「Doge」が世界銀行を変革する方法 - 「Doge」に準拠したデジタル資産の台頭

過去数年にわたって、デジタル資産の上昇は、その速度と透明性により、グローバルな金融システムにますます浸透しており、

Over the last few years, digital assets have increasingly permeated the global financial system and economies in many jurisdictions. Their speed and transparency have made them a natural fit for the 21st-century economy. Recent events have brought the US government's focus on efficiency, DOGE, to the forefront, turning its full attention to the US Department of Treasury and its central bank, the Federal Reserve System.

過去数年にわたって、デジタル資産は、多くの管轄区域でグローバルな金融システムと経済にますます浸透してきました。彼らの速度と透明性により、21世紀の経済に自然に適合しています。最近の出来事により、米国政府が効率性であるDogeに焦点を当てて最前線に焦点を当て、米国財務省とその中央銀行である連邦準備制度に完全に注意を向けています。

Over a decade ago, the rise of Bitcoin as a speculative instrument with an innovative non-inflationary value, coupled with its transparent ability to move with minimal cost value anywhere and anytime at the push of a button, gave the banking and financial industry its first insight into how it would be transformed into DOGE compliant banking. Fast forward ten years, the USDC stablecoin (backed by Goldman Sach, BlackRock and Fidelity) has a yearly transaction volume of 18 Trillion US Dollars. Furthermore, SWIFT Data reveals that the US Dollar is fast displacing the second largest currency, the Euro, in all transactions world-wide © Statista 2025. A sudden ‘de-Euroization’ is happening and unfortunately Europeans seem increasingly impotent to arrest the Euro’s slump — the fall in use can be possibly attributed to expansion of the US economy relative to Europeans, or the increasing adoption of the US stablecoins as the global exchange medium.

10年以上前、ビットコインの革新的な非影響力のある投機的な機器としての台頭は、どこでも最小限のコスト価値で移動する透明な能力と相まって、いつでもボタンを押すと、銀行と金融業界に最初のものを与えました。 Doge Compliant Bankingにどのように変換されるかについての洞察。 10年前に、USDC Stablecoin（Goldman Sach、BlackRock、Fidelityに裏打ちされた）は、年間18兆米ドルの取引量を持っています。さらに、Swiftデータは、米ドルが世界中のすべての取引で2番目に大きな通貨であるユーロが急速に変位していることを明らかにしています。 - 使用中の低下は、おそらくヨーロッパ人と比較して米国経済の拡大、またはグローバルとしての米国の定常詐欺の増加に起因する可能性があります。交換媒体。

What’s happened to the EURO portends the same for other global currencies:

ユーロに何が起こったのか、他のグローバル通貨についても同じことを示しています。

The Great Britain Pound (GBP) is following the same trajectory as the Euro. As the rise of USD stablecoins are increasing through positive US banking legislation and resulting legacy US bank adoption, the natural effect is the use of GBP in the UK is being diminished and supplanted by the use of USD stablecoins. According to a recent analysis of Ethereum node deployment (one of the largest USDC networks) by ethernodes.org and assuming an equal usage distribution for USDC, this would indicate the UK represents a potential exposure to 4 percent use of the recent $18 trillion of USDC worldwide yearly transactions — notwithstanding the complicated and subjective algebraic analyses employed to calculate USDC usage.

英国ポンド（GBP）は、ユーロと同じ軌跡をたどっています。米ドルのスタブコインの台頭が積極的な米国銀行法とその結果としてのレガシー米国銀行の採用により増加するにつれて、自然な効果は、英国でのGBPの使用が減少し、米ドルのスタブコインの使用によって取って代わられていることです。 Ethernodes.orgによるEthereumノード展開（最大のUSDCネットワークの1つ）の最近の分析によると、USDCの使用量が等しい分布を想定していると、これは英国が最近の18兆ドルのUSDCの4％の使用への潜在的な暴露を表していることを示しています。世界中の毎年の取引 - USDCの使用を計算するために採用された複雑で主観的な代数分析にかかわらず。

To put this in perspective, an equivalent of 23 percent of the UK’s GDP (£2.53 trillion) is using USDC in transactions. Consequently, this has a significant deleterious impact on UK monetary and fiscal policies. Furthermore, to compound the sense of evitability, the major competitor to USDC, Tether is significantly larger (double the size) and in no doubt adding to the effect more than USDC.

