인공지능: 암호화폐 자금세탁에 맞서 싸우는 양날의 검

인공 지능(AI) 도구는 암호화폐 거래에 대한 자금 세탁 방지(AML) 노력에 혁명을 일으켜 인간 능력과 비교하여 대량의 분석을 신속하게 수행할 수 있습니다. AI는 AML 효율성을 향상시킬 수 있지만 범죄자도 AI 도구를 활용하여 법 집행 기관과 금융 기관의 노력을 복잡하게 만든다는 점을 인식하는 것이 중요합니다.

Artificial Intelligence: A Double-Edged Sword in the Fight Against Cryptocurrency Money Laundering

인공지능: 암호화폐 자금세탁에 맞서 싸우는 양날의 검

Introduction

소개

The rapid proliferation of cryptocurrency transactions has brought with it an increased risk of money laundering, posing a significant challenge to law enforcement and financial institutions. To combat this, Artificial Intelligence (AI) tools have emerged as a promising solution, offering the ability to analyze vast amounts of data and identify suspicious patterns swiftly. However, the adoption of AI by criminals and rogue entities introduces a complex dynamic, requiring a multifaceted approach to mitigate the risks and harness the benefits of this transformative technology.

암호화폐 거래의 급속한 확산으로 인해 자금 세탁 위험이 증가하여 법 집행 기관과 금융 기관에 심각한 어려움을 안겨주고 있습니다. 이를 해결하기 위해 방대한 양의 데이터를 분석하고 의심스러운 패턴을 신속하게 식별할 수 있는 기능을 제공하는 인공 지능(AI) 도구가 유망한 솔루션으로 부상했습니다. 그러나 범죄자와 불량 개체가 AI를 채택하면 복잡한 역동성이 발생하므로 위험을 완화하고 이 혁신적인 기술의 이점을 활용하기 위한 다각적인 접근 방식이 필요합니다.

AI's Potential in Anti-Money Laundering Efforts

자금세탁 방지 노력에 있어 AI의 잠재력

AI algorithms excel in sifting through immense volumes of data at speeds far surpassing human capabilities. This enables law enforcement agencies and banks to keep pace with the surge in cryptocurrency transactions, many of which exceed millions daily. By identifying suspicious transactions in real-time, AI empowers law enforcement with a critical edge in combating money laundering schemes.

AI 알고리즘은 인간의 능력을 훨씬 능가하는 속도로 엄청난 양의 데이터를 선별하는 데 탁월합니다. 이를 통해 법 집행 기관과 은행은 일일 수백만 건이 넘는 암호화폐 거래 급증에 보조를 맞출 수 있습니다. AI는 의심스러운 거래를 실시간으로 식별함으로써 자금세탁 계획에 맞서 싸우는 데 있어 중요한 우위를 확보하여 법 집행 기관에 권한을 부여합니다.

According to Mathieu Weill, a leading researcher in the field, AI can significantly reduce false positives in anti-money laundering work by 30-50%. It facilitates the digitization of Know Your Customer (KYC) processes, enhancing the efficiency of identifying ultimate beneficial owners. Additionally, AI assists in ensuring compliance with national regulations and detecting validator nodes associated with sanctioned entities or criminal activities.

해당 분야의 선도적인 연구원인 Mathieu Weill에 따르면, AI는 자금세탁 방지 작업에서 오탐지를 30~50%까지 크게 줄일 수 있습니다. 이는 고객 파악(KYC) 프로세스의 디지털화를 촉진하여 최종 수익 소유자를 식별하는 효율성을 향상시킵니다. 또한 AI는 국가 규정 준수를 보장하고 제재 대상이나 범죄 활동과 관련된 검증인 노드를 탐지하는 데 도움을 줍니다.

The inherent properties of blockchain technology, such as immutability and transparency, make it an ideal tool for combating money laundering. Blockchain can facilitate real-time sharing of updated KYC documents and transaction histories, making it more challenging for launderers to conceal their illicit activities.

불변성과 투명성과 같은 블록체인 기술의 고유한 특성은 자금세탁 방지에 이상적인 도구입니다. 블록체인은 업데이트된 KYC 문서 및 거래 내역의 실시간 공유를 촉진하여 세탁자가 불법 활동을 은폐하는 것을 더욱 어렵게 만듭니다.

Challenges Posed by AI Adoption by Criminals

범죄자의 AI 채택으로 인한 과제

The advent of AI tools is not limited to law enforcement and financial institutions. Cybercriminals and rogue states also possess access to these technologies, creating a double-edged sword. They can leverage AI to perpetrate more sophisticated frauds and evade money laundering controls.

AI 도구의 출현은 법 집행 기관과 금융 기관에만 국한되지 않습니다. 사이버 범죄자와 불량 국가도 이러한 기술에 접근할 수 있어 양날의 검이 됩니다. 그들은 AI를 활용하여 더욱 정교한 사기를 저지르고 자금세탁 통제를 회피할 수 있습니다.

As reported by Infosecurity Magazine, generative AI models can streamline money laundering processes for financial criminals. These models assist in creating fake companies, invoices, records, and financial statements. They can also identify loopholes in legislation and establish offshore accounts to conceal illicit funds.

