Qu’est-ce qu’un prêt Flash ?
Un prêt flash est un type de prêt DeFi qui est rapidement traité, acquis et remboursé sur une courte période sans avoir besoin de garantie . Les prêts flash sont une solution innovante proposée par la plateforme Aave qui s'appuie sur la manière dont les données sont enregistrées sur la blockchain Ethereum.
Il n'y a aucun délai entre l'emprunt et le remboursement des fonds puisque tout est géré de manière synchrone . La composabilité atomique est donc requise pour que les prêts flash fonctionnent, car tout doit soit se régler, soit échouer en même temps.
Les prêts flash ne nécessitent pas de garantie car il n'y a pas de risque de crédit ou de contrepartie . En conséquence, les prêts flash sont extrêmement efficaces en termes de capital, car ils offrent un effet de levier élevé. Ce type d’efficacité du capital n’est réalisable que dans DeFi et non sur les marchés financiers classiques.
Les prêts flash sont souvent financés via des protocoles de prêt, comme Aave ou CREAM , qui fournissent des prêts à transaction unique en tant que fonction leur permettant d'être combinés avec d'autres dApps, comme Uniswap ou Sushiswap.
Bien que les transactions soient rapides, les prêts flash ne sont pas à l'abri des exploits, un terme appelé attaques de prêts flash est souvent utilisé, qui est un type d'attaque DeFi dans laquelle un mauvais acteur obtient un prêt flash via un protocole de prêt et manipule le marché dans son sens. privilégiez l’utilisation de différents types de techniques de chapeau noir.
Les formes les plus populaires d’attaques DeFi sont les attaques de prêt flash, qui sont les moins chères à réaliser et les plus simples à réaliser. Ils ont fait la une des journaux depuis l’ascension fulgurante de DeFi l’année dernière, et ils sont devenus bien pires en 2021, avec des centaines de millions de dollars de pertes à ce jour.
Avec un prêt flash, un utilisateur peut emprunter autant qu’il le souhaite sans aucun frais initial. Si vous souhaitez emprunter 50 000 $ d'ETH, par exemple, un protocole de prêt vous le fournira instantanément, mais cela ne signifie pas qu'il vous appartient . Vous devez faire quelque chose avec les fonds empruntés pour rembourser la dette et peut-être empocher les fonds restants.
Pour que cela fonctionne, la procédure doit être rapide et la dette doit être payée au protocole dans les plus brefs délais , sinon la transaction sera annulée. Étant donné que l’engagement de payer votre prêt est renforcé par une blockchain, un prêteur décentralisé ne vous demande pas de garantie.
Les attaquants des prêts flash s'appuient sur la conception de nouveaux moyens de fausser le marché tout en respectant les lois de la blockchain.
Quelques exemples populaires d'attaques de prêts flash sont l' attaque PancakeBunny, le piratage du protocole Alpha Homora, l'attaque de prêt flash ApeRocket de l'agrégateur d'agriculture de rendement DeFi et bien d'autres.
Pour éviter de telles attaques, au lieu de dépendre d'un seul DEX pour son flux de prix, les plates-formes DeFi pourraient exploiter des oracles de tarification décentralisés tels que Chainklink et Band Protocol pour réduire le vecteur d'attaque des attaques de prêts flash.
Le décalage dans les temps de réaction des fabricants de plates-formes DeFi est l'un des aspects les plus importants qui permettent aux exploiteurs de s'en tirer avec des attaques de prêts flash. Pour éviter que cela ne se produise, des outils automatisés doivent être utilisés. OpenZeppelin Defender, une technologie qui permet aux chefs de projet d'identifier les vulnérabilités des contrats intelligents et d'autres comportements étranges, leur permettant de réagir rapidement et de neutraliser les menaces.
