バイナンス、ナイジェリアで脱税やマネーロンダリングなど金融不正行為の告発に直面

ナイジェリア当局は為替操作や不正資金送金の疑いでバイナンスのナイジェリアでの事業を厳しく監視している。バイナンスの幹部１人がナイジェリアで拘束され、もう１人は拘束後に逃走した。この取引所は、脱税とナイジェリアの法律を回避したという告発に直面している。バイナンスは不正行為を否定し、コンプライアンスを重視しているにもかかわらず、当局は捜査を続けており、ナイジェリアと仮想通貨の複雑な関係に対する懸念が高まっている。

Nigerian Authorities Accuse Binance of Extensive Financial Misdeeds, Including Tax Evasion, Currency Manipulation, and Facilitating Illicit Fund Transfers

ナイジェリア当局、バイナンスを脱税、為替操作、違法資金移動の容易化などの広範な金融犯罪行為で告発

Binance Executive Remains in Custody, While Another Flees Country

バイナンス幹部は拘留されたまま、もう一人は国外逃亡

Alleged Violations of Nigerian Laws and Circumvention of Regulations Emerge

ナイジェリアの法律違反と規制回避の疑いが浮上

Lagos, Nigeria - Binance, the global cryptocurrency exchange giant, is facing intense scrutiny in Nigeria, Africa's largest cryptocurrency market. Nigerian authorities have launched a wide-ranging investigation into the company's operations, accusing it of numerous infractions, including tax evasion, currency manipulation, and facilitating the transfer of illicit funds.

ナイジェリア、ラゴス - 世界的な仮想通貨取引所大手バイナンスは、アフリカ最大の仮想通貨市場であるナイジェリアで厳しい監視に直面している。ナイジェリア当局は同社の事業運営に対する広範な調査を開始し、脱税、為替操作、不法資金送金の容易化などの数々の違反行為を告発した。

Court documents obtained by Decrypt reveal that Nigerian authorities have alleged that Binance, along with its Regional Head for Africa, Nadeem Anjarwalla, and Head of Financial Crime Compliance, Tigran Gambaryan, "carried on specialized business of other financial institutions without a valid license."

Decryptが入手した裁判所文書によると、ナイジェリア当局は、バイナンスがアフリカ地域責任者のナディーム・アンジャルワラ氏、金融犯罪コンプライアンス責任者のティグラン・ガンバリャン氏とともに「有効なライセンスなしに他の金融機関の専門業務を行っていた」と主張していることが明らかになった。

Authorities have also accused the cryptocurrency exchange of manipulating the foreign exchange market, concealing the origins of illicit funds, and facilitating the transfer of a cumulative sum of $35.4 million.

当局はまた、仮想通貨取引所が外国為替市場を操作し、違法資金の出所を隠蔽し、累計3,540万ドルの送金を容易にしたとして非難している。

In February, Binance dispatched Anjarwalla and Gambaryan to Abuja, Nigeria's capital city, to meet with senior government officials as part of the ongoing investigation into cryptocurrency exchanges. As part of the probe, Nigeria demanded that Binance provide information on its top 100 users in the country, along with their transaction history for the past six months.

バイナンスは2月、仮想通貨取引所に関する進行中の調査の一環として、アンジャルワラ氏とガンバリヤン氏をナイジェリアの首都アブジャに派遣し、政府高官らと面会させた。捜査の一環として、ナイジェリアはバイナンスに対し、国内上位100人のユーザーに関する情報と過去6カ月間の取引履歴の提供を要求した。

On February 28th, the officials were detained on the orders of the nation's security adviser, Nuhu Ribadu. No charges were initially brought against the pair, who were held by the Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) for 14 days under the terms of a court order, which was later extended.

2月28日、国家安全保障担当補佐官ヌフ・リバドゥ氏の命令により当局者らが拘束された。当初、この二人は起訴されなかったが、裁判所命令に基づき経済金融犯罪委員会（EFCC）により14日間拘留されたが、後に延長された。

On March 22nd, Anjarwalla, a British-Kenyan national, escaped custody, reportedly after he was allowed to visit a local mosque for prayers under guard. Media reports suggest he used a concealed passport to flee the country to an unknown destination. Nigeria is reportedly working with INTERPOL to return Anjarwalla to the country.

