Das New York Innovation Center schließt sich der globalen Zusammenarbeit mit Zentralbanken an, um grenzüberschreitende Zahlungen zu stärken

Das New York Innovation Center der Federal Reserve Bank of New York (NYIC) hat sich einer globalen Forschungskooperation, Project Agora, angeschlossen, um die Tokenisierung von Zentralbank- und Geschäftsbankgeldern zu untersuchen, um möglicherweise grenzüberschreitende Großhandelszahlungen zu verbessern. Der Innovation Hub der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) leitet die Initiative, die aus sieben Zentralbanken besteht. Das Projekt Agora zielt darauf ab, Ineffizienzen im aktuellen Rahmen für internationale Zahlungen zu beheben, wie etwa rechtliche und technische Unterschiede, unterschiedliche Betriebszeiten und fragmentierte Kontrollen der finanziellen Integrität. Durch die Untersuchung eines gemeinsamen, programmierbaren Hauptbuchs für Zentralbankgeld und Geschäftsbankeinlagen möchte das Projekt die Geschwindigkeit und Transparenz von Transaktionen erhöhen und gleichzeitig die mit grenzüberschreitenden Zahlungen verbundenen Kosten und Risiken reduzieren.

The New York Innovation Center Joins International Central Bank Collaboration on Cross-Border Payments

Das New York Innovation Center schließt sich der Zusammenarbeit der internationalen Zentralbanken bei grenzüberschreitenden Zahlungen an

New York, NY - The New York Innovation Center (NYIC) of the Federal Reserve Bank of New York has joined an international research collaboration called Project Agora, focused on tokenizing central bank and commercial bank money to potentially enhance wholesale cross-border payments. Led by the Bank for International Settlements (BIS) Innovation Hub, the initiative includes seven central banks.

New York, NY – Das New York Innovation Center (NYIC) der Federal Reserve Bank of New York hat sich einer internationalen Forschungskooperation namens Project Agora angeschlossen, die sich auf die Tokenisierung von Zentralbank- und Geschäftsbankgeldern konzentriert, um potenziell grenzüberschreitende Großhandelszahlungen zu verbessern. Unter der Leitung des Innovation Hub der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) sind sieben Zentralbanken an der Initiative beteiligt.

Project Agora aims to address inefficiencies in the current structure of international payments, such as legal and technical fragmentation, varying operating hours, and financial integrity controls. By exploring a shared programmable ledger for central bank money and commercial bank deposits, the project seeks to accelerate the speed and transparency of transactions while reducing the costs and risks associated with cross-border payments.

Das Projekt Agora zielt darauf ab, Ineffizienzen in der aktuellen Struktur des internationalen Zahlungsverkehrs zu beheben, wie etwa rechtliche und technische Fragmentierung, unterschiedliche Betriebszeiten und Kontrollen der finanziellen Integrität. Durch die Erforschung eines gemeinsamen programmierbaren Hauptbuchs für Zentralbankgeld und Geschäftsbankeinlagen versucht das Projekt, die Geschwindigkeit und Transparenz von Transaktionen zu beschleunigen und gleichzeitig die mit grenzüberschreitenden Zahlungen verbundenen Kosten und Risiken zu reduzieren.

Per von Zelowitz, Head of the NYIC, expressed enthusiasm for the collaboration with other central banks and the center's ongoing contributions to the public discourse on the future of money and payments. NYIC's role in the project is strictly limited to research and experimentation.

Per von Zelowitz, Leiter des NYIC, zeigte sich begeistert von der Zusammenarbeit mit anderen Zentralbanken und den laufenden Beiträgen des Zentrums zum öffentlichen Diskurs über die Zukunft von Geld und Zahlungen. Die Rolle von NYIC im Projekt beschränkt sich strikt auf Forschung und Experimente.

Central banks participating alongside the New York Fed include the Bank of England, Banque de France, Bank of Japan, Bank of Korea, Banco de México, and the Swiss National Bank. The BIS will also invite financial institutions to contribute to the project and plans to release public reports detailing the findings of Project Agora.

Zu den neben der New York Fed teilnehmenden Zentralbanken gehören die Bank of England, die Banque de France, die Bank of Japan, die Bank of Korea, die Banco de México und die Schweizerische Nationalbank. Die BIZ wird auch Finanzinstitute einladen, sich an dem Projekt zu beteiligen, und plant, öffentliche Berichte zu veröffentlichen, in denen die Ergebnisse des Projekts Agora detailliert beschrieben werden.

Established in 2021 in collaboration with the BIS Innovation Hub, the NYIC operates at the intersection of finance, technology, and innovation. Its mission is to generate insights into central banking opportunities through technical research and experimentation, thereby advancing central banking and improving the global financial system.

Das NYIC wurde 2021 in Zusammenarbeit mit dem BIS Innovation Hub gegründet und agiert an der Schnittstelle von Finanzen, Technologie und Innovation. Seine Mission besteht darin, durch technische Forschung und Experimente Einblicke in die Möglichkeiten des Zentralbankwesens zu gewinnen und so das Zentralbankwesen voranzutreiben und das globale Finanzsystem zu verbessern.

Rationale for Project Agora

Begründung für das Projekt Agora

The current cross-border payments landscape is fragmented, inefficient, and costly. Payments can take days to settle, and intermediaries often add significant fees and opacity to the process. Project Agora seeks to address these challenges by exploring the use of tokenized central bank and commercial bank money on a shared, distributed ledger.

