FDIC rät Mitgliedsbanken davon ab, öffentliche Blockchains wie Ethereum zu nutzen, wie aus neu veröffentlichten Dokumenten hervorgeht

Neu veröffentlichte Dokumente, die Coinbase im Rahmen des Freedom of Information Act (FOIA) erhalten hat, werfen Licht auf die Bedenken der FDIC hinsichtlich der Verwendung öffentlicher Blockchains durch Banken

Newly obtained documents reveal that the U.S. banking regulator, the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), has discouraged a member bank from utilizing public blockchains, highlighting tensions between traditional finance and DeFi.

Neu erhaltene Dokumente zeigen, dass die US-Bankenaufsichtsbehörde Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) einer Mitgliedsbank davon abgeraten hat, öffentliche Blockchains zu nutzen, was die Spannungen zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi verdeutlicht.

Documents obtained by Coinbase show that the FDIC raised concerns with a bank that had been exploring the use of Ethereum, a prominent public blockchain, for certain financial activities. The regulator’s main concern appears to be the lack of control and oversight associated with public blockchains, which are decentralized and operate outside the purview of centralized authorities like banks or government institutions. The FDIC expressed worries over the potential for public blockchains to create risks related to transaction privacy, security, and compliance with financial regulations.

Von Coinbase erhaltene Dokumente zeigen, dass die FDIC Bedenken gegenüber einer Bank geäußert hat, die den Einsatz von Ethereum, einer bekannten öffentlichen Blockchain, für bestimmte Finanzaktivitäten geprüft hat. Die Hauptsorge der Regulierungsbehörde scheint der Mangel an Kontrolle und Aufsicht im Zusammenhang mit öffentlichen Blockchains zu sein, die dezentralisiert sind und außerhalb des Einflussbereichs zentralisierter Behörden wie Banken oder Regierungsinstitutionen operieren. Die FDIC äußerte Bedenken hinsichtlich des Potenzials öffentlicher Blockchains, Risiken im Zusammenhang mit dem Transaktionsschutz, der Sicherheit und der Einhaltung von Finanzvorschriften zu schaffen.

One of the primary issues raised by the FDIC in the documents is the challenge of ensuring the privacy and security of sensitive financial data on public blockchains. Since public blockchains like Ethereum are transparent by design, transactions can be viewed by anyone on the network. While transactions are pseudonymous, this transparency poses a risk for banks, which are typically required to comply with strict privacy and data protection regulations.

Eines der Hauptthemen, die die FDIC in den Dokumenten anspricht, ist die Herausforderung, den Datenschutz und die Sicherheit sensibler Finanzdaten auf öffentlichen Blockchains zu gewährleisten. Da öffentliche Blockchains wie Ethereum von Natur aus transparent sind, können Transaktionen von jedem im Netzwerk eingesehen werden. Obwohl Transaktionen pseudonymisiert sind, stellt diese Transparenz ein Risiko für Banken dar, die in der Regel strenge Datenschutzbestimmungen einhalten müssen.

Additionally, the FDIC highlighted the potential for regulatory uncertainty surrounding the use of public blockchains in banking activities. With many countries still working to establish clear guidelines on cryptocurrency regulation, the FDIC’s concerns reflect broader anxieties about how public blockchain adoption could complicate existing compliance frameworks and expose banks to legal and operational risks.

Darüber hinaus betonte die FDIC das Potenzial für regulatorische Unsicherheit im Zusammenhang mit der Verwendung öffentlicher Blockchains bei Bankaktivitäten. Da viele Länder immer noch daran arbeiten, klare Richtlinien zur Kryptowährungsregulierung festzulegen, spiegeln die Bedenken der FDIC allgemeinere Befürchtungen darüber wider, dass die Einführung einer öffentlichen Blockchain bestehende Compliance-Rahmenwerke verkomplizieren und Banken rechtlichen und betrieblichen Risiken aussetzen könnte.

While the FDIC’s concerns are significant, they also signal the ongoing conversation about the future role of blockchain technology in traditional banking. Although public blockchains like Ethereum present certain risks, their potential for enabling faster, cheaper, and more transparent transactions has led many in the fintech sector to advocate for broader adoption.

Obwohl die Bedenken der FDIC erheblich sind, signalisieren sie auch die anhaltende Diskussion über die zukünftige Rolle der Blockchain-Technologie im traditionellen Bankwesen. Obwohl öffentliche Blockchains wie Ethereum gewisse Risiken bergen, hat ihr Potenzial, schnellere, günstigere und transparentere Transaktionen zu ermöglichen, viele im Fintech-Sektor dazu veranlasst, sich für eine breitere Einführung einzusetzen.

Some banks and financial institutions have already begun experimenting with private or permissioned blockchains, which offer greater control and privacy compared to public blockchains. These solutions aim to address some of the concerns raised by regulators while still leveraging the benefits of blockchain technology.

Einige Banken und Finanzinstitute haben bereits damit begonnen, mit privaten oder zugelassenen Blockchains zu experimentieren, die im Vergleich zu öffentlichen Blockchains mehr Kontrolle und Privatsphäre bieten. Diese Lösungen zielen darauf ab, einige der von den Regulierungsbehörden geäußerten Bedenken auszuräumen und gleichzeitig die Vorteile der Blockchain-Technologie zu nutzen.

As the regulatory landscape continues to evolve, it’s likely that the FDIC and other financial authorities will continue to assess the risks and rewards of integrating blockchain into the banking system. The tension between innovation and regulation is expected to shape the conversation around the adoption of blockchain technology in traditional finance for the foreseeable future.

Da sich die Regulierungslandschaft weiter weiterentwickelt, ist es wahrscheinlich, dass die FDIC und andere Finanzbehörden weiterhin die Risiken und Vorteile der Integration der Blockchain in das Bankensystem bewerten werden. Es wird erwartet, dass die Spannung zwischen Innovation und Regulierung in absehbarer Zukunft die Diskussion über die Einführung der Blockchain-Technologie im traditionellen Finanzwesen prägen wird.

Coinbase’s efforts in obtaining and releasing these documents have opened a window into the FDIC’s stance on blockchain adoption, adding to the growing debate about the intersection of cryptocurrency and traditional finance.

Die Bemühungen von Coinbase, diese Dokumente zu erhalten und zu veröffentlichen, haben einen Einblick in die Haltung der FDIC zur Blockchain-Einführung geöffnet und die wachsende Debatte über die Schnittstelle zwischen Kryptowährung und traditionellem Finanzwesen verstärkt.

By using the FOIA process, Coinbase has once again positioned itself at the center of the conversation about regulatory clarity and the future of cryptocurrency in mainstream finance. As blockchain technology continues to mature, it’s clear that regulators will play a pivotal role in determining the extent to which banks can integrate decentralized systems like Ethereum into their operations. The outcome of this ongoing dialogue will likely have a profound impact on the future of both the banking sector and the broader cryptocurrency market.

Durch den Einsatz des FOIA-Prozesses hat sich Coinbase erneut in den Mittelpunkt der Diskussion über regulatorische Klarheit und die Zukunft der Kryptowährung im Mainstream-Finanzwesen gestellt. Da die Blockchain-Technologie immer ausgereifter wird, ist es klar, dass die Regulierungsbehörden eine entscheidende Rolle bei der Bestimmung des Ausmaßes spielen werden, in dem Banken dezentrale Systeme wie Ethereum in ihre Geschäftstätigkeit integrieren können. Das Ergebnis dieses laufenden Dialogs wird wahrscheinlich tiefgreifende Auswirkungen auf die Zukunft sowohl des Bankensektors als auch des breiteren Kryptowährungsmarktes haben.