Comment les blockchains publiques auraient pu empêcher les stratagèmes de Ponzi comme l'arnaque « Dirty Pop » de Lou Pearlman

J'ai récemment regardé « Dirty Pop : The Boy Band Scam » sur Netflix. J'ai été à la fois fasciné et horrifié par la façon dont Lou Pearlman, le magnat de la musique derrière les Backstreet Boys et NSYNC, a dirigé l'une des plus grandes stratagèmes de Ponzi de l'histoire américaine.

Blockchains, Ponzi Schemes, and the Next Big Scam

Blockchains, schémas de Ponzi et la prochaine grande arnaque

Recently, I watched ‘Dirty Pop: The Boy Band Scam’ on Netflix and was simultaneously enthralled and horrified by the story of how Lou Pearlman, the music mogul behind the Backstreet Boys and NSYNC, ran one of the biggest Ponzi schemes in American history.

Récemment, j'ai regardé "Dirty Pop: The Boy Band Scam" sur Netflix et j'ai été à la fois captivé et horrifié par l'histoire de Lou Pearlman, le magnat de la musique derrière les Backstreet Boys et NSYNC, qui a dirigé l'une des plus grandes stratagèmes de Ponzi de l'histoire américaine.

Pearlman stole approximately $300 million from investors, banks, friends, and family by convincing them to invest in companies that either didn’t exist or weren’t as successful as he claimed. In classic Ponzi scheme fashion, he used money from new investors to pay old ones before getting caught and eventually being sentenced to 25 years in prison in 2008.

Pearlman a volé environ 300 millions de dollars à des investisseurs, des banques, des amis et des membres de sa famille en les convainquant d'investir dans des entreprises qui n'existaient pas ou qui n'avaient pas autant de succès qu'il le prétendait. À la manière classique d'une chaîne de Ponzi, il a utilisé l'argent de nouveaux investisseurs pour payer les anciens avant de se faire arrêter et finalement d'être condamné à 25 ans de prison en 2008.

Throughout the show, I couldn’t help but think about how a scalable public blockchain could have prevented Pearlman and other Ponzi conmen like Bernie Madoff from duping their victims. While it’s too late for them, it could prevent the next big scam and save investors money and lives.

Tout au long de l'émission, je n'ai pas pu m'empêcher de penser à la façon dont une blockchain publique évolutive aurait pu empêcher Pearlman et d'autres escrocs de Ponzi comme Bernie Madoff de tromper leurs victimes. Bien qu'il soit trop tard pour eux, cela pourrait empêcher la prochaine grande arnaque et sauver de l'argent et des vies aux investisseurs.

Public Blockchains – The Immutable Truth Machines

Blockchains publiques – Les machines à vérité immuables

In essence, blockchains are public ledgers akin to financial books. Being public, they are transparent and auditable by anyone.

Essentiellement, les blockchains sont des registres publics semblables à des livres financiers. Étant publics, ils sont transparents et vérifiables par tous.

Contrary to popular opinion, Bitcoin and similar systems are not anonymous. Every transaction in the system’s history is visible in clear text on the public ledger, and every transaction that occurs on it in the future will be, too.

Contrairement à l’opinion populaire, Bitcoin et les systèmes similaires ne sont pas anonymes. Chaque transaction de l'historique du système est visible en texte clair dans le grand livre public, et chaque transaction qui y sera effectuée à l'avenir le sera également.

Furthermore, transaction records cannot be altered once they are confirmed. The ledger’s state is decided by decentralized consensus between nodes, and even if records were updated, those changes would be shown rather than overwriting the original entries.

De plus, les enregistrements de transactions ne peuvent pas être modifiés une fois confirmés. L'état du grand livre est décidé par consensus décentralisé entre les nœuds, et même si les enregistrements étaient mis à jour, ces modifications seraient affichées plutôt que d'écraser les entrées originales.

It’s not difficult to see how such a system could make Ponzi schemes like Pearlman’s difficult to carry out. Fundamentally, these scams depend on keeping multiple sets of books, creating false transactions to make it seem like actual business activity is occurring, and paying older investors with new investors’ money.

Il n’est pas difficile de voir comment un tel système pourrait rendre difficile la mise en œuvre de stratagèmes à la Ponzi comme celui de Pearlman. Fondamentalement, ces escroqueries reposent sur la tenue de plusieurs séries de livres comptables, sur la création de fausses transactions pour donner l'impression qu'une activité commerciale réelle a lieu et sur le paiement des investisseurs plus âgés avec l'argent des nouveaux investisseurs.

