암호화폐 대출 기술 익히기: 최대 수익 창출

은행에서 이자를 받는 것과 유사하게 암호화폐에 대한 관심을 찾고 있다면 암호화폐 대출 플랫폼을 고려해 보세요. 2024년 4월 기준 BTC, WBTC, ETH, USDT, USDC의 경쟁력 있는 가격은 다음과 같습니다. Nexo, Crypto.com, CoinLoan, Binance Savings, YouHodler, Aave,Compound, Alchemix 및 Mango를 포함한 주요 제공업체를 강조하여 CeFi 및 DeFi 플랫폼의 비교 장단점을 철저히 조사합니다. 암호화폐 대출 플랫폼을 선택할 때 고려해야 할 중요한 요소(예: 수명, 비용 및 수수료, 플랫폼 위험, 담보 금액, 최소 예치금)에 대해 논의합니다. 이 기사는 특히 섭씨 붕괴 이후 암호화폐 대출과 관련된 안전 문제를 강조하고 평판이 좋은 플랫폼에서 구현하는 현재 보안 조치에 대한 통찰력을 제공합니다. 또한 이 작품은 CeFi 및 DeFi 대출 플랫폼과 관련된 잠재적 위험을 탐구합니다.

Embark on a Lucrative Journey: Master the Art of Crypto Lending for Maximum Returns

수익성 있는 여행을 시작하세요: 최대 수익을 위한 암호화폐 대출 기술을 마스터하세요

In the ever-evolving crypto landscape, maximizing the potential of your digital assets is paramount. Enter crypto lending platforms, an innovative bridge that empowers investors to earn compelling interest on their cryptocurrencies, mirroring the traditional banking experience. With the industry witnessing a proliferation of options, navigating the complexities of crypto lending can be daunting. Fear not, for this comprehensive guide will arm you with the knowledge and insights necessary to discern the best crypto lending platforms, enabling you to unlock exceptional returns.

끊임없이 진화하는 암호화폐 환경에서는 디지털 자산의 잠재력을 극대화하는 것이 무엇보다 중요합니다. 전통적인 은행 경험을 반영하여 투자자들이 암호화폐에 대한 강력한 관심을 얻을 수 있도록 지원하는 혁신적인 가교인 암호화폐 대출 플랫폼을 만나보세요. 업계에서 옵션이 급증하는 것을 목격하면서 암호화폐 대출의 복잡성을 헤쳐나가는 것은 어려울 수 있습니다. 두려워하지 마십시오. 이 포괄적인 가이드는 최고의 암호화폐 대출 플랫폼을 식별하는 데 필요한 지식과 통찰력을 제공하여 뛰어난 수익을 얻을 수 있도록 돕습니다.

Types of Crypto Lending Platforms: Understanding the Differences

암호화폐 대출 플랫폼 유형: 차이점 이해

The crypto lending arena encompasses two primary types of platforms: centralized finance (CeFi) and decentralized finance (DeFi).

암호화폐 대출 분야에는 중앙 집중식 금융(CeFi)과 분산 금융(DeFi)이라는 두 가지 기본 유형의 플랫폼이 포함됩니다.

Centralized Finance (CeFi) Platforms

중앙 집중식 금융(CeFi) 플랫폼

CeFi platforms operate akin to traditional banks, entrusting a central entity or company with the safekeeping of your crypto assets. These platforms often implement KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) practices, requiring clients to share personal information. While this may not align with the ethos of decentralization prevalent in the crypto realm, it offers the comfort of knowing that a regulated entity is overseeing your investments. CeFi platforms often provide higher interest rates than traditional savings accounts, ranging from 5% to 18%.

CeFi 플랫폼은 전통적인 은행과 유사하게 운영되며 중앙 기관이나 회사에 암호화폐 자산의 보관을 맡깁니다. 이러한 플랫폼은 고객이 개인 정보를 공유하도록 요구하는 KYC(Know Your Customer) 및 AML(자금 세탁 방지) 관행을 구현하는 경우가 많습니다. 이는 암호화폐 영역에 널리 퍼져 있는 분산화 정신과 일치하지 않을 수 있지만, 규제 대상 기관이 귀하의 투자를 감독하고 있다는 사실을 알면 편안함을 얻을 수 있습니다. CeFi 플랫폼은 종종 기존 저축 계좌보다 5%에서 18%까지 더 높은 이자율을 제공합니다.

