Pourquoi je suis optimiste quant au champ de stablecoin et comment saisir des opportunités de croissance sur ce marché

Les stablecoins présentent un grand potentiel de développement et devraient devenir un marché d'un billion de dollars à l'avenir.

A few months ago, the discussion in the cryptocurrency community was still focused on memecoins and celebrity coins, and many people were keen to speculate which coin to invest in next. However, now the focus has quietly shifted. Stablecoins and real world assets (RWA) have become the core topics of industry discussion.

Il y a quelques mois, la discussion dans la communauté des crypto-monnaies était toujours axée sur les memecoins et les pièces de célébrités, et de nombreuses personnes tenaient à spéculer sur quelle pièce d'investissement dans la prochaine. Cependant, maintenant l'objectif a discrètement changé. Les stablecoins et les actifs du monde réel (RWA) sont devenus les principaux sujets de la discussion de l'industrie.

Stablecoins are showing great potential for development and are expected to become a trillion-dollar market in the future. In this article, I will share why I am optimistic about the stablecoin field and explore how to seize the growth opportunities in this market.

Les stablecoins présentent un grand potentiel de développement et devraient devenir un marché d'un billion de dollars à l'avenir. Dans cet article, je vais partager pourquoi je suis optimiste quant au champ de stablecoin et explorer comment saisir les opportunités de croissance sur ce marché.

Why am I optimistic about stablecoins?

Pourquoi suis-je optimiste quant aux stablecoins?

Currently, the stablecoin field is welcoming a series of favorable factors:

Actuellement, le champ Stablecoin accueille une série de facteurs favorables:

* A more friendly regulatory environment

* Un environnement réglementaire plus amical

The Trump administration plans to pass stablecoin-related legislation by August, hoping to further consolidate the dollar's global dominance. This will pave the way for the legalization and popularization of stablecoins.

L'administration Trump prévoit d'adopter une législation liée à la stable en août, dans l'espoir de consolider davantage la domination mondiale du dollar. Cela ouvrira la voie à la légalisation et à la vulgarisation des stablecoins.

* Traditional financial giants enter the market

* Les géants financiers traditionnels entrent sur le marché

Fidelity Investments, which manages $6 trillion in global assets, announced this week that it would launch its own stablecoin. This marks a significant recognition of this field by traditional financial institutions and also injects confidence into the stablecoin market.

Fidelity Investments, qui gère 6 billions de dollars d'actifs mondiaux, a annoncé cette semaine qu'il lancerait son propre stablecoin. Cela marque une reconnaissance significative de ce domaine par les institutions financières traditionnelles et injecte également la confiance du marché des stablescoin.

* High-yield stablecoin products

* Produits à haut rendement

Some interest-bearing stablecoins offer attractive annualized yields of 20%-30% through decentralized applications (dApps). These products not only attract crypto investors, but also begin to attract attention from the traditional financial sector.

Certaines stablecoins porteurs d'intérêt offrent des rendements annualisés attrayants de 20% à 30% grâce à des applications décentralisées (DAPP). Ces produits attirent non seulement les investisseurs cryptographiques, mais commencent également à attirer l'attention du secteur financier traditionnel.

In addition, the advantages of stablecoins are particularly significant in the field of cross-border payments. The international transfer fees of traditional payment companies are high, but when using stablecoins for payment, these fees are almost negligible. With the gradual implementation of stablecoin-friendly legislation in the United States, its popularity is expected to rise rapidly in the next few years.

De plus, les avantages des stablecoins sont particulièrement importants dans le domaine des paiements transfrontaliers. Les frais de transfert internationaux des sociétés de paiement traditionnels sont élevés, mais lors de l'utilisation de stablescoins pour le paiement, ces frais sont presque négligeables. Avec la mise en œuvre progressive d'une législation adaptée aux stablescoin aux États-Unis, sa popularité devrait augmenter rapidement au cours des prochaines années.

How to seize the growth opportunities in the stablecoin market?

Comment saisir les opportunités de croissance sur le marché des stablescoin?

* Invest in stablecoin-related protocol tokens

* Investissez dans des jetons de protocole liés à la réserve des stables

Although mainstream stablecoin issuers such as Circle and Tether have not yet provided direct investment channels to ordinary investors, stablecoin-related protocol tokens are still options worth paying attention to, such as Ethena ($ENA) and MakerDAO/Sky ($MKR). These protocols have attracted billions of dollars in total locked value (TVL) and are expected to benefit from the expansion of the stablecoin market.

Bien que les émetteurs de stablecoin traditionnels tels que Circle et Tether n'ont pas encore fourni des canaux d'investissement directs aux investisseurs ordinaires, les jetons de protocole liés à la réserve de stable sont toujours des options qui méritent d'être prêts, comme Ethena ($ ena) et Makerdao / Sky ($ MKR). Ces protocoles ont attiré des milliards de dollars de valeur verrouillée totale (TVL) et devraient bénéficier de l'expansion du marché des stablescoin.

