金融行動タスクフォース（FATF）と暗号通貨業界への影響を理解する

暗号通貨の採用が増加するにつれて、FATFの規制は、Coinsdromのような暗号交換にますます関連性があります。

Financial Action Task Force (FATF) is a global organization responsible for setting international standards to combat financial crimes, including money laundering and terrorism financing. As cryptocurrency adoption grows, FATF’s regulations have become increasingly relevant for crypto exchanges like Coinsdrom.

Financial Action Task Force（FATF）は、マネーロンダリングやテロ融資など、金融犯罪と戦うために国際基準を設定する責任を負うグローバルな組織です。暗号通貨の採用が増加するにつれて、FATFの規制は、Coinsdromのような暗号交換にますます関連性があります。

In this expert review, we’ll explore what FATF is, its impact on the crypto industry, and how Coinsdrom aligns with these regulations.

この専門家のレビューでは、FATFとは何か、暗号産業への影響、およびCoinsdromがこれらの規制とどのように整合するかを調査します。

What is FATF?

FATFとは何ですか？

The FATF is an intergovernmental organization established in 1989 to develop policies to prevent financial crimes. It sets international regulatory standards that countries and financial institutions must follow. While FATF does not directly enforce laws, its recommendations influence national policies and regulations throughout the world.

FATFは、金融犯罪を防ぐための政策を開発するために1989年に設立された政府間組織です。国と金融機関が従わなければならない国際的な規制基準を設定しています。 FATFは法律を直接施行していませんが、その勧告は世界中の国家政策と規制に影響します。

The organization's primary goal is to minimize the use of the financial system for illicit activities, pivoting its focus to include the crypto industry with the rise of digital assets. It aims to ensure that users cannot easily transfer cryptocurrencies for purposes like money laundering or terrorism financing.

組織の主な目標は、違法な活動のための金融システムの使用を最小限に抑え、暗号産業をデジタル資産の台頭に含めるように焦点を当てていることです。それは、ユーザーがマネーロンダリングやテロの資金調達などの目的で暗号通貨を簡単に転送できないようにすることを目指しています。

To achieve this, FATF has introduced the Travel Rule, a key regulation that implicates crypto exchanges. The Travel Rule, which is part of FATF Recommendation 16, requires financial institutions to collect and share transaction details for certain cross-border transfers.

これを達成するために、FATFは、暗号交換を暗示する重要な規制である旅行ルールを導入しました。 FATF推奨16の一部である旅行ルールでは、特定の国境を越えた転送の取引詳細を収集および共有するための金融機関が要求しています。

Essentially, when a user withdraws a cryptocurrency from an exchange to an external wallet, and the transfer meets specific criteria (e.g., total value, destination country), the exchange must collect information about the beneficiary, such as name and address, and relay it to the receiving wallet provider.

基本的に、ユーザーが交換から外部ウォレットへの暗号通貨を撤回し、転送が特定の基準（総価値、目的国）を満たしている場合、交換は名前や住所などの受益者に関する情報を収集し、受信ウォレットプロバイダーに中継する必要があります。

How FATF Regulations Affect Crypto Exchanges?

FATF規制は暗号交換にどのように影響しますか？

Exchanges that comply with FATF guidelines must typically engage in several activities, including:

FATFガイドラインに準拠した交換は、通常、次のようないくつかのアクティビティに従事する必要があります。

* Verifying the identity of their users according to local Know Your Customer (KYC) regulations and performing ongoing monitoring for suspicious activity.

*ローカルによると、ユーザーの身元を確認する顧客（KYC）の規制を知っており、疑わしい活動の継続的な監視を実行します。

* Performing enhanced due diligence (EDD) on high-risk users or transactions, which might involve collecting additional KYC documents or scrutinizing the source of funds.

