바이낸스는 나이지리아에서 탈세와 자금세탁 등 금융위법행위 혐의로 기소됐다.

나이지리아 당국은 환율 조작과 불법 자금 이체 혐의로 나이지리아 내 바이낸스 운영을 면밀히 조사하고 있습니다. 바이낸스 임원 한 명은 나이지리아에서 구금됐고, 다른 한 명은 구금 후 도주했습니다. 해당 거래소는 탈세와 나이지리아 법률 회피 혐의에 직면해 있습니다. 바이낸스가 불법 행위를 부인하고 규정 준수를 강조하고 있음에도 불구하고 당국은 조사를 계속하면서 나이지리아와 암호화폐의 복잡한 관계에 대한 우려를 불러일으키고 있습니다.

Nigerian Authorities Accuse Binance of Extensive Financial Misdeeds, Including Tax Evasion, Currency Manipulation, and Facilitating Illicit Fund Transfers

나이지리아 당국은 바이낸스가 탈세, 환율 조작, 불법 자금 이체 조장 등 광범위한 금융 범죄를 저질렀다고 비난했습니다.

Binance Executive Remains in Custody, While Another Flees Country

바이낸스 임원은 여전히 ​​구금되어 있고 다른 임원은 국가를 떠나고 있습니다

Alleged Violations of Nigerian Laws and Circumvention of Regulations Emerge

나이지리아 법률 위반 및 규제 우회 혐의가 드러나다

Lagos, Nigeria - Binance, the global cryptocurrency exchange giant, is facing intense scrutiny in Nigeria, Africa's largest cryptocurrency market. Nigerian authorities have launched a wide-ranging investigation into the company's operations, accusing it of numerous infractions, including tax evasion, currency manipulation, and facilitating the transfer of illicit funds.

나이지리아 라고스 - 글로벌 암호화폐 거래소 거대 기업인 바이낸스가 아프리카 최대 암호화폐 시장인 나이지리아에서 철저한 조사를 받고 있습니다. 나이지리아 당국은 이 회사의 탈세, 환율 조작, 불법 자금 이체 조장 등 수많은 위반 행위를 이유로 회사 운영에 대한 광범위한 조사를 시작했습니다.

Court documents obtained by Decrypt reveal that Nigerian authorities have alleged that Binance, along with its Regional Head for Africa, Nadeem Anjarwalla, and Head of Financial Crime Compliance, Tigran Gambaryan, "carried on specialized business of other financial institutions without a valid license."

Decrypt가 입수한 법원 문서에 따르면 나이지리아 당국은 바이낸스가 아프리카 지역 책임자인 Nadeem Anjarwalla 및 금융 범죄 규정 준수 책임자인 Tigran Gambaryan과 함께 "유효한 라이센스 없이 다른 금융 기관의 전문 사업을 수행했다"고 주장했습니다.

Authorities have also accused the cryptocurrency exchange of manipulating the foreign exchange market, concealing the origins of illicit funds, and facilitating the transfer of a cumulative sum of $35.4 million.

당국은 또한 암호화폐 거래소가 외환시장을 조작하고, 불법 자금의 출처를 은폐하고, 누적 금액 3,540만 달러의 이체를 용이하게 했다고 비난했습니다.

In February, Binance dispatched Anjarwalla and Gambaryan to Abuja, Nigeria's capital city, to meet with senior government officials as part of the ongoing investigation into cryptocurrency exchanges. As part of the probe, Nigeria demanded that Binance provide information on its top 100 users in the country, along with their transaction history for the past six months.

지난 2월, 바이낸스는 암호화폐 거래소에 대한 지속적인 조사의 일환으로 안자르왈라와 감바리안을 나이지리아 수도인 아부자에 파견하여 고위 정부 관료들을 만났습니다. 조사의 일환으로 나이지리아는 바이낸스에게 지난 6개월 동안의 거래 내역과 함께 국내 상위 100명의 사용자에 대한 정보를 제공할 것을 요구했습니다.

On February 28th, the officials were detained on the orders of the nation's security adviser, Nuhu Ribadu. No charges were initially brought against the pair, who were held by the Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) for 14 days under the terms of a court order, which was later extended.

2월 28일, 국가 안보 보좌관인 누후 리바두(Nuhu Ribadu)의 명령에 따라 관리들이 구금되었습니다. 처음에는 두 사람에 대해 기소되지 않았으며, 나중에 연장된 법원 명령에 따라 경제금융범죄위원회(EFCC)에 의해 14일 동안 구금되었습니다.

On March 22nd, Anjarwalla, a British-Kenyan national, escaped custody, reportedly after he was allowed to visit a local mosque for prayers under guard. Media reports suggest he used a concealed passport to flee the country to an unknown destination. Nigeria is reportedly working with INTERPOL to return Anjarwalla to the country.

