핀테크와 암호화폐 거래소는 DeFi 대량 채택을 위한 길을 열어줍니다.

DeFi 확장은 핀테크 기업과 암호화폐 거래소 간의 협력에 달려 있으며, 이는 기존 금융 기관에 비해 전환에 대한 인센티브가 더 많습니다. 대규모 온체인 브로커는 최적의 확장 솔루션이 아닐 수 있지만, 다른 개발의 기반이 되는 중립 프로토콜은 대량 채택을 위한 더 나은 경로를 제공합니다.

Fintech and Crypto Exchanges Pave the Way for DeFi's Mass Adoption

핀테크와 암호화폐 거래소는 DeFi의 대량 채택을 위한 길을 열어줍니다.

The decentralized finance (DeFi) landscape has been abuzz with activity recently, with numerous financial technology (fintech) firms and crypto exchanges embracing the potential of layer-2 (L2) blockchains. This surge in interest stems from the remarkable success of Coinbase's Base L2, which has inspired entities to explore the benefits of L2s and establish their own L2-based offerings.

최근 탈중앙화 금융(DeFi) 환경은 수많은 금융 기술(핀테크) 회사와 암호화폐 거래소가 레이어 2(L2) 블록체인의 잠재력을 수용하는 등 활발하게 활동하고 있습니다. 이러한 관심 급증은 기업들이 L2의 이점을 탐색하고 자체 L2 기반 서비스를 구축하도록 영감을 준 Coinbase의 Base L2의 놀라운 성공에서 비롯됩니다.

This trend is driven by a fundamental shift in the financial industry's landscape. Traditional finance (TradFi) incumbents, with their established infrastructure, have shown limited enthusiasm for transitioning to DeFi. In contrast, fintech firms and crypto exchanges possess a distinct advantage, as they lack their own financial infrastructure and rely heavily on TradFi's fee-laden services. Embracing L2s and DeFi protocols presents an opportunity for these entities to gain control over their infrastructure, enhance efficiency, and reduce operating costs, ultimately unlocking significant profit potential.

이러한 추세는 금융 산업 환경의 근본적인 변화에 의해 주도됩니다. 확립된 인프라를 갖춘 기존 금융(TradFi) 기존 기업은 DeFi로의 전환에 대한 열정이 제한적이었습니다. 대조적으로, 핀테크 회사와 암호화폐 거래소는 자체 금융 인프라가 부족하고 TradFi의 수수료가 많은 서비스에 크게 의존하기 때문에 뚜렷한 이점을 가지고 있습니다. L2 및 DeFi 프로토콜을 수용하면 이러한 주체가 인프라에 대한 통제권을 확보하고 효율성을 향상하며 운영 비용을 절감하여 궁극적으로 상당한 수익 잠재력을 발휘할 수 있는 기회를 제공합니다.

"TradFi has very little interest in moving to DeFi, to be frank, just because they have such an unfair advantage with their current infrastructure," observed Paul Frambot, CEO of DeFi lending firm Morpho Labs. "However, fintechs don't have their own financial infrastructure, they have to go through all the fees of the TradFi guys. But they have distribution, they have adoption. So if they start owning their own infrastructure by building on top of layer-2s and immutable DeFi, then they can start generating more profits from it, gain efficiency and limit their operating costs."

DeFi 대출 회사인 Morpho Labs의 CEO인 Paul Frambot는 "TradFi는 솔직히 말해서 현재 인프라에서 불공평한 이점을 갖고 있기 때문에 DeFi로 전환하는 데 거의 관심이 없습니다."라고 말했습니다. "그러나 핀테크는 자체 금융 인프라가 없으며 TradFi 직원의 모든 수수료를 부담해야 합니다. 하지만 배포가 있고 채택이 있습니다. 따라서 레이어 위에 구축하여 자체 인프라를 소유하기 시작하면- 2s와 불변의 DeFi를 사용하면 더 많은 수익을 창출하고 효율성을 높이며 운영 비용을 제한할 수 있습니다."

Case in point, Robinhood, the popular trading platform, recently announced a partnership with L2 blockchain Arbitrum. Meanwhile, many other fintech firms have implemented wallet infrastructure to seamlessly integrate with Web3. These moves signal a clear recognition of the transformative potential of L2s and DeFi in disrupting the financial landscape.

대표적인 거래 플랫폼인 Robinhood는 최근 L2 블록체인 Arbitrum과의 파트너십을 발표했습니다. 한편, 다른 많은 핀테크 회사들은 Web3와 원활하게 통합하기 위해 지갑 인프라를 구현했습니다. 이러한 움직임은 금융 환경을 혼란에 빠뜨리는 L2 및 DeFi의 혁신적인 잠재력에 대한 명확한 인식을 의미합니다.

