플래시 대출이란 무엇입니까?

플래시론(Flash Loan)은 담보 없이 단기간에 신속하게 처리, 인수, 상환되는 DeFi 대출의 일종이다. 플래시 대출은 Ethereum 블록체인에 데이터가 기록되는 방식을 통해 활성화되는 Aave 플랫폼에서 제공하는 혁신적인 솔루션입니다.

모든 것이 동시에 처리되므로 자금을 빌리고 상환하는 데 지연이 없습니다 . 따라서 모든 것이 동시에 결제되거나 실패해야 하기 때문에 플래시 대출이 작동하려면 원자적 구성성이 필요합니다.

플래시론은 신용이나 거래상대방 위험이 없기 때문에 담보가 필요하지 않습니다 . 결과적으로 플래시 대출은 높은 레버리지를 제공하므로 자본 효율성이 매우 높습니다. 이러한 종류의 자본 효율성은 DeFi에서만 달성할 수 있으며 일반 금융 시장에서는 달성할 수 없습니다.

플래시 대출은 Uniswap 또는 Sushiswap과 같은 다른 dApp과 결합할 수 있는 기능으로 단일 거래 대출을 제공하는 Aave 또는 CREAM 과 같은 대출 프로토콜을 통해 자금이 조달되는 경우가 많습니다.

거래는 신속하지만 플래시론은 익스플로잇으로부터 안전하지 않아 플래시론 공격(Flash Loan Attack)이라는 용어가 자주 사용되는데, 이는 악의적인 행위자가 대출 프로토콜을 통해 플래시론을 획득하고 자신의 방식으로 시장을 조작하는 DeFi 공격의 일종 이다. 다양한 유형의 블랙햇 기술을 사용하는 것이 좋습니다.

DeFi 공격의 가장 인기 있는 형태는 플래시 대출 공격으로, 가장 저렴하고 회피하기가 가장 쉽습니다. 그들은 지난 1년 동안 DeFi의 급격한 상승 이후 헤드라인을 장식해 왔으며, 2021년에는 훨씬 더 악화되어 현재까지 수억 달러의 손실을 입었습니다.

플래시론을 이용하면 사용자는 초기 비용 없이 원하는 만큼 빌릴 수 있습니다. 예를 들어 $50,000 상당의 ETH를 빌리려는 경우 대출 프로토콜은 이를 즉시 제공하지만 이것이 귀하의 것임을 의미하지는 않습니다 . 빚을 갚기 위해 빌린 자금으로 뭔가를 해야 하고 남은 자금을 챙겨야 할 수도 있습니다.

이 작업을 수행하려면 절차가 빨라야 하며 부채를 프로토콜에 즉시 지불해야 합니다 . 그렇지 않으면 거래가 취소됩니다. 귀하의 대출금 지불 약속은 블록체인에 의해 시행되기 때문에 분산형 대출 기관은 귀하에게 담보를 요구하지 않습니다.

플래시 대출 공격자는 블록체인 법률을 준수하면서 시장을 왜곡하는 새로운 방법을 고안하는 데 의존합니다.

플래시 대출 공격의 인기 있는 예로는 PancakeBunny 공격, Alpha Homora 프로토콜 해킹, DeFi 수익 농업 수집자 ApeRocket 플래시 대출 공격 등이 있습니다.

이러한 공격을 방지하기 위해 DeFi 플랫폼은 가격 피드를 위해 단일 DEX 에 의존하는 대신 Chainklink 및 Band Protocol과 같은 분산형 가격 오라클을 활용하여 플래시 대출 공격에 대한 공격 벡터를 줄일 수 있습니다.

DeFi 플랫폼 제조업체의 반응 시간 지연은 착취자가 플래시 대출 공격을 피할 수 있는 가장 중요한 측면 중 하나입니다. 이런 일이 발생하지 않도록 하려면 자동화된 도구를 사용해야 합니다. OpenZeppelin Defender는 프로젝트 관리자가 스마트 계약 취약점 및 기타 이상한 동작을 식별하여 신속하게 대응하고 위협을 무력화할 수 있게 해주는 기술입니다 .