la moyenne des coûts en dollars

1. Protects Against Volatility

1. Protège contre la volatilité

Cryptocurrency experiences extreme price swings, which can be good or very bad. DCA is good for long-term investors who want to smooth out volatility and protect against painful losses in the short term. As long as you believe crypto will go up in the long run, then dollar cost averaging makes it so you don’t have to time the market for entries. Finding the “right time to buy” is a losing strategy in the long term because you never know when and by how much a particular coin is going to move.

Les crypto-monnaies connaissent des fluctuations de prix extrêmes, qui peuvent être bonnes ou très mauvaises. Le DCA convient aux investisseurs à long terme qui souhaitent atténuer la volatilité et se protéger contre des pertes douloureuses à court terme. Tant que vous pensez que la cryptographie augmentera à long terme, la moyenne des coûts en dollars vous permet de ne pas avoir à chronométrer le marché pour les entrées. Trouver le « bon moment pour acheter » est une stratégie perdante à long terme, car on ne sait jamais quand et dans quelle mesure une pièce particulière va bouger.

2. Removes the Risk of Emotional Trading

2. Supprime le risque de trading émotionnel

Most experienced traders have horror stories of emotional trades made in the heat of the moment. Panic selling and trying to trade out of losses can start a spiral that sends new traders running from the crypto market forever. A consistent plan will help new traders steer clear of these pitfalls and avoid stress.

La plupart des traders expérimentés ont des histoires d'horreur de transactions émotionnelles effectuées dans le feu de l'action. La vente de panique et la tentative de négocier des pertes peuvent déclencher une spirale qui envoie les nouveaux traders fuir pour toujours le marché de la cryptographie. Un plan cohérent aidera les nouveaux traders à éviter ces pièges et à éviter le stress.

3. Low Barrier to Entry

3. Faible barrière à l’entrée

Many people think they need a certain amount to start investing in crypto, but DCA proves that’s not the case. Investors can start with a small amount of capital, perhaps what they can spare from a weekly pay packet, and then consistently buy more tokens over time. So, it’s a great way for low-income investors to make their first move into the crypto market. Contrary to public perception, low-income households are some of the biggest crypto investors, and many use the DCA strategy.

Beaucoup de gens pensent qu’ils ont besoin d’un certain montant pour commencer à investir dans la cryptographie, mais DCA prouve que ce n’est pas le cas. Les investisseurs peuvent commencer avec une petite quantité de capital, peut-être ce qu'ils peuvent épargner sur un salaire hebdomadaire, puis acheter régulièrement plus de jetons au fil du temps. C’est donc un excellent moyen pour les investisseurs à faible revenu de faire leurs premiers pas sur le marché de la cryptographie. Contrairement à la perception du public, les ménages à faible revenu font partie des plus grands investisseurs en cryptographie, et beaucoup utilisent la stratégie DCA.

4. Averages Out Price Points

4. Calcule la moyenne des prix

Investing at regular intervals means investors inevitably buy coins during market highs and lows. It means a fledgling investor or an old hand can mitigate the risks of buying into a coin at an unsustainably high price.

Investir à intervalles réguliers signifie que les investisseurs achètent inévitablement des pièces pendant les hauts et les bas du marché. Cela signifie qu’un investisseur débutant ou un vétéran peut atténuer les risques liés à l’achat d’une pièce à un prix insoutenable.

Disadvantages of Dollar-Cost Averaging

Inconvénients de la moyenne des coûts en dollars

1. Sacrifices Biggest Gains By Design

1. Sacrifie les plus gros gains par conception

If investors can read the market, they can make more with a lump sum investment, especially in a strong and sustained bull market. When the prices keep rising, the tokens will cost more at every interval with the DCA strategy. It is still a winning strategy but leaves money on the table by design.

Si les investisseurs peuvent lire le marché, ils peuvent gagner davantage avec un investissement forfaitaire, en particulier dans un marché haussier fort et soutenu. Lorsque les prix continuent d'augmenter, les jetons coûteront plus cher à chaque intervalle avec la stratégie DCA. Il s’agit toujours d’une stratégie gagnante, mais elle laisse de l’argent sur la table, de par sa conception.

2. Longer Time

2. Temps plus long