3月22日、イギリス系ケニア人のアンジャルワラさんは、警備の下で祈りのために地元のモスクを訪れることを許可された後、拘留から逃走したと伝えられている。メディアの報道によると、彼は隠しパスポートを使用して目的地不明の国外逃亡を果たしたという。ナイジェリアはアンジャルワラさんの帰国に向けてインターポールと協力していると伝えられている。

That same day, the Federal Inland Revenue Service (FIRS) filed charges of tax evasion against Binance, Anjarwalla, and Gambaryan. On March 28th, the EFCC charged Binance, Anjarwalla, and Gambaryan with money laundering.

同日、連邦内国歳入庁（FIRS）はバイナンス、アンジャルワラ、ガンバリアンを脱税容疑で告訴した。 3月28日、EFCCはバイナンス、アンジャルワラ、ガンバリヤンをマネーロンダリングで告発した。

Gambaryan, an American citizen, remains in custody and has sued the Nigerian government for unlawful detention. He was served with the charges during a court appearance yesterday and did not enter a plea. He is scheduled for formal arraignment on the money laundering charges on April 8th and the tax evasion charges on April 19th, when his plea will be entered.

アメリカ国民であるガンバリアンさんは現在も拘留されており、不法拘留を求めてナイジェリア政府を訴えている。彼は昨日の法廷で起訴されたが、答弁をしなかった。同氏はマネーロンダリング容疑で４月８日に、脱税容疑で４月１９日に正式な罪状認否が予定されており、そこで答弁が行われる予定だ。

The EFCC has suggested that Gambaryan could face charges on behalf of the exchange. His family has expressed concern that the Binance official is being used as a pawn by Nigerian authorities to punish his employer.

EFCCは、ガンバリアンが取引所を代表して起訴される可能性があると示唆した。彼の家族は、バイナンスの役人がナイジェリア当局によって雇用主を処罰するための駒として利用されているのではないかと懸念を表明している。

"Simply put, my husband is being held as blackmail," stated his wife, Yuki.

「簡単に言えば、私の夫は恐喝容疑で捕らえられています」と妻の由紀さんは語った。

Binance has maintained that Gambaryan has not violated any Nigerian law and that he does not have decision-making power within the company.

バイナンスは、ガンバリアン氏はナイジェリアの法律に違反しておらず、社内での意思決定権はないと主張した。

In Gambaryan's suit against the Nigerian government, he alleges violations of his constitutional rights and awaits arraignment with Binance and Anjarwalla in the Federal High Court in Abuja.

ガンバリアン氏はナイジェリア政府を相手取った訴訟で、憲法上の権利の侵害を主張しており、アブジャの連邦高等裁判所でバイナンス氏とアンジャルワラ氏とともに罪状認否を待っている。

"The detentions will damage Nigeria's reputation," said Seyi Awojulugbe, a senior analyst at Lagos-based risk consultancy firm SBM Intelligence.

ラゴスに本拠を置くリスクコンサルティング会社SBMインテリジェンスのシニアアナリスト、セイイ・アウォジュルグベ氏は「拘束はナイジェリアの評判を傷つけるだろう」と語った。

The CEO of a Nigerian peer-to-peer cryptocurrency marketplace has dismissed allegations that cryptocurrency exchanges are used for money laundering and terror financing as "rubbish."

ナイジェリアのピアツーピア暗号通貨市場のCEOは、暗号通貨取引所がマネーロンダリングやテロ資金供与に利用されているという疑惑を「くだらない」と一蹴した。

"There are smart people in government who know that the vast majority of any illegal activity is done with fiat, the traditional banking system, and cash dollars," Ray Youssef, CEO of NoOnes, told Decrypt.

「政府には、違法行為の大部分が法定通貨、伝統的な銀行システム、現金を使って行われていることを知っている賢い人たちがいる」とNoOnesのCEO、レイ・ユーセフ氏はDecryptに語った。

Binance and Nigeria: A Contentious Relationship

バイナンスとナイジェリア：論争のある関係

Despite a change in leadership at Binance, with Richard Teng succeeding Changpeng Zhao as CEO, the company's relationship with Nigerian authorities remains strained. In February, Nigeria's central bank governor, Olayemi Cardoso, alleged that $26 billion had flowed through Binance Nigeria from unidentified sources in one year.

