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Nachrichtenartikel zu Kryptowährungen
Stablecoins: Ein zentraler Aspekt der Blockchain-Technologie, deren Regulierung die Zukunft der DLT-Regeln weltweit prägt
Oct 16, 2024 at 12:02 am
Laut dem neuesten Bericht von Binance Research werden Stablecoins zu einem zentralen Aspekt der Blockchain-Technologie, wobei ihre Regulierung die Zukunft der Regeln der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) weltweit prägt.
Stablecoins, a critical component of blockchain technology, are now a key focus for regulators worldwide. Their decisions will ultimately shape the rules governing distributed ledger technology (DLT) on a global scale.
Stablecoins, ein wichtiger Bestandteil der Blockchain-Technologie, stehen heute im Mittelpunkt der Aufmerksamkeit von Regulierungsbehörden weltweit. Ihre Entscheidungen werden letztendlich die Regeln für die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) auf globaler Ebene beeinflussen.
Here's a closer look at the latest report from Binance Research on stablecoin regulation.
Hier ist ein genauerer Blick auf den neuesten Bericht von Binance Research zur Stablecoin-Regulierung.
Types of Stablecoins and Their Regulation
Arten von Stablecoins und ihre Regulierung
There are three main types of stablecoins:
Es gibt drei Haupttypen von Stablecoins:
1) Real-World Asset-Linked (Fiat-backed) Stablecoins,
1) Real-World Asset-Linked (Fiat-gestützte) Stablecoins,
2) Digital Asset-Backed Stablecoins,
2) Durch digitale Vermögenswerte gesicherte Stablecoins,
3) Algorithmic Stablecoins.
3) Algorithmische Stablecoins.
Fiat-backed stablecoins are the most widely used and are typically pegged to a fiat currency, such as the U.S. dollar. These stablecoins are designed to maintain a stable value, making them suitable for everyday transactions. In most jurisdictions, fiat-backed stablecoins are subject to licensing, transparency, and anti-money laundering (AML) regulations. These regulations aim to ensure that stablecoin issuers maintain the necessary fiat currency reserves and allow for timely redemption of stablecoins by users.
Fiat-gestützte Stablecoins werden am häufigsten verwendet und sind typischerweise an eine Fiat-Währung wie den US-Dollar gekoppelt. Diese Stablecoins sind so konzipiert, dass sie einen stabilen Wert behalten und sich daher für alltägliche Transaktionen eignen. In den meisten Gerichtsbarkeiten unterliegen Fiat-gestützte Stablecoins Lizenz-, Transparenz- und Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML). Diese Vorschriften zielen darauf ab, sicherzustellen, dass Stablecoin-Emittenten über die erforderlichen Fiat-Währungsreserven verfügen und eine rechtzeitige Rücknahme von Stablecoins durch Benutzer ermöglichen.
Digital asset-backed stablecoins are pegged to the value of another crypto asset, such as Bitcoin or a basket of crypto assets. These stablecoins are typically used for decentralized finance (DeFi) applications and are not as widely regulated as fiat-backed stablecoins. However, some jurisdictions may apply regulations related to asset-backed tokens or stablecoins in general.
Durch digitale Vermögenswerte gesicherte Stablecoins sind an den Wert eines anderen Krypto-Assets gekoppelt, beispielsweise Bitcoin oder einen Korb von Krypto-Assets. Diese Stablecoins werden typischerweise für dezentrale Finanzanwendungen (DeFi) verwendet und sind nicht so umfassend reguliert wie Fiat-gestützte Stablecoins. Einige Gerichtsbarkeiten können jedoch Vorschriften in Bezug auf Asset-Backed-Tokens oder Stablecoins im Allgemeinen anwenden.
Algorithmic stablecoins use smart contracts to maintain their peg, typically expanding or contracting the stablecoin supply in response to price movements. These stablecoins are designed to maintain their peg without the need for fiat currency or other external asset reserves. Due to their inherent volatility and collapse risks, algorithmic stablecoins have faced significant regulatory challenges, with many jurisdictions opting to restrict or ban them.
Algorithmische Stablecoins nutzen intelligente Verträge, um ihre Bindung aufrechtzuerhalten, wobei sie typischerweise das Angebot an Stablecoins als Reaktion auf Preisbewegungen erweitern oder verkleinern. Diese Stablecoins sind so konzipiert, dass sie ihre Bindung beibehalten, ohne dass eine Fiat-Währung oder andere externe Vermögensreserven erforderlich sind. Aufgrund ihrer inhärenten Volatilität und des Risikos eines Zusammenbruchs standen algorithmische Stablecoins vor erheblichen regulatorischen Herausforderungen, und viele Gerichtsbarkeiten entschieden sich dafür, sie einzuschränken oder zu verbieten.
Regional Frameworks for Stablecoin Regulation
Regionale Rahmenbedingungen für die Stablecoin-Regulierung
Different jurisdictions are taking unique approaches to stablecoin regulation.
Verschiedene Gerichtsbarkeiten verfolgen unterschiedliche Ansätze zur Stablecoin-Regulierung.
- In the EU, the Markets in Crypto-Assets (MiCA) framework will mandate strict rules for fiat-backed stablecoins, covering reserve management, redemption timelines, and other aspects. Notably, MiCA will ban algorithmic stablecoins to mitigate risks.
