Comment «Doge» transforme la banque mondiale - la montée des actifs numériques «Doge»

Au cours des dernières années, la montée des actifs numériques, avec leur vitesse et leur transparence, a de plus en plus imprégné le système financier mondial et

Over the last few years, digital assets have increasingly permeated the global financial system and economies in many jurisdictions. Their speed and transparency have made them a natural fit for the 21st-century economy. Recent events have brought the US government's focus on efficiency, DOGE, to the forefront, turning its full attention to the US Department of Treasury and its central bank, the Federal Reserve System.

Au cours des dernières années, les actifs numériques ont de plus en plus imprégné le système financier mondial et les économies dans de nombreuses juridictions. Leur vitesse et leur transparence en ont fait un ajustement naturel pour l'économie du 21e siècle. Des événements récents ont mis l'accent sur l'efficacité du gouvernement américain, Doge, au premier plan, tournant toute son attention vers le département américain du Trésor et sa banque centrale, le système de la Réserve fédérale.

Over a decade ago, the rise of Bitcoin as a speculative instrument with an innovative non-inflationary value, coupled with its transparent ability to move with minimal cost value anywhere and anytime at the push of a button, gave the banking and financial industry its first insight into how it would be transformed into DOGE compliant banking. Fast forward ten years, the USDC stablecoin (backed by Goldman Sach, BlackRock and Fidelity) has a yearly transaction volume of 18 Trillion US Dollars. Furthermore, SWIFT Data reveals that the US Dollar is fast displacing the second largest currency, the Euro, in all transactions world-wide © Statista 2025. A sudden ‘de-Euroization’ is happening and unfortunately Europeans seem increasingly impotent to arrest the Euro’s slump — the fall in use can be possibly attributed to expansion of the US economy relative to Europeans, or the increasing adoption of the US stablecoins as the global exchange medium.

Il y a plus d'une décennie, la montée du bitcoin en tant qu'instrument spéculatif avec une valeur non inflationniste innovante, associée à sa capacité transparente à se déplacer avec une valeur de coût minimale n'importe où et à tout moment en appuyant sur un bouton, a donné au secteur bancaire et financier son premier son premier Aperçu de la façon dont il serait transformé en banque conforme aux DOGE. Avance rapide de dix ans, l'USDC Stablecoin (soutenu par Goldman Sach, Blackrock et Fidelity) a un volume de transaction annuel de 18 billions de dollars américains. En outre, Swift Data révèle que le dollar américain déplaçant rapidement la deuxième plus grande monnaie, l'euro, dans toutes les transactions du monde entier © Statista 2025. Une `` dé-euroisation '' soudaine se produit et, malheureusement, les Européens semblent de plus en plus impuissants pour arrêter la baisse de l'euro de l'euro - La chute utilisée peut être peut-être attribuée à l'expansion de l'économie américaine par rapport aux Européens, ou à l'adoption croissante des États-Unis stablecoins comme support d'échange mondial.

What’s happened to the EURO portends the same for other global currencies:

Ce qui est arrivé à l'euro prédit la même chose pour les autres devises mondiales:

The Great Britain Pound (GBP) is following the same trajectory as the Euro. As the rise of USD stablecoins are increasing through positive US banking legislation and resulting legacy US bank adoption, the natural effect is the use of GBP in the UK is being diminished and supplanted by the use of USD stablecoins. According to a recent analysis of Ethereum node deployment (one of the largest USDC networks) by ethernodes.org and assuming an equal usage distribution for USDC, this would indicate the UK represents a potential exposure to 4 percent use of the recent $18 trillion of USDC worldwide yearly transactions — notwithstanding the complicated and subjective algebraic analyses employed to calculate USDC usage.

La Grande-Bretagne Pound (GBP) suit la même trajectoire que l'euro. Alors que la montée des stablescoins USD augmente grâce à une législation bancaire positive et à l'adoption de la banque américaine qui en résulte, l'effet naturel est que l'utilisation du GBP au Royaume-Uni est diminuée et supplantée par l'utilisation de stablecoins USD. Selon une analyse récente du déploiement des nœuds Ethereum (l'un des plus grands réseaux USDC) par Ethernodes.org et en supposant une distribution d'utilisation égale pour l'USDC, cela indique que le Royaume-Uni représente une exposition potentielle à 4% d'utilisation des 18 billions de dollars récents de l'USDC Transactions annuelles mondiales - malgré les analyses algébriques compliquées et subjectives utilisées pour calculer l'utilisation de l'USDC.

To put this in perspective, an equivalent of 23 percent of the UK’s GDP (£2.53 trillion) is using USDC in transactions. Consequently, this has a significant deleterious impact on UK monetary and fiscal policies. Furthermore, to compound the sense of evitability, the major competitor to USDC, Tether is significantly larger (double the size) and in no doubt adding to the effect more than USDC.

Pour mettre cela en perspective, un équivalent de 23% du PIB du Royaume-Uni (2,53 billions de livres sterling) utilise USDC dans les transactions. Par conséquent, cela a un impact délétère significatif sur les politiques monétaires et fiscales britanniques. En outre, pour aggraver le sentiment d'évitabilité, le principal concurrent de l'USDC, l'attache est nettement plus grande (double de la taille) et sans aucun doute ajouter à l'effet plus que l'USDC.