Another key element in DeFi's growth trajectory, according to Frambot, is the emergence of neutral protocols that serve as the foundation for various financial applications. These protocols, akin to the rails of the internet, provide a flexible and extensible platform for building diverse financial products tailored to specific use cases. This approach contrasts with monolithic on-chain brokers or funds like Aave or Compound, which face scalability limitations and challenges in meeting the diverse compliance requirements of a global market.

Frambot에 따르면 DeFi 성장 궤적의 또 다른 핵심 요소는 다양한 금융 애플리케이션의 기반이 되는 중립 프로토콜의 출현입니다. 인터넷 레일과 유사한 이러한 프로토콜은 특정 사용 사례에 맞는 다양한 금융 상품을 구축하기 위한 유연하고 확장 가능한 플랫폼을 제공합니다. 이 접근 방식은 글로벌 시장의 다양한 규정 준수 요구 사항을 충족하는 데 있어 확장성 제한과 어려움에 직면한 모놀리식 온체인 브로커나 Aave 또는 컴파운드와 같은 펀드와 대조됩니다.

"We can't have [a] one-size-fits-all monolith that meets all the different compliance needs of the world," Frambot emphasized. "People want different [know your customer] or risk. So you have to have the core protocol that is completely un-opinionated, and people build specific financial products on top for their specific use cases."

Frambot은 "우리는 전 세계의 다양한 규정 준수 요구 사항을 모두 충족하는 일률적인 단일체를 가질 수 없습니다."라고 강조했습니다. "사람들은 다른 [고객에 대한 지식]이나 위험을 원합니다. 따라서 완전히 독립적인 핵심 프로토콜이 있어야 하며, 사람들은 특정 사용 사례에 맞는 특정 금융 상품을 구축해야 합니다."

Morpho Labs, which initially gained prominence as an optimization service for DeFi giants like Aave, exemplifies this shift towards neutral protocols. Morpho has evolved into a base-level protocol, similar to Uniswap, the leading decentralized exchange, enabling the development of specialized financial products that cater to diverse market segments.

처음에 Aave와 같은 DeFi 거대 기업을 위한 최적화 서비스로 명성을 얻은 Morpho Labs는 중립 프로토콜로의 전환을 보여줍니다. Morpho는 선도적인 분산형 거래소인 Uniswap과 유사한 기본 수준 프로토콜로 발전하여 다양한 시장 부문에 맞는 전문 금융 상품 개발을 가능하게 했습니다.

Frambot believes that the path to mass adoption of DeFi lies in the convergence of fintech firms, crypto exchanges, and neutral protocols. This alliance creates a disruptive force with a compelling incentive to embrace new infrastructure and transform the financial industry. By harnessing the power of L2s and neutral protocols, these entities can unlock the full potential of DeFi, bringing its benefits to a much broader audience.

Frambot은 DeFi의 대량 채택을 위한 길은 핀테크 기업, 암호화폐 거래소 및 중립 프로토콜의 융합에 있다고 믿습니다. 이 동맹은 새로운 인프라를 수용하고 금융 산업을 변화시키기 위한 강력한 인센티브를 통해 파괴적인 힘을 창출합니다. L2와 중립 프로토콜의 힘을 활용함으로써 이들 기업은 DeFi의 잠재력을 최대한 활용하여 훨씬 더 광범위한 청중에게 혜택을 제공할 수 있습니다.

As Frambot asserts, "I'm still frustrated that we're not changing finance at all. We're still playing for crypto users that already have crypto. The promise of the open financial infrastructure underpinning every financial service is miles and miles away from where we are right now."

Frambot은 다음과 같이 주장합니다. "저는 우리가 금융을 전혀 바꾸지 않고 있다는 사실에 여전히 좌절감을 느낍니다. 우리는 여전히 이미 암호화폐를 보유하고 있는 암호화폐 사용자를 대상으로 하고 있습니다. 모든 금융 서비스를 뒷받침하는 개방형 금융 인프라에 대한 약속은 수 마일이나 떨어져 있습니다. 우리는 지금 어디에 있는지."

The fusion of fintech, crypto exchanges, and neutral protocols represents a pivotal moment in DeFi's evolution. Together, these forces have the potential to shatter the barriers that have hindered DeFi's mass adoption, ushering in a new era of financial innovation and inclusivity.

핀테크, 암호화폐 거래소, 중립 프로토콜의 융합은 DeFi 진화의 중추적인 순간을 나타냅니다. 이러한 힘은 함께 DeFi의 대량 채택을 방해하는 장벽을 무너뜨려 금융 혁신과 포용성의 새로운 시대를 열 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.