3월 22일, 영국계 케냐 국민인 안자르왈라(Anjarwalla)는 경비를 받고 기도하기 위해 현지 모스크를 방문하도록 허용된 후 구금에서 탈출한 것으로 알려졌습니다. 언론 보도에 따르면 그는 숨겨진 여권을 사용하여 알 수 없는 목적지로 나라를 탈출했다고 합니다. 나이지리아는 안자르왈라를 나이지리아로 돌려보내기 위해 인터폴과 협력하고 있는 것으로 알려졌다.

That same day, the Federal Inland Revenue Service (FIRS) filed charges of tax evasion against Binance, Anjarwalla, and Gambaryan. On March 28th, the EFCC charged Binance, Anjarwalla, and Gambaryan with money laundering.

같은 날 연방 내륙 국세청(FIRS)은 바이낸스, 안자르왈라, 감바리안을 탈세 혐의로 기소했습니다. 3월 28일 EFCC는 Binance, Anjarwalla 및 Gambaryan을 자금세탁 혐의로 기소했습니다.

Gambaryan, an American citizen, remains in custody and has sued the Nigerian government for unlawful detention. He was served with the charges during a court appearance yesterday and did not enter a plea. He is scheduled for formal arraignment on the money laundering charges on April 8th and the tax evasion charges on April 19th, when his plea will be entered.

미국 시민인 감바리안(Gambaryan)은 여전히 ​​구금되어 있으며 불법 구금 혐의로 나이지리아 정부를 고소했습니다. 그는 어제 법원에 출석해 혐의를 받았으나 항소를 하지 않았다. 그는 4월 8일 자금세탁 혐의에 대한 정식 재판, 4월 19일 탈세 혐의에 대한 정식 재판을 앞두고 항소심이 접수될 예정이다.

The EFCC has suggested that Gambaryan could face charges on behalf of the exchange. His family has expressed concern that the Binance official is being used as a pawn by Nigerian authorities to punish his employer.

EFCC는 감바리안이 거래소를 대신해 기소될 수 있다고 제안했습니다. 그의 가족은 바이낸스 관계자가 그의 고용주를 처벌하기 위해 나이지리아 당국에 의해 볼모로 사용되고 있다는 우려를 표명했습니다.

"Simply put, my husband is being held as blackmail," stated his wife, Yuki.

그의 아내 유키는 "간단히 말하면 남편이 협박을 당하고 있다는 것"이라고 말했다.

Binance has maintained that Gambaryan has not violated any Nigerian law and that he does not have decision-making power within the company.

바이낸스는 감바리안이 나이지리아 법률을 위반하지 않았으며 회사 내에서 의사결정권도 없다고 주장했습니다.

In Gambaryan's suit against the Nigerian government, he alleges violations of his constitutional rights and awaits arraignment with Binance and Anjarwalla in the Federal High Court in Abuja.

감바리안은 나이지리아 정부를 상대로 한 소송에서 자신의 헌법적 권리를 침해했다고 주장하며 아부자 연방고등법원에서 바이낸스와 안자르왈라에 대한 심문을 기다리고 있다.

"The detentions will damage Nigeria's reputation," said Seyi Awojulugbe, a senior analyst at Lagos-based risk consultancy firm SBM Intelligence.

라고스에 본사를 둔 위험 컨설팅 회사 SBM Intelligence의 수석 분석가인 Seyi Awojulugbe는 "구금은 나이지리아의 명성을 손상시킬 것"이라고 말했습니다.

The CEO of a Nigerian peer-to-peer cryptocurrency marketplace has dismissed allegations that cryptocurrency exchanges are used for money laundering and terror financing as "rubbish."

나이지리아 P2P 암호화폐 시장의 CEO가 암호화폐 거래소가 돈세탁과 테러자금 조달에 이용되고 있다는 주장을 '쓰레기'라고 일축했습니다.

"There are smart people in government who know that the vast majority of any illegal activity is done with fiat, the traditional banking system, and cash dollars," Ray Youssef, CEO of NoOnes, told Decrypt.

NoOnes의 CEO인 Ray Youssef는 Decrypt에 "정부에는 대부분의 불법 활동이 법정화폐, 전통적인 은행 시스템 및 현금으로 이루어진다는 것을 알고 있는 똑똑한 사람들이 있습니다."라고 말했습니다.

Binance and Nigeria: A Contentious Relationship

바이낸스와 나이지리아: 논쟁의 여지가 있는 관계

Despite a change in leadership at Binance, with Richard Teng succeeding Changpeng Zhao as CEO, the company's relationship with Nigerian authorities remains strained. In February, Nigeria's central bank governor, Olayemi Cardoso, alleged that $26 billion had flowed through Binance Nigeria from unidentified sources in one year.

