Was ist ein Schnellkredit?
Ein Flash-Darlehen ist eine Art DeFi-Darlehen, das schnell bearbeitet, erworben und in kurzer Zeit zurückgezahlt werden kann, ohne dass Sicherheiten erforderlich sind. Flash-Darlehen sind eine innovative Lösung der Aave-Plattform, die durch die Art und Weise ermöglicht wird, wie Daten in der Ethereum-Blockchain aufgezeichnet werden.
Es gibt keine Verzögerung zwischen der Kreditaufnahme und der Rückzahlung der Mittel, da alles synchron abgewickelt wird . Für den Betrieb von Flash-Krediten ist daher eine atomare Zusammensetzbarkeit erforderlich, da sich alles gleichzeitig entweder ausgleichen oder scheitern muss.
Für Flash-Darlehen sind keine Sicherheiten erforderlich, da kein Kredit- oder Kontrahentenrisiko besteht . Daher sind Schnellkredite äußerst kapitaleffizient, da sie eine hohe Hebelwirkung bieten. Diese Art von Kapitaleffizienz ist nur in DeFi und nicht auf regulären Finanzmärkten erreichbar.
Flash-Kredite werden häufig über Kreditprotokolle wie Aave oder CREAM finanziert, die Einzeltransaktionskredite als Funktion bereitstellen, die es ermöglicht, sie mit anderen dApps wie Uniswap oder Sushiswap zu kombinieren.
Obwohl die Transaktionen schnell ablaufen, sind Flash-Kredite nicht sicher vor Exploits. Oft wird der Begriff „Flash-Loan-Angriffe“ verwendet, bei dem es sich um eine Art DeFi-Angriff handelt, bei dem ein böswilliger Akteur über ein Kreditprotokoll einen Flash-Kredit erhält und den Markt manipuliert Bevorzugen Sie die Verwendung verschiedener Arten von Black-Hat-Techniken.
Die beliebtesten Formen von DeFi-Angriffen sind Flash-Loan-Angriffe, die am kostengünstigsten durchzuführen und am einfachsten zu umgehen sind. Sie sorgen seit dem kometenhaften Aufstieg von DeFi im vergangenen Jahr für Schlagzeilen und sind im Jahr 2021 mit Verlusten in Höhe von Hunderten Millionen Dollar noch viel schlimmer geworden .
Mit einem Schnellkredit kann sich ein Nutzer ohne Vorabkosten so viel leihen, wie er möchte. Wenn Sie sich beispielsweise ETH im Wert von 50.000 US-Dollar leihen möchten, wird Ihnen ein Kreditvertrag diese sofort zur Verfügung stellen, aber das bedeutet nicht, dass sie Ihnen gehört . Sie müssen mit den geliehenen Mitteln etwas unternehmen, um die Schulden zurückzuzahlen und eventuell noch verbleibende Mittel einzustreichen.
Damit dies funktioniert, muss das Verfahren schnell erfolgen und die Schulden müssen umgehend an das Protokoll beglichen werden , andernfalls wird die Transaktion rückgängig gemacht. Da die Verpflichtung zur Rückzahlung Ihres Kredits durch eine Blockchain erzwungen wird, verlangt ein dezentraler Kreditgeber keine Sicherheiten von Ihnen.
Angreifer von Schnellkrediten verlassen sich darauf, neue Wege zu finden, um den Markt zu verzerren, während sie sich gleichzeitig an die Gesetze der Blockchain halten.
Einige beliebte Beispiele für Flash-Darlehensangriffe sind der PancakeBunny-Angriff, der Alpha-Homora-Protokoll-Hack, der DeFi-Yield-Farming-Aggregator ApeRocket-Flash-Darlehensangriff und viele andere.
Um solche Angriffe zu vermeiden, könnten DeFi-Plattformen dezentrale Preisorakel wie Chainklink und Band Protocol nutzen, um den Angriffsvektor für Flash-Darlehensangriffe zu verringern, anstatt sich bei der Preiseingabe auf einen einzelnen DEX zu verlassen.
Die Verzögerung der Reaktionszeiten der Hersteller von DeFi-Plattformen ist einer der wichtigsten Aspekte, die es den Ausbeutern ermöglichen, mit Blitzkreditangriffen einfach davonzukommen. Um dies zu verhindern, sollten automatisierte Tools eingesetzt werden. OpenZeppelin Defender, eine Technologie, die es Projektmanagern ermöglicht, Schwachstellen in Smart Contracts und anderes seltsames Verhalten zu erkennen , sodass sie schnell reagieren und Bedrohungen neutralisieren können.
