Binance fait face à des accusations de mauvaise conduite financière au Nigeria, notamment d'évasion fiscale et de blanchiment d'argent.

Les autorités nigérianes examinent de près les opérations de Binance au Nigeria, alléguant des manipulations monétaires et des transferts de fonds illicites. Un dirigeant de Binance est détenu au Nigeria, tandis qu'un autre s'est enfui après sa détention. La bourse fait face à des accusations d'évasion fiscale et de contournement des lois nigérianes. Malgré le déni par Binance des actes répréhensibles et l'accent mis sur la conformité, les autorités poursuivent leur enquête, soulevant des inquiétudes quant à la relation complexe du Nigeria avec la crypto-monnaie.

Nigerian Authorities Accuse Binance of Extensive Financial Misdeeds, Including Tax Evasion, Currency Manipulation, and Facilitating Illicit Fund Transfers

Les autorités nigérianes accusent Binance de méfaits financiers étendus, notamment d'évasion fiscale, de manipulation de devises et de facilitation de transferts de fonds illicites

Binance Executive Remains in Custody, While Another Flees Country

Un dirigeant de Binance reste en détention, tandis qu'un autre fuit le pays

Alleged Violations of Nigerian Laws and Circumvention of Regulations Emerge

Des violations présumées des lois nigérianes et des contournements des réglementations émergent

Lagos, Nigeria - Binance, the global cryptocurrency exchange giant, is facing intense scrutiny in Nigeria, Africa's largest cryptocurrency market. Nigerian authorities have launched a wide-ranging investigation into the company's operations, accusing it of numerous infractions, including tax evasion, currency manipulation, and facilitating the transfer of illicit funds.

Lagos, Nigeria - Binance, le géant mondial des échanges de cryptomonnaies, fait l'objet d'une surveillance étroite au Nigeria, le plus grand marché de cryptomonnaies d'Afrique. Les autorités nigérianes ont ouvert une vaste enquête sur les opérations de l'entreprise, l'accusant de nombreuses infractions, notamment l'évasion fiscale, la manipulation de devises et la facilitation du transfert de fonds illicites.

Court documents obtained by Decrypt reveal that Nigerian authorities have alleged that Binance, along with its Regional Head for Africa, Nadeem Anjarwalla, and Head of Financial Crime Compliance, Tigran Gambaryan, "carried on specialized business of other financial institutions without a valid license."

Des documents judiciaires obtenus par Decrypt révèlent que les autorités nigérianes ont allégué que Binance, ainsi que son responsable régional pour l'Afrique, Nadeem Anjarwalla, et son responsable de la conformité en matière de criminalité financière, Tigran Gambaryan, "exerçaient des activités spécialisées pour d'autres institutions financières sans licence valide".

Authorities have also accused the cryptocurrency exchange of manipulating the foreign exchange market, concealing the origins of illicit funds, and facilitating the transfer of a cumulative sum of $35.4 million.

Les autorités ont également accusé la bourse de crypto-monnaie de manipuler le marché des changes, de dissimuler l'origine des fonds illicites et de faciliter le transfert d'une somme cumulée de 35,4 millions de dollars.

In February, Binance dispatched Anjarwalla and Gambaryan to Abuja, Nigeria's capital city, to meet with senior government officials as part of the ongoing investigation into cryptocurrency exchanges. As part of the probe, Nigeria demanded that Binance provide information on its top 100 users in the country, along with their transaction history for the past six months.

En février, Binance a envoyé Anjarwalla et Gambaryan à Abuja, la capitale du Nigeria, pour rencontrer de hauts responsables gouvernementaux dans le cadre de l'enquête en cours sur les échanges de cryptomonnaies. Dans le cadre de l'enquête, le Nigeria a demandé à Binance de fournir des informations sur ses 100 principaux utilisateurs du pays, ainsi que l'historique de leurs transactions au cours des six derniers mois.

On February 28th, the officials were detained on the orders of the nation's security adviser, Nuhu Ribadu. No charges were initially brought against the pair, who were held by the Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) for 14 days under the terms of a court order, which was later extended.

Le 28 février, les responsables ont été arrêtés sur ordre du conseiller à la sécurité nationale, Nuhu Ribadu. Aucune charge n'a été initialement retenue contre les deux hommes, qui ont été détenus par la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) pendant 14 jours conformément aux termes d'une décision de justice, qui a ensuite été prolongée.