Decentralized Finance (DeFi) Platforms

탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼

DeFi platforms embrace the principles of decentralization, eliminating the need for intermediaries. Instead, smart contract-based algorithms govern the lending and borrowing process, enabling users to maintain complete control over their funds. KYC verification is not required, providing enhanced privacy but also eliminating the possibility of seeking recourse in case of any mishaps. DeFi platforms generally offer lower interest rates compared to their CeFi counterparts but provide the freedom to transact anonymously.

DeFi 플랫폼은 분산화 원칙을 수용하므로 중개자가 필요하지 않습니다. 대신, 스마트 계약 기반 알고리즘이 대출 및 차입 프로세스를 관리하여 사용자가 자금을 완벽하게 통제할 수 있도록 합니다. KYC 인증이 필요하지 않아 개인 정보 보호가 강화될 뿐만 아니라 사고 발생 시 상환 청구 가능성도 제거됩니다. DeFi 플랫폼은 일반적으로 CeFi 플랫폼에 비해 낮은 이자율을 제공하지만 익명으로 거래할 수 있는 자유를 제공합니다.

Best CeFi Lending Rates

최고의 CeFi 대출 금리

Nexo

연결점

Nexo stands as a titan among crypto lending platforms, boasting assets under management exceeding $12 billion and a sprawling user base spanning 3 million worldwide. Its intuitive interface and competitive interest rates, reaching up to 18% on various digital assets, make it an ideal platform for beginners and experienced investors alike. Nexo also supports a wide range of cryptocurrencies, including BTC, ETH, and stablecoins like USDC and USDT, offering interest rates that far surpass those offered by traditional savings accounts.

Nexo는 120억 달러가 넘는 관리 자산과 전 세계적으로 300만 명에 달하는 광범위한 사용자 기반을 자랑하는 암호화폐 대출 플랫폼 중 타이탄입니다. 직관적인 인터페이스와 다양한 디지털 자산에 대해 최대 18%에 달하는 경쟁력 있는 이자율로 인해 초보자와 숙련된 투자자 모두에게 이상적인 플랫폼입니다. Nexo는 또한 BTC, ETH, USDC, USDT와 같은 스테이블 코인을 포함한 다양한 암호화폐를 지원하여 기존 저축 계좌에서 제공하는 금리보다 훨씬 높은 금리를 제공합니다.

Crypto.com

크립토닷컴

Crypto.com has emerged as a formidable player in the cryptocurrency industry, offering a comprehensive suite of services, including exchange, lending, and non-fungible tokens (NFTs). The platform's Crypto Earn product has consistently yielded interest rates exceeding 10% on various digital assets, including its native token, Crypto.com Coin. By staking more of this token, users can unlock even higher interest rates, further amplifying their earning potential. Crypto.com's partnership with Visa to settle transactions on its payment network is a testament to its credibility and reliability.

Crypto.com은 교환, 대출, 대체 불가능한 토큰(NFT)을 포함한 포괄적인 서비스 제품군을 제공하면서 암호화폐 업계에서 강력한 플레이어로 부상했습니다. 플랫폼의 Crypto Earn 제품은 기본 토큰인 Crypto.com 코인을 포함한 다양한 디지털 자산에 대해 지속적으로 10%가 넘는 이자율을 제공했습니다. 이 토큰을 더 많이 스테이킹함으로써 사용자는 더 높은 이자율을 잠금 해제하고 수익 잠재력을 더욱 증폭시킬 수 있습니다. 결제 네트워크에서 거래를 결제하기 위한 Crypto.com과 Visa의 파트너십은 크립토닷컴의 신뢰성과 신뢰성을 입증합니다.

CoinLoan

코인론

CoinLoan specializes in crypto lending, empowering users to earn daily interest without locking up their funds. The platform supports a diverse range of assets, including stablecoins, cryptocurrencies, and fiat currencies. Its interest rates on popular coins such as Bitcoin and Ethereum hover around 7.2%, while stablecoins command rates as high as 12.3%. CoinLoan employs a robust security infrastructure, including insured custody, vulnerability scans, and cold crypto storage, ensuring the protection of user funds.

