디피 대출 프로토콜 사용에 대한 궁극적 인 가이드

이 안내서는 디지털 자산을 보호하면서 디지니 대출 프로토콜을 사용하는 안전한 방법을 보여줍니다.

DeFi lending protocols have revolutionized the way people borrow and lend money. These innovative tools, operating outside the traditional banking system, offer users unique opportunities to earn interest on their digital assets or access funds without needing credit checks.

Defi Lending 프로토콜은 사람들이 돈을 빌리고 빌려주는 방식에 혁명을 일으켰습니다. 전통적인 은행 시스템 밖에서 운영되는이 혁신적인 도구는 사용자에게 신용 수표가 필요하지 않고 디지털 자산에 대한이자를 얻거나 자금에 액세스 할 수있는 고유 한 기회를 제공합니다.

However, with the rise of decentralized finance (DeFi) come new risks that users must be aware of. From losing funds to hacks to market crashes or making poor lending and borrowing decisions, the stakes can be high.

그러나 분산 된 금융 (DEFI)의 증가에 따라 사용자가 알아야 할 새로운 위험이 발생합니다. 자금을 잃는 것부터 해킹, 시장 충돌, 대출 및 차용 결정이 좋지 않아 스테이크가 높을 수 있습니다.

In 2025, DeFi lending protocols continue to develop rapidly. Platforms like Aave and MakerDAO provide excellent options for earning yield or accessing capital, but they come with risks if not used wisely.

2025 년에는 Defi Lending 프로토콜이 계속 빠르게 발전하고 있습니다. AAVE 및 Makerdao와 같은 플랫폼은 수확량을 얻거나 자본에 접근 할 수있는 훌륭한 옵션을 제공하지만 현명하게 사용하지 않으면 위험이 있습니다.

This guide will cover the safest ways to use DeFi lending protocols while protecting your digital assets and maximizing returns. Let’s dive in!

이 안내서는 디지털 자산을 보호하고 수익을 극대화하는 동시에 결함 대출 프로토콜을 사용하는 가장 안전한 방법을 다룹니다. 다이빙하자!

Understanding DeFi Lending Protocols

결함 대출 프로토콜 이해

DeFi lending protocols enable users to borrow or lend digital assets directly using blockchain technology. These protocols operate through smart contracts, eliminating the need for banks, credit bureaus, or other intermediaries to facilitate lending activities.

대출 프로토콜을 결심하면 사용자는 블록 체인 기술을 사용하여 직접 디지털 자산을 빌리거나 빌릴 수 있습니다. 이 프로토콜은 스마트 계약을 통해 운영되며, 은행, 신용 국 또는 기타 중개자가 대출 활동을 용이하게 할 필요가 없습니다.

Key Features of DeFi Lending

결함 대출의 주요 특징

DeFi lending protocols utilize blockchain technology and smart contracts to remove middlemen from lending and borrowing processes.

DEFI Lending 프로토콜은 블록 체인 기술과 스마트 계약을 활용하여 중개인이 대출 및 차용 프로세스에서 제거됩니다.

Borrowers can take out loans by providing crypto assets as collateral, which are managed through automated loan-to-value (LTV) ratios set by the protocol.

차용인은 암호 자산을 담보로 제공하여 대출을받을 수 있으며, 이는 프로토콜에서 설정 한 자동 대출 대 값 (LTV) 비율을 통해 관리됩니다.

Lenders can earn passive income with annual percentage yield (APY) by adding funds to liquidity pools on platforms like Aave or Compound.

대출 기관은 AAVE 또는 Compound와 같은 플랫폼의 유동성 풀에 자금을 추가하여 연간 수익률 (APY)으로 수동적 소득을 얻을 수 있습니다.

These platforms also offer flash loans, which are repaid immediately and don’t require any collateral. Moreover, interest rates adjust automatically based on supply and demand within these lending protocols.

이 플랫폼은 또한 플래시 대출을 제공하며 즉시 상환되고 담보가 필요하지 않습니다. 또한 금리는 이러한 대출 프로토콜 내의 공급 및 수요에 따라 자동으로 조정됩니다.