However, it should be noted that both tokens have their own problems. Only 34% of $ENA tokens are currently in circulation, and a high inflation rate is expected in the future. MKR has basically stagnated in TVL growth in the past few years and has failed to benefit from the rapid growth of the stablecoin market. Despite this, on-chain data shows that "smart money" with market insight is increasing its holdings of ENA and MKR, indicating that these tokens may have relatively good performance in the future.

Cependant, il convient de noter que les deux jetons ont leurs propres problèmes. Seuls 34% des jetons ENA $ sont actuellement en circulation et un taux d'inflation élevé est attendu à l'avenir. MKR a essentiellement stagné dans la croissance TVL au cours des dernières années et n'a pas réussi à bénéficier de la croissance rapide du marché des stablescoin. Malgré cela, les données en chaîne montrent que "l'argent intelligent" avec le marché des informations augmente ses avoirs d'ENA et de MKR, ce qui indique que ces jetons peuvent avoir des performances relativement bonnes à l'avenir.

In addition, projects such as DeFi project AAVE and decentralized application Pendle may also benefit from the expansion of the stablecoin market. A large part of their TVL comes from stablecoins. If the supply of stablecoins continues to grow, the TVL, revenue and transaction fees of these protocols are also expected to increase simultaneously.

En outre, des projets tels que Defi Project Aave et Decentralized Application Pendle peuvent également bénéficier de l'expansion du marché des stablescoin. Une grande partie de leur TVL provient de stablecoins. Si l'offre de stablescoins continue de croître, le TVL, les revenus et les frais de transaction de ces protocoles devraient également augmenter simultanément.

* Participate in airdrops of stablecoin protocols that have not yet launched their tokens

* Participez à des protocoles AirDrops de stablecoin qui n'ont pas encore lancé leurs jetons

Many emerging stablecoin protocols have launched point reward programs to provide generous rewards to early users. Here are a few protocols worth noting and their strategies:

De nombreux protocoles émergents de stablecoin ont lancé des programmes de récompense Point pour fournir des récompenses généreuses aux premiers utilisateurs. Voici quelques protocoles à noter et leurs stratégies:

1. Resolv: A risk-neutral stablecoin with a dual-token model.

1. Resolv: une stablecoin neutre au risque avec un modèle à double token.

Resolv's stablecoin USR and vault token RLP constitute its dual token system. RLP, as the insurance token of USR, provides risk protection while providing users with higher rewards.

Resolv's Stablecoin USR et Vault Token RLP constituent son système à double jeton. RLP, en tant que jeton d'assurance de l'USR, offre une protection contre les risques tout en offrant aux utilisateurs des récompenses plus élevées.

Users can convert USDC to USR through the Resolv app and deposit it into the HyperUSD vault. HyperUSD is a new type of vault that automatically optimizes the liquidity deployment of Hyperliquid DeFi. By depositing funds into the HyperUSD vault, users can receive 30x point rewards and additional points from the Hyperliquid ecosystem.

Les utilisateurs peuvent convertir USDC en USR via l'application RESOLV et le déposer dans le Vault Hyperusd. Hyperusd est un nouveau type de coffre-fort qui optimise automatiquement le déploiement de liquidité de Defi Hyperliquide. En déposant des fonds dans le coffre-fort Hyperusd, les utilisateurs peuvent recevoir des récompenses de 30 x points et des points supplémentaires de l'écosystème hyperliquide.

2. Level Finance: An interest-bearing stablecoin that supports DeFi native yields.

2. Finance de niveau: une stablecoin qui prend en charge les rendements natifs Defi.

Level Finance's stablecoin lvlUSD is backed by USDC and USDT, and these funds are automatically deposited into DeFi protocols such as AAVE to generate yield. Users can start earning yields after pledging lvlUSD to slvlUSD. For example, users can earn 14% annualized yield (APY) and 20x Level points by providing stablecoins to Pendle's slvlUSD liquidity pool.

Le niveau de stablecoin de niveau Finance LVLUSD est soutenu par USDC et USDT, et ces fonds sont automatiquement déposés dans des protocoles Defi tels que Aave pour générer un rendement. Les utilisateurs peuvent commencer à gagner des rendements après la promission de LVLUSD à SLVLUSD. Par exemple, les utilisateurs peuvent gagner 14% de rendement annualisé (APY) et des points de niveau de 20x en fournissant des stablescoins au pool de liquidité SLVLUSD de Pendle.

Level Finance is backed by two well-known crypto venture capital firms, Dragonfly and Polychain, and is likely to issue tokens in the future.

Le niveau de financement est soutenu par deux sociétés de capital-risque de crypto bien connues, Dragonfly et Polychain, et devrait émettre des jetons à l'avenir.

3. Coinshift: An on-chain treasury solution that delivers institutional-grade returns.

3. COINSHIFT: Une solution de trésorerie en chaîne qui offre des rendements de qualité institutionnelle.

Its yield stablecoin csUSDL generates income through US Treasuries and cash equivalents. In just 4 months of listing, the supply of csUSDL

Son rendement stablecoin CSUSDL génère des revenus via les bons du Trésor américain et les équivalents de trésorerie. En seulement 4 mois de liste, la fourniture de CSUSDL