ist von Bitfinex reguliert

Obwohl Bitfinex einer behördlichen Prüfung ausgesetzt ist und wichtige behördliche Genehmigungen fehlen, setzt es bestimmte Selbstregulierungsmaßnahmen um, darunter KYC/AML-Überprüfung, sichere Vermögensverwahrung und einen Benutzerschutzfonds.

Oct 27, 2024 at 06:41 am

Ist Bitfinex reguliert?

1. Der regulatorische Status von Bitfinex

Bitfinex ist eine Kryptowährungsbörse mit Sitz auf den Britischen Jungferninseln. Derzeit verfügt das Unternehmen über keine Lizenzen oder behördlichen Genehmigungen von wichtigen Finanzbehörden in wichtigen Gerichtsbarkeiten wie den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich oder der Europäischen Union.

2. Geschichte der behördlichen Kontrolle

Im Jahr 2017 war Bitfinex Gegenstand einer Untersuchung der New Yorker Generalstaatsanwaltschaft wegen angeblicher Marktmanipulation. Die Untersuchung endete im Februar 2021 mit der Zustimmung von Bitfinex zur Zahlung von 18,5 Millionen US-Dollar zur Beilegung der Vorwürfe.

Im Jahr 2019 wurde Bitfinex außerdem vorgeworfen, bei einem Hack irreführende Informationen über den Verlust von Kundengeldern in Höhe von 850 Millionen US-Dollar bereitgestellt zu haben. Das Unternehmen bestritt seitdem jegliches Fehlverhalten und behauptete, die Gelder seien von den Strafverfolgungsbehörden beschlagnahmt worden.

3. Selbstregulierungsmaßnahmen

Trotz des Fehlens einer formellen Regulierungsaufsicht hat Bitfinex bestimmte Selbstregulierungsmaßnahmen umgesetzt:

• Richtlinien zur Kenntnis Ihrer Kunden (KYC) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML): Bitfinex verlangt von Benutzern, dass sie sich persönlich ausweisen und sich einem KYC/AML-Verifizierungsprozess unterziehen, um Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu verhindern.
• Verwahrung von Vermögenswerten: Bitfinex speichert Benutzergelder bei Depotbanken, die den Sicherheitsstandards der Branche entsprechen. Allerdings wurde das Unternehmen zuvor kritisiert, weil es eine Drittverwahrstelle eingesetzt hatte, die einen erheblichen Betrag an Kundengeldern verloren hatte.
• Benutzerschutzfonds: Bitfinex unterhält einen Benutzerschutzfonds, um Benutzern im Falle von Hacking oder anderen Sicherheitsverletzungen eine Entschädigung zu bieten.

4. Vergleich mit regulierten Börsen

Im Vergleich zu großen regulierten Kryptowährungsbörsen unterliegt Bitfinex einem geringeren Grad an regulatorischer Aufsicht. Regulierte Börsen unterliegen strengen Compliance-Anforderungen wie regelmäßigen Audits und unabhängiger Aufsicht.

5. Überlegungen für Benutzer

• Risiken mindern: Benutzer, die die Nutzung von Bitfinex in Betracht ziehen, sollten sich der fehlenden formellen Regulierungsaufsicht der Börse bewusst sein und geeignete Maßnahmen ergreifen, um potenzielle Risiken zu mindern.
• Sicherheitsmaßnahmen: Benutzer sollten sicherstellen, dass sie starke Sicherheitsmaßnahmen wie eine Zwei-Faktor-Authentifizierung implementiert haben, um ihre Konten und Gelder zu schützen.
• Ruf: Bitfinex hat eine etwas bewegte Vergangenheit mit behördlichen Untersuchungen und einem Hacker-Vorfall. Benutzer sollten diese Faktoren berücksichtigen, wenn sie entscheiden, ob sie die Börse nutzen möchten.
• KYC-Konformität: Benutzer, die Wert auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Transparenz legen, können sich für Börsen mit strengerer behördlicher Aufsicht entscheiden.