Die derzeitige grenzüberschreitende Zahlungslandschaft ist fragmentiert, ineffizient und kostspielig. Die Abwicklung von Zahlungen kann Tage dauern, und Vermittler erheben häufig erhebliche Gebühren und machen den Prozess undurchsichtig. Das Projekt Agora versucht, diese Herausforderungen anzugehen, indem es die Verwendung von tokenisiertem Zentralbank- und Geschäftsbankgeld in einem gemeinsamen, verteilten Hauptbuch untersucht.

By tokenizing money, central banks can create digital representations of their fiat currencies that can be exchanged and settled in real-time. This would eliminate the need for correspondent banking networks and reduce the operational complexities and delays associated with traditional cross-border payments.

Durch die Tokenisierung von Geld können Zentralbanken digitale Darstellungen ihrer Fiat-Währungen erstellen, die in Echtzeit umgetauscht und abgewickelt werden können. Dadurch würde die Notwendigkeit von Korrespondenzbanknetzwerken entfallen und die betriebliche Komplexität und Verzögerungen im Zusammenhang mit herkömmlichen grenzüberschreitenden Zahlungen verringert.

Potential Benefits of Project Agora

Mögliche Vorteile des Projekts Agora

Project Agora has the potential to revolutionize cross-border payments by:

Das Projekt Agora hat das Potenzial, den grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr zu revolutionieren, indem es:

• Increasing speed and transparency: Transactions would be settled in real-time, providing greater certainty and efficiency for businesses and individuals.
• Reducing costs: By eliminating the need for intermediaries and correspondent banking, Project Agora could significantly reduce the costs of cross-border payments.
• Enhancing financial inclusion: By making cross-border payments more accessible and affordable, Project Agora could expand financial inclusion for businesses and individuals in emerging markets.
• Promoting financial stability: The shared ledger would provide a unified view of cross-border payment flows, enabling central banks to better monitor and manage systemic risks.

Next Steps

Höhere Geschwindigkeit und Transparenz: Transaktionen würden in Echtzeit abgewickelt, was mehr Sicherheit und Effizienz für Unternehmen und Privatpersonen bieten würde. Kosten senken: Durch den Wegfall der Notwendigkeit von Vermittlern und Korrespondenzbankgeschäften könnte Project Agora die Kosten grenzüberschreitender Zahlungen erheblich senken. Verbesserung der finanziellen Inklusion: Indem das Projekt Agora grenzüberschreitende Zahlungen zugänglicher und erschwinglicher macht, könnte es die finanzielle Inklusion für Unternehmen und Privatpersonen in Schwellenländern erweitern Banken können systemische Risiken besser überwachen und steuern. Nächste Schritte

Project Agora is an ambitious and complex undertaking that will require significant research and development. The participating central banks will work together to explore the technical, legal, and policy implications of tokenizing central bank and commercial bank money.

Das Projekt Agora ist ein ehrgeiziges und komplexes Unterfangen, das umfangreiche Forschungs- und Entwicklungsarbeiten erfordert. Die teilnehmenden Zentralbanken werden zusammenarbeiten, um die technischen, rechtlichen und politischen Auswirkungen der Tokenisierung von Zentralbank- und Geschäftsbankgeld zu untersuchen.

The project will also conduct pilot experiments to test the feasibility and scalability of the proposed solutions. Public reports will be released throughout the project to share findings and insights with the broader financial community.

Das Projekt wird außerdem Pilotversuche durchführen, um die Machbarkeit und Skalierbarkeit der vorgeschlagenen Lösungen zu testen. Während des gesamten Projekts werden öffentliche Berichte veröffentlicht, um Erkenntnisse und Erkenntnisse mit der breiteren Finanzgemeinschaft zu teilen.

Implications for the Future of Cross-Border Payments

Auswirkungen auf die Zukunft des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs

Project Agora has the potential to reshape the future of cross-border payments. By exploring the tokenization of central bank and commercial bank money, the project could pave the way for a more efficient, transparent, and inclusive global financial system.

Das Projekt Agora hat das Potenzial, die Zukunft des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs neu zu gestalten. Durch die Erforschung der Tokenisierung von Zentralbank- und Geschäftsbankgeldern könnte das Projekt den Weg für ein effizienteres, transparenteres und integrativeres globales Finanzsystem ebnen.

The New York Innovation Center is proud to be a part of this groundbreaking collaboration and looks forward to contributing to the development of innovative solutions that will improve the lives of businesses and individuals around the world.

Das New York Innovation Center ist stolz darauf, Teil dieser bahnbrechenden Zusammenarbeit zu sein und freut sich darauf, zur Entwicklung innovativer Lösungen beizutragen, die das Leben von Unternehmen und Einzelpersonen auf der ganzen Welt verbessern werden.

About the New York Innovation Center

Über das New York Innovation Center

The New York Innovation Center is a research and innovation hub of the Federal Reserve Bank of New York. The center's mission is to generate insights into central banking opportunities through technical research and experimentation, thereby advancing central banking and improving the global financial system. The NYIC is a collaboration between the Federal Reserve Bank of New York and the BIS Innovation Hub.

Das New York Innovation Center ist ein Forschungs- und Innovationszentrum der Federal Reserve Bank of New York. Die Aufgabe des Zentrums besteht darin, durch technische Forschung und Experimente Einblicke in die Möglichkeiten des Zentralbankwesens zu gewinnen und so das Zentralbankwesen voranzutreiben und das globale Finanzsystem zu verbessern. Das NYIC ist eine Zusammenarbeit zwischen der Federal Reserve Bank of New York und dem BIS Innovation Hub.