Wie "Doge" das World Banking verändert - Der Aufstieg von "Dogy" -Kennzeichen digitale Vermögenswerte

In den letzten Jahren hat der Anstieg digitaler Vermögenswerte mit ihrer Geschwindigkeit und Transparenz das globale Finanzsystem zunehmend durchdrungen und

Over the last few years, digital assets have increasingly permeated the global financial system and economies in many jurisdictions. Their speed and transparency have made them a natural fit for the 21st-century economy. Recent events have brought the US government's focus on efficiency, DOGE, to the forefront, turning its full attention to the US Department of Treasury and its central bank, the Federal Reserve System.

In den letzten Jahren haben digitale Vermögenswerte das globale Finanzsystem und die Volkswirtschaften in vielen Gerichtsbarkeiten zunehmend durchdrungen. Ihre Geschwindigkeit und Transparenz haben sie zu einer natürlichen Passform für die Wirtschaft des 21. Jahrhunderts gemacht. Die jüngsten Veranstaltungen haben den Fokus der US -Regierung auf die Effizienz, Doke, in den Vordergrund gerückt und ihre volle Aufmerksamkeit an das US -Finanzministerium und ihre Zentralbank, das Federal Reserve System, zugewandt.

Over a decade ago, the rise of Bitcoin as a speculative instrument with an innovative non-inflationary value, coupled with its transparent ability to move with minimal cost value anywhere and anytime at the push of a button, gave the banking and financial industry its first insight into how it would be transformed into DOGE compliant banking. Fast forward ten years, the USDC stablecoin (backed by Goldman Sach, BlackRock and Fidelity) has a yearly transaction volume of 18 Trillion US Dollars. Furthermore, SWIFT Data reveals that the US Dollar is fast displacing the second largest currency, the Euro, in all transactions world-wide © Statista 2025. A sudden ‘de-Euroization’ is happening and unfortunately Europeans seem increasingly impotent to arrest the Euro’s slump — the fall in use can be possibly attributed to expansion of the US economy relative to Europeans, or the increasing adoption of the US stablecoins as the global exchange medium.

Vor über einem Jahrzehnt hat der Anstieg von Bitcoin als spekulatives Instrument mit einem innovativen nicht-inflationären Wert, verbunden, der mit seiner transparenten Fähigkeit, überall mit minimalem Kostenwert zu gelangen, überall und jederzeit an der Schaltfläche die Bankgeschäfte und die Finanzbranche zuerst vergeben Einblick in die Art und Weise, wie es sich in das von DOGE konforme Bankgeschäft verwandeln würde. Der USDC Stablecoin (unterstützt von Goldman Sach, BlackRock und Fidelity) hat ein jährliches Transaktionsvolumen von 18 Billionen US -Dollar. Darüber hinaus zeigen Swift-Daten, dass der US-Dollar die zweitgrößte Währung, den Euro, in allen Transaktionen weltweit schnell verdrängt. - Der Nutzungsverfall kann möglicherweise auf die Erweiterung der US -Wirtschaft im Vergleich zu Europäern oder auf die zunehmende Einführung der US -amerikanischen Stablecoins zurückzuführen sein als globales Austauschmedium.

What’s happened to the EURO portends the same for other global currencies:

Was mit dem Euro passiert ist, sorgt für andere globale Währungen aus:

The Great Britain Pound (GBP) is following the same trajectory as the Euro. As the rise of USD stablecoins are increasing through positive US banking legislation and resulting legacy US bank adoption, the natural effect is the use of GBP in the UK is being diminished and supplanted by the use of USD stablecoins. According to a recent analysis of Ethereum node deployment (one of the largest USDC networks) by ethernodes.org and assuming an equal usage distribution for USDC, this would indicate the UK represents a potential exposure to 4 percent use of the recent $18 trillion of USDC worldwide yearly transactions — notwithstanding the complicated and subjective algebraic analyses employed to calculate USDC usage.

Das Großbritannien Pfund (GBP) folgt der gleichen Flugbahn wie der Euro. Da der Aufstieg von USD Stablecoins durch positive US -amerikanische Bankgesetze und die daraus resultierende Erbe -US -Bankannahme zunimmt, wird die Verwendung von GBP in Großbritannien durch die Verwendung von USD Stablecoins verringert und ersetzt. Laut einer kürzlich durchgeführten Analyse der Ethereum -Knotenbereitstellung (eines der größten USDC -Netzwerke) von ethernodes.org und der Annahme einer gleichen Nutzungsverteilung für USDC würde dies darauf hinweisen Weltweite jährliche Transaktionen - ungeachtet der komplizierten und subjektiven algebraischen Analysen zur Berechnung der USDC -Nutzung.

To put this in perspective, an equivalent of 23 percent of the UK’s GDP (£2.53 trillion) is using USDC in transactions. Consequently, this has a significant deleterious impact on UK monetary and fiscal policies. Furthermore, to compound the sense of evitability, the major competitor to USDC, Tether is significantly larger (double the size) and in no doubt adding to the effect more than USDC.

Um dies ins rechte Licht zu rücken, verwendet ein Äquivalent von 23 Prozent des britischen BIP (2,53 Billionen GBP) USDC bei Transaktionen. Infolgedessen hat dies einen erheblichen schädlichen Einfluss auf die britischen Geld- und Haushaltspolitik. Um das Gefühl der Evitabilität zu verbessern, ist der Hauptkonkurrent für USDC signifikant größer (doppelt so groß wie die Größe) und erhöht zweifellos den Effekt mehr als USDC.

