パブリックブロックチェーンはルー・パールマンの「ダーティ・ポップ」詐欺のようなネズミ講をどのように阻止できたのか

最近Netflixで『ダーティ・ポップ：ザ・ボーイ・バンド詐欺』を観ました。バックストリート・ボーイズやNSYNCを支えた音楽界の大御所、ルー・パールマンがアメリカ史上最大のネズミ講の一つをどのように運営していたのかに、私は魅了されると同時に恐怖を感じた。

Blockchains, Ponzi Schemes, and the Next Big Scam

ブロックチェーン、ネズミ講、そして次なる大規模詐欺

Recently, I watched ‘Dirty Pop: The Boy Band Scam’ on Netflix and was simultaneously enthralled and horrified by the story of how Lou Pearlman, the music mogul behind the Backstreet Boys and NSYNC, ran one of the biggest Ponzi schemes in American history.

最近、私はNetflixで「ダーティ・ポップ：ザ・ボーイ・バンド詐欺」を観ましたが、バックストリート・ボーイズやNSYNCを支えた音楽界の大御所、ルー・パールマンがどのようにしてアメリカ史上最大のねずみ講を運営していたのかというストーリーに魅了されると同時に恐怖を感じました。

Pearlman stole approximately $300 million from investors, banks, friends, and family by convincing them to invest in companies that either didn’t exist or weren’t as successful as he claimed. In classic Ponzi scheme fashion, he used money from new investors to pay old ones before getting caught and eventually being sentenced to 25 years in prison in 2008.

パールマンは、存在しないか、主張したほど成功していない企業に投資するよう説得し、投資家、銀行、友人、家族から約3億ドルを盗みました。古典的なポンジスキームの手法で、彼は新しい投資家からの資金を古い投資家に支払うために使用し、その後逮捕され、最終的に 2008 年に懲役 25 年の判決を受けた。

Throughout the show, I couldn’t help but think about how a scalable public blockchain could have prevented Pearlman and other Ponzi conmen like Bernie Madoff from duping their victims. While it’s too late for them, it could prevent the next big scam and save investors money and lives.

ショーを通して、私は、スケーラブルなパブリック ブロックチェーンがあれば、パールマンやバーニー マドフのようなポンジ詐欺師が被害者をだますことをどのようにして防ぐことができたのかを考えずにはいられませんでした。彼らにとっては遅すぎますが、次の大規模詐欺を防ぎ、投資家のお金と命を救うことができるかもしれません。

Public Blockchains – The Immutable Truth Machines

パブリック ブロックチェーン – 不変の真実の機械

In essence, blockchains are public ledgers akin to financial books. Being public, they are transparent and auditable by anyone.

本質的に、ブロックチェーンは財務帳簿に似た公開台帳です。公開されているため、透明性があり、誰でも監査できます。

Contrary to popular opinion, Bitcoin and similar systems are not anonymous. Every transaction in the system’s history is visible in clear text on the public ledger, and every transaction that occurs on it in the future will be, too.

一般的な意見に反して、ビットコインや同様のシステムは匿名ではありません。システム履歴のすべてのトランザクションは、公開台帳上でクリア テキストで表示され、将来その台帳上で発生するすべてのトランザクションもクリア テキストで表示されます。

Furthermore, transaction records cannot be altered once they are confirmed. The ledger’s state is decided by decentralized consensus between nodes, and even if records were updated, those changes would be shown rather than overwriting the original entries.

また、一度確認された取引記録を変更することはできません。台帳の状態はノード間の分散型合意によって決定され、レコードが更新された場合でも、元のエントリが上書きされるのではなく、その変更が表示されます。

It’s not difficult to see how such a system could make Ponzi schemes like Pearlman’s difficult to carry out. Fundamentally, these scams depend on keeping multiple sets of books, creating false transactions to make it seem like actual business activity is occurring, and paying older investors with new investors’ money.

