EIB, 도매 CBDC로 결제되는 1억 유로 규모의 디지털 채권 발행

유럽투자은행(EIB)이 다섯 번째 디지털 채권을 발행했습니다. 1억 유로(1억 560만 달러) 규모의 고정 금리 3년 채권으로, 전 세계에 걸쳐 진행 중인 CBDC 시험의 일환으로 도매 중앙은행 디지털 통화(CBDC)로 결제됩니다. 유럽 ​​연합.

European Investment Bank Issues €100M Digital Bond to Settle in Wholesale CBDC

유럽 ​​투자 은행, CBDC 도매 결제를 위해 1억 유로 규모의 디지털 채권 발행

The European Investment Bank (EIB) has issued its fifth digital bond: a €100 million ($105.6 million) fixed-rate three-year bond that settles in a wholesale central bank digital currency (CBDC) as part of the ongoing CBDC trials across the European Union.

유럽투자은행(EIB)이 다섯 번째 디지털 채권을 발행했습니다. 1억 유로(1억 560만 달러) 규모의 고정 금리 3년 채권으로, 전 세계에 걸쳐 진행 중인 CBDC 시험의 일환으로 도매 중앙은행 디지털 통화(CBDC)로 결제됩니다. 유럽 ​​연합.

The bond was issued on the Digital Assets Platform, a tokenization platform owned by Goldman Sachs, and is the first to be settled in a wholesale CBDC. The pilot wCBDC tokens were issued by the Banque de France through its D3LS platform, which is being used to test the interoperability of wholesale CBDCs with existing financial networks.

해당 채권은 골드만삭스가 소유한 토큰화 플랫폼인 디지털 자산 플랫폼(Digital Assets Platform)에서 발행됐으며, 도매 CBDC로 결제되는 최초의 사례다. 파일럿 wCBDC 토큰은 Banque de France가 기존 금융 네트워크와 도매 CBDC의 상호 운용성을 테스트하는 데 사용되는 D3LS 플랫폼을 통해 발행되었습니다.

EIB's use of D3LS comes days after state-owned French bank Caisse des Dépôts settled a $108 million digital bond through wCBDC tokens issued through D3LS.

EIB가 D3LS를 사용하는 것은 프랑스 국영 은행인 Caisse des Dépôts가 D3LS를 통해 발행된 wCBDC 토큰을 통해 1억 800만 달러 규모의 디지털 채권을 결제한 지 며칠 만에 나온 것입니다.

Banque de France remains the European leader in using wCBDC for digital bonds. Its peers, such as Germany and Italy, have opted for customized solutions, such as Trigger for the Deutsche Bundesbank.

Banque de France는 디지털 채권에 wCBDC를 사용하는 유럽 선두주자로 남아 있습니다. 독일 및 이탈리아와 같은 경쟁국은 Trigger for the Deutsche Bundesbank와 같은 맞춤형 솔루션을 선택했습니다.

As Banque de France's Emmanuelle Assouan noted in her comments, one key advantage of the wCBDC over other solutions is that it eliminates counterparty risk through atomic settlements.

Banque de France의 Emmanuelle Assouan이 자신의 논평에서 언급했듯이, 다른 솔루션에 비해 wCBDC의 주요 장점 중 하나는 원자 결제를 통해 거래상대방 위험을 제거한다는 것입니다.

EIB's bond was also the first to be issued on Orion, the tokenization and digital assets platform by HSBC (NYSE:HSBC). Orion, a permissioned blockchain solution, has gained popularity with many banks across Europe and Asia for issuing digital bonds. HSBC, UBS, SBI (NASDAQ:SBHGF), Germany's WIBank, and more have launched digital bonds on Orion.

EIB의 채권은 HSBC(NYSE:HSBC)의 토큰화 및 디지털 자산 플랫폼인 Orion에서 최초로 발행된 채권이기도 합니다. 허가형 블록체인 솔루션인 Orion은 디지털 채권 발행으로 유럽과 아시아 전역의 많은 은행에서 인기를 얻었습니다. HSBC, UBS, SBI(NASDAQ:SBHGF), 독일 WIBank 등이 오리온에서 디지털 채권을 출시했습니다.

“The new EIB blockchain bond is a major step forward in our drive to modernize capital markets and harness innovative technologies in finance,” commented Cyril Rousseau, EIB's Director of General Finance.

EIB의 일반 재무 이사인 Cyril Rousseau는 “새로운 EIB 블록체인 채권은 자본 시장을 현대화하고 금융 분야의 혁신적인 기술을 활용하려는 우리의 노력에서 중요한 진전입니다.”라고 말했습니다.

The issuance also involved Europe's largest bank, BNP Paribas (OTC:BNPQY), the U.K,'s NatWest (NYSE:RBSPF), and the French subsidiary of HSBC as joint lead managers. London-based multinational law firm Clifford Chance advised the EIB on the issuance.

이번 발행에는 유럽 최대 은행인 BNP파리바(OTC:BNPQY), 영국 NatWest(NYSE:RBSPF), HSBC 프랑스 자회사가 공동 대표주관사로 참여했다. 런던에 본사를 둔 다국적 법률 회사 Clifford Chance는 EIB에 발행에 관해 조언했습니다.

Steve Jacoby, a partner at the law firm, noted that the expansion of EIB's digital bonds projects shows the “continued strong interest of market participants in digital capital markets transactions.”