On March 22nd, Anjarwalla, a British-Kenyan national, escaped custody, reportedly after he was allowed to visit a local mosque for prayers under guard. Media reports suggest he used a concealed passport to flee the country to an unknown destination. Nigeria is reportedly working with INTERPOL to return Anjarwalla to the country.

Le 22 mars, Anjarwalla, un ressortissant anglo-kenyan, s'est évadé, apparemment après avoir été autorisé à se rendre dans une mosquée locale pour prier sous surveillance. Les médias suggèrent qu'il a utilisé un passeport dissimulé pour fuir le pays vers une destination inconnue. Le Nigéria travaillerait avec INTERPOL pour rapatrier Anjarwalla dans le pays.

That same day, the Federal Inland Revenue Service (FIRS) filed charges of tax evasion against Binance, Anjarwalla, and Gambaryan. On March 28th, the EFCC charged Binance, Anjarwalla, and Gambaryan with money laundering.

Le même jour, le Federal Inland Revenue Service (FIRS) a porté plainte pour évasion fiscale contre Binance, Anjarwalla et Gambaryan. Le 28 mars, l'EFCC a accusé Binance, Anjarwalla et Gambaryan de blanchiment d'argent.

Gambaryan, an American citizen, remains in custody and has sued the Nigerian government for unlawful detention. He was served with the charges during a court appearance yesterday and did not enter a plea. He is scheduled for formal arraignment on the money laundering charges on April 8th and the tax evasion charges on April 19th, when his plea will be entered.

Gambaryan, un citoyen américain, est toujours en détention et a poursuivi le gouvernement nigérian en justice pour détention illégale. Les accusations lui ont été signifiées lors d'une comparution devant le tribunal hier et n'a pas plaidé coupable. Sa mise en accusation officielle pour blanchiment d'argent est prévue le 8 avril et pour évasion fiscale le 19 avril, date à laquelle son plaidoyer sera enregistré.

The EFCC has suggested that Gambaryan could face charges on behalf of the exchange. His family has expressed concern that the Binance official is being used as a pawn by Nigerian authorities to punish his employer.

L'EFCC a suggéré que Gambaryan pourrait faire face à des accusations au nom de la bourse. Sa famille a exprimé sa préoccupation quant au fait que le responsable de Binance soit utilisé comme un pion par les autorités nigérianes pour punir son employeur.

"Simply put, my husband is being held as blackmail," stated his wife, Yuki.

"En termes simples, mon mari est détenu pour faire chanter", a déclaré sa femme, Yuki.

Binance has maintained that Gambaryan has not violated any Nigerian law and that he does not have decision-making power within the company.

Binance a soutenu que Gambaryan n'avait violé aucune loi nigériane et qu'il n'avait aucun pouvoir de décision au sein de l'entreprise.

In Gambaryan's suit against the Nigerian government, he alleges violations of his constitutional rights and awaits arraignment with Binance and Anjarwalla in the Federal High Court in Abuja.

Dans le procès intenté par Gambaryan contre le gouvernement nigérian, il allègue des violations de ses droits constitutionnels et attend sa mise en accusation avec Binance et Anjarwalla devant la Haute Cour fédérale d'Abuja.

"The detentions will damage Nigeria's reputation," said Seyi Awojulugbe, a senior analyst at Lagos-based risk consultancy firm SBM Intelligence.

"Ces détentions porteront atteinte à la réputation du Nigeria", a déclaré Seyi Awojulugbe, analyste principal chez SBM Intelligence, société de conseil en risques basée à Lagos.

The CEO of a Nigerian peer-to-peer cryptocurrency marketplace has dismissed allegations that cryptocurrency exchanges are used for money laundering and terror financing as "rubbish."

Le PDG d'un marché nigérian de crypto-monnaie peer-to-peer a rejeté les allégations selon lesquelles les échanges de crypto-monnaie seraient utilisés pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, les qualifiant de « détritus ».

"There are smart people in government who know that the vast majority of any illegal activity is done with fiat, the traditional banking system, and cash dollars," Ray Youssef, CEO of NoOnes, told Decrypt.

"Il y a des gens intelligents au sein du gouvernement qui savent que la grande majorité de toute activité illégale se fait avec du fiat, le système bancaire traditionnel et des dollars en espèces", a déclaré Ray Youssef, PDG de NoOnes, à Decrypt.

Binance and Nigeria: A Contentious Relationship

Binance et le Nigeria : une relation controversée

Despite a change in leadership at Binance, with Richard Teng succeeding Changpeng Zhao as CEO, the company's relationship with Nigerian authorities remains strained. In February, Nigeria's central bank governor, Olayemi Cardoso, alleged that $26 billion had flowed through Binance Nigeria from unidentified sources in one year.