CoinLoan은 암호화폐 대출을 전문으로 하며 사용자가 자금을 동결하지 않고도 매일 이자를 얻을 수 있도록 지원합니다. 이 플랫폼은 스테이블코인, 암호화폐, 명목화폐를 포함한 다양한 자산을 지원합니다. 비트코인, 이더리움 등 인기 코인의 이자율은 약 7.2%에 달하고, 스테이블코인의 이자율은 최고 12.3%에 달합니다. CoinLoan은 보험에 보장된 보관, 취약성 스캔, 콜드 암호화 스토리지를 포함한 강력한 보안 인프라를 사용하여 사용자 자금을 보호합니다.

Binance Savings

바이낸스 예금

Binance Savings is the crypto lending arm of Binance, the world's largest cryptocurrency exchange by trading volume. The platform offers two options: flexible savings and locked savings. Flexible savings allows for instant withdrawals, while locked savings offers higher interest rates for longer deposit periods. Binance provides particularly attractive interest rates on its proprietary stablecoin, BUSD, making it a compelling option for those seeking stability and yield.

바이낸스 예금은 거래량 기준 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스의 암호화폐 대출 기관입니다. 플랫폼은 유연한 저축과 고정 저축이라는 두 가지 옵션을 제공합니다. 유연한 저축은 즉시 인출이 가능하며, 고정 저축은 예금 기간이 길어질수록 더 높은 이자율을 제공합니다. 바이낸스는 자체 스테이블 코인인 BUSD에 대해 특히 매력적인 이자율을 제공하므로 안정성과 수익률을 추구하는 사람들에게 매력적인 옵션이 됩니다.

Youhodler

유호들러

Youhodler, a Swiss-based fintech platform, focuses on crypto lending and exchange services. Users can earn interest on deposits in BTC, USDC, TUSD, PAX, and other cryptocurrencies, with interest paid weekly at rates ranging from 5% for BTC and ETH to over 12% for stablecoins. Additionally, the platform offers crypto loans with varying loan-to-value (LTV) ratios and durations. Youhodler's robust security measures and commitment to user satisfaction have garnered it a strong reputation within the industry.

스위스에 본사를 둔 핀테크 플랫폼인 Youhodler는 암호화폐 대출 및 교환 서비스에 중점을 두고 있습니다. 사용자는 BTC, USDC, TUSD, PAX 및 기타 암호화폐 예금에 대해 이자를 얻을 수 있으며 BTC 및 ETH의 경우 5%부터 스테이블 코인의 경우 12% 이상의 이율로 매주 이자가 지급됩니다. 또한 이 플랫폼은 다양한 LTV(대출 가치) 비율과 기간으로 암호화폐 대출을 제공합니다. Youhodler의 강력한 보안 조치와 사용자 만족을 위한 노력은 업계 내에서 강력한 평판을 얻었습니다.

Best DeFi Lending Rates

최고의 DeFi 대출 금리

Aave

귀신

Aave is a DeFi lending powerhouse, enabling users to borrow and lend money without intermediaries. Its extensive support for cryptocurrencies, including ETH, USDC, DAI, and USDT, caters to a diverse range of investors. Aave users can enjoy attractive interest rates on both sides of the lending equation, with rates varying based on market conditions and the asset being lent or borrowed.

Aave는 사용자가 중개자 없이 돈을 빌리거나 빌려줄 수 있는 DeFi 대출 강국입니다. ETH, USDC, DAI, USDT를 포함한 암호화폐에 대한 광범위한 지원은 다양한 범위의 투자자를 만족시킵니다. Aave 사용자는 시장 상황과 대출 또는 빌리는 자산에 따라 금리가 달라지는 대출 방정식의 양쪽에서 매력적인 금리를 누릴 수 있습니다.

Compound

화합물

Compound, like Aave, is a highly influential DeFi lending platform that pioneered the concept of decentralized lending. Its user-friendly interface and support for over 20 cryptocurrencies make it accessible to both novice and seasoned investors. Compound also rewards its users with its native token, COMP, which confers voting rights and governance privileges.

Aave와 마찬가지로 컴파운드는 분산형 대출 개념을 개척한 매우 영향력 있는 DeFi 대출 플랫폼입니다. 사용자 친화적인 인터페이스와 20개 이상의 암호화폐 지원을 통해 초보자와 노련한 투자자 모두가 접근할 수 있습니다. 또한 컴파운드는 투표권과 거버넌스 권한을 부여하는 기본 토큰인 COMP를 사용자에게 보상합니다.