このようなシステムがパールマンのようなポンジスキームの実行をどのように困難にするのかを理解するのは難しくありません。基本的に、これらの詐欺は、複数の帳簿を保管し、実際のビジネス活動が行われているかのように偽の取引を作成し、新しい投資家のお金で古い投資家に支払うことに依存しています。

Such fraudulent activity would soon become evident if all records were visible on a public blockchain—the false activity wouldn’t show on the ledger, and it would be impossible to erase or cover up old ones. Anyone with basic pattern detection skills could quickly find out that new deposits were paying out old investors.

すべての記録がパブリック ブロックチェーン上で閲覧可能であれば、そのような不正行為はすぐに明らかになります。偽りの行為は台帳に表示されず、古い記録を消去したり隠蔽したりすることは不可能になります。基本的なパターン検出スキルを持っている人なら誰でも、新しい預金が古い投資家に支払いをしていることをすぐに知ることができます。

Better yet, blockchains would make it easy to confirm or expose claims like the type Lou Pearlman made to entice investors. Investors would need only to ask for cash positions, assets, and cash flow, and they could check claims against the public records on the blockchain. It would be as simple as saying, “tell me your wallet addresses,” and verifying their balances and transaction histories.

さらに良いことに、ブロックチェーンを使えば、ルー・パールマンが投資家を誘惑するために行ったような主張の確認や暴露が容易になるだろう。投資家は現金ポジション、資産、キャッシュフローを尋ねるだけで、請求内容をブロックチェーン上の公的記録と照合することができます。 「ウォレットのアドレスを教えてください」と言うだけで、残高と取引履歴を確認できます。

AI Analytics Can Supercharge Fraud Detection

AI 分析により不正検出を強化できる

Combined with artificial intelligence (AI)-powered analytics, blockchain tech makes it much easier for regulators and law enforcement to spot scams and alert investors. While some suspicious activity might make it past individual investors’ radars, it would be unlikely to do so if regulators with advanced analytics tools were scanning records and looking for red flags.

人工知能 (AI) を活用した分析とブロックチェーン技術を組み合わせることで、規制当局や法執行機関が詐欺を発見し、投資家に警告することがはるかに容易になります。不審な活動が個人投資家のレーダーを通過する可能性はあるが、高度な分析ツールを備えた規制当局が記録をスキャンして危険信号を探していれば、そうする可能性は低いだろう。

In a nutshell, public scalable blockchains eliminate the need for trust. What scammers like Lou Pearlman or Madoff claim could be verified or exposed as lies, eliminating the need to rely on their word. There would be one set of immutable financial books with a transaction history that no one can manipulate.

一言で言えば、パブリックでスケーラブルなブロックチェーンは信頼の必要性を排除します。ルー・パールマンやマドフのような詐欺師の主張は検証されたり、嘘であることが暴露される可能性があるため、彼らの言葉に頼る必要がなくなります。誰も操作できない取引履歴を持つ、不変の財務帳簿が 1 セット存在することになります。

Given how Pearlman’s Ponzi scheme caused his lifelong friend, Jerome Rosen, to take his life and how Madoff’s con led to dozens of suicides, we must move to a blockchain-based financial system as soon as possible.

パールマンのねずみ講が生涯の友人であるジェローム・ローゼンをどのようにして命を落としたか、またマドフの詐欺が数十人の自殺につながったかを考えると、私たちはできるだけ早くブロックチェーンベースの金融システムに移行しなければなりません。

The next big Ponzi could be operating today or coming to a venue near you soon, and it can be prevented by moving to a system where records can be publicly audited, verified, and falsified. For this to happen, blockchains must be public, scalable, and capable of many transaction types.

次の大きなポンジは、今日開催されるか、近くの会場にやってくる可能性があります。記録を公的に監査、検証、改ざんできるシステムに移行することで、それを防ぐことができます。これを実現するには、ブロックチェーンがパブリックで、スケーラブルで、多くの種類のトランザクションに対応できる必要があります。

In Satoshi Nakamoto’s immortal words, we need “one global chain” to create the transparent, honest world he hoped to create.

サトシ・ナカモトの不滅の言葉を借りれば、彼が望んでいた透明で誠実な世界を創造するには「1つのグローバルチェーン」が必要です。