暗号通貨融資の技術をマスター: 最大の利益を手に入れる

銀行で利子を得るのと同じように、暗号通貨の利息を求めている場合は、暗号融資プラットフォームを検討してください。 2024 年 4 月時点の競争力のあるレートは次のとおりです: BTC、WBTC、ETH、USDT、USDC。 Nexo、Crypto.com、CoinLoan、Binance Savings、YouHodler、Aave、Compound、Alchemix、Mango などの主要プロバイダーを取り上げ、CeFi プラットフォームと DeFi プラットフォームの比較メリットとデメリットを徹底的に調査します。暗号通貨融資プラットフォームを選択する際に考慮すべき重要な要素（寿命、コストと手数料、プラットフォームのリスク、担保額、最低入金額など）について説明します。この記事は、特にセルシウス崩壊後の暗号通貨融資をめぐる安全性の懸念を強調し、評判の高いプラットフォームによって実装されている現在のセキュリティ対策についての洞察を提供します。さらに、この記事では、CeFi と DeFi の両方の融資プラットフォームに関連する潜在的なリスクについても調査しています。

Embark on a Lucrative Journey: Master the Art of Crypto Lending for Maximum Returns

儲かる旅に乗り出しましょう: 最大の収益を得るために暗号通貨融資の技術をマスターしましょう

In the ever-evolving crypto landscape, maximizing the potential of your digital assets is paramount. Enter crypto lending platforms, an innovative bridge that empowers investors to earn compelling interest on their cryptocurrencies, mirroring the traditional banking experience. With the industry witnessing a proliferation of options, navigating the complexities of crypto lending can be daunting. Fear not, for this comprehensive guide will arm you with the knowledge and insights necessary to discern the best crypto lending platforms, enabling you to unlock exceptional returns.

進化し続ける暗号通貨の世界では、デジタル資産の可能性を最大化することが最も重要です。従来の銀行業務の経験を反映し、投資家が仮想通貨で魅力的な金利を獲得できるようにする革新的な架け橋である仮想通貨融資プラットフォームに参入しましょう。業界では選択肢が急増しているため、仮想通貨融資の複雑さを乗り越えるのは困難を伴う場合があります。心配しないでください。この包括的なガイドは、最高の暗号通貨融資プラットフォームを見極めるために必要な知識と洞察を提供し、並外れた利益を生み出すことを可能にします。

Types of Crypto Lending Platforms: Understanding the Differences

暗号通貨融資プラットフォームの種類: 違いを理解する

The crypto lending arena encompasses two primary types of platforms: centralized finance (CeFi) and decentralized finance (DeFi).

暗号通貨融資の分野には、集中型金融 (CeFi) と分散型金融 (DeFi) という 2 つの主要なタイプのプラットフォームが含まれます。

Centralized Finance (CeFi) Platforms

集中金融 (CeFi) プラットフォーム

CeFi platforms operate akin to traditional banks, entrusting a central entity or company with the safekeeping of your crypto assets. These platforms often implement KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) practices, requiring clients to share personal information. While this may not align with the ethos of decentralization prevalent in the crypto realm, it offers the comfort of knowing that a regulated entity is overseeing your investments. CeFi platforms often provide higher interest rates than traditional savings accounts, ranging from 5% to 18%.

CeFi プラットフォームは従来の銀行と同様に機能し、中央機関または企業に暗号資産の保管を委託します。これらのプラットフォームは多くの場合、KYC (顧客確認) および AML (マネーロンダリング防止) 慣行を実装しており、クライアントに個人情報の共有を要求します。これは、暗号通貨の分野で普及している分散化の精神とは一致しないかもしれませんが、規制対象の団体が投資を監督しているという安心感を与えてくれます。 CeFi プラットフォームは、多くの場合、従来の普通預金口座よりも高い金利 (5% から 18% の範囲) を提供します。

Decentralized Finance (DeFi) Platforms

分散型金融 (DeFi) プラットフォーム

DeFi platforms embrace the principles of decentralization, eliminating the need for intermediaries. Instead, smart contract-based algorithms govern the lending and borrowing process, enabling users to maintain complete control over their funds. KYC verification is not required, providing enhanced privacy but also eliminating the possibility of seeking recourse in case of any mishaps. DeFi platforms generally offer lower interest rates compared to their CeFi counterparts but provide the freedom to transact anonymously.