*リスクの高いユーザーまたはトランザクションで強化されたデューデリジェンス（EDD）を実行します。これには、追加のKYCドキュメントの収集や資金源の精査が含まれる場合があります。

* Suspending transactions or reporting suspicious activity to relevant financial intelligence units (FIUs) as required by law.

*法律で義務付けられているように、取引を一時停止するか、関連する金融情報ユニット（FIU）に疑わしい活動を報告します。

* Tracking and disclosing transactions according to the Travel Rule, collecting the necessary details for transfers above the relevant reporting threshold.

*旅行ルールに従ってトランザクションを追跡および開示し、関連するレポートのしきい値を超える転送に必要な詳細を収集します。

Coinsdrom’s Compliance with FATF Standards

CoinsdromのFATF基準へのコンプライアンス

Coinsdrom, a regulated cryptocurrency exchange, follows the recommendations of FATF by implementing strict compliance measures.

規制された暗号通貨交換であるCoinsdromは、厳格なコンプライアンス測定を実装することにより、FATFの推奨事項に従います。

The exchange conducts KYC checks on its users according to the regulations of the Central Bank of Cyprus (CBC), where Coinsdrom is registered and operates. These checks typically involve verifying the user's identity document, such as a passport or national ID card, and performing relevant sanctions screening.

交換は、Coinsdromが登録され、運営されているキプロス中央銀行（CBC）の規制に従って、ユーザーに対してKYCチェックを実施します。これらのチェックは通常、パスポートや国立IDカードなどのユーザーのIDドキュメントを確認し、関連する制裁スクリーニングを実行することを伴います。

Moreover, Coinsdrom follows the guidelines of the Financial Intelligence Unit Cyprus (CFTF) regarding suspicious transaction reporting (STR). The exchange's compliance team monitors transactions closely for any activity that might deviate from expected patterns or indicate potential illicit activity.

さらに、Coinsdromは、疑わしいトランザクションレポート（STR）に関する金融情報ユニットキプロス（CFTF）のガイドラインに従います。 Exchangeのコンプライアンスチームは、予想されるパターンから逸脱したり、潜在的な違法行為を示したりする可能性のある活動について、取引を密接に監視しています。

If any transaction triggers suspicion, Coinsdrom will report it to the CFTF according to legal requirements and may also take action to suspend the transaction or the user's account.

トランザクションが疑いを引き起こす場合、Coinsdromは法的要件に従ってCFTFに報告し、トランザクションまたはユーザーのアカウントを一時停止するための措置を講じることもあります。

Coinsdrom also complies with the Travel Rule and has integrated with relevant third-party platforms to facilitate the required reporting procedures for cross-border transfers. The exchange tracks transactions according to legal requirements and shares the necessary details for transactions that meet the criteria for reporting under the Travel Rule.

Coinsdromはまた、旅行ルールに準拠しており、関連するサードパーティプラットフォームと統合して、国境を越えた転送に必要な報告手順を促進しています。 Exchangeは、法的要件に従って取引を追跡し、旅行ルールに基づく報告の基準を満たす取引に必要な詳細を共有します。

Why FATF Compliance Matters for Users?

なぜユーザーにとってFATFコンプライアンスが重要なのですか？

Understanding the role of FATF and its regulations helps users recognize the importance of compliance in crypto exchanges.

FATFの役割とその規制を理解することで、ユーザーは暗号交換におけるコンプライアンスの重要性を認識するのに役立ちます。

By using a regulated exchange like Coinsdrom, which complies with FATF recommendations and local regulations, users benefit from operating in a safe and compliant environment.

FATFの推奨事項や現地規制に準拠するCoinsdromのような規制された交換を使用することにより、ユーザーは安全で準拠した環境での運営から恩恵を受けます。

Coinsdrom is committed to staying ahead of compliance requirements as regulations evolve, offering users a responsible and transparent crypto experience.

Coinsdromは、規制が進化するにつれてコンプライアンス要件よりも先に進むことに取り組んでおり、ユーザーに責任ある透明な暗号エクスペリエンスを提供します。