자금 세탁이란 무엇입니까?

일반적으로 자금 세탁은 사기 및 기타 범죄 활동에 연루된 사람들이 현금 흐름과 수입원을 은폐하기 위해 수행됩니다. 자금 세탁 계획은 1930년대부터 존재해 왔으며 미국의 금지 시대에 주류 판매를 은폐하기 위한 관행으로 시작되었습니다. 자금 세탁의 주요 목적은 페이퍼컴퍼니, 역외 은행 및 기타 사기 행위를 통해 은행과 당국으로부터 자금을 숨기는 것입니다. 돈세탁에 연루된 사람들은 돈을 신고할 필요를 피하기 위해 예술품이나 명품과 같은 귀중품을 구입하는 경우가 많습니다.

암호화폐와 관련하여 전 세계의 많은 정치인들은 암호화폐를 돈세탁의 한 형태로 분류하기 시작했습니다.

2021년 터키의 레제프 타이이프 에르도안(Recep Tayyip Erdoğan) 대통령은 범죄와 사기를 이유로 암호화폐 자산을 결제 수단으로 사용하는 것을 금지했습니다. 이러한 암호화폐 방지 AML 법률은 북마케도니아, 볼리비아, 알제리 등 다른 국가에서도 나타났으며, 암호화폐를 규제하고 제한하려는 정부의 노력도 증가했습니다.

그러나 암호화폐는 자금세탁에 좋지 않습니다. 암호화폐는 가명이며 모든 거래를 저장하는 불변의 공개 원장인 블록체인의 투명성으로 인해 자금세탁을 위한 좋은 수단으로 간주되지 않습니다. 또한, 자금세탁 및 기타 범죄 행위를 방지하기 위해 이제 많은 거래소에서 KYC(고객 알기) 절차를 요구하기 시작했습니다.

자금 세탁에 사용되는 암호화폐의 비율은 얼마입니까?

불법 활동은 종종 측정하기 어렵기 때문에 자금세탁에 사용되는 암호화폐의 정확한 비율을 정확하게 추정하는 것은 어렵습니다.

유명한 암호화폐 자금 세탁 사례

BTC-e

BTC-e 자금세탁 사건에는 러시아 국적의 Alexander Vinnik과 그가 비트코인 ​​거래소 및 자금세탁 서비스를 제공하는 웹사이트 BTC-e에 관여한 사건이 포함되었습니다. Vinnik은 플랫폼을 통해 40억 달러 이상의 비트코인을 세탁한 혐의로 기소되었습니다.

QuadrigaCX

QuadrigaCX는 창립자인 Gerald Cotten이 예기치 않게 사망한 후 2019년에 폐쇄된 암호화폐 거래소였습니다. 나중에 Cotten이 자신의 손실을 충당하기 위해 고객 자금을 사용했으며 그 과정에서 약 1억 9천만 달러를 유용했다는 사실이 밝혀졌습니다.