ドルコスト平均法 (DCA): 長期的な暗号資産投資戦略

仮想通貨は本質的に不安定であり、市場を一連の短期的なギャンブルと見なすのは簡単です。ただし、長期的な投資戦略は有効であることが証明されています。それは、ドルコスト平均法 (DCA) です。

Cryptocurrency is inherently volatile, and it’s easy to approach the market with a short-term mentality. However, a long-term investment strategy has been proven to work: Dollar-Cost Averaging (DCA).

暗号通貨は本質的に不安定であり、短期的な考え方で市場にアプローチするのは簡単です。ただし、長期的な投資戦略は有効であることが証明されています。それは、ドルコスト平均法 (DCA) です。

Essentially, Dollar-Cost Averaging is a commitment to purchase a fixed dollar amount of a certain cryptocurrency at fixed, regular intervals. Many investors will automate these investments to avoid any emotion from getting in the way. One way to automate these investments is to buy a specific coin every 2 weeks with 1% of your biweekly paycheck.

本質的に、ドルコスト平均法は、一定の定期的な間隔で、一定の金額の特定の暗号通貨を購入するというコミットメントです。多くの投資家は、感情が邪魔をしないようにこれらの投資を自動化します。これらの投資を自動化する 1 つの方法は、隔週の給料の 1% を使って 2 週間ごとに特定のコインを購入することです。

This strategy is especially effective for new investors who want simple, long-term gains and don’t want to watch the market like a day trader, buying and selling dips and peaks. It’s protection against the market’s natural volatility.

この戦略は、シンプルで長期的な利益を望み、デイトレーダーのように市場を観察してディップとピークを売買したくない新規投資家に特に効果的です。これは市場の自然な変動に対する保護です。

Instead of buying $1000 of Bitcoin in a lump sum, you buy $100 every week for ten weeks straight. Then, you ignore the price and just make the same trade at weekly intervals.

1000 ドルのビットコインを一括で購入するのではなく、毎週 100 ドルを 10 週間連続で購入します。次に、価格を無視して、毎週同じ取引を行います。

During the course of that time, the price of a particular cryptocurrency will fluctuate. However, the overall entry point of the investment will average out and decreases the risk of buying high and selling low later for a loss. Your position price will average over time, giving you a stable return in the long run. Here are some practical steps to start with DCA:

その間、特定の暗号通貨の価格は変動します。ただし、投資の全体的なエントリーポイントは平均化され、高値で買って後で安値で売って損失を被るリスクが軽減されます。ポジション価格は時間の経過とともに平均化され、長期的には安定した収益が得られます。 DCA を始めるための実践的な手順をいくつか示します。

First and foremost, figure out how much you’re comfortable investing on a regular basis. Most who invest using DCA want to invest small amounts that won’t affect them emotionally.

何よりもまず、定期的にどれくらいの投資をしても大丈夫なのかを把握しましょう。 DCA を使用して投資する人のほとんどは、感情的に影響を与えない少額の投資を望んでいます。

Decide on when you want to invest. It could be weekly, biweekly, or monthly. Some make it an auto payment from their paycheck biweekly or monthly, so they don’t even see it go out.

いつ投資するかを決めます。毎週、隔週、または毎月の場合もあります。隔週または毎月の給与からの自動支払いにしているため、お金がなくなるのを見ていない人もいます。

Use a reputable wallet app to keep your crypto assets safe. Remember you are investing for the long term, so set specific times quarterly or even annually to check on these investments.

暗号資産を安全に保つために、信頼できるウォレット アプリを使用してください。長期的な投資であることを忘れないでください。そのため、四半期ごと、場合によっては毎年、特定の時期を設定して投資状況を確認してください。

The Binance team recently ran a dollar-cost averaging experiment where $10 per coin was invested on the same day each month for a three-month period. The experiment chose the coins listed on the Binance CMC Cryptocurrency Top 10 Equal-Weighted Index. The goal was to determine how each of the top 10 coins would perform when using a dollar-cost averaging strategy. The results showed that BNB saw a 56.23% return while BTC and SOL saw 21.70% and 30.69%, respectively.

Binance チームは最近、コインあたり 10 ドルを 3 か月間、毎月同じ日に投資するドルコスト平均実験を実施しました。実験では、Binance CMC 暗号通貨トップ 10 等加重指数にリストされているコインを選択しました。目標は、ドルコスト平均戦略を使用したときに上位 10 コインのそれぞれがどのようにパフォーマンスを発揮するかを判断することでした。その結果、BNBは56.23%のリターンを示し、BTCとSOLはそれぞれ21.70%と30.69%のリターンを示しました。

Rachel Conlan, CMO of Binance, emphasized the benefits of Dollar-Cost Averaging (DCA) for crypto investors, stating, “With Dollar-Cost Averaging, consistency becomes your superpower—it’s about turning market ups and downs into long-term growth.” She highlighted how this strategy empowers investors to stay disciplined, avoid emotional decisions, and build stable returns over time, regardless of market volatility.

