分散型金融革命をリードするトップ6のDeFiプロトコル

分散型金融 (DeFi) は、従来の銀行業務や金融サービスに代わる分散型の手段を提供することで、金融セクターに革命をもたらしています。 DeFi はブロックチェーン技術を活用することで仲介業者を排除し、透明性を高め、革新的な金融商品を提供します。

Decentralized Finance (DeFi) has emerged as a revolutionary force in the financial sector, offering a decentralized alternative to traditional banking and financial services. By leveraging blockchain technology, DeFi aims to disintermediate finance, enhance transparency, and introduce innovative financial products.

分散型金融 (DeFi) は、従来の銀行業務や金融サービスに代わる分散型の代替手段を提供する、金融セクターの革命的な勢力として台頭してきました。 DeFi はブロックチェーン技術を活用することで、金融の仲介を排除し、透明性を高め、革新的な金融商品を導入することを目指しています。

In this article, we'll explore the top 6 DeFi protocols that are leading the charge, not only offering novel functionalities but also promising enhanced transparency and security. Get ready to delve into the world of autonomous financial systems that empower users like never before.

この記事では、斬新な機能を提供するだけでなく、透明性とセキュリティの向上を約束する、最先端の DeFi プロトコルの上位 6 つを紹介します。これまでにないほどユーザーに力を与える自律型金融システムの世界を掘り下げる準備をしましょう。

Understanding DeFi

DeFiを理解する

DeFi refers to a suite of financial services built on blockchain technology, primarily on Ethereum. These services include lending, borrowing, trading, and investing, all conducted without intermediaries like banks. Key principles of DeFi include decentralization, transparency, and accessibility.

DeFi は、主にイーサリアム上のブロックチェーン技術に基づいて構築された一連の金融サービスを指します。これらのサービスには、融資、借入、取引、投資が含まれており、すべて銀行などの仲介業者なしで行われます。 DeFi の主要原則には、分散化、透明性、アクセシビリティが含まれます。

Traditional finance (CeFi) relies on centralized institutions to manage and execute financial transactions. In contrast, DeFi operates on decentralized networks, allowing peer-to-peer transactions and self-custody of assets. This eliminates the need for trust in intermediaries and reduces costs.

従来の金融 (CeFi) は、中央集権的な機関に依存して金融取引を管理および実行します。対照的に、DeFi は分散型ネットワーク上で動作し、ピアツーピア取引と資産の自己保管を可能にします。これにより、仲介業者を信頼する必要がなくなり、コストが削減されます。

DeFi offers numerous benefits such as increased access to financial services, lower costs, enhanced security through cryptographic protocols, and innovation in financial products. However, it also faces challenges including regulatory uncertainty, security vulnerabilities, and the complexity of use.

DeFi は、金融サービスへのアクセスの増加、コストの削減、暗号化プロトコルによるセキュリティの強化、金融商品の革新など、数多くの利点を提供します。ただし、規制の不確実性、セキュリティの脆弱性、使用の複雑さなどの課題にも直面しています。

Understanding the leading DeFi protocols becomes more effective when traders use tools like GPT Definity Ai to connect with educational experts.

トレーダーが GPT Definity Ai などのツールを使用して教育専門家とつながると、主要な DeFi プロトコルを理解することがさらに効果的になります。

6 Leading DeFi Protocols

6つの主要なDeFiプロトコル

DeFi protocols are the building blocks of the DeFi ecosystem, providing the infrastructure for various financial services. These DeFi protocols leverage smart contracts to automate transactions and ensure transparency. The leading protocols in DeFi have distinguished themselves through innovation, user adoption, and security.

DeFi プロトコルは DeFi エコシステムの構成要素であり、さまざまな金融サービスのインフラストラクチャを提供します。これらの DeFi プロトコルはスマート コントラクトを活用してトランザクションを自動化し、透明性を確保します。 DeFi の主要なプロトコルは、イノベーション、ユーザーの採用、セキュリティを通じて際立っています。

Leading protocols are determined based on their total value locked (TVL), user base, transaction volume, and unique features. Let’s delve into some of the most prominent DeFi protocols.

主要なプロトコルは、トータル バリュー ロック (TVL)、ユーザー ベース、トランザクション量、および独自の機能に基づいて決定されます。最も著名な DeFi プロトコルのいくつかを詳しく見てみましょう。

1. Uniswap

1.ユニスワップ

Uniswap, founded in 2018 by Hayden Adams, is a decentralized exchange (DEX) protocol. It allows users to trade Ethereum-based tokens directly from their wallets without relying on an intermediary.

