규제 공백으로 인해 인도에서 암호화폐 사기가 만연하고 있습니다.

규제되지 않은 투자인 암호화폐는 사기에 대한 취약성으로 인해 규제 기관과 옹호자들로부터 점점 더 많은 조사를 받고 있습니다. 인기가 높아짐에도 불구하고 가상 자산에 대한 글로벌 규정 준수율은 여전히 ​​낮습니다. 인도가 암호화폐 허브로 떠오르면서 인신매매, 마약 남용, 자금 세탁, 테러 자금 조달 등 수많은 문제에 직면해 있습니다. 인도에서는 암호화폐 사기가 급증하여 상당한 재정적 손실을 초래했습니다. 국내 암호화폐의 규제되지 않은 특성은 확산 자금 조달의 위험을 초래하며, 이러한 위협을 완화하기 위한 강력한 규제와 감독의 필요성을 강조합니다.

Cryptocurrency: A Caveat for Financial Fraud and its Implications on India

암호화폐: 금융 사기에 대한 주의 사항과 인도에 미치는 영향

Unregulated Digital Assets: A Breeding Ground for Fraud

규제되지 않은 디지털 자산: 사기의 온상

In the burgeoning landscape of digital finance, cryptocurrencies have emerged as a highly volatile and largely unregulated investment domain. This absence of oversight has rendered this sector susceptible to rampant fraud, prompting warnings from federal regulators and consumer advocates alike. The popularity of cryptocurrencies has surged during the pandemic, enticing investors with the promise of lucrative returns. However, the industry's current valuation of $2.65 trillion belies a deceptive allure, as these assets remain vulnerable to fraudulent schemes.

급성장하는 디지털 금융 환경에서 암호화폐는 변동성이 크고 규제가 거의 없는 투자 영역으로 등장했습니다. 이러한 감독 부재로 인해 이 부문은 만연한 사기에 취약해졌으며 연방 규제 기관과 소비자 옹호 단체 모두로부터 경고를 받았습니다. 팬데믹 기간 동안 암호화폐의 인기가 급상승하여 수익성 있는 수익을 약속하며 투자자들을 유혹했습니다. 그러나 업계의 현재 평가액인 2조 6500억 달러는 이러한 자산이 여전히 사기 계획에 취약하기 때문에 기만적인 매력이라고 믿습니다.

International Regulatory Shortcomings: Hindering Compliance

국제 규제의 단점: 규정 준수 방해

In 2019, the Financial Action Task Force (FATF) adopted a standard on virtual assets (VA) and virtual asset service providers (VASP) as per recommendations 15, R.15. This standard sought to combat money laundering and terrorist financing associated with cryptocurrencies. However, the implementation of these regulations has been sluggish globally, with compliance lagging behind other financial sectors. Based on 98 FATF mutual evaluations and follow-up reports, three-quarters of jurisdictions have exhibited only partial compliance or outright non-compliance with FATF's requirements.

2019년 FATF(Financial Action Task Force)는 권고 사항 15, R.15에 따라 가상 자산(VA) 및 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 표준을 채택했습니다. 이 표준은 암호화폐와 관련된 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 노력했습니다. 그러나 이러한 규제의 이행은 전 세계적으로 부진하여 다른 금융권에 비해 준수율도 뒤처져 있습니다. 98건의 FATF 상호 평가 및 후속 보고서에 따르면, 4분의 3의 관할권이 FATF 요구 사항을 부분적으로만 준수하거나 완전히 비준수하는 것으로 나타났습니다.

India: A Hub for Crypto Adoption and Financial Crimes

인도: 암호화폐 채택 및 금융 범죄의 중심지

India has emerged as the world's fastest-growing crypto hub, boasting the largest share of global crypto users. In 2024, India accounted for approximately 269.10 million crypto users, a figure projected to reach 328.80 million by 2028. This growth has propelled India to the forefront of cryptocurrency adoption, according to Chainalysis Global Crypto Adoption Index report (2023).