DeFi プラットフォームは分散化の原則を採用しており、仲介業者の必要性を排除します。代わりに、スマートコントラクトベースのアルゴリズムが貸し借りプロセスを管理し、ユーザーが自分の資金を完全に管理できるようにします。 KYC 検証は必要ないため、プライバシーが強化されるだけでなく、事故が発生した場合に賠償を求める可能性も排除されます。 DeFiプラットフォームは通常、CeFiプラットフォームと比較して低金利を提供しますが、匿名で取引する自由を提供します。

Best CeFi Lending Rates

CeFi の最高の融資レート

Nexo

ネクサス

Nexo stands as a titan among crypto lending platforms, boasting assets under management exceeding $12 billion and a sprawling user base spanning 3 million worldwide. Its intuitive interface and competitive interest rates, reaching up to 18% on various digital assets, make it an ideal platform for beginners and experienced investors alike. Nexo also supports a wide range of cryptocurrencies, including BTC, ETH, and stablecoins like USDC and USDT, offering interest rates that far surpass those offered by traditional savings accounts.

Nexo は暗号通貨融資プラットフォームの巨人としての地位を確立しており、120 億ドルを超える運用資産と世界中で 300 万人に及ぶ広大なユーザーベースを誇っています。直感的なインターフェイスと、さまざまなデジタル資産に対して最大 18% に達する競争力のある金利により、初心者にも経験豊富な投資家にも理想的なプラットフォームとなっています。 Nexo は、BTC、ETH、USDC や USDT などのステーブルコインを含む幅広い暗号通貨もサポートしており、従来の普通預金口座が提供する金利をはるかに上回る金利を提供します。

Crypto.com

Crypto.com

Crypto.com has emerged as a formidable player in the cryptocurrency industry, offering a comprehensive suite of services, including exchange, lending, and non-fungible tokens (NFTs). The platform's Crypto Earn product has consistently yielded interest rates exceeding 10% on various digital assets, including its native token, Crypto.com Coin. By staking more of this token, users can unlock even higher interest rates, further amplifying their earning potential. Crypto.com's partnership with Visa to settle transactions on its payment network is a testament to its credibility and reliability.

Crypto.com は、交換、融資、代替不可能なトークン (NFT) などの包括的なサービスを提供する、暗号通貨業界の強力なプレーヤーとして浮上しています。このプラットフォームの Crypto Earn 製品は、ネイティブ トークンである Crypto.com Coin を含むさまざまなデジタル資産に対して、一貫して 10% を超える金利をもたらしています。このトークンをより多くステーキングすることで、ユーザーはさらに高い金利を利用できるようになり、収益の可能性がさらに高まります。 Crypto.com の決済ネットワーク上での取引を決済するための Visa との提携は、その信頼性と信頼性の証です。

CoinLoan

コインローン

CoinLoan specializes in crypto lending, empowering users to earn daily interest without locking up their funds. The platform supports a diverse range of assets, including stablecoins, cryptocurrencies, and fiat currencies. Its interest rates on popular coins such as Bitcoin and Ethereum hover around 7.2%, while stablecoins command rates as high as 12.3%. CoinLoan employs a robust security infrastructure, including insured custody, vulnerability scans, and cold crypto storage, ensuring the protection of user funds.

CoinLoan は暗号通貨融資に特化しており、ユーザーが資金をロックすることなく毎日の利子を得ることができるようにします。このプラットフォームは、ステーブルコイン、暗号通貨、法定通貨など、さまざまな資産をサポートしています。ビットコインやイーサリアムなどの人気コインの金利は 7.2% 前後で推移していますが、ステーブルコインの金利は 12.3% にも達します。 CoinLoan は、保険付き保管、脆弱性スキャン、コールド暗号ストレージなどの堅牢なセキュリティ インフラストラクチャを採用し、ユーザー資金の保護を保証します。

Binance Savings

バイナンス貯蓄

Binance Savings is the crypto lending arm of Binance, the world's largest cryptocurrency exchange by trading volume. The platform offers two options: flexible savings and locked savings. Flexible savings allows for instant withdrawals, while locked savings offers higher interest rates for longer deposit periods. Binance provides particularly attractive interest rates on its proprietary stablecoin, BUSD, making it a compelling option for those seeking stability and yield.

Binance Savings は、取引高で世界最大の仮想通貨取引所である Binance の仮想通貨融資部門です。このプラットフォームでは、柔軟な貯蓄とロックされた貯蓄という 2 つのオプションが提供されます。フレキシブル貯蓄では即時引き出しが可能ですが、ロック貯蓄では預入期間が長くなるほど金利が高くなります。 Binance は、独自のステーブルコインである BUSD に特に魅力的な金利を提供しており、安定性と利回りを求める人にとって魅力的な選択肢となっています。

Youhodler

ユーホドラー

Youhodler, a Swiss-based fintech platform, focuses on crypto lending and exchange services. Users can earn interest on deposits in BTC, USDC, TUSD, PAX, and other cryptocurrencies, with interest paid weekly at rates ranging from 5% for BTC and ETH to over 12% for stablecoins. Additionally, the platform offers crypto loans with varying loan-to-value (LTV) ratios and durations. Youhodler's robust security measures and commitment to user satisfaction have garnered it a strong reputation within the industry.