– In der EU wird das Rahmenwerk „Märkte in Krypto-Assets“ (MiCA) strenge Regeln für Fiat-gestützte Stablecoins vorschreiben, die die Verwaltung von Reserven, Rücknahmefristen und andere Aspekte abdecken. Insbesondere wird MiCA algorithmische Stablecoins verbieten, um Risiken zu mindern.
- In the U.S., the Lummis-Gillibrand Payment Stablecoin Act focuses on integrating stablecoins with the banking system, requiring licensed stablecoin issuers to maintain strict reserve management practices. Multiple federal agencies, including the SEC, CFTC, and OCC, are involved in overseeing stablecoin activities, creating a complex regulatory environment.
– In den USA konzentriert sich der Lummis-Gillibrand Payment Stablecoin Act auf die Integration von Stablecoins in das Bankensystem und verlangt von lizenzierten Stablecoin-Emittenten die Einhaltung strenger Reservenverwaltungspraktiken. Mehrere Bundesbehörden, darunter die SEC, CFTC und OCC, sind an der Überwachung der Stablecoin-Aktivitäten beteiligt und schaffen so ein komplexes regulatorisches Umfeld.
- The UK has adopted a phased approach, initially integrating stablecoins under the Payment Services Regulation 2017. Future phases will cover algorithmic and commodity-backed stablecoins, with a particular emphasis on foreign stablecoins.
– Das Vereinigte Königreich hat einen schrittweisen Ansatz gewählt und zunächst Stablecoins gemäß der Payment Services Regulation 2017 integriert. Zukünftige Phasen werden algorithmische und rohstoffgestützte Stablecoins abdecken, wobei der Schwerpunkt auf ausländischen Stablecoins liegt.
- In the UAE, the Central Bank of UAE (CBUAE) regulates stablecoins under the Payment Token Services Regulation, prioritizing transparency and restricting algorithmic tokens. While the UAE supports dirham-pegged stablecoins, it limits the use of foreign stablecoins for payments.
– In den Vereinigten Arabischen Emiraten reguliert die Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) Stablecoins im Rahmen der Payment Token Services Regulation, wobei sie der Transparenz Priorität einräumt und algorithmische Token einschränkt. Während die VAE an den Dirham gebundene Stablecoins unterstützen, beschränken sie die Verwendung ausländischer Stablecoins für Zahlungen.
- Japan's Payment Services Act only permits banks and trust companies to issue stablecoins, ensuring secure backing and reliable redemption processes.
– Das japanische Zahlungsdienstleistungsgesetz erlaubt nur Banken und Treuhandunternehmen die Ausgabe von Stablecoins und gewährleistet so eine sichere Absicherung und zuverlässige Einlösungsprozesse.
- Singapore's Monetary Authority of Singapore (MAS) framework governs single-currency stablecoins (SCS) pegged to the Singapore dollar or G10 currencies, emphasizing robust reserve management and transparency.
- Das Rahmenwerk der Monetary Authority of Singapore (MAS) von Singapur regelt Single-Currency-Stablecoins (SCS), die an den Singapur-Dollar oder die G10-Währungen gekoppelt sind, und legt Wert auf ein robustes Reservemanagement und Transparenz.
Future Outlook on Stablecoin Regulation
Zukünftiger Ausblick auf die Stablecoin-Regulierung
As stablecoin adoption continues to grow and regulators gain more experience, we can expect further evolution in stablecoin regulation. Some key areas to watch include:
Da die Akzeptanz von Stablecoins weiter zunimmt und die Regulierungsbehörden mehr Erfahrung sammeln, können wir mit einer weiteren Entwicklung der Stablecoin-Regulierung rechnen. Zu den wichtigsten Bereichen, die es zu beobachten gilt, gehören:
Integration with Traditional Finance: Stablecoins are becoming an essential part of existing banking frameworks, enabling faster transactions, lower costs, and cross-border payments. This integration will likely drive closer cooperation between regulators overseeing banks and платежные системы.
Integration mit traditionellem Finanzwesen: Stablecoins werden zu einem wesentlichen Bestandteil bestehender Bankenrahmen und ermöglichen schnellere Transaktionen, niedrigere Kosten und grenzüberschreitende Zahlungen. Diese Integration wird wahrscheinlich zu einer engeren Zusammenarbeit zwischen den Aufsichtsbehörden für Banken und Zahlungssystemen führen.
Shift Towards Fiat-Linked Stablecoins: Given the risks and regulatory challenges associated with algorithmic models, many jurisdictions are focusing on fiat-backed tokens to foster trust and stability in the stablecoin ecosystem.
Verlagerung hin zu Fiat-gebundenen Stablecoins: Angesichts der Risiken und regulatorischen Herausforderungen, die mit algorithmischen Modellen verbunden sind, konzentrieren sich viele Gerichtsbarkeiten auf Fiat-gestützte Token, um Vertrauen und Stabilität im Stablecoin-Ökosystem zu fördern.
Global Coordination for Interoperability: Clear regulatory frameworks from regions like the EU, UAE, and Singapore are crucial in creating a globally interoperable framework for stablecoins. This will enable the adoption of diverse stablecoins, including non-USD stablecoins, and facilitate seamless cross-border payments.
Globale Koordinierung für Interoperabilität: Klare Regulierungsrahmen von Regionen wie der EU, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Singapur sind entscheidend für die Schaffung eines weltweit interoperablen Rahmens für Stablecoins. Dies wird die Einführung verschiedener Stablecoins, einschließlich Nicht-USD-Stablecoins, ermöglichen und nahtlose grenzüberschreitende Zahlungen erleichtern.
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