バイナンスのCMOであるレイチェル・コンラン氏は、仮想通貨投資家にとってのドルコスト平均法（DCA）の利点を強調し、「ドルコスト平均法を使用すると、一貫性がスーパーパワーになります。市場の浮き沈みを長期的な成長に変えることができます。」と述べました。同氏は、この戦略により、投資家がどのように規律を保ち、感情的な決定を回避し、市場のボラティリティに関係なく長期にわたって安定した収益を構築できるかを強調しました。

Benefits of Dollar Cost Averaging

ドルコスト平均法のメリット

1. Protects Against Volatility

1. ボラティリティから保護

Cryptocurrency experiences extreme price swings, which can be good or very bad. DCA is good for long-term investors who want to smooth out volatility and protect against painful losses in the short term. As long as you believe crypto will go up in the long run, then dollar cost averaging makes it so you don’t have to time the market for entries. Finding the “right time to buy” is a losing strategy in the long term because you never know when and by how much a particular coin is going to move.

暗号通貨は極端な価格変動を経験し、それは良くも悪くもなります。 DCAは、ボラティリティを平準化し、短期的な痛みを伴う損失から守りたい長期投資家に適しています。仮想通貨が長期的には上昇すると信じている限り、ドルコスト平均法を利用すれば、市場にエントリーするタイミングを計る必要がありません。特定のコインがいつ、どのくらい動くか分からないため、「購入するのに適切な時期」を見つけることは長期的には損な戦略です。

2. Removes the Risk of Emotional Trading

2. 感情的な取引のリスクを排除

Most experienced traders have horror stories of emotional trades made in the heat of the moment. Panic selling and trying to trade out of losses can start a spiral that sends new traders running from the crypto market forever. A consistent plan will help new traders steer clear of these pitfalls and avoid stress.

ほとんどの経験豊富なトレーダーは、その瞬間の熱量の中で感情的な取引を行ったという恐ろしい話を持っています。パニックに陥った売りや損失を補おうとする行為は、新規トレーダーを仮想通貨市場から永遠に遠ざけるというスパイラルを引き起こす可能性があります。一貫した計画は、初心者トレーダーがこれらの落とし穴を回避し、ストレスを回避するのに役立ちます。

3. Low Barrier to Entry

3. 参入障壁が低い

Many people think they need a certain amount to start investing in crypto, but DCA proves that’s not the case. Investors can start with a small amount of capital, perhaps what they can spare from a weekly pay packet, and then consistently buy more tokens over time. So, it’s a great way for low-income investors to make their first move into the crypto market. Contrary to public perception, low-income households are some of the biggest crypto investors, and many use the DCA strategy.

多くの人は暗号通貨への投資を始めるにはある程度の金額が必要だと考えていますが、DCAはそうではないことを証明しています。投資家は、おそらく毎週の給料パケットから余裕のある額の少額の資本から始めて、時間の経過とともに継続的により多くのトークンを購入することができます。したがって、低所得の投資家が仮想通貨市場に初めて参入するのに最適な方法です。一般の認識に反して、低所得世帯は最大の仮想通貨投資家の一部であり、その多くが DCA 戦略を使用しています。

4. Averages Out Price Points

4. 価格ポイントの平均値

Investing at regular intervals means investors inevitably buy coins during market highs and lows. It means a fledgling investor or an old hand can mitigate the risks of buying into a coin at an unsustainably high price.

一定の間隔で投資を行うということは、投資家が市場の高値と安値のときに必然的にコインを購入することを意味します。これは、駆け出しの投資家やベテランが持続不可能な高価格でコインを購入するリスクを軽減できることを意味します。

Disadvantages of Dollar-Cost Averaging

ドルコスト平均法のデメリット

1. Sacrifices Biggest Gains By Design

1. 設計上の最大の利益を犠牲にする

If investors can read the market, they can make more with a lump sum investment, especially in a strong and sustained bull market. When the prices keep rising, the tokens will cost more at every interval with the DCA strategy. It is still a winning strategy but leaves money on the table by design.

投資家が市場を読むことができれば、特に強力で持続的な強気市場では、一括投資でより多くの利益を得ることができます。価格が上昇し続けると、DCA 戦略を使用するたびにトークンのコストが増加します。これは依然として勝利戦略ですが、設計上、テーブルにお金が残ります。

2. Longer Time

2. より長い時間