Youhodler はスイスに本拠を置くフィンテック プラットフォームで、暗号通貨の融資と交換サービスに重点を置いています。ユーザーは、BTC、USDC、TUSD、PAX、その他の暗号通貨での入金で利息を得ることができ、BTC と ETH の場合は 5%、ステーブルコインの場合は 12% 以上の利率で毎週支払われます。さらに、このプラットフォームは、さまざまなローン対価値 (LTV) 比率と期間の暗号ローンを提供します。 Youhodler の堅牢なセキュリティ対策とユーザー満足度への取り組みは、業界内で高い評価を獲得しています。

Best DeFi Lending Rates

最高の DeFi 融資レート

Aave

おばけ

Aave is a DeFi lending powerhouse, enabling users to borrow and lend money without intermediaries. Its extensive support for cryptocurrencies, including ETH, USDC, DAI, and USDT, caters to a diverse range of investors. Aave users can enjoy attractive interest rates on both sides of the lending equation, with rates varying based on market conditions and the asset being lent or borrowed.

Aave は DeFi 融資の大手であり、ユーザーが仲介者なしでお金の貸し借りを行うことができます。 ETH、USDC、DAI、USDTなどの仮想通貨を幅広くサポートしており、多様な投資家に対応しています。 Aave ユーザーは、市場の状況や資産の貸し借りに応じて金利が変動するため、融資方程式の両側で魅力的な金利を享受できます。

Compound

コンパウンド

Compound, like Aave, is a highly influential DeFi lending platform that pioneered the concept of decentralized lending. Its user-friendly interface and support for over 20 cryptocurrencies make it accessible to both novice and seasoned investors. Compound also rewards its users with its native token, COMP, which confers voting rights and governance privileges.

Compound は、Aave と同様、分散型融資の概念を開拓した非常に影響力のある DeFi 融資プラットフォームです。ユーザーフレンドリーなインターフェイスと 20 を超える仮想通貨のサポートにより、初心者と経験豊富な投資家の両方がアクセスできます。 Compound はまた、投票権とガバナンス特権を与えるネイティブ トークン COMP をユーザーに与えます。

Alchemix

アルケミックス

Alchemix introduces a unique twist in the DeFi lending landscape with its self-paying loans. By depositing DAI, users can obtain loans up to 50% LTV, which are disbursed in the form of alUSD, Alchemix's native USD-backed stablecoin. The loan is gradually repaid over time using the net returns generated by staking the initial DAI principal, providing borrowers with a convenient and automated way to access liquidity.

Alchemix は、自己支払いローンによって、DeFi 融資環境にユニークなひねりを加えています。 DAIを入金することで、ユーザーは最大50%のLTVのローンを得ることができ、これはアルケミックスのネイティブ米ドル裏付けステーブルコインであるalUSDの形で支払われます。ローンは、最初の DAI 元金をステーキングすることで生成される純利益を使用して、時間の経過とともに徐々に返済され、借り手に流動性にアクセスする便利で自動化された方法を提供します。

Mango

マンゴー

Mango, a decentralized cryptocurrency exchange, also incorporates a DeFi lending service. Users can borrow and lend various cryptocurrencies, including the platform's native MNGO token, at competitive interest rates. Notably, Mango's protocol is currently undergoing an upgrade, with the v4 update expected to relaunch the platform in the first half of 2023.

分散型暗号通貨取引所である Mango には、DeFi レンディング サービスも組み込まれています。ユーザーは、プラットフォームのネイティブ MNGO トークンを含むさまざまな暗号通貨を競争力のある金利で貸し借りできます。特に、Mango のプロトコルは現在アップグレード中であり、v4 アップデートにより 2023 年前半にプラットフォームが再起動される予定です。

How to Select the Best Crypto Lending Platforms

最適な暗号通貨融資プラットフォームを選択する方法

Selecting the ideal crypto lending platform requires careful consideration, given the rapidly evolving nature of the industry. Here are some key factors to guide your decision:

急速に進化する業界の性質を考慮すると、理想的な暗号通貨融資プラットフォームを選択するには慎重な検討が必要です。決定を導くための重要な要素をいくつか示します。

1. Longevity: Seek platforms with a proven track record of at least two years, indicating their stability and resilience.

1. 寿命: 安定性と回復力を示す、少なくとも 2 年間の実績のあるプラットフォームを探します。

2. Costs and Fees: Consider the fees associated with withdrawals, accessing loans, and other operations. Ethereum gas fees, often overlooked, can significantly impact your returns.

2. コストと手数料: 引き出し、ローンへのアクセス、その他の操作に関連する手数料を考慮してください。見落とされがちなイーサリアムのガス料金は、収益に大きな影響を与える可能性があります。

3. Platform Risks: Conduct thorough research on the reputation and security measures of CeFi platforms. For DeFi platforms, assess their track record and community feedback.