인도는 전 세계 암호화폐 사용자 중 가장 큰 점유율을 자랑하며 세계에서 가장 빠르게 성장하는 암호화폐 허브로 부상했습니다. 2024년 인도의 암호화폐 사용자 수는 약 2억 6,910만명에 이르렀으며, 이 수치는 2028년까지 3억 2,880만명에 이를 것으로 예상됩니다. Chainalytic 글로벌 암호화폐 채택 지수 보고서(2023)에 따르면 이러한 성장으로 인해 인도는 암호화폐 채택의 최전선에 올랐습니다.

However, India's economic landscape is marred by a range of illicit activities, including human trafficking, drug use and smuggling, gold smuggling, and nuclear-related thefts. These crimes often rely on virtual digital assets for settlement and money laundering purposes.

그러나 인도의 경제 환경은 인신매매, 마약 사용 및 밀수, 금 밀수, 핵 관련 절도 등 다양한 불법 활동으로 인해 훼손되고 있습니다. 이러한 범죄는 결제 및 자금세탁 목적으로 가상 디지털 자산에 의존하는 경우가 많습니다.

Surge in Cryptocurrency Scams: A Peril for Investors

암호화폐 사기 급증: 투자자에게 위험

The lack of regulation in India's cryptocurrency market has fueled a surge in scams that have led to substantial financial losses for internet users. In recent months, countless individuals have fallen prey to fraudulent investment schemes, losing significant sums of money. Scammers have typically targeted victims through social media platforms like WhatsApp or Telegram, luring them with promises of high returns.

인도 암호화폐 시장의 규제 부족으로 인해 사기가 급증하여 인터넷 사용자에게 상당한 금전적 손실이 발생했습니다. 최근 몇 달 동안 수많은 개인이 사기 투자 계획에 희생되어 상당한 금액의 손실을 입었습니다. 사기꾼은 일반적으로 WhatsApp이나 Telegram과 같은 소셜 미디어 플랫폼을 통해 피해자를 표적으로 삼아 높은 수익을 약속하며 유인합니다.

Notable cryptocurrency scams in India include the 2018 GainBitcoin Ponzi scheme orchestrated by Amit Bhardwaj, which defrauded over 8,000 individuals of INR 2,000 crore. The Morris Coin Scam of 2022 swindled over 900 investors with a counterfeit cryptocurrency scheme, amounting to INR 1,200 crore. The Karnataka Bitcoin Scandal of 2021 saw the Central Crime Branch seizing 31 Bitcoins worth INR 9 crore from a Bengaluru-based hacker. Additionally, STA Token deceived over 20,000 individuals and amassed INR 1,000 crore through fraudulent crypto investments.

인도에서 주목할만한 암호화폐 사기에는 Amit Bhardwaj가 주도한 2018년 GainBitcoin Ponzi 사기가 포함됩니다. 이 사기는 8,000명 이상의 개인에게 INR 2,000 crore를 속였습니다. 2022년 모리스 코인 사기는 INR 1,200 crore에 달하는 위조 암호화폐 계획으로 900명이 넘는 투자자를 사기쳤습니다. 2021년 카르나타카 비트코인 ​​스캔들에서는 중앙범죄수사국이 벵갈루루에 기반을 둔 해커로부터 INR 9 crore 상당의 비트코인 ​​31개를 압수했습니다. 또한 STA 토큰은 사기성 암호화폐 투자를 통해 20,000명 이상의 개인을 속이고 INR 1,000 crore를 축적했습니다.

Proliferation Financing: A Grave Threat

확산 자금 조달: 심각한 위협

The largely unregulated nature of India's cryptocurrency environment poses a significant risk of proliferation financing, due to the absence of proper regulations and oversight. This risk includes potential money laundering and financing of illegal arms trade, potentially contributing to the spread of weapons of mass destruction.

인도의 암호화폐 환경은 대부분 규제되지 않아 적절한 규제와 감독이 없기 때문에 자금 확산에 상당한 위험을 초래합니다. 이러한 위험에는 잠재적으로 대량 살상 무기 확산에 기여할 수 있는 잠재적인 자금 세탁 및 불법 무기 거래 자금 조달이 포함됩니다.