Malgré un changement de direction chez Binance, avec Richard Teng succédant à Changpeng Zhao en tant que PDG, les relations de l'entreprise avec les autorités nigérianes restent tendues. En février, le gouverneur de la banque centrale du Nigeria, Olayemi Cardoso, a affirmé que 26 milliards de dollars avaient transité par Binance Nigeria depuis des sources non identifiées en un an.

"We are concerned that certain practices go on that indicate illicit flows going through a number of these entities and suspicious flows at best," Cardoso remarked.

"Nous sommes préoccupés par le fait que certaines pratiques se poursuivent, qui indiquent des flux illicites passant par un certain nombre de ces entités et, dans le meilleur des cas, des flux suspects", a fait remarquer Cardoso.

According to Chainalysis, a global cryptocurrency analysis firm, at least $24.2 billion was received by illicit cryptocurrency addresses globally in 2023, although the actual figure could be higher.

Selon Chainalysis, une société mondiale d’analyse des cryptomonnaies, au moins 24,2 milliards de dollars ont été reçus par des adresses illicites de cryptomonnaies dans le monde en 2023, bien que le chiffre réel pourrait être plus élevé.

Bayo Onanuga, a spokesman for Nigerian President Bola Tinubu, claimed in March that Binance's operations were detrimental to the country's economy and blamed the cryptocurrency giant for weakening the local currency, the naira.

Bayo Onanuga, porte-parole du président nigérian Bola Tinubu, a affirmé en mars que les opérations de Binance étaient préjudiciables à l'économie du pays et a accusé le géant de la cryptomonnaie d'avoir affaibli la monnaie locale, le naira.

Binance has denied any wrongdoing but suspended all its naira-denominated services in March.

Binance a nié tout acte répréhensible mais a suspendu tous ses services libellés en naira en mars.

Last month, the FIRS filed tax evasion charges against Binance, alleging that the company had aided its Nigerian users in evading taxes.

Le mois dernier, le FIRS a déposé des accusations d'évasion fiscale contre Binance, alléguant que la société avait aidé ses utilisateurs nigérians à échapper aux impôts.

The FIRS cited Section 40 of the FIRS Establishment Act 2007 as amended, which prohibits the non-deduction and non-remittance of taxes and prescribes penalties and potential imprisonment for defaulting entities.

Le FIRS a cité l'article 40 de la loi sur l'établissement du FIRS de 2007 telle que modifiée, qui interdit la non-déduction et le non-versement des impôts et prescrit des sanctions et des peines d'emprisonnement potentielles pour les entités défaillantes.

Binance is also accused of failing to collect and remit value-added tax and company income tax, as well as failing to comply with tax return filing obligations.

Binance est également accusé de ne pas avoir collecté et versé la taxe sur la valeur ajoutée et l'impôt sur le revenu des sociétés, ainsi que de ne pas avoir respecté les obligations de déclaration de revenus.

Nigeria's Troubled Relationship with Cryptocurrency

La relation difficile du Nigeria avec la crypto-monnaie

The Binance case highlights Nigeria's complex and evolving relationship with cryptocurrency.

L'affaire Binance met en évidence la relation complexe et évolutive du Nigeria avec la crypto-monnaie.

In May 2023, President Muhammadu Buhari signed the 2023 Finance Act, introducing a 10% capital gains tax on profits from the disposal of digital assets effective May 1, 2023.

En mai 2023, le président Muhammadu Buhari a signé la loi de finances 2023, introduisant un impôt de 10 % sur les plus-values ​​sur les bénéfices issus de la cession d'actifs numériques à compter du 1er mai 2023.

The country also launched a national blockchain adoption policy in May 2023, aiming to mitigate risks such as money laundering and fraud and to foster trust in cryptocurrency.

Le pays a également lancé une politique nationale d’adoption de la blockchain en mai 2023, visant à atténuer les risques tels que le blanchiment d’argent et la fraude et à renforcer la confiance dans les cryptomonnaies.

Despite these initiatives, President Bola Tinubu, upon assuming office in 2023, lifted the ban on banks facilitating cryptocurrency trading but subsequently initiated a more intense crackdown on cryptocurrency exchanges.

Malgré ces initiatives, le président Bola Tinubu, dès son entrée en fonction en 2023, a levé l’interdiction faite aux banques de faciliter le commerce des cryptomonnaies, mais a ensuite lancé une répression plus intense des échanges de cryptomonnaies.