Alchemix

연금술

Alchemix introduces a unique twist in the DeFi lending landscape with its self-paying loans. By depositing DAI, users can obtain loans up to 50% LTV, which are disbursed in the form of alUSD, Alchemix's native USD-backed stablecoin. The loan is gradually repaid over time using the net returns generated by staking the initial DAI principal, providing borrowers with a convenient and automated way to access liquidity.

Alchemix는 자체 지불 대출을 통해 DeFi 대출 환경에 독특한 변형을 도입했습니다. DAI를 예치하면 사용자는 최대 50% LTV까지 대출을 받을 수 있으며, 이 대출은 Alchemix의 기본 USD 지원 스테이블 코인인 alUSD 형태로 지급됩니다. 대출금은 초기 DAI 원금을 스테이킹하여 발생한 순수익을 사용하여 시간이 지남에 따라 점진적으로 상환되므로 차용자에게 유동성에 접근할 수 있는 편리하고 자동화된 방법을 제공합니다.

Mango

망고

Mango, a decentralized cryptocurrency exchange, also incorporates a DeFi lending service. Users can borrow and lend various cryptocurrencies, including the platform's native MNGO token, at competitive interest rates. Notably, Mango's protocol is currently undergoing an upgrade, with the v4 update expected to relaunch the platform in the first half of 2023.

분산형 암호화폐 거래소인 Mango에는 DeFi 대출 서비스도 포함되어 있습니다. 사용자는 플랫폼의 기본 MNGO 토큰을 포함한 다양한 암호화폐를 경쟁력 있는 금리로 빌리고 빌려줄 수 있습니다. 특히 Mango의 프로토콜은 현재 업그레이드가 진행 중이며 v4 업데이트를 통해 2023년 상반기에 플랫폼이 다시 출시될 것으로 예상됩니다.

How to Select the Best Crypto Lending Platforms

최고의 암호화폐 대출 플랫폼을 선택하는 방법

Selecting the ideal crypto lending platform requires careful consideration, given the rapidly evolving nature of the industry. Here are some key factors to guide your decision:

빠르게 발전하는 업계 특성을 고려할 때 이상적인 암호화폐 대출 플랫폼을 선택하려면 신중한 고려가 필요합니다. 결정을 내리는 데 도움이 되는 몇 가지 주요 요소는 다음과 같습니다.

1. Longevity: Seek platforms with a proven track record of at least two years, indicating their stability and resilience.

1. 수명: 안정성과 회복력을 나타내는 최소 2년의 입증된 실적을 갖춘 플랫폼을 찾으세요.

2. Costs and Fees: Consider the fees associated with withdrawals, accessing loans, and other operations. Ethereum gas fees, often overlooked, can significantly impact your returns.

2. 비용 및 수수료: 인출, 대출 이용 및 기타 운영과 관련된 수수료를 고려하십시오. 종종 간과되는 이더리움 가스 수수료는 수익에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

3. Platform Risks: Conduct thorough research on the reputation and security measures of CeFi platforms. For DeFi platforms, assess their track record and community feedback.

3. 플랫폼 위험: CeFi 플랫폼의 평판과 보안 조치에 대해 철저한 조사를 수행합니다. DeFi 플랫폼의 경우 실적과 커뮤니티 피드백을 평가하세요.

4. Collateral Amount: Understand the collateral requirements for borrowers. Adequate collateralization protects lenders in the event of market downturns. Aim for platforms with collateralization levels of at least 100%.

4. 담보 금액: 차용인에 대한 담보 요구 사항을 이해합니다. 적절한 담보는 시장 침체 시 대출 기관을 보호합니다. 최소 100%의 담보 수준을 갖춘 플랫폼을 목표로 하세요.

5. Minimum Deposit: Consider the minimum investment required to participate in the platform. Use a crypto interest calculator to determine your actual interest earnings after factoring in fees and taxes.

5. 최소 예치금: 플랫폼 참여에 필요한 최소 투자 금액을 고려합니다. 암호화폐 이자 계산기를 사용하여 수수료와 세금을 고려한 후 실제 이자 수익을 결정하세요.

Understanding the Mechanics of Crypto Lending

암호화폐 대출 메커니즘 이해

Crypto lending acts as a bridge between investors seeking passive income and borrowers utilizing their digital assets as collateral. A crypto lending platform facilitates these transactions.

