Bitfinex est-il réglementé

Bien qu'il soit soumis à un examen réglementaire et qu'il manque d'approbations réglementaires majeures, Bitfinex met en œuvre certaines mesures d'autorégulation, notamment la vérification KYC/AML, la conservation sécurisée des actifs et un fonds de protection des utilisateurs.

Oct 27, 2024 at 06:41 am

Bitfinex est-il réglementé ?

1. Statut réglementaire de Bitfinex

Bitfinex est un échange de crypto-monnaie incorporé dans les îles Vierges britanniques. Elle ne détient actuellement aucune licence ni approbation réglementaire des principales autorités financières des principales juridictions telles que les États-Unis, le Royaume-Uni ou l'Union européenne.

2. Historique de l'examen réglementaire

En 2017, Bitfinex a fait l'objet d'une enquête du bureau du procureur général de New York pour avoir prétendument manipulé le marché. L'enquête s'est terminée en février 2021 et Bitfinex a accepté de payer 18,5 millions de dollars pour régler les allégations.

En 2019, Bitfinex a également été accusé d'avoir fourni des informations trompeuses sur la perte de 850 millions de dollars de fonds de clients lors d'un piratage. La société a depuis nié tout acte répréhensible et affirmé que les fonds avaient été saisis par les autorités chargées de l'application des lois.

3. Mesures d'autorégulation

Malgré l'absence de surveillance réglementaire formelle, Bitfinex a mis en œuvre certaines mesures d'autorégulation :

• Politiques de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) : Bitfinex exige que les utilisateurs fournissent une identification personnelle et se soumettent à un processus de vérification KYC/AML pour prévenir le blanchiment d'argent et les activités illicites.
• Garde des actifs : Bitfinex stocke les fonds des utilisateurs chez des dépositaires qui répondent aux normes de sécurité du secteur. Cependant, la société a déjà été critiquée pour avoir fait appel à un dépositaire tiers, ce qui a fait perdre une quantité importante de fonds de clients.
• Fonds de protection des utilisateurs : Bitfinex maintient un fonds de protection des utilisateurs pour indemniser les utilisateurs en cas de piratage ou d'autres failles de sécurité.

4. Comparaison avec les bourses réglementées

Par rapport aux principales bourses de crypto-monnaie réglementées, Bitfinex a un niveau de surveillance réglementaire inférieur. Les bourses réglementées sont soumises à des exigences de conformité strictes, telles que des audits périodiques et une surveillance indépendante.

5. Considérations pour les utilisateurs

• Atténuer les risques : les utilisateurs envisageant d'utiliser Bitfinex doivent être conscients du manque de surveillance réglementaire formelle de la bourse et prendre les mesures appropriées pour atténuer les risques potentiels.
• Mesures de sécurité : les utilisateurs doivent s'assurer qu'ils ont mis en œuvre des mesures de sécurité strictes, telles que l'authentification à deux facteurs, pour protéger leurs comptes et leurs fonds.
• Réputation : Bitfinex a un passé quelque peu mouvementé avec des enquêtes réglementaires et un incident de piratage. Les utilisateurs doivent prendre en compte ces facteurs lorsqu’ils décident d’utiliser ou non l’échange.
• Conformité KYC : les utilisateurs qui apprécient la conformité réglementaire et la transparence peuvent opter pour des échanges bénéficiant d'une surveillance réglementaire plus robuste.