폰지 사기란 무엇입니까?

폰지 사기는 높은 수익을 얻을 수 있는 투자 기회를 구실로 하는 금융 사기입니다. 이 이름은 1920년대 금융 사기꾼인 찰스 폰지(Charles Ponzi)에서 유래되었으며, 그는 사기성 투자 기회를 통해 수백만 달러의 투자자를 사취했습니다.

폰지 사기에서는 사기를 계속 유지하기 위해 초기 투자자에게 나중에 투자자의 투자금을 지급합니다. 그러나 돈은 약속된 방식으로 투자되지 않으며 시스템은 계속해서 새로운 투자자의 흐름을 유지해야 합니다. 폰지 사기가 무너지기 전에 인출 처리 속도 저하 및 자금 누락과 같은 일부 경고 신호가 눈에 띄게 나타납니다.

Ponzi 사기는 암호화폐에서 어떻게 작동하나요?

암호화폐 분야의 폰지 사기는 위험이 거의 없이 탁월한 수익을 약속함으로써 투자자의 FOMO를 활용하는 경우가 많습니다. 많은 투자자들이 암호화폐에 대해 아직 잘 이해하지 못하고 있기 때문에 이러한 계획은 사기를 합법적인 투자로 쉽게 위장할 수 있습니다. 암호화폐 프로젝트에는 제3자 감사와 자세한 정보가 부족한 경우가 많으며 많은 창립자는 익명을 유지하기로 선택합니다. 이는 폰지 사기를 크게 촉진합니다.

대부분의 암호화폐 폰지 사기는 존재하지 않는 문제에 대한 해결책을 제시하거나 제공된 해결책을 과장합니다. 그들은 항상 기존 투자자에게 돈을 지불하기 위해 새로운 투자자의 유입에 의존합니다. 따라서 투자자들은 자신의 지분을 늘리기를 희망하지만 반드시 대규모 투자 수익을 약속하지는 않는 베이퍼웨어(vaporware)와는 다릅니다.

암호화폐 폰지 사기를 어떻게 발견합니까?

일부 암호화폐 폰지 사기는 쉽게 식별할 수 있습니다. 다른 것들은 밝혀내기가 더 어렵습니다. 투자자가 주의해야 할 몇 가지 징후는 다음과 같습니다.

• 약간의 위험으로 과장된 수익: 경험상 좋은 법칙은 "이 수익이 가능한지, 어디서 나오는지?"라고 스스로에게 물어보는 것입니다. 무엇이든 투자할 때. 폰지 사기는 자금조달 방법에 대한 명확한 증거 없이 과도한 수익률을 지불하는 경우가 많습니다. 동시에, 겉보기에 예외적인 기회가 눈앞에 있는 것에 비해 위험은 무시되고 경시됩니다.

• 변동성이 낮은 정기 지급: 일부 Ponzi 사기는 유사한 투자보다 훨씬 뛰어난 낮은 변동성과 정기 지급을 자랑스럽게 생각합니다. 투자가 합법적이기 위해 변동성이 클 필요는 없지만 시장 상황에 관계없이 일관된 수익을 얻는 것은 종종 투자 수단이 주장하는 것만큼 합법적이지 않다는 신호입니다.

• 불분명한 투자 전략: 폰지 사기는 종종 자금이 어디로 가는지 모호하게 하기 위해 비밀을 주장합니다. 투자자는 주장된 투자 기회가 어떻게 수익을 창출하는지 명확하게 이해해야 합니다. 암호화폐 업계에서는 "수익률을 식별할 수 없으면 자신이 수익률이다"라는 경험 법칙이 있습니다.

• 정보 및 유동성 부족: 모든 Ponzi 사기가 비유동적이고 익명 당사자에 의해 설립된 것은 아니며 모든 익명 창립자가 Ponzi 사기를 만드는 것은 아닙니다. 그러나 투자자는 투자로 인해 지급이 제한되거나 창업자가 기업에 대한 정보의 흐름을 제한하는 경우 주의해서 진행해야 합니다.