법률 회사의 파트너인 스티브 자코비(Steve Jacoby)는 EIB의 디지털 채권 프로젝트 확장이 "디지털 자본 시장 거래에 대한 시장 참여자의 지속적인 관심"을 보여준다고 지적했습니다.

SBI, UBS automate tokenized fund management

SBI, UBS, 토큰화된 자금 관리 자동화

In Singapore, two of the world's largest banks have completed the implementation of a tokenized fund that demonstrated how smart contracts can automate asset management.

싱가포르에서는 세계 최대 은행 두 곳이 스마트 계약을 통해 자산 관리를 자동화하는 방법을 보여주는 토큰화된 펀드 구현을 완료했습니다.

The pilot was part of Project Guardian, a tokenization and digital asset initiative by the Monetary Authority of Singapore (MAS). This is not the first tokenization project between the Japanese and Swiss banks; a week ago, they issued a tokenized fund accessible through authorized distribution partners to accredited investors.

이 파일럿은 싱가포르 통화청(MAS)의 토큰화 및 디지털 자산 이니셔티브인 Project Guardian의 일부였습니다. 이는 일본과 스위스 은행 간의 최초의 토큰화 프로젝트가 아닙니다. 일주일 전, 그들은 공인된 유통 파트너를 통해 공인 투자자가 접근할 수 있는 토큰화된 펀드를 발행했습니다.

In their latest project, the two sought to prove that implementing an ‘onchain format’ in the fund administration industry can unlock efficiencies and cut costs. They limited the scope of their project to integrating existing fund management systems with tokenized funds “once they are made compatible with blockchains and smart contracts.”

최근 프로젝트에서 두 사람은 펀드 관리 업계에서 '온체인 형식'을 구현하면 효율성을 높이고 비용을 절감할 수 있음을 증명하려고 했습니다. 그들은 프로젝트의 범위를 기존 자금 관리 시스템을 "블록체인 및 스마트 계약과 호환되도록 만든 후" 토큰화된 자금과 통합하는 것으로 제한했습니다.

Citing a study from automation firm Quantios, the banks noted that 93% of fund managers have yet to fully automate even the most basic processes. This results in consistent manual interventions, delayed settlements, and a lack of transparency for investors.

자동화 회사인 Quantios의 연구를 인용하여 은행은 93%의 펀드 매니저가 아직 가장 기본적인 프로세스조차 완전히 자동화하지 못했다고 지적했습니다. 이로 인해 지속적인 수동 개입, 결제 지연, 투자자에 대한 투명성 부족이 발생합니다.

Their pilot concluded that blockchain, tokenization, and smart contracts could resolve this. Benefits included fewer errors or manual interventions—saving time and costs—and enhanced efficiencies. Investors also enjoyed higher levels of transparency.

그들의 파일럿은 블록체인, 토큰화 및 스마트 계약이 이 문제를 해결할 수 있다는 결론을 내렸습니다. 오류나 수동 개입이 줄어들어 시간과 비용이 절약되고 효율성이 향상되는 이점이 있었습니다. 투자자들은 또한 더 높은 수준의 투명성을 누렸습니다.

The solution is currently active on testnets on multiple blockchains and is expected to transition to mainnets over the next few weeks.

이 솔루션은 현재 여러 블록체인의 테스트넷에서 활성화되어 있으며 앞으로 몇 주에 걸쳐 메인넷으로 전환될 예정입니다.

“This new way of launching fund structures and administering them via smart contracts empowers both fund managers and their service providers to deliver new onchain financial products and lower operational costs to investors, both things they are actively looking for,” commented SBI's Winston Quek.

SBI의 Winston Quek은 “펀드 구조를 시작하고 스마트 계약을 통해 이를 관리하는 이 새로운 방법은 펀드 매니저와 서비스 제공자 모두에게 새로운 온체인 금융 상품을 제공하고 투자자에게 운영 비용을 낮출 수 있는 권한을 부여합니다.”라고 말했습니다.

The pilot is the latest to prove the transformative impact that tokenization can deliver in the financial sector. However, as each financial institution races to become the industry leader, the risk of siloed and limited solutions threatens progress. The two banks, for instance, have their own tokenization platforms: SBI has its Digital Markets subsidiary, while UBS Tokenize is the Swiss bank's in-house tokenization service.

파일럿은 토큰화가 금융 부문에 가져올 수 있는 혁신적인 영향을 입증한 최신 사례입니다. 그러나 각 금융 기관이 업계 리더가 되기 위해 경쟁하면서 고립되고 제한적인 솔루션의 위험으로 인해 발전이 위협받고 있습니다. 예를 들어 두 은행은 자체 토큰화 플랫폼을 보유하고 있습니다. SBI에는 Digital Markets 자회사가 있고 UBS Tokenize는 스위스 은행의 사내 토큰화 서비스입니다.

EIB, which launched its €100 million digital bond on HSBC Orion, has used four different platforms for its five bonds from Societe Generale, HSBC, Goldman Sachs, and Credit Agricole (OTC:CRARY).

HSBC Orion에서 1억 유로 규모의 디지털 채권을 출시한 EIB는 Societe Generale, HSBC, Goldman Sachs 및 Credit Agricole(OTC:CRARY)의 5개 채권에 대해 4가지 플랫폼을 사용했습니다.