Infosecurity Magazine이 보고한 바와 같이, 생성 AI 모델은 금융 범죄자를 위한 자금 세탁 프로세스를 간소화할 수 있습니다. 이러한 모델은 가짜 회사, 송장, 기록 및 재무제표를 만드는 데 도움이 됩니다. 또한 법률의 허점을 찾아내고 불법 자금을 은폐하기 위해 해외 계좌를 개설할 수도 있습니다.

Fraudsters are employing AI in less elaborate schemes as well. Romance scammers, often referred to as "pig butchering" scammers, are utilizing tools like Chat GPT to craft compelling pitches to unsuspecting victims. Adversarial AI tools, such as Fraud GPT and Worm GPT, are readily available on the Dark Web.

사기꾼들은 덜 정교한 계획에도 AI를 사용하고 있습니다. 종종 '돼지 도살' 사기꾼으로 불리는 로맨스 사기꾼은 Chat GPT와 같은 도구를 활용하여 의심하지 않는 피해자에게 설득력 있는 내용을 전달합니다. Fraud GPT 및 Worm GPT와 같은 적대적 AI 도구는 다크 웹에서 쉽게 사용할 수 있습니다.

Moreover, certain criminals exploit the allure of AI to lure victims into investment scams. According to a press release by the Department of Justice (DOJ), two individuals allegedly operated a fraudulent scheme that promised high-yield profits through an automated trading bot using AI. This deceptive practice, known as "AI washing," seeks to legitimize illicit activities by leveraging the buzz surrounding AI.

더욱이 일부 범죄자들은 ​​AI의 매력을 악용하여 피해자를 투자 사기로 유인합니다. 법무부(DOJ)의 보도 자료에 따르면 두 명의 개인이 AI를 사용한 자동화된 거래 봇을 통해 고수익을 약속하는 사기 계획을 운영한 것으로 알려졌습니다. "AI 워싱"으로 알려진 이 기만적인 관행은 AI를 둘러싼 소문을 활용하여 불법 활동을 합법화하려고 합니다.

Mitigation Strategies and the Fusion of AI and Blockchain

완화 전략과 AI와 블록체인의 융합

The widespread adoption of AI by criminals necessitates that law enforcement, banks, and other businesses involved in cryptocurrency transactions embrace these tools before being overwhelmed. They must also engage in public outreach to educate individuals on security best practices and scam avoidance.

범죄자들이 AI를 광범위하게 채택하려면 법 집행 기관, 은행 및 암호화폐 거래와 관련된 기타 기업이 압도당하기 전에 이러한 도구를 수용해야 합니다. 또한 보안 모범 사례 및 사기 방지에 대해 개인을 교육하기 위해 공개 봉사 활동에 참여해야 합니다.

Tim Vasko, the founder of BlockCerts, proposes a transformative solution—the fusion of AI with blockchain technology. This approach aims to create a fortified and reliable ecosystem for all participants. Authenticated Intelligence, a concept pioneered by BlockCerts, merges the immutable proof protocols of blockchain with the sophisticated validation processes of GPT technology.

BlockCerts의 창립자인 Tim Vasko는 AI와 블록체인 기술의 융합이라는 혁신적인 솔루션을 제안합니다. 이 접근 방식은 모든 참가자를 위한 강화되고 안정적인 생태계를 만드는 것을 목표로 합니다. BlockCerts가 개척한 개념인 Authenticated Intelligence는 블록체인의 불변 증명 프로토콜과 GPT 기술의 정교한 검증 프로세스를 통합합니다.

This advanced verification model ensures that each transaction is not only encrypted but also verified across multiple layers, significantly reducing the risk of fraudulent activities, including money laundering. Vasko emphasizes the practicality and effectiveness of this approach, stating that it transcends theoretical postulation and is an active, tangible system reinforcing integrity and trust within digital ecosystems.

이 고급 검증 모델은 각 거래가 암호화될 뿐만 아니라 여러 계층에 걸쳐 검증되도록 보장하여 자금 세탁을 포함한 사기 활동의 위험을 크게 줄입니다. Vasko는 이 접근 방식의 실용성과 효율성을 강조하며 이것이 이론적 가정을 초월하고 디지털 생태계 내에서 무결성과 신뢰를 강화하는 적극적이고 실질적인 시스템이라고 말했습니다.

Conclusion

결론

Artificial Intelligence is a potent tool that has the potential to revolutionize anti-money laundering efforts in cryptocurrency transactions. However, its adoption by criminals poses a significant challenge. Mitigating the risks associated with AI requires a comprehensive approach that includes the use of countermeasures, public education, and the fusion of AI with blockchain technology. By harnessing the power of AI while remaining vigilant against its potential misuse, we can harness its benefits to combat money laundering and foster a more secure and transparent financial landscape.

인공 지능은 암호화폐 거래에서 자금 세탁 방지 노력에 혁명을 일으킬 가능성이 있는 강력한 도구입니다. 그러나 범죄자가 이를 채택하는 것은 심각한 문제를 야기합니다. AI와 관련된 위험을 완화하려면 대응책 활용, 공공 교육, AI와 블록체인 기술의 융합을 포함하는 포괄적인 접근 방식이 필요합니다. AI의 힘을 활용하는 동시에 잠재적인 오용에 대해 경계함으로써 우리는 AI의 이점을 활용하여 자금 세탁을 방지하고 보다 안전하고 투명한 금융 환경을 조성할 수 있습니다.