The UK economy is increasingly choosing not to use GBP currency in its transactions, and it has instead chosen to use the more efficient, transparent, digital asset ‘stores of value’ of US stablecoins, a voluntary adoption of DOGE compliant assets:

Die britische Wirtschaft entscheidet sich zunehmend dafür, die GBP -Währung in ihren Transaktionen nicht zu verwenden, und sie hat sich stattdessen entschieden, die effizienteren, transparenten, digitalen Vermögenswerte „Wertspeicher“ von US Stablecoins zu verwenden, eine freiwillige Einführung von DOGE -konformen Vermögenswerten:

US stablecoins are having an outsize effect on smaller economies. Because of the US economy’s size compared to other smaller ones, the practicable advantage of using US stablecoins is too overwhelming for local and international businesses to disregard. Like many other developed countries’ banking systems, the UK banking industry is fast approaching the point of no return. Using the current USDC yearly growth rate of 50 percent, the UK will potentially pass the 50 percent mark of an equivalent of its GDP being conducted in USD stablecoins in just 24 months.

US Stablecoins haben eine übergroße Wirkung auf kleinere Volkswirtschaften. Aufgrund der Größe der US -Wirtschaft im Vergleich zu anderen kleineren, ist der praktikable Vorteil der Nutzung von US Stablecoins zu überwältigend für lokale und internationale Unternehmen, um zu ignorieren. Wie viele andere Bankensysteme der Industrieländer nähert sich die britische Bankenbranche schnell dem Punkt ohne Rückkehr. Unter Verwendung der aktuellen jährlichen Wachstumsrate von 50 Prozent in Höhe von USDC wird Großbritannien möglicherweise die 50 -prozentige Marke eines Äquivalents seines BIP in USD Stablecoins in nur 24 Monaten verabschieden.

It is not just the US that is assessing the impact and benefits of digital money. In a recent speech at the University of Chicago Booth School of Business in London, the Governor of the Bank of England, Andrew Baily, said: “I think the question is how do we get the benefits of digital technology in the world of payments. If we were to assume there are no benefits of digital technology in the world of payments, we would probably be failing the test of imagination,” using the analogy of when Apple introduced the iPhone. Apple surveyed potential customers, asking whether they would like a phone with certain characteristics, and most respondents said, “no — that’s a failure of imagination”.

Es sind nicht nur die USA, die die Auswirkungen und den Nutzen von digitalem Geld bewerten. In einer kürzlich an der University of Chicago Booth School of Business in London Rede in London und Gouverneur der Bank of England, Andrew Baily, sagte: „Ich denke, die Frage ist, wie wir die Vorteile der digitalen Technologie in der Welt der Zahlungen erhalten. Wenn wir davon ausgehen würden, dass es in der Welt der Zahlungen keine Vorteile der digitalen Technologie gibt, würden wir wahrscheinlich den Test der Imagination nicht bestehen. Apple befragte potenzielle Kunden und fragte, ob sie ein Telefon mit bestimmten Merkmalen wünschen, und die meisten Befragten sagten: "Nein - das ist ein Fehlschlag der Fantasie."

Meanwhile in Europe, Nordea’s Chief Digital Currency Strategist, Ville Sointu, claims that: “20 major eurozone banks are currently assessing the financial impact of this sweeping change, which would require updates to everything from ATMs to mobile banking apps by the end of the decade.”

In Europa behauptet Ville Sointu, der Chefstratege der digitalen Währung von Nordea,: „20 große Banken der Eurozone bewerten derzeit die finanziellen Auswirkungen dieser umfassenden Änderung, was bis Ende des Jahrzehnts Aktualisierungen von ATMs bis hin zu Mobilfunk -Apps erfordern würde . ““

Increasingly, users and customers are making their own choices to which ‘money’ to use for storing value and in their transactions. The relatively ‘few’ governments and legacy banks are only now recognising future transactions will increasingly have little to do with them in their current form. Banks are, however, still needed for ‘trust’ and ‘verification’ (‘on-boarding’ of assets and customers as well as the ‘off-ramps’ when value is exchanged back into the legacy economy). To remain relevant (and to be able to collect taxes and fees in this new digital, asset-based, AI enabled, title economy), banks need to embrace the new technologies and payment alternatives and their core value propositions.

Zunehmend treffen Benutzer und Kunden ihre eigenen Entscheidungen, zu denen „Geld“ zum Speichern von Wert und in ihren Transaktionen verwendet werden soll. Die relativ wenigen Regierungen und Legacy -Banken erkennen erst jetzt an, dass zukünftige Transaktionen in ihrer gegenwärtigen Form zunehmend wenig mit ihnen zu tun haben. Banken werden jedoch für "Vertrauen" und "Überprüfung" benötigt ("On-Boarding" von Vermögenswerten und Kunden sowie die "Off-Rampen", wenn der Wert wieder in die Legacy-Wirtschaft ausgetauscht wird). Um relevant zu bleiben (und in der Lage zu sein, Steuern und Gebühren in dieser neuen digitalen, usave-basierten KI-fähigen, Titelwirtschaft) zu erheben, müssen die Banken die neuen Technologien und Zahlungsalternativen und deren Kernwertangebote einnehmen.