It is imperative for countries to promptly inform regulated entities and regulators about any amendments in the United Nations Security Council-designated lists. India has raised concerns regarding its delayed notification of regulated entities about changes in the 1718 committee sanctions list. Moreover, the timely issuance of notifications by regulatory authorities and the Financial Intelligence Unit (FIU) following amendments in sanction lists remains inadequate.

국가는 유엔 안전보장이사회가 지정한 목록의 개정 사항에 대해 규제 기관 및 규제 기관에 즉시 알리는 것이 필수적입니다. 인도는 1718년 위원회 제재 목록의 변경 사항에 대해 규제 기관에 대한 통지가 지연되는 것에 대해 우려를 제기했습니다. 더욱이, 제재 목록 개정에 따라 규제 당국과 금융정보분석원(FIU)이 시기적절하게 통지를 발행하는 것도 여전히 불충분합니다.

Consolidated List: An Essential Tool for Compliance

통합 목록: 규정 준수를 위한 필수 도구

The availability of a consolidated list on the website of the FIU and regulatory authorities for name screening and matching by regulated entities is crucial for effective compliance and enforcement measures. This would strengthen India's ability to mitigate the risks associated with proliferation financing and terrorist financing.

FIU 웹사이트와 규제 기관의 이름 심사 및 규제 기관의 일치를 위한 통합 목록의 가용성은 효과적인 규정 준수 및 집행 조치에 매우 중요합니다. 이는 확산 자금 조달 및 테러 자금 조달과 관련된 위험을 완화하는 인도의 능력을 강화할 것입니다.

Conclusion: A Call for Vigilance and Regulation

결론: 경계와 규제에 대한 요구

The proliferation of cryptocurrency scams and the inherent risks of proliferation financing underscore the urgent need for robust regulation and oversight of the cryptocurrency sector in India. While cryptocurrencies may offer potential for financial innovation, their unregulated nature poses significant risks to investors and the broader economy.

암호화폐 사기의 확산과 확산 자금 조달에 내재된 위험은 인도의 암호화폐 부문에 대한 강력한 규제와 감독의 긴급한 필요성을 강조합니다. 암호화폐는 금융 혁신의 잠재력을 제공할 수 있지만 규제되지 않은 특성으로 인해 투자자와 더 넓은 경제에 심각한 위험을 초래합니다.

As India continues to grapple with illicit activities such as human trafficking and drug abuse, cryptocurrencies could exacerbate these problems if not adequately regulated. The government must prioritize the implementation of effective regulatory measures to curb financial fraud, protect investors, and safeguard the integrity of the financial system.

인도가 인신매매, 마약 남용과 같은 불법 활동과 계속해서 씨름하고 있는 가운데, 암호화폐가 적절하게 규제되지 않으면 이러한 문제를 더욱 악화시킬 수 있습니다. 정부는 금융 사기를 억제하고 투자자를 보호하며 금융 시스템의 무결성을 보호하기 위해 효과적인 규제 조치의 구현을 우선시해야 합니다.

It is incumbent upon policymakers, financial institutions, and law enforcement agencies to collaborate in developing a comprehensive regulatory framework for cryptocurrencies. This framework should incorporate measures to prevent money laundering, proliferation financing, and other financial crimes associated with these digital assets.

암호화폐에 대한 포괄적인 규제 프레임워크를 개발하는 데 협력하는 것은 정책 입안자, 금융 기관 및 법 집행 기관의 의무입니다. 이 프레임워크에는 자금 세탁, 확산 자금 조달 및 이러한 디지털 자산과 관련된 기타 금융 범죄를 방지하기 위한 조치가 포함되어야 합니다.

By embracing a proactive approach to regulating cryptocurrencies, India can harness their potential while mitigating the associated risks. This will foster a more robust and transparent financial ecosystem, safeguarding the interests of investors and the nation as a whole.

암호화폐 규제에 대한 적극적인 접근 방식을 채택함으로써 인도는 관련 위험을 완화하면서 암호화폐의 잠재력을 활용할 수 있습니다. 이는 투자자와 국가 전체의 이익을 보호하는 더욱 강력하고 투명한 금융 생태계를 조성할 것입니다.