Les femmes sont des acteurs clés de la révolution du bitcoin.

Depuis cette semaine, nous nous retrouvons à participer à une nouvelle économie qui est au moins partiellement souscrite par Bitcoin.

As we find ourselves this week operating within a new economy that is at least partially underwritten by bitcoin, I was curious to explore the evidence for how women in bitcoin are helping drive adoption of bitcoin in the U.S. and beyond. To mark International Womens’ Day, I set out to collect some examples of how women are shifting their financial footprint and how bitcoin naturally fits into that story. I also caught up with a few of the women who were kind enough to share their thoughts.

Alors que nous nous retrouvons cette semaine opérant dans une nouvelle économie qui est au moins partiellement souscrite par Bitcoin, j'étais curieux d'explorer les preuves de la façon dont les femmes de Bitcoin aident à stimuler l'adoption de Bitcoin aux États-Unis et au-delà. Pour marquer la Journée internationale des femmes, j'ai décidé de collecter quelques exemples de la façon dont les femmes déplacent leur empreinte financière et comment Bitcoin s'intègre naturellement à cette histoire. J'ai également rattrapé quelques-unes des femmes qui ont eu la gentillesse de partager leurs pensées.

Shifting The Household Financial Paradigm

Déplacer le paradigme financier des ménages

Popular culture often portrays men as the family financiers while women manage daily household tasks. However, modern surveys are showing that this outdated model no longer reflects reality. A recent study revealed that about 84% of women say they are responsible for their family’s finances, from paying bills to setting up budgets and managing savings and debt obligations. Perhaps an even more remarkable figure is that almost all women in couples (94%) report being actively involved in shaping household financial decisions.

La culture populaire dépeint souvent les hommes comme les financiers familiaux tandis que les femmes gèrent les tâches quotidiennes des ménages. Cependant, les enquêtes modernes montrent que ce modèle obsolète ne reflète plus la réalité. Une étude récente a révélé qu'environ 84% des femmes disent qu'elles sont responsables des finances de leur famille, du paiement des factures à la création de budgets et à la gestion des obligations d'épargne et de dettes. Un chiffre encore plus remarquable est peut-être que presque toutes les femmes en couple (94%) déclarent être activement impliquées dans la formation des décisions financières des ménages.

This data underscores that many women are effectively acting as Chief Financial Officers for their families, drawing on an array of skills: budgeting, strategic planning, and long-term goal setting. From a macro perspective, when women hold the reins of household money management, they are more likely to research emerging financial tools, seek out growth assets, and balance risk with the objective of stable wealth creation.

Ces données soulignent que de nombreuses femmes agissent efficacement en tant que chefs de finance pour leurs familles, en s'appuyant sur un éventail de compétences: budgétisation, planification stratégique et établissement à long terme des objectifs. Du point de vue macro, lorsque les femmes tiennent les rênes de la gestion de l'argent des ménages, elles sont plus susceptibles de rechercher des outils financiers émergents, de rechercher des actifs de croissance et d'équilibrer les risques dans l'objectif d'une création de richesse stable.

Daylight Saving Time: Clocks Spring One Hour Forward Tonight—As Trump Suggests He Won’t Change It

Heure d'économie du jour: les horloges printemps une heure en avant ce soir - comme Trump suggère qu'il ne le changera pas

50,000 Russian Troops Have Deserted

50 000 troupes russes ont déserté

NYT ‘Mini’ Crossword Today: Clues And Answers For Saturday, March 8

NYT 'Mini' Cross Mots aujourd'hui: indices et réponses pour le samedi 8 mars

Women In Bitcoin: Outperforming With Discipline

Femmes à Bitcoin: surpasser la discipline

The same dynamism that propels women into leading family finances is manifesting in broader capital markets. Just a few decades ago, popular commentary portrayed the stock market as male-dominated territory. But contemporary data shows a different picture: nearly 60% of U.S. women invest in stocks, and a significant percentage identify as the primary decision-makers for investments.

Le même dynamisme qui propulse les femmes dans les finances familiales de premier plan se manifeste sur les marchés des capitaux plus larges. Il y a quelques décennies à peine, les commentaires populaires ont décrit le marché boursier comme un territoire dominé par les hommes. Mais les données contemporaines montrent une image différente: près de 60% des femmes américaines investissent dans des actions et un pourcentage important s'identifient comme les principaux décideurs des investissements.

What’s more, women control about one-third of U.S. financial assets overall, indicating they hold substantial influence in shaping financial strategies on both a micro (household) and macro (wealth-building) level. This upward trend is part of an ongoing shift in how households and families distribute tasks involving money and investments. Both anecdotal evidence and formal studies point out that women, on average, may achieve higher returns by sticking to disciplined strategies, trading less frequently and focusing on fundamentals.

De plus, les femmes contrôlent dans l'ensemble un tiers des actifs financiers américains dans l'ensemble, indiquant qu'elles ont une influence substantielle dans l'élaboration des stratégies financières au niveau du micro (ménage) et des macro (création de richesse). Cette tendance à la hausse fait partie d'un changement continu dans la façon dont les ménages et les familles distribuent des tâches impliquant de l'argent et des investissements. Les preuves anecdotiques et les études formelles soulignent que les femmes, en moyenne, peuvent atteindre des rendements plus élevés en s'en tienant à des stratégies disciplinées, en échangeant moins fréquemment et en se concentrant sur les fondamentaux.

