TrueFi Trinity 프로토콜 공개: 온체인 실제 자산 대출을 위한 자본 효율성 향상

TrueFi는 온체인 실제 자산(RWA)의 자본 효율성을 향상시키기 위해 설계된 프로토콜인 Trinity를 출시했습니다. Trinity는 담보 자산으로 뒷받침되는 달러 기반 TRI 토큰을 활용하여 레버리지 획득 및 위험 헤징을 용이하게 합니다. 사용자는 담보를 사용하여 TRI를 발행하고 이를 스테이블 코인으로 교환한 후 프로세스를 반복하여 수익률을 증폭시켜 잠재적으로 최대 15-20%의 수익을 올릴 수 있습니다. 또는 TRI를 sTRI 금고에 스테이킹하여 수익을 얻거나 2차 시장에서 거래할 수도 있습니다.

TrueFi Unveils Trinity Protocol to Enhance Capital Efficiency of On-Chain Real-World Assets

TrueFi, 온체인 실제 자산의 자본 효율성을 향상시키는 트리니티 프로토콜 공개

Introduction

소개

Decentralized credit protocol TrueFi has introduced the Trinity protocol, a novel mechanism designed to augment the capital efficiency of on-chain real-world assets (RWAs). This innovative protocol leverages a dollar-backed TRI token, secured by collateral assets, to facilitate enhanced leverage and risk hedging capabilities for users.

분산형 신용 프로토콜 TrueFi는 온체인 실제 자산(RWA)의 자본 효율성을 높이기 위해 설계된 새로운 메커니즘인 Trinity 프로토콜을 도입했습니다. 이 혁신적인 프로토콜은 담보 자산으로 보호되는 달러 지원 TRI 토큰을 활용하여 사용자를 위한 향상된 레버리지 및 위험 헤징 기능을 촉진합니다.

TRI Token and Collateralization

TRI 토큰 및 담보

The interest-bearing tfBILL, a tokenized short-term United States Treasury bill product, will serve as the inaugural collateral asset backing TRI. Additionally, other TrueFi pools, RWAs from diverse protocols, and crypto-native assets may be incorporated as collateral in the future.

토큰화된 단기 미국 재무부 채권 상품인 이자부 tfBILL은 TRI를 뒷받침하는 최초의 담보 자산 역할을 할 것입니다. 또한 향후 다른 TrueFi 풀, 다양한 프로토콜의 RWA 및 암호화폐 자산이 담보로 통합될 수 있습니다.

Leveraging TRI

TRI 활용

Users can mint TRI on Trinity by utilizing tfBill or other eligible assets as collateral. Subsequently, they can swap TRI for stablecoins via an automated market maker (AMM). This process enables users to mint additional TRI through a smart contract (vessel), borrow up to 92% of the loan-to-value ratio in TRI, exchange it for stablecoins once more, and repeat the sequence. Ultimately, this iterative process allows users to potentially generate net yields ranging from 15% to 20%.

사용자는 tfBill 또는 기타 적격 자산을 담보로 활용하여 Trinity에서 TRI를 발행할 수 있습니다. 그 후, 자동화된 시장 조성자(AMM)를 통해 TRI를 스테이블코인으로 교환할 수 있습니다. 이 프로세스를 통해 사용자는 스마트 계약(선박)을 통해 추가 TRI를 발행하고 TRI에서 가치 대비 대출 비율의 최대 92%까지 빌린 후 다시 한 번 스테이블 코인으로 교환하고 시퀀스를 반복할 수 있습니다. 궁극적으로 이 반복적인 프로세스를 통해 사용자는 잠재적으로 15%에서 20% 범위의 순수익률을 생성할 수 있습니다.

Alternative TRI Utilization

대체 TRI 활용

Alternatively, users may acquire TRI in exchange for stablecoins and stake it within the sTRI vault, thereby earning fees for a yield "anticipated to approximate or surpass T-bill rates." TRI can also be traded on secondary markets.

또는 사용자는 스테이블 코인과 교환하여 TRI를 획득하고 이를 sTRI 금고에 보관하여 "T-bill 요율과 비슷하거나 이를 능가할 것으로 예상되는" 수익률에 대한 수수료를 받을 수 있습니다. TRI는 2차 시장에서도 거래될 수 있습니다.

On-Chain RWA Market Dynamics

온체인 RWA 시장 역학

According to TrueFi, the on-chain RWA market reached its zenith in April 2022, with hundreds of millions in outstanding loans to trading firms. However, the market has since contracted to approximately one-third of its peak level.

TrueFi에 따르면 온체인 RWA 시장은 2022년 4월에 무역 회사에 대한 미결제 대출이 수억 달러에 달하면서 정점에 도달했습니다. 그러나 이후 시장은 최고 수준의 약 3분의 1 수준으로 축소됐다.

Trinity Protocol Deployment

트리니티 프로토콜 배포

Trinity is currently operational on the Optimism Sepolia testnet. Upon completion of an audit, initial users will be selected. The initial launch version is expected to have a $40 million TRI mint cap.

Trinity는 현재 Optimism Sepolia 테스트넷에서 운영되고 있습니다. 감사가 완료되면 초기 사용자가 선택됩니다. 초기 출시 버전의 TRI 민트 상한액은 4천만 달러로 예상됩니다.

Potential Coinbase Base Integration

잠재적인 코인베이스 기반 통합

TrueFi is exploring the possibility of launching Trinity on Coinbase's layer-2 Base network. However, under the "most conservative initial rollout," U.S. users would be excluded. Base maintains approximately 150,000 verified addresses that can attest to non-U.S. residency and facilitate institutional whitelisting.

TrueFi는 Coinbase의 레이어-2 기본 네트워크에서 Trinity를 출시할 가능성을 모색하고 있습니다. 그러나 "가장 보수적인 초기 출시"에서는 미국 사용자가 제외됩니다. Base는 미국 외 거주자임을 증명하고 기관의 화이트리스트 작성을 용이하게 할 수 있는 약 150,000개의 확인된 주소를 유지 관리합니다.

TrueFi's Track Record

TrueFi의 실적

TrueFi introduced its initial protocol in 2020 and has since originated $1 billion in loans as of 2021.

TrueFi는 2020년에 초기 프로토콜을 도입했으며 이후 2021년 현재 10억 달러의 대출을 받았습니다.

Conclusion

결론

TrueFi's Trinity protocol represents a significant advancement in the realm of on-chain RWA lending. By leveraging the TRI token and enabling innovative collateralization mechanisms, Trinity empowers users with enhanced leverage and risk management capabilities, thereby unlocking the potential for substantial yield generation. As the on-chain RWA market continues to evolve, Trinity is poised to play a pivotal role in driving its growth and efficiency.

TrueFi의 Trinity 프로토콜은 온체인 RWA 대출 영역에서 중요한 발전을 나타냅니다. TRI 토큰을 활용하고 혁신적인 담보 메커니즘을 활성화함으로써 Trinity는 사용자에게 향상된 레버리지 및 위험 관리 기능을 제공하여 상당한 수익 창출 가능성을 열어줍니다. 온체인 RWA 시장이 계속 발전함에 따라 Trinity는 성장과 효율성을 촉진하는 데 중추적인 역할을 할 준비가 되어 있습니다.