송금 라이센스
MTL(송금 라이센스)이란 무엇입니까?
송금인 라이센스라고도 알려진 MTL은 송금인이 합법적으로 사업을 수행할 수 있도록 발급됩니다. 자동차를 운전하려면 운전면허증이 필요한 것처럼, 송금업무를 하기 위해서는 송금서비스 자격증이 필요합니다. 그 목적은 정부가 자금세탁과 같은 자금 관련 범죄를 예방하도록 돕는 것입니다. 송금인이 MTL을 보유하면 법률을 준수하면서 업계에서 운영되어야 합니다. 일반적으로 FinCEN(미국 재무부 산하 금융 범죄 집행 네트워크)에서 발행합니다.
송금인의 역할
송금 라이센스를 취득해야 하는 사람이 누구인지 이해하려면 송금인이 누구인지 아는 것이 중요합니다. 송금인 또는 금전 서비스 사업체는 다음 중 하나 이상의 역량으로 사업을 수행하는 사람입니다.
모든 금융 서비스 사업이 라이센스를 받아야 하는 것은 아닙니다. 연방법이나 주법에 따라 송금/송금 허가가 필요한지 여부가 명시되어 있습니다. 자금 서비스 사업이 누군가를 대신하여 미국 내외에서 자금을 처리하고 해당 활동에서 이익을 얻는 경우 자금 이체 허가가 필요할 수 있습니다.
송금 라이센스 취득 의무
송금 라이센스가 필요한지 여부는 귀하가 MSB로 간주되는지 여부에 따라 다릅니다. 귀하의 비즈니스 모델이 "금전 서비스 사업"의 정의에 해당하는지 확인하려면 해당 주 법률을 확인해야 합니다.
대부분 누군가가 돈을 받아 다른 곳으로 전송하는 경우 MSB로 간주되어 라이선스 절차를 거쳐야 합니다. 또한 팩스, 전신환, 지불 게이트웨이 등을 통해 자금을 이체하는 기업은 MSB로 간주됩니다.
디지털 통화 송신기에 MTL이 필요합니까?
이는 모두 귀하가 사업을 운영하는 국가에 따라 다릅니다. 미국에서는 회사가 암호화폐 분야에서 운영되는 경우 MSB가 MTL을 보유해야 할 수도 있습니다.
암호화폐를 사업적으로 판매하는 것이 합법적인 일부 국가에서는 암호화폐 분야에 종사하는 MSB의 송금 라이선스 취득을 면제하지만 많은 국가에서는 그렇지 않습니다. 소수의 주만이 이러한 면제를 제공하는 미국의 경우에도 마찬가지입니다. 따라서 귀하의 사업체에 대한 라이센스 면제 여부를 알아보려면 해당 주 법률을 확인해야 합니다.