バイナンスの経営陣は交代し、チャオ・チャンペン氏の後任としてリチャード・テン氏が最高経営責任者（CEO）に就任したにもかかわらず、同社とナイジェリア当局との関係は依然として緊張している。 2月、ナイジェリア中央銀行総裁のオラエミ・カルドーソ氏は、1年間で正体不明の資金源からバイナンス・ナイジェリアを介して260億ドルが流入したと主張した。

"We are concerned that certain practices go on that indicate illicit flows going through a number of these entities and suspicious flows at best," Cardoso remarked.

「私たちは、これらの組織の多くを通過する違法なフロー、せいぜい不審なフローを示す特定の行為が継続していることを懸念しています」とカルドーソ氏は述べた。

According to Chainalysis, a global cryptocurrency analysis firm, at least $24.2 billion was received by illicit cryptocurrency addresses globally in 2023, although the actual figure could be higher.

世界的な暗号通貨分析会社であるChainaliesによると、2023年には世界中で少なくとも242億ドルが不正な暗号通貨アドレスによって受け取られたが、実際の数字はこれを上回る可能性がある。

Bayo Onanuga, a spokesman for Nigerian President Bola Tinubu, claimed in March that Binance's operations were detrimental to the country's economy and blamed the cryptocurrency giant for weakening the local currency, the naira.

ナイジェリアのボラ・ティヌブ大統領の報道官であるバヨ・オナヌガ氏は3月、バイナンスの事業は同国の経済に悪影響を及ぼしていると主張し、仮想通貨大手が現地通貨ナイラ安を招いていると非難した。

Binance has denied any wrongdoing but suspended all its naira-denominated services in March.

バイナンスは不正行為を否定しているが、3月にナイラ建てのサービスをすべて停止した。

Last month, the FIRS filed tax evasion charges against Binance, alleging that the company had aided its Nigerian users in evading taxes.

FIRSは先月、バイナンスがナイジェリアのユーザーの脱税を幇助したとして、バイナンスに対して脱税容疑を起こした。

The FIRS cited Section 40 of the FIRS Establishment Act 2007 as amended, which prohibits the non-deduction and non-remittance of taxes and prescribes penalties and potential imprisonment for defaulting entities.

FIRSは、2007年FIRS設立法改正第40条を引用し、税金の非控除および非送金を禁止し、債務不履行事業体に対する罰則および懲役の可能性を規定している。

Binance is also accused of failing to collect and remit value-added tax and company income tax, as well as failing to comply with tax return filing obligations.

バイナンスはまた、付加価値税と法人所得税の徴収と納付を怠ったほか、納税申告義務を怠った疑いでも告発されている。

Nigeria's Troubled Relationship with Cryptocurrency

ナイジェリアと仮想通貨の困難な関係

The Binance case highlights Nigeria's complex and evolving relationship with cryptocurrency.

バイナンスの事件は、ナイジェリアと仮想通貨との複雑かつ進化する関係を浮き彫りにしている。

In May 2023, President Muhammadu Buhari signed the 2023 Finance Act, introducing a 10% capital gains tax on profits from the disposal of digital assets effective May 1, 2023.

2023年5月、ムハンマドゥ・ブハリ大統領は2023年財政法に署名し、2023年5月1日からデジタル資産の処分による利益に対する10％のキャピタルゲイン税を導入した。

The country also launched a national blockchain adoption policy in May 2023, aiming to mitigate risks such as money laundering and fraud and to foster trust in cryptocurrency.

同国はまた、マネーロンダリングや詐欺などのリスクを軽減し、暗号通貨への信頼を促進することを目的として、2023年5月に国家的なブロックチェーン導入政策を開始した。

Despite these initiatives, President Bola Tinubu, upon assuming office in 2023, lifted the ban on banks facilitating cryptocurrency trading but subsequently initiated a more intense crackdown on cryptocurrency exchanges.