암호화폐 대출은 소극적 소득을 추구하는 투자자와 디지털 자산을 담보로 활용하는 차용자 사이의 다리 역할을 합니다. 암호화폐 대출 플랫폼은 이러한 거래를 촉진합니다.

1. Lenders: Investors lend their digital assets to earn interest on their idle holdings.

1. 대출 기관: 투자자는 유휴 보유 자산에 대한 이자를 얻기 위해 디지털 자산을 빌려줍니다.

2. Borrowers: Borrowers obtain loans by pledging their digital assets as collateral.

2. 차용자: 차용자는 자신의 디지털 자산을 담보로 제공하여 대출을 받습니다.

3. Platforms: These third-party platforms connect lenders and borrowers, managing the lending process and safeguarding the assets involved.

3. 플랫폼: 이러한 제3자 플랫폼은 대출 기관과 차용자를 연결하여 대출 프로세스를 관리하고 관련 자산을 보호합니다.

DeFi vs. CeFi Lending: A Comparative Analysis

DeFi 대 CeFi 대출: 비교 분석

While both DeFi and CeFi lending enable the exchange of digital assets, their underlying infrastructure dictates their respective advantages and disadvantages.

DeFi와 CeFi 대출 모두 디지털 자산 교환을 가능하게 하지만 기본 인프라에 따라 각각의 장점과 단점이 결정됩니다.

DeFi Lending

디파이 대출

• Non-custodial: Only the user controls their funds.
• Anonymity: No KYC or AML verification required.
• Limited Accountability: Lack of centralized authority can hinder dispute resolution.

CeFi Lending

비수탁형: 사용자만이 자금을 통제합니다.익명성: KYC 또는 AML 확인이 필요하지 않습니다.제한된 책임: 중앙화된 권한이 부족하여 분쟁 해결을 방해할 수 있습니다.CeFi 대출

• Custodial: Third-party intermediaries hold user funds.
• Regulation: Adheres to KYC and AML protocols.
• Wider Service Offering: Supports fiat currency transactions and tailored financial services.

The Ongoing Safety of Crypto Lending

보관: 제3자 중개자가 사용자 자금을 보유합니다. 규정: KYC 및 AML 프로토콜을 준수합니다. 더 폭넓은 서비스 제공: 법정화폐 거래 및 맞춤형 금융 서비스를 지원합니다. 암호화폐 대출의 지속적인 안전성

The collapse of Celsius, a once-prominent CeFi crypto lending platform, has raised concerns about the safety of crypto lending. However, it is crucial to recognize that not all platforms are created equal. Reputable CeFi platforms, such as Binance and Nexo, prioritize fund security and user protection. DeFi lending remains a viable alternative, as users maintain complete control over their assets.

한때 유명했던 CeFi 암호화폐 대출 플랫폼인 Chelsea의 붕괴는 암호화폐 대출의 안전성에 대한 우려를 불러일으켰습니다. 그러나 모든 플랫폼이 동일하게 만들어지는 것은 아니라는 점을 인식하는 것이 중요합니다. Binance 및 Nexo와 같은 평판이 좋은 CeFi 플랫폼은 자금 보안과 사용자 보호를 우선시합니다. 사용자가 자신의 자산에 대한 완전한 통제권을 유지하므로 DeFi 대출은 여전히 ​​실행 가능한 대안으로 남아 있습니다.

Investor Takeaway

투자자 시사점

Crypto lending platforms offer a compelling avenue to maximize the potential of your crypto holdings. By carefully selecting a platform based on the factors outlined in this guide, you can tap into a lucrative source of passive income. Remember to conduct thorough research and consider your risk tolerance. Embrace the power of crypto lending and embark on a journey of financial growth and abundance.

암호화폐 대출 플랫폼은 암호화폐 자산의 잠재력을 극대화할 수 있는 강력한 방법을 제공합니다. 이 가이드에 설명된 요소를 기반으로 플랫폼을 신중하게 선택하면 수익성 있는 수동 소득원을 활용할 수 있습니다. 철저한 조사를 수행하고 위험 허용 범위를 고려하십시오. 암호화폐 대출의 힘을 받아들이고 금융 성장과 풍요의 여정을 시작하세요.