Binance의 리더십이 바뀌었음에도 불구하고 Richard Teng이 Changpeng Zhao의 뒤를 이어 CEO가 되면서 회사와 나이지리아 당국의 관계는 여전히 긴장되어 있습니다. 지난 2월, 나이지리아 중앙은행 총재 올라예미 카르도소(Olayemi Cardoso)는 1년 동안 확인되지 않은 출처로부터 바이낸스 나이지리아를 통해 260억 달러가 흘러갔다고 주장했습니다.

"We are concerned that certain practices go on that indicate illicit flows going through a number of these entities and suspicious flows at best," Cardoso remarked.

Cardoso는 "우리는 이러한 여러 기관을 통과하는 불법 흐름과 기껏해야 의심스러운 흐름을 나타내는 특정 관행이 계속되고 있다는 점을 우려하고 있습니다"라고 말했습니다.

According to Chainalysis, a global cryptocurrency analysis firm, at least $24.2 billion was received by illicit cryptocurrency addresses globally in 2023, although the actual figure could be higher.

글로벌 암호화폐 분석 회사인 체이널리시스(Chainalytic)에 따르면, 2023년 전 세계적으로 불법 암호화폐 주소로 최소 242억 달러를 수령했지만 실제 수치는 더 높을 수 있다.

Bayo Onanuga, a spokesman for Nigerian President Bola Tinubu, claimed in March that Binance's operations were detrimental to the country's economy and blamed the cryptocurrency giant for weakening the local currency, the naira.

볼라 티누부(Bola Tinubu) 나이지리아 대통령의 대변인인 바요 오나누가(Bayo Onanuga)는 지난 3월 바이낸스의 운영이 국가 경제에 해롭다고 주장했으며 현지 통화인 나이라(naira)를 약화시킨 암호화폐 대기업을 비난했습니다.

Binance has denied any wrongdoing but suspended all its naira-denominated services in March.

바이낸스는 어떠한 잘못도 부인했지만 지난 3월 모든 나이라 표시 서비스를 중단했습니다.

Last month, the FIRS filed tax evasion charges against Binance, alleging that the company had aided its Nigerian users in evading taxes.

지난 달 FIRS는 바이낸스가 나이지리아 사용자들의 세금 회피를 도왔다고 주장하면서 바이낸스를 상대로 탈세 혐의를 제기했습니다.

The FIRS cited Section 40 of the FIRS Establishment Act 2007 as amended, which prohibits the non-deduction and non-remittance of taxes and prescribes penalties and potential imprisonment for defaulting entities.

FIRS는 세금의 비공제 및 비송금을 금지하고 불이행 법인에 대한 처벌 및 잠재적 징역을 규정하는 FIRS 설립법 2007의 개정된 조항 40을 인용했습니다.

Binance is also accused of failing to collect and remit value-added tax and company income tax, as well as failing to comply with tax return filing obligations.

바이낸스는 또한 부가가치세와 회사소득세를 징수 및 납부하지 않았으며 세금 신고 의무를 준수하지 않은 혐의도 받고 있습니다.

Nigeria's Troubled Relationship with Cryptocurrency

나이지리아와 암호화폐의 불편한 관계

The Binance case highlights Nigeria's complex and evolving relationship with cryptocurrency.

바이낸스 사례는 나이지리아와 암호화폐의 복잡하고 진화하는 관계를 강조합니다.

In May 2023, President Muhammadu Buhari signed the 2023 Finance Act, introducing a 10% capital gains tax on profits from the disposal of digital assets effective May 1, 2023.

2023년 5월 무함마두 부하리(Muhammadu Buhari) 대통령은 2023년 금융법에 서명하여 2023년 5월 1일부터 디지털 자산 처분 이익에 대해 10%의 자본 이득세를 도입했습니다.

The country also launched a national blockchain adoption policy in May 2023, aiming to mitigate risks such as money laundering and fraud and to foster trust in cryptocurrency.

또한, 국가는 자금세탁, 사기 등의 위험을 완화하고 암호화폐에 대한 신뢰를 육성하는 것을 목표로 2023년 5월 국가 블록체인 채택 정책을 시작했습니다.

Despite these initiatives, President Bola Tinubu, upon assuming office in 2023, lifted the ban on banks facilitating cryptocurrency trading but subsequently initiated a more intense crackdown on cryptocurrency exchanges.

이러한 계획에도 불구하고 볼라 티누부(Bola Tinubu) 대통령은 2023년 취임하자마자 암호화폐 거래를 촉진하는 은행에 대한 금지 조치를 해제했지만 이후 암호화폐 거래소에 대한 더욱 강력한 단속을 시작했습니다.

