Qu’est-ce que le suivi de portefeuille ?

Le suivi du portefeuille est l’un des éléments essentiels qui guident tout investisseur prospère. Pour les investisseurs qui souhaitent suivre avec précision (et instantanément) les performances d’un groupe d’investissements au fil du temps, le suivi de portefeuille est la méthode correspondante.

Les marchés financiers représentent un écosystème en constante évolution, en particulier lorsqu'il s'agit d'options d'investissement nouvelle génération telles que les crypto-monnaies, les NFT (jetons non fongibles) et DeFi (finance décentralisée). Dans un monde où l'incertitude économique est constante, l'objectif de chaque investisseur individuel est d'atteindre ses objectifs financiers – des objectifs qui peuvent être de nature à court, moyen ou long terme.

Investir dans une gamme diversifiée d’actifs ne signifie pas nécessairement que vous réussirez. Suivre la performance de votre investissement et, par conséquent, prendre les bonnes décisions d'investissement au bon moment est essentiel au succès. De la création de feuilles de calcul Excel à l'utilisation de logiciels et d'applications de suivi de portefeuille, le suivi d'un portefeuille sous quelque forme ou méthode que ce soit offre de multiples avantages tout en fournissant des informations utiles sur les performances globales.

Le risque et le rendement sont les deux aspects les plus importants de tout investissement et commerce financier. Vous avez peut-être aussi entendu dire que plus le risque est élevé, plus le rendement est élevé. Mais en réalité, la majorité des investisseurs sont toujours à la recherche d’opportunités pour minimiser autant que possible les risques.

Mais comment minimiser le risque ?

C'est simple : garder une trace des actifs que vous possédez, de leurs performances et réaffecter les actifs sous-performants en temps réel.

Et c’est là qu’intervient le suivi de portefeuille. Grâce au suivi de portefeuille, les investisseurs peuvent garder un œil plus attentif sur les investissements tels que les actions, les fonds communs de placement et les crypto-monnaies, le tout à partir d'un tableau de bord unifié. Que ce soit via une feuille de calcul Excel ou une application de haut niveau, le suivi de portefeuille fournit une vue plus détaillée de la manière dont les fonds ont été alloués, de l'état des investissements en cours et d'une vue d'ensemble en termes de rentabilité et de pertes.

Même si cela ne semble pas si important, le suivi de portefeuille joue un rôle essentiel en aidant les investisseurs à planifier et à exécuter des stratégies de portefeuille. Outre une vue d'ensemble, cette activité offre une vue en temps réel qui met en évidence les choix disponibles pour garantir que les investisseurs peuvent maximiser les rendements de manière appropriée tout en minimisant les facteurs de risque possibles qui pourraient avoir un impact négatif sur un portefeuille d'investissement.

Avantages du suivi de portefeuille

Voici quelques raisons clés pour lesquelles tout le monde devrait commencer à suivre ses portefeuilles d’investissement :

• Aide à gérer les avoirs et le rééquilibrage du portefeuille

• Fournit des informations précieuses sur les performances passées et présentes, facilitant une meilleure stratégie pour les investissements futurs

• Élaborez des plans d'investissement personnalisables pour atteindre différents objectifs financiers

• Permet une évaluation et une gestion fiscales plus rapides

• Les informations peuvent être exploitées pour réaffecter les fonds afin d'obtenir des rendements optimaux

• Débloque davantage d’opportunités de diversification

• Fournit une préparation aux conditions de marché volatiles

Biographie de l'auteur

Narek Gevorgyan, PDG de l'application de gestion de portefeuille cryptographique CoinStats, est un professionnel hautement compétent avec des décennies d'expérience dans les langages de programmation, la gestion de bases de données, le développement de jeux mobiles et la technologie blockchain.

Titulaire d'une licence en informatique et en mathématiques appliquées de l'Université d'État d'Erevan, Narek a occupé plusieurs postes tout au long de sa carrière. Il a débuté en tant que développeur Java au sein de la société mondiale de technologie de l'information Synergy International Systems. Par la suite, Narek a rejoint Bitfortis en tant que directeur de la technologie (CTO) et a cofondé plusieurs startups très performantes comme Bartly, OffParse et Inomma.

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