The idea that female investors often excel is well-substantiated. In one analysis, women outperformed men by an average of 1.8% annually. This may stem from a tendency toward longer-term thinking and lower-risk trading behaviors. The data challenges the narrative that successful investment strategies demand high-frequency trades or constant market watching. The approach many women adopt — methodical, patient, and intentional — can yield better outcomes, particularly when we consider the reality that impatience and speculation often damage portfolios more than they help.

L'idée que les investisseurs féminines excellent souvent sont bien substituees. Dans une analyse, les femmes ont surpassé les hommes par une moyenne de 1,8% par an. Cela peut découler d'une tendance à la réflexion à plus long terme et aux comportements de trading à risque inférieur. Les données remettent en question le récit selon lequel les stratégies d'investissement réussies exigent des transactions à haute fréquence ou une observation constante du marché. L'approche que de nombreuses femmes adoptent - méthodique, patiente et intentionnelle - peuvent produire de meilleurs résultats, en particulier lorsque nous considérons la réalité que l'impatience et la spéculation endommagent souvent plus les portefeuilles qu'elles ne les aident.

This is a natural fit with bitcoin, which advances an ethos of low-time preference. Although volatile in the short term, bitcoin’s purchasing power tends to appreciate significantly when it is held for five years or more. It’s logical that women would apply the same measured, strategic mindset that they use when investing in traditional assets to an emerging form of money like bitcoin.

Il s'agit d'un ajustement naturel avec le bitcoin, qui fait avancer une philosophie de préférence de faible durée. Bien que volatile à court terme, le pouvoir d'achat de Bitcoin a tendance à apprécier considérablement lorsqu'il est tenu pendant cinq ans ou plus. Il est logique que les femmes appliquent le même état d'esprit stratégique mesuré qu'ils utilisent lorsqu'ils investissent dans des actifs traditionnels à une forme d'argent émergente comme le bitcoin.

Adapting Expertise To Bitcoin

Adapter l'expertise à Bitcoin

The ability to budget, plan, and invest for the long haul makes women naturally equipped to explore alternative asset classes. There is a crucial distinction to be made: bitcoin stands apart from the wide array of so-called “crypto tokens.” Bitcoin’s design and infrastructure differ from platforms that aim to replicate some of its features without its security model and decentralized consensus. For women who already manage finances with an eye for sustainability and security, these structural advantages can be instinctively appealing.

La capacité de budget, de planifier et d'investir pour le long terme rend les femmes naturellement équipées pour explorer d'autres classes d'actifs. Il y a une distinction cruciale à faire: Bitcoin se distingue du large éventail de soi-disant «jetons cryptographiques». La conception et l'infrastructure de Bitcoin diffèrent des plates-formes qui visent à reproduire certaines de ses fonctionnalités sans son modèle de sécurité et son consensus décentralisé. Pour les femmes qui gèrent déjà les finances avec un œil sur la durabilité et la sécurité, ces avantages structurels peuvent être instinctivement attrayants.

In practice, adopting bitcoin can be seen as an extension of the same philosophy that leads to strong household budgeting and successful stock investing: careful research, understanding an asset’s intrinsic properties, and integrating it into a balanced investment strategy. Many women are turning that analytical lens toward the fundamental dynamics of bitcoin, including its finite supply and censorship-resistant framework. These qualities resonate strongly with those who value planning for an uncertain future, preserving long-term purchasing power, and avoiding overexposure to traditional financial intermediaries.

Dans la pratique, l'adoption du bitcoin peut être considérée comme une extension de la même philosophie qui conduit à une forte budgétisation des ménages et à l'investissement en actions réussie: recherches minutieuses, à comprendre les propriétés intrinsèques d'un actif et à l'intégrer dans une stratégie d'investissement équilibrée. De nombreuses femmes tournent cette lentille analytique vers la dynamique fondamentale du bitcoin, y compris son cadre fini et son cadre résistant à la censure. Ces qualités résonnent fortement avec ceux qui apprécient la planification d'un avenir incertain, la préservation du pouvoir d'achat à long terme et la surexposition aux intermédiaires financiers traditionnels.

Women In Bitcoin Show Surging Interest

Les femmes en bitcoin montrent une augmentation de l'intérêt

The percentage of women who hold digital assets has been rising significantly, with one survey showing that women’s share of ownership jumped from 29% to 34% in a single quarter. Bitcoin remains the focal point for many newcomers to crypto, as it’s the best-known protocol with the longest track record and the most institutional infrastructure. The broader principle is that women, who already wield substantial financial clout in household decisions, are increasingly integrating bitcoin into the toolkit of assets they monitor and consider for portfolio allocation.

Le pourcentage de femmes qui détient des actifs numériques a augmenté de manière significative, une enquête montrant que la part des femmes de propriété est passée de 29% à 34% en un seul trimestre. Bitcoin reste le point focal pour de nombreux nouveaux arrivants à la crypto, car c'est le protocole le plus connu avec les antécédents les plus longs et l'infrastructure la plus institutionnelle. Le principe plus large est que les femmes, qui exercent déjà un poids financier substantiel dans les décisions des ménages, intègrent de plus en plus le bitcoin dans la boîte à outils des actifs qu'elles surveillent et envisagent pour l'allocation de portefeuille.