The Central Bank of Nigeria (CBN) had already ordered the closure of all accounts linked to cryptocurrency exchanges in 2021, fearing that anonymous crypto accounts could facilitate money laundering and terror financing.

나이지리아 중앙은행(CBN)은 익명의 암호화폐 계좌가 자금세탁과 테러자금 조달을 촉진할 수 있다는 우려로 이미 2021년 암호화폐 거래소와 연결된 모든 계좌 폐쇄를 명령한 바 있다.

Although the Nigerian government initially indicated its willingness to allow crypto exchanges to register, new entrants are now subject to stricter registration and operation fees, and the Securities and Exchange Commission (SEC) has implemented new anti-money laundering regulations for digital asset operators.

나이지리아 정부는 처음에 암호화폐 거래소 등록을 허용하겠다는 의사를 밝혔지만 신규 진입자에게는 이제 더 엄격한 등록 및 운영 수수료가 적용되며 증권거래위원회(SEC)는 디지털 자산 운영자를 위한 새로운 자금세탁 방지 규정을 시행했습니다.

The SEC has consistently warned investors that cryptocurrencies are risky ventures and has urged caution.

SEC는 투자자들에게 암호화폐가 위험한 벤처라고 지속적으로 경고하고 주의를 촉구해 왔습니다.

Experts contend that Nigeria's foreign exchange crisis is primarily driven by reckless spending rather than cryptocurrency trading.

전문가들은 나이지리아의 외환 위기는 암호화폐 거래보다는 무분별한 지출이 주된 원인이라고 주장합니다.

"Despite the government's tendency to blame external factors, such as cryptocurrency trading, the root causes of Nigeria's forex rate challenges lie in irresponsible government spending, oil theft, and low export income levels—for which the government bears significant responsibility," stated Awojulugbe.

Awojulugbe는 "암호화폐 거래 등 외부 요인을 비난하는 정부의 경향에도 불구하고 나이지리아 외환 환율 문제의 근본 원인은 무책임한 정부 지출, 석유 절도, 낮은 수출 소득 수준에 있으며, 이에 대한 정부의 책임은 크다"고 말했습니다.

Binance's Response to Allegations

혐의에 대한 바이낸스의 대응

The crackdown on Binance commenced months after Bureau de Change operators called for a ban on the cryptocurrency giant.

바이낸스에 대한 단속은 Bureau de Change 운영자가 거대 암호화폐에 대한 금지를 요구한 지 몇 달 후에 시작되었습니다.

"We have to do something that can stop Binance. It's a competition; we need to ban Binance, and the only way to do so is if you have liquidity," Aminu Gwadebe, head of the Association of Bureaux De Change Operators of Nigeria (ABCON), told a government-owned news agency in August.

"우리는 바이낸스를 막을 수 있는 조치를 취해야 합니다. 이는 경쟁입니다. 우리는 바이낸스를 금지해야 하며 그렇게 할 수 있는 유일한 방법은 유동성이 있는 경우입니다."라고 나이지리아 Bureaux De Change Operators 협회 회장인 Aminu Gwadebe는 말했습니다. ABCON)은 지난 8월 정부 소유 통신사에 말했습니다.

Despite the legal challenges and allegations leveled against it in Nigeria, Binance has remained resolute in its defense. The cryptocurrency exchange has categorically denied any wrongdoing and emphasized its commitment to regulatory compliance in all jurisdictions where it operates.

나이지리아에서 제기된 법적 문제와 혐의에도 불구하고 바이낸스는 단호하게 방어에 나섰습니다. 암호화폐 거래소는 모든 불법 행위를 단호히 부인했으며 운영되는 모든 관할 구역의 규제 준수에 대한 약속을 강조했습니다.

Binance's chief strategy officer, Bradley Jaffe, has not responded to Decrypt's request for comment. However, in a March blog post, the company stated that it would fully cooperate with authorities while vigorously defending itself against the charges of tax evasion and illegal operations in Nigeria.

바이낸스의 최고 전략 책임자인 브래들리 자페(Bradley Jaffe)는 디크립트의 논평 요청에 응답하지 않았습니다. 그러나 회사는 3월 블로그 게시물을 통해 당국에 전적으로 협력하면서 나이지리아에서의 탈세 및 불법 영업 혐의에 대해 강력히 방어하겠다고 밝혔습니다.

In an April blog post, Binance acknowledged ongoing discussions with Nigerian government officials regarding Gambaryan's detention.

4월 블로그 게시물에서 바이낸스는 감바리안의 구금과 관련해 나이지리아 정부 관리들과 지속적인 논의가 진행되고 있음을 인정했습니다.