こうした取り組みにも関わらず、ボラ・ティヌブ大統領は2023年に就任すると、仮想通貨取引を促進する銀行の禁止を解除したが、その後、仮想通貨取引所に対するより厳しい取り締まりを開始した。

The Central Bank of Nigeria (CBN) had already ordered the closure of all accounts linked to cryptocurrency exchanges in 2021, fearing that anonymous crypto accounts could facilitate money laundering and terror financing.

ナイジェリア中央銀行（CBN）は、匿名の仮想通貨口座がマネーロンダリングやテロ資金供与を促進する可能性があることを懸念し、すでに2021年に仮想通貨取引所に関連するすべての口座の閉鎖を命令していた。

Although the Nigerian government initially indicated its willingness to allow crypto exchanges to register, new entrants are now subject to stricter registration and operation fees, and the Securities and Exchange Commission (SEC) has implemented new anti-money laundering regulations for digital asset operators.

ナイジェリア政府は当初、仮想通貨取引所の登録を許可する意向を示していたが、現在では新規参入者にはより厳格な登録手数料と運営手数料が課されており、証券取引委員会（SEC）はデジタル資産運営者向けに新たなマネーロンダリング防止規制を導入している。

The SEC has consistently warned investors that cryptocurrencies are risky ventures and has urged caution.

SECは、仮想通貨はリスクの高い事業であると投資家に一貫して警告し、注意を促してきた。

Experts contend that Nigeria's foreign exchange crisis is primarily driven by reckless spending rather than cryptocurrency trading.

専門家らは、ナイジェリアの外国為替危機は主に仮想通貨取引ではなく無謀な支出によって引き起こされていると主張している。

"Despite the government's tendency to blame external factors, such as cryptocurrency trading, the root causes of Nigeria's forex rate challenges lie in irresponsible government spending, oil theft, and low export income levels—for which the government bears significant responsibility," stated Awojulugbe.

「政府は仮想通貨取引などの外部要因を責める傾向があるにもかかわらず、ナイジェリアの為替レート問題の根本原因は無責任な政府支出、石油窃盗、輸出収入水準の低さにあり、政府には重大な責任がある」とアウォジュルグベ氏は述べた。

Binance's Response to Allegations

申し立てに対するバイナンスの対応

The crackdown on Binance commenced months after Bureau de Change operators called for a ban on the cryptocurrency giant.

バイナンスに対する取り締まりは、両替局の運営者が仮想通貨大手バイナンスの禁止を求めてから数カ月後に始まった。

"We have to do something that can stop Binance. It's a competition; we need to ban Binance, and the only way to do so is if you have liquidity," Aminu Gwadebe, head of the Association of Bureaux De Change Operators of Nigeria (ABCON), told a government-owned news agency in August.

「私たちはバイナンスを止めることができる何かをしなければなりません。これは競争です。私たちはバイナンスを禁止する必要があります。そうする唯一の方法は流動性がある場合です」とナイジェリア両替業者協会の会長であるアミヌ・グワデベ氏は述べています（ ABCON) が 8 月に政府系通信社に語った。

Despite the legal challenges and allegations leveled against it in Nigeria, Binance has remained resolute in its defense. The cryptocurrency exchange has categorically denied any wrongdoing and emphasized its commitment to regulatory compliance in all jurisdictions where it operates.

ナイジェリアで法的異議申し立てや告発が提起されているにもかかわらず、バイナンスは毅然とした態度で弁護を続けている。仮想通貨取引所はいかなる不正行為も断固として否定し、運営するすべての法域における規制順守への取り組みを強調した。

Binance's chief strategy officer, Bradley Jaffe, has not responded to Decrypt's request for comment. However, in a March blog post, the company stated that it would fully cooperate with authorities while vigorously defending itself against the charges of tax evasion and illegal operations in Nigeria.

バイナンスの最高戦略責任者であるブラッドリー・ジャッフェ氏は、デクリプトのコメント要請に応じていない。しかし、同社は3月のブログ投稿で、ナイジェリアにおける脱税と違法操業の容疑からは積極的に弁護しつつ、当局に全面的に協力すると述べた。

In an April blog post, Binance acknowledged ongoing discussions with Nigerian government officials regarding Gambaryan's detention.

バイナンスは4月のブログ投稿で、ガンバリアン氏の拘束に関してナイジェリア政府当局者らと協議が続いていることを認めた。