Such fraudulent activity would soon become evident if all records were visible on a public blockchain—the false activity wouldn’t show on the ledger, and it would be impossible to erase or cover up old ones. Anyone with basic pattern detection skills could quickly find out that new deposits were paying out old investors.

Une telle activité frauduleuse deviendrait bientôt évidente si tous les enregistrements étaient visibles sur une blockchain publique : les fausses activités n'apparaîtraient pas dans le grand livre et il serait impossible d'effacer ou de dissimuler les anciennes. Toute personne possédant des compétences de base en matière de détection de modèles pourrait rapidement découvrir que les nouveaux dépôts payaient d’anciens investisseurs.

Better yet, blockchains would make it easy to confirm or expose claims like the type Lou Pearlman made to entice investors. Investors would need only to ask for cash positions, assets, and cash flow, and they could check claims against the public records on the blockchain. It would be as simple as saying, “tell me your wallet addresses,” and verifying their balances and transaction histories.

Mieux encore, les blockchains faciliteraient la confirmation ou la révélation d’affirmations comme celles faites par Lou Pearlman pour attirer les investisseurs. Les investisseurs n’auraient qu’à demander leurs positions en espèces, leurs actifs et leurs flux de trésorerie, et ils pourraient vérifier les réclamations par rapport aux archives publiques de la blockchain. Ce serait aussi simple que de dire « dites-moi les adresses de votre portefeuille » et de vérifier leurs soldes et l'historique des transactions.

AI Analytics Can Supercharge Fraud Detection

L'IA Analytics peut booster la détection de la fraude

Combined with artificial intelligence (AI)-powered analytics, blockchain tech makes it much easier for regulators and law enforcement to spot scams and alert investors. While some suspicious activity might make it past individual investors’ radars, it would be unlikely to do so if regulators with advanced analytics tools were scanning records and looking for red flags.

Combinée à des analyses basées sur l'intelligence artificielle (IA), la technologie blockchain permet aux régulateurs et aux forces de l'ordre de détecter beaucoup plus facilement les escroqueries et d'alerter les investisseurs. Même si certaines activités suspectes pourraient échapper aux radars des investisseurs individuels, il serait peu probable que cela se produise si les régulateurs dotés d'outils d'analyse avancés analysaient les enregistrements et recherchaient des signaux d'alarme.

In a nutshell, public scalable blockchains eliminate the need for trust. What scammers like Lou Pearlman or Madoff claim could be verified or exposed as lies, eliminating the need to rely on their word. There would be one set of immutable financial books with a transaction history that no one can manipulate.

En un mot, les blockchains publiques évolutives éliminent le besoin de confiance. Ce que prétendent des escrocs comme Lou Pearlman ou Madoff pourrait être vérifié ou révélé comme étant des mensonges, éliminant ainsi le besoin de se fier à leur parole. Il y aurait un ensemble de livres financiers immuables avec un historique des transactions que personne ne pourrait manipuler.

Given how Pearlman’s Ponzi scheme caused his lifelong friend, Jerome Rosen, to take his life and how Madoff’s con led to dozens of suicides, we must move to a blockchain-based financial system as soon as possible.

Étant donné que le stratagème de Ponzi de Pearlman a poussé son ami de toujours, Jerome Rosen, à se suicider et que l'escroquerie de Madoff a conduit à des dizaines de suicides, nous devons passer dès que possible à un système financier basé sur la blockchain.

The next big Ponzi could be operating today or coming to a venue near you soon, and it can be prevented by moving to a system where records can be publicly audited, verified, and falsified. For this to happen, blockchains must be public, scalable, and capable of many transaction types.

Le prochain grand Ponzi pourrait être opérationnel aujourd'hui ou arriver bientôt dans un lieu près de chez vous, et il peut être évité en passant à un système où les enregistrements peuvent être publiquement audités, vérifiés et falsifiés. Pour que cela se produise, les blockchains doivent être publiques, évolutives et capables d’effectuer de nombreux types de transactions.

In Satoshi Nakamoto’s immortal words, we need “one global chain” to create the transparent, honest world he hoped to create.

Selon les mots immortels de Satoshi Nakamoto, nous avons besoin d'une « chaîne mondiale » pour créer le monde transparent et honnête qu'il espérait créer.