3. プラットフォームのリスク: CeFi プラットフォームの評判とセキュリティ対策について徹底的な調査を実施します。 DeFi プラットフォームの場合は、その実績とコミュニティからのフィードバックを評価します。

4. Collateral Amount: Understand the collateral requirements for borrowers. Adequate collateralization protects lenders in the event of market downturns. Aim for platforms with collateralization levels of at least 100%.

4. 担保金額: 借り手の担保要件を理解します。適切な担保は、市場低迷の際に貸し手を保護します。担保レベルが少なくとも 100% のプラットフォームを目指します。

5. Minimum Deposit: Consider the minimum investment required to participate in the platform. Use a crypto interest calculator to determine your actual interest earnings after factoring in fees and taxes.

5. 最低入金額: プラットフォームに参加するために必要な最低投資額を検討してください。仮想通貨利息計算ツールを使用して、手数料と税金を考慮した後の実際の利息収入を決定します。

Understanding the Mechanics of Crypto Lending

暗号通貨融資の仕組みを理解する

Crypto lending acts as a bridge between investors seeking passive income and borrowers utilizing their digital assets as collateral. A crypto lending platform facilitates these transactions.

暗号融資は、受動的収入を求める投資家と、デジタル資産を担保として利用する借り手との間の橋渡しとして機能します。暗号融資プラットフォームはこれらの取引を容易にします。

1. Lenders: Investors lend their digital assets to earn interest on their idle holdings.

1. 貸し手: 投資家はデジタル資産を貸し出して、遊休保有の利子を獲得します。

2. Borrowers: Borrowers obtain loans by pledging their digital assets as collateral.

2. 借り手: 借り手はデジタル資産を担保として差し入れることで融資を受けます。

3. Platforms: These third-party platforms connect lenders and borrowers, managing the lending process and safeguarding the assets involved.

3. プラットフォーム: これらのサードパーティ プラットフォームは貸し手と借り手を結び付け、融資プロセスを管理し、関連する資産を保護します。

DeFi vs. CeFi Lending: A Comparative Analysis

DeFi と CeFi 融資: 比較分析

While both DeFi and CeFi lending enable the exchange of digital assets, their underlying infrastructure dictates their respective advantages and disadvantages.

DeFi 融資と CeFi 融資はどちらもデジタル資産の交換を可能にしますが、その基盤となるインフラストラクチャによってそれぞれの長所と短所が決まります。

DeFi Lending

DeFiレンディング

• Non-custodial: Only the user controls their funds.
• Anonymity: No KYC or AML verification required.
• Limited Accountability: Lack of centralized authority can hinder dispute resolution.

CeFi Lending

• Custodial: Third-party intermediaries hold user funds.
• Regulation: Adheres to KYC and AML protocols.
• Wider Service Offering: Supports fiat currency transactions and tailored financial services.

The Ongoing Safety of Crypto Lending

保管: サードパーティの仲介業者がユーザー資金を保持します。規制: KYC および AML プロトコルに準拠します。幅広いサービスの提供: 法定通貨取引とカスタマイズされた金融サービスをサポートします。暗号通貨融資の継続的な安全性

The collapse of Celsius, a once-prominent CeFi crypto lending platform, has raised concerns about the safety of crypto lending. However, it is crucial to recognize that not all platforms are created equal. Reputable CeFi platforms, such as Binance and Nexo, prioritize fund security and user protection. DeFi lending remains a viable alternative, as users maintain complete control over their assets.

かつて著名なCeFi仮想通貨融資プラットフォームだったセルシウスの崩壊により、仮想通貨融資の安全性に対する懸念が高まっている。ただし、すべてのプラットフォームが同じように作られているわけではないことを認識することが重要です。 Binance や Nexo などの評判の良い CeFi プラットフォームは、資金のセキュリティとユーザー保護を優先しています。ユーザーが自分の資産を完全に管理できるため、DeFi レンディングは依然として実行可能な代替手段です。

Investor Takeaway

投資家向けのポイント

Crypto lending platforms offer a compelling avenue to maximize the potential of your crypto holdings. By carefully selecting a platform based on the factors outlined in this guide, you can tap into a lucrative source of passive income. Remember to conduct thorough research and consider your risk tolerance. Embrace the power of crypto lending and embark on a journey of financial growth and abundance.

仮想通貨融資プラットフォームは、保有する仮想通貨の可能性を最大化するための魅力的な手段を提供します。このガイドで概説されている要素に基づいてプラットフォームを慎重に選択することで、有利な受動的収入源を活用できます。徹底的な調査を行い、リスク許容度を考慮することを忘れないでください。暗号通貨融資の力を活用して、経済的成長と豊かさの旅に乗り出しましょう。