Another benefit is financial inclusion—anyone with a crypto wallet can access services despite having no credit score or geographical limitations.

또 다른 이점은 금융 포용입니다. 크립토 지갑을 가진 사람은 신용 점수 나 지리적 제한이 없어도 서비스에 액세스 할 수 있습니다.

Comparison: Collateralized vs. Non-Collateralized Loans

비교 : 담보 대 비 분리 대출

Both types of loans have distinct features that borrowers and lenders should understand before engaging in DeFi lending protocols. Here’s a comparison:

두 가지 유형의 대출에는 차용자와 대출 기관이 결함 대출 프로토콜에 참여하기 전에 이해해야 할 고유 한 기능이 있습니다. 비교는 다음과 같습니다.

Collateralized loans are the mainstay of the DeFi lending landscape due to their emphasis on security. Non-collateralized loan options are still emerging and relatively rare, often found in experimental DeFi projects. Each type of loan serves different needs depending on the borrower's profile and the lender's risk tolerance.

담보 대출은 보안에 대한 강조로 인해 결함 대출 환경의 주류입니다. 비 담정 대출 옵션은 여전히 ​​떠오르고 상대적으로 드물며, 실험적인 결함 프로젝트에서 종종 발견됩니다. 각 유형의 대출은 차용자의 프로필과 대출 기관의 위험 내성에 따라 다른 요구에 부응합니다.

Risks Associated with DeFi Lending Protocols

결함 대출 프로토콜과 관련된 위험

DeFi lending comes with inherent risks that users should be aware of and manage accordingly. These risks include smart contract vulnerabilities, market volatility leading to liquidation, and platform security breaches.

Defi Lending에는 사용자가 그에 따라 인식하고 관리 해야하는 고유 한 위험이 있습니다. 이러한 위험에는 현명한 계약 취약점, 청산이 이끄는 시장 변동성 및 플랫폼 보안 위반이 포함됩니다.

Smart Contract Vulnerabilities

현명한 계약 취약점

Smart contracts form the foundation of decentralized finance (DeFi) lending protocols, but they are not without risks. Issues with coding, bugs, or insufficient testing can render smart contracts vulnerable to attack. In 2022 alone, hackers stole more than $3 billion from DeFi platforms due to smart contract vulnerabilities.

스마트 계약은 분산 금융 (DEFI) 대출 프로토콜의 기초를 형성하지만 위험이 없습니다. 코딩, 버그 또는 테스트가 불충분하면 스마트 계약이 공격에 취약해질 수 있습니다. 2022 년에만 해커는 스마트 계약 취약점으로 인해 Defi 플랫폼에서 30 억 달러 이상을 훔쳤습니다.

Even audited smart contracts are not immune to exploits by malicious actors who actively seek out and identify weaknesses in smart contracts to drain liquidity pools or steal coins. Although blockchain technology ensures transparency, it cannot rectify flawed code.

감사 된 스마트 계약조차도 유동성 수영장을 배출하거나 동전을 훔치기위한 스마트 계약의 약점을 적극적으로 찾고 식별하는 악의적 인 행위자들의 착취에 면역이되지 않습니다. 블록 체인 기술은 투명성을 보장하지만 결함이있는 코드를 바로 잡을 수는 없습니다.

Flash loan attacks are a common occurrence where hackers use flash loans to execute arbitrage trades and quickly withdraw large sums from liquidity pools—all within a single transaction. To mitigate this risk, choose platforms that undergo regular third-party audits and have active security monitoring tools in place.

플래시 대출 공격은 해커가 플래시 대출을 사용하여 중재 거래를 실행하고 유동성 풀에서 큰 금액을 단일 거래 내에서 빠르게 인출하는 일반적인 발생입니다. 이 위험을 완화하려면 정기적 인 제 3 자 감사를 받고 활성 보안 모니터링 도구가있는 플랫폼을 선택하십시오.