これを視点にするために、英国のGDP（2.53兆ポンド）の23％に相当するものが、取引でUSDCを使用しています。その結果、これは英国の金融および財政政策に大きな有害な影響を与えます。さらに、evitabilityの感覚をさらに悪化させるために、USDCの主要な競争相手、テザーは大幅に大きく（サイズの2倍）、間違いなくUSDCを超えて効果を増しています。

The UK economy is increasingly choosing not to use GBP currency in its transactions, and it has instead chosen to use the more efficient, transparent, digital asset ‘stores of value’ of US stablecoins, a voluntary adoption of DOGE compliant assets:

英国経済は、取引でGBP通貨を使用しないことをますます選択しており、代わりに、米国のスタブコインのより効率的で透明なデジタル資産「価値のある」を使用することを選択しました。

US stablecoins are having an outsize effect on smaller economies. Because of the US economy’s size compared to other smaller ones, the practicable advantage of using US stablecoins is too overwhelming for local and international businesses to disregard. Like many other developed countries’ banking systems, the UK banking industry is fast approaching the point of no return. Using the current USDC yearly growth rate of 50 percent, the UK will potentially pass the 50 percent mark of an equivalent of its GDP being conducted in USD stablecoins in just 24 months.

米国のstablecoinsは、小規模な経済に大きな影響を与えています。他の小さなものと比較して米国経済の規模があるため、米国の安定コインを使用するという実用的な利点は、地元および国際的な企業が無視するには圧倒的すぎます。他の多くの先進国の銀行システムと同様に、英国の銀行業界は急速に戻ってくるという点に近づいています。現在のUSDCの年間成長率は50％を使用して、わずか24か月で米ドルの安定コインで実施されているGDPの50％のマークを潜在的に渡す可能性があります。

It is not just the US that is assessing the impact and benefits of digital money. In a recent speech at the University of Chicago Booth School of Business in London, the Governor of the Bank of England, Andrew Baily, said: “I think the question is how do we get the benefits of digital technology in the world of payments. If we were to assume there are no benefits of digital technology in the world of payments, we would probably be failing the test of imagination,” using the analogy of when Apple introduced the iPhone. Apple surveyed potential customers, asking whether they would like a phone with certain characteristics, and most respondents said, “no — that’s a failure of imagination”.

デジタルマネーの影響と利点を評価しているのは、米国だけではありません。ロンドンのシカゴ大学ブースブースビジネススクールでの最近のスピーチで、イングランド銀行の知事アンドリュー・ベイリーは次のように述べています。 AppleがiPhoneを導入したときの類推を使用して、支払いの世界にデジタルテクノロジーの利点がないと仮定した場合、おそらく想像のテストに失敗するでしょう。 Appleは潜在的な顧客を調査し、特定の特性を持つ電話が必要かどうかを尋ね、ほとんどの回答者は「いいえ - それは想像力の失敗です」と言いました。

Meanwhile in Europe, Nordea’s Chief Digital Currency Strategist, Ville Sointu, claims that: “20 major eurozone banks are currently assessing the financial impact of this sweeping change, which would require updates to everything from ATMs to mobile banking apps by the end of the decade.”

一方、ヨーロッパでは、Nordeaのチーフデジタル通貨戦略家であるVille Sointuが次のように主張しています。 。」

Increasingly, users and customers are making their own choices to which ‘money’ to use for storing value and in their transactions. The relatively ‘few’ governments and legacy banks are only now recognising future transactions will increasingly have little to do with them in their current form. Banks are, however, still needed for ‘trust’ and ‘verification’ (‘on-boarding’ of assets and customers as well as the ‘off-ramps’ when value is exchanged back into the legacy economy). To remain relevant (and to be able to collect taxes and fees in this new digital, asset-based, AI enabled, title economy), banks need to embrace the new technologies and payment alternatives and their core value propositions.

ますます、ユーザーと顧客は、価値を保存するために使用する「お金」と取引にどのような「お金」を選択しています。比較的「少数の」政府とレガシー銀行は、将来の取引が現在の形で彼らとはほとんど関係がないことを認識しているだけです。ただし、銀行は、「信頼」と「検証」（資産と顧客の「オンボーディング」、および価値がレガシーエコノミーに交換される場合の「オフランプ」）に依然として必要です。関連性を維持するために（そして、この新しいデジタル、資産ベース、AI対応、タイトルエコノミーで税金と手数料を徴収できるようにするために）、銀行は新しいテクノロジーと支払いの代替案とそのコアバリュー提案を受け入れる必要があります。