The Central Bank of Nigeria (CBN) had already ordered the closure of all accounts linked to cryptocurrency exchanges in 2021, fearing that anonymous crypto accounts could facilitate money laundering and terror financing.

La Banque centrale du Nigéria (CBN) avait déjà ordonné la fermeture de tous les comptes liés aux échanges de cryptomonnaies en 2021, craignant que les comptes cryptographiques anonymes ne facilitent le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Although the Nigerian government initially indicated its willingness to allow crypto exchanges to register, new entrants are now subject to stricter registration and operation fees, and the Securities and Exchange Commission (SEC) has implemented new anti-money laundering regulations for digital asset operators.

Bien que le gouvernement nigérian ait initialement indiqué sa volonté d'autoriser l'enregistrement des échanges cryptographiques, les nouveaux entrants sont désormais soumis à des frais d'enregistrement et d'exploitation plus stricts, et la Securities and Exchange Commission (SEC) a mis en œuvre de nouvelles réglementations anti-blanchiment d'argent pour les opérateurs d'actifs numériques.

The SEC has consistently warned investors that cryptocurrencies are risky ventures and has urged caution.

La SEC a toujours averti les investisseurs que les crypto-monnaies sont des entreprises risquées et a exhorté à la prudence.

Experts contend that Nigeria's foreign exchange crisis is primarily driven by reckless spending rather than cryptocurrency trading.

Les experts affirment que la crise des changes au Nigeria est principalement due à des dépenses imprudentes plutôt qu'au commerce des cryptomonnaies.

"Despite the government's tendency to blame external factors, such as cryptocurrency trading, the root causes of Nigeria's forex rate challenges lie in irresponsible government spending, oil theft, and low export income levels—for which the government bears significant responsibility," stated Awojulugbe.

"Malgré la tendance du gouvernement à blâmer des facteurs externes, tels que le commerce des cryptomonnaies, les causes profondes des problèmes de taux de change du Nigeria résident dans les dépenses irresponsables du gouvernement, le vol de pétrole et les faibles niveaux de revenus d'exportation, pour lesquels le gouvernement porte une responsabilité importante", a déclaré Awojulugbe.

Binance's Response to Allegations

Réponse de Binance aux allégations

The crackdown on Binance commenced months after Bureau de Change operators called for a ban on the cryptocurrency giant.

La répression contre Binance a commencé des mois après que les opérateurs du Bureau de Change ont appelé à l'interdiction du géant de la crypto-monnaie.

"We have to do something that can stop Binance. It's a competition; we need to ban Binance, and the only way to do so is if you have liquidity," Aminu Gwadebe, head of the Association of Bureaux De Change Operators of Nigeria (ABCON), told a government-owned news agency in August.

"Nous devons faire quelque chose qui puisse arrêter Binance. C'est une compétition ; nous devons interdire Binance, et la seule façon de le faire est d'avoir des liquidités", Aminu Gwadebe, président de l'Association des bureaux de change du Nigeria ( ABCON), a déclaré à une agence de presse gouvernementale en août.

Despite the legal challenges and allegations leveled against it in Nigeria, Binance has remained resolute in its defense. The cryptocurrency exchange has categorically denied any wrongdoing and emphasized its commitment to regulatory compliance in all jurisdictions where it operates.

Malgré les contestations judiciaires et les allégations portées contre elle au Nigeria, Binance est restée résolue dans sa défense. La bourse de crypto-monnaie a catégoriquement nié tout acte répréhensible et a souligné son engagement à respecter la réglementation dans toutes les juridictions où elle opère.

Binance's chief strategy officer, Bradley Jaffe, has not responded to Decrypt's request for comment. However, in a March blog post, the company stated that it would fully cooperate with authorities while vigorously defending itself against the charges of tax evasion and illegal operations in Nigeria.

Le directeur de la stratégie de Binance, Bradley Jaffe, n'a pas répondu à la demande de commentaires de Decrypt. Cependant, dans un article de blog publié en mars, la société a déclaré qu'elle coopérerait pleinement avec les autorités tout en se défendant vigoureusement contre les accusations d'évasion fiscale et d'opérations illégales au Nigeria.

In an April blog post, Binance acknowledged ongoing discussions with Nigerian government officials regarding Gambaryan's detention.

Dans un article de blog publié en avril, Binance a reconnu que des discussions étaient en cours avec des responsables du gouvernement nigérian concernant la détention de Gambaryan.