Fidelity의 올인원 ETF, 비트코인을 뿌리면 우위를 점할 수 있습니다

모든 투자자를 위한 궁극적인 테스트는 자신이나 조언자가 자산 배분 ETF의 수익을 충족하거나 초과할 수 있는지 여부입니다. 그렇지 않다면 왜 조언을 구해야 합니까?

Investors or their advisers should be able to meet or exceed the returns of an asset allocation ETF.

투자자 또는 그 조언자는 자산 배분 ETF의 수익을 충족하거나 초과할 수 있어야 합니다.

If they can't, it might not be worth paying for advice. Instead, investors could simply buy one of these exchange-traded funds, which are designed to give investors a fully diversified portfolio in a single purchase. All the big ETF companies offer asset allocation ETFs and, with one notable exception, the portfolios look similar.

그렇게 할 수 없다면 조언을 위해 비용을 지불할 가치가 없을 수도 있습니다. 대신, 투자자는 단일 구매로 투자자에게 완전히 다양한 포트폴리오를 제공하도록 설계된 이러한 상장지수펀드 중 하나를 간단히 구매할 수 있습니다. 모든 대형 ETF 회사는 자산 배분 ETF를 제공하며 한 가지 주목할만한 예외를 제외하고 포트폴리오는 비슷해 보입니다.

The exception is Fidelity's lineup of All-In-One ETFs, which include a sprinkling of bitcoin.

예외는 비트코인이 포함된 Fidelity의 올인원 ETF 라인업입니다.

Given that bitcoin prices have surged by 155 per cent this year, even a modest exposure in a portfolio has a significant impact. The Fidelity All-In-One Growth ETF (FGRO-NE), with a 4.6-per-cent weighting to bitcoin as of early December, made 33.1 per cent on a total return basis for the 12 months to Nov. 30.

올해 비트코인 ​​가격이 155%나 급등했다는 점을 고려하면, 포트폴리오에 약간의 노출이라도 상당한 영향을 미칩니다. FGRO-NE(Fidelity All-In-One Growth ETF)는 12월 초 기준 비트코인 ​​비중이 4.6%로 11월 30일까지 12개월 동안 총 수익률 기준으로 33.1%를 기록했다.

The Vanguard Growth ETF Portfolio (VGRO-T) made 25.7 per cent, the iShares Growth ETF Portfolio made 25.3 per cent and the Global X Growth Asset Allocation ETF (HGRW-T) made a tick less than 24 per cent. The TD Growth ETF Portfolio (TGRO-T) made 28.3 per cent, but it has a little more in stocks than the others. The typical mix for growth asset allocation ETFs is along the lines of 80 per cent stocks, 20 per cent bonds. FGRO tamps bonds down to 13.5 per cent to make room for bitcoin and spreads the remainder between U.S., Canadian and international stocks.

Vanguard Growth ETF Portfolio(VGRO-T)는 25.7%, iShares Growth ETF Portfolio는 25.3%, Global X Growth Asset Allocation ETF(HGRW-T)는 24% 미만의 수익률을 기록했습니다. TD 성장 ETF 포트폴리오(TGRO-T)는 28.3%의 수익을 냈지만 다른 포트폴리오보다 주식이 조금 더 많습니다. 성장 자산 배분 ETF의 일반적인 혼합은 주식 80%, 채권 20%로 구성됩니다. FGRO는 비트코인을 위한 공간을 확보하기 위해 채권을 13.5%로 낮추고 나머지를 미국, 캐나다 및 국제 주식에 분산시킵니다.

Fidelity's decision to use crypto was bold, given that the company is a venerable presence in the mutual fund and ETF fund business. But it also adds some risk. If you're in the market for an asset allocation ETF and are drawn to Fidelity because of the crypto exposure, remember to check the latest portfolio breakdowns for the company's All-In-One ETFs, which show bitcoin weightings of 1.6 per cent in the conservative portfolio, 3.2 per cent in the balanced product and 4.5 per cent in the all-equity version.

Fidelity가 암호화폐를 사용하기로 한 결정은 회사가 뮤추얼 펀드와 ETF 펀드 사업에서 유서 깊은 존재라는 점을 고려할 때 과감한 결정이었습니다. 그러나 이는 또한 약간의 위험을 추가합니다. 자산 배분 ETF 시장에 있고 암호화폐 노출 때문에 Fidelity에 관심이 있다면 회사의 All-In-One ETF에 대한 최신 포트폴리오 분석을 확인하는 것을 잊지 마십시오. 비트코인 ​​비중은 1.6%입니다. 보수적인 포트폴리오, 균형 상품에서는 3.2%, 전체 주식 버전에서는 4.5%입니다.

Bitcoin and other cryptocurrencies have been having a moment in late 2024 based on speculation that U.S. president-elect Donald Trump is pro-crypto. But bitcoin in particular has been on a longer 12-month tear that followed big declines in 2022, a bad year for investing all around. There's an undeniable feeling of speculative frenzy around crypto right now. The financial writer for The New Yorker, John Cassidy, recently noted some parallels between what's happening with crypto and the dot-com boom of the late 1990s. The subsequent tech crash was epic.

비트코인과 기타 암호화폐는 도널드 트럼프 미국 대통령 당선인이 암호화폐를 지지한다는 추측을 바탕으로 2024년 후반에 잠시 시간을 보내고 있습니다. 그러나 특히 비트코인은 2022년에 큰 하락세를 보인 후 12개월 동안 장기 하락세를 보였습니다. 이는 전체적으로 투자하기에 좋지 않은 해였습니다. 현재 암호화폐에 대해 부인할 수 없는 투기적 열풍이 불고 있습니다. The New Yorker의 금융 작가인 John Cassidy는 최근 암호화폐 업계에서 일어나는 일과 1990년대 후반의 닷컴 붐 사이에 몇 가지 유사점을 지적했습니다. 이후의 기술 충돌은 서사적이었습니다.

Fidelity's bitcoin weightings are sensibly kept below 5 per cent, so the risk of major portfolio damage in a crypto route is contained. But when an asset like bitcoin rises by 155 per cent in 12 months, it's advisable to consider potential downside ahead as much as any gains to come.

Fidelity의 비트코인 ​​가중치는 5% 미만으로 합리적으로 유지되므로 암호화폐 경로에서 주요 포트폴리오 손상 위험이 포함됩니다. 그러나 비트코인과 같은 자산이 12개월 동안 155% 상승할 경우 앞으로 얻을 수 있는 이익만큼 잠재적인 하락도 미리 고려하는 것이 좋습니다.