Market Volatility and Liquidation Risks

시장 변동성 및 청산 위험

Market swings can lower the value of your crypto collateral quickly, especially during periods of high volatility in cryptocurrencies like Bitcoin or Ethereum. If the collateral falls below the set threshold, automated liquidation kicks in.

시장 스윙은 특히 Bitcoin 또는 Ethereum과 같은 암호 화폐의 변동성이 높은 기간 동안 Crypto 담보의 가치를 빠르게 낮출 수 있습니다. 담보가 세트 임계 값 아래로 떨어지면 자동 청산이 시작됩니다.

This liquidation serves to protect lenders from default on decentralized finance (DeFi) platforms by ensuring that if a borrower cannot repay their loan, lenders will still recover their principal and accrued interest.

이 청산은 차용자가 대출을 상환 할 수없는 경우 대출 기관이 여전히 주요 및 발생이자를 회수 할 수 있도록하여 분산 된 금융 (DEFI) 플랫폼에 대한 대출 기관을 기본적으로 보호하는 역할을합니다.

However, for borrowers, liquidation can mean losing all the assets they put up as collateral if they fail to react quickly enough.

그러나 차용자의 경우 청산은 충분히 빨리 반응하지 않으면 담보로 부여한 모든 자산을 잃는 것을 의미 할 수 있습니다.

High volatility makes this risk worse—for example, a 20% price drop could trigger immediate liquidation if not enough extra collateral is deposited quickly. To mitigate this danger, keep an eye on market sentiment and maintain a buffer of stable coins in your account.

변동성이 높으면이 위험이 악화됩니다. 예를 들어, 20%의 가격 하락은 충분한 추가 담보가 빠르게 입금되지 않으면 즉시 청산을 유발할 수 있습니다. 이러한 위험을 완화하려면 시장 감정을 주시하고 계정에 안정적인 동전 버퍼를 유지하십시오.

Platform Security Breaches

플랫폼 보안 위반

Phishing attacks are common among retail investors, targeting users with fake websites that mimic trusted platforms like Aave or MakerDAO. Scammers try to trick people into entering their private keys or sharing wallet details, which could lead to the loss of crypto collateral.

피싱 공격은 소매 투자자들 사이에서 일반적이며, AAVE 또는 Makerdao와 같은 신뢰할 수있는 플랫폼을 모방하는 가짜 웹 사이트를 가진 사용자를 대상으로합니다. 사기꾼은 사람들이 자신의 개인 열쇠에 들어가거나 지갑 세부 사항을 공유하도록 속이려고 노력하여 암호화 담보의 상실로 이어질 수 있습니다.

Platforms without proper security audits are usually more vulnerable to breaches and hacks. Reputable firms like CertiK or OpenZeppelin perform audits to test smart contracts for flaws and vulnerabilities.

적절한 보안 감사가없는 플랫폼은 일반적으로 위반 및 해킹에 더 취약합니다. Certik 또는 Openzeppelin과 같은 평판이 좋은 회사는 감사를 수행하여 결함과 취약성에 대한 스마트 계약을 테스트합니다.

If these checks are missing, it increases the chances of attackers exploiting bugs in decentralized applications (dapps) and stealing coins or assets from liquidity pools. To protect your digital assets, avoid engaging with unauthorized lending protocols and always double-check the URL before connecting your wallet to any dapp.

이러한 수표가 누락되면 공격자가 분산 된 응용 프로그램 (DAPP)에서 버그를 악용하고 유동성 풀에서 동전이나 자산을 훔치는 가능성이 높아집니다. 디지털 자산을 보호하려면 승인되지 않은 대출 프로토콜에 참여하지 말고 지갑을 DAPP에 연결하기 전에 항상 URL을 다시 확인하십시오.

Key Steps to Use DeFi Lending Protocols Safely

Defi Lending 프로토콜을 안전하게 사용하는 주요 단계

To use DeFi lending protocols safely in 2025, start by choosing platforms

2025 년에 Defi Lending 프로토콜을 안전하게 사용하려면 플랫폼을 선택하십시오.