Uniswap は、2018 年に Hayden Adams によって設立された分散型取引所 (DEX) プロトコルです。これにより、ユーザーは仲介業者に頼らずに、ウォレットから直接イーサリアムベースのトークンを取引できるようになります。

Uniswap uses an automated market maker (AMM) model, where users provide liquidity to pools in exchange for a share of the trading fees. This model replaces traditional order books with liquidity pools, facilitating seamless token swaps.

Uniswap は自動マーケット メーカー (AMM) モデルを使用しており、ユーザーは取引手数料の一部と引き換えにプールに流動性を提供します。このモデルは、従来のオーダーブックを流動性プールに置き換え、シームレスなトークンスワップを促進します。

Key Features and Advantages

主な特徴と利点

Uniswap is widely used for trading Ethereum-based tokens, liquidity mining, and decentralized financial applications. Its ease of use and accessibility have made it a popular choice among DeFi enthusiasts.

Uniswap は、イーサリアムベースのトークンの取引、流動性マイニング、分散型金融アプリケーションに広く使用されています。その使いやすさとアクセスしやすさにより、DeFi愛好家の間で人気の選択肢となっています。

2. Aave

2. ゴースト

Aave, initially launched as ETHLend in 2017, is a decentralized lending protocol. It allows users to lend and borrow various cryptocurrencies in a trustless manner.

Aave は、2017 年に当初 ETHLend として開始された、分散型融資プロトコルです。これにより、ユーザーはトラストレスな方法でさまざまな暗号通貨を貸し借りできるようになります。

Aave users deposit their assets into liquidity pools to earn interest. Borrowers can then take out loans from these pools by providing collateral. The protocol uses over-collateralization to secure loans.

Aave ユーザーは利息を得るために資産を流動性プールに預けます。借り手は担保を提供することで、これらのプールから融資を受けることができます。この議定書は、融資を確保するために過剰な担保を使用します。

Key Features and Advantages

主な特徴と利点

Aave is used for earning interest on idle assets, borrowing against crypto holdings, and leveraging flash loans for arbitrage and other advanced trading strategies.

Aave は、遊休資産に対する利息の獲得、暗号資産に対する借入、裁定取引やその他の高度な取引戦略のためのフラッシュ ローンの活用に使用されます。

3. Compound

3. コンパウンド

Compound, founded in 2018, is a decentralized money market protocol. It enables users to lend and borrow cryptocurrencies without the need for intermediaries.

2018 年に設立された Compound は、分散型マネー マーケット プロトコルです。これにより、ユーザーは仲介者を必要とせずに暗号通貨を貸し借りできるようになります。

Users supply assets to liquidity pools and earn interest based on the demand for borrowing. Borrowers provide collateral to secure loans. Interest rates are algorithmically adjusted based on supply and demand.

ユーザーは流動性プールに資産を供給し、借入需要に基づいて利息を受け取ります。借り手は融資を保証するために担保を提供します。金利は需要と供給に基づいてアルゴリズムによって調整されます。

Key Features and Advantages

主な特徴と利点

Compound is utilized for earning passive income on crypto holdings, borrowing funds for trading or other uses, and participating in governance decisions through COMP tokens.

Compound は、暗号資産の保有で受動的収入を得たり、取引やその他の用途に資金を借りたり、COMP トークンを介してガバナンスの決定に参加したりするために利用されます。

4. MakerDAO

4.メーカーダオ

MakerDAO, founded in 2015, is a decentralized credit platform. It enables the creation of DAI, a stablecoin pegged to the US dollar, through collateralized debt positions (CDPs).

2015 年に設立された MakerDAO は、分散型クレジット プラットフォームです。これにより、債務担保ポジション (CDP) を通じて、米ドルに固定されたステーブルコインである DAI の作成が可能になります。

Users lock up collateral (typically Ethereum) in smart contracts to generate DAI. If the value of the collateral falls below a certain threshold, the position is liquidated to maintain the peg.

ユーザーは担保（通常はイーサリアム）をスマートコントラクトにロックアップしてDAIを生成します。担保の価値が特定のしきい値を下回った場合、ペッグを維持するためにポジションは清算されます。

Key Features and Advantages

主な特徴と利点

MakerDAO is widely used for generating stablecoins, hedging against volatility, and accessing liquidity without selling crypto assets.

MakerDAO は、ステーブルコインの生成、ボラティリティのヘッジ、暗号資産を売却せずに流動性にアクセスするために広く使用されています。

5. Synthetix

5. 合成

Synthetix, launched in 2018, is a decentralized protocol for creating and trading synthetic assets. These assets can represent real-world assets like commodities, fiat currencies, and stocks.

2018 年に開始された Synthetix は、合成資産の作成と取引のための分散型プロトコルです。これらの資産は、商品、法定通貨、株式などの現実世界の資産を表すことができます。

Users mint synthetic assets (Synths) by locking up SNX tokens as collateral. Synths track the value of real-world assets and