Qu’est-ce que le FinCEN ?

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau fédéral de réglementation du Trésor des États-Unis. FinCEN est la cellule de renseignement financier (CRF) des États-Unis et l'une des plus de 100 CRF internationales qui composent le Groupe Egmont, une entité axée sur la coopération et le partage d'informations entre les CRF. En tant que CRF, le FinCEN est tenu de divulguer des informations financières concernant les produits présumés du crime et le financement potentiel du terrorisme.

Le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) collecte et analyse des informations sur les transactions financières pour lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers aux niveaux national et international.

Il a été créé en 1990 par le Département du Trésor américain. La mission du FinCEN est de renforcer la sécurité nationale des États-Unis, de dissuader et de détecter les activités criminelles et de protéger les systèmes financiers contre les abus en promouvant la transparence des systèmes financiers américains et internationaux.

Sa mission est de protéger le système financier américain du blanchiment d'argent. Il est chargé de la collecte, de l'analyse et de la diffusion de données sur les transactions financières à des fins d'application de la loi, ainsi que de l'établissement d'une coopération mondiale avec des organisations homologues dans d'autres pays et avec des organismes internationaux tels que le Groupe d'action financière (GAFI).

Le FinCEN exerce ses fonctions de réglementation en vertu de la loi sur les déclarations de devises et de transactions financières de 1970, dont le cadre législatif est communément appelé loi sur le secret bancaire (BSA). La BSA autorise le secrétaire au Trésor à émettre des réglementations financières aux banques et autres institutions financières pour établir des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et à déposer des rapports pour faciliter les enquêtes et procédures pénales, fiscales et réglementaires, ainsi que certains renseignements et questions de lutte contre le terrorisme.

Le FinCEN est responsable de l'application, de la mise en œuvre et du respect de ces réglementations aux niveaux fédéral, étatique, local et international.