Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?

En règle générale, le blanchiment d'argent est le fait de personnes impliquées dans des escroqueries et d'autres activités criminelles afin de dissimuler leurs flux de trésorerie et leurs sources de revenus. Les systèmes de blanchiment d'argent existent depuis les années 1930 et ont commencé comme une pratique visant à dissimuler les ventes d'alcool pendant la période de la Prohibition aux États-Unis. L’objectif principal du blanchiment d’argent est de cacher l’argent aux banques et aux autorités en utilisant des sociétés écrans, des banques offshore et d’autres façades frauduleuses. Les personnes impliquées dans le blanchiment d’argent achètent souvent des objets de valeur, comme des œuvres d’art et des produits de luxe, pour éviter d’avoir à déclarer leur argent.

En ce qui concerne les crypto-monnaies, de nombreux politiciens du monde entier ont commencé à les qualifier de forme de blanchiment d’argent.

En 2021, le président turc Recep Tayyip Erdoğan a interdit l’utilisation des actifs cryptographiques comme source de paiement, invoquant la criminalité et la fraude. Ces lois anti-crypto-monnaie AML sont apparues dans d'autres pays, comme la Macédoine du Nord, la Bolivie et l'Algérie, ainsi que dans le cadre d'un effort accru des gouvernements pour réglementer et restreindre les crypto-monnaies.

Cependant, la cryptographie n’est pas bonne pour le blanchiment d’argent. Les crypto-monnaies sont pseudonymes et ne sont pas considérées comme un bon moyen de blanchiment d’argent en raison de la transparence de la blockchain, qui est un registre public immuable qui stocke toutes les transactions. De plus, de nombreuses bourses commencent désormais à exiger des procédures KYC (connaître votre client) afin de prévenir le blanchiment d'argent et d'autres activités criminelles.

Quel pourcentage de crypto est utilisé pour le blanchiment d’argent ?

Il est difficile d’estimer avec précision le pourcentage exact de cryptomonnaies utilisées à des fins de blanchiment d’argent, car les activités illégales sont souvent difficiles à mesurer.

Cas célèbres de blanchiment d’argent cryptographique

BTC-e

L’affaire de blanchiment d’argent BTC-e impliquait le ressortissant russe Alexander Vinnik et son implication dans le site Web BTC-e, un service d’échange de bitcoins et de blanchiment d’argent. Vinnik a été accusé d'avoir blanchi plus de 4 milliards de dollars en Bitcoin via la plateforme.

QuadrigaCX

QuadrigaCX était un échange de crypto-monnaie qui a fermé ses portes en 2019 après le décès inattendu de son fondateur, Gerald Cotten. Il a été révélé plus tard que Cotten avait utilisé les fonds de ses clients pour couvrir ses propres pertes, détournant ainsi environ 190 millions de dollars.