The UK economy is increasingly choosing not to use GBP currency in its transactions, and it has instead chosen to use the more efficient, transparent, digital asset ‘stores of value’ of US stablecoins, a voluntary adoption of DOGE compliant assets:

L'économie britannique choisit de plus en plus de ne pas utiliser la monnaie GBP dans ses transactions, et il a plutôt choisi d'utiliser les magasins de valeur des actifs numériques plus efficaces et transparents des stablescoins américains, une adoption volontaire des actifs conformes à Doge:

US stablecoins are having an outsize effect on smaller economies. Because of the US economy’s size compared to other smaller ones, the practicable advantage of using US stablecoins is too overwhelming for local and international businesses to disregard. Like many other developed countries’ banking systems, the UK banking industry is fast approaching the point of no return. Using the current USDC yearly growth rate of 50 percent, the UK will potentially pass the 50 percent mark of an equivalent of its GDP being conducted in USD stablecoins in just 24 months.

Les stablecoins américains ont un effet démesuré sur les petites économies. En raison de la taille de l'économie américaine par rapport aux autres plus petites, l'avantage réalisable de l'utilisation des stablecoins américains est trop écrasant pour que les entreprises locales et internationales ne tiennent pas compte. Comme de nombreux autres systèmes bancaires de pays développés, le secteur bancaire britannique s'approche rapidement du point de non-retour. En utilisant le taux de croissance annuel USDC actuel de 50%, le Royaume-Uni passera potentiellement la note de 50% d'un équivalent de son PIB effectué dans des stablescoins USD en seulement 24 mois.

It is not just the US that is assessing the impact and benefits of digital money. In a recent speech at the University of Chicago Booth School of Business in London, the Governor of the Bank of England, Andrew Baily, said: “I think the question is how do we get the benefits of digital technology in the world of payments. If we were to assume there are no benefits of digital technology in the world of payments, we would probably be failing the test of imagination,” using the analogy of when Apple introduced the iPhone. Apple surveyed potential customers, asking whether they would like a phone with certain characteristics, and most respondents said, “no — that’s a failure of imagination”.

Ce ne sont pas seulement les États-Unis qui évaluent l'impact et les avantages de l'argent numérique. Dans un récent discours à la Booth School of Business de l'Université de Chicago à Londres, le gouverneur de la Banque d'Angleterre, Andrew Baily, a déclaré: «Je pense que la question est de savoir comment obtenir les avantages de la technologie numérique dans le monde des paiements. Si nous devions supposer qu'il n'y a aucun avantage de la technologie numérique dans le monde des paiements, nous échouerions probablement le test de l'imagination », en utilisant l'analogie du moment où Apple a introduit l'iPhone. Apple a interrogé des clients potentiels, demandant s'ils souhaitent un téléphone avec certaines caractéristiques, et la plupart des répondants ont déclaré: «non - c'est un échec de l'imagination».

Meanwhile in Europe, Nordea’s Chief Digital Currency Strategist, Ville Sointu, claims that: “20 major eurozone banks are currently assessing the financial impact of this sweeping change, which would require updates to everything from ATMs to mobile banking apps by the end of the decade.”

Pendant ce temps, en Europe, le stratège en chef de la monnaie numérique de Nordea, Ville Soinutu, affirme que: «20 grandes banques de la zone euro évaluent actuellement l'impact financier de ce changement radical, qui nécessiterait des mises à jour de tout, des distributeurs automatiques de billets aux applications bancaires mobiles d'ici la fin de la décennie . "

Increasingly, users and customers are making their own choices to which ‘money’ to use for storing value and in their transactions. The relatively ‘few’ governments and legacy banks are only now recognising future transactions will increasingly have little to do with them in their current form. Banks are, however, still needed for ‘trust’ and ‘verification’ (‘on-boarding’ of assets and customers as well as the ‘off-ramps’ when value is exchanged back into the legacy economy). To remain relevant (and to be able to collect taxes and fees in this new digital, asset-based, AI enabled, title economy), banks need to embrace the new technologies and payment alternatives and their core value propositions.

De plus en plus, les utilisateurs et les clients font leurs propres choix auxquels utiliser «l'argent» pour stocker la valeur et dans leurs transactions. Les gouvernements relativement «peu» et les banques hérités ne reconnaissent désormais que les transactions futures n'auront de plus en plus à voir avec elles dans leur forme actuelle. Les banques sont cependant encore nécessaires à la «confiance» et à la «vérification» («intégration» des actifs et des clients ainsi que des «rampes hors rampes» lorsque la valeur est échangée dans l'économie héritée). Pour rester pertinent (et pour pouvoir percevoir des taxes et des frais dans ce nouveau numérique, basé sur les actifs, AI activé, l'économie de titre), les banques doivent adopter les nouvelles technologies et alternatives de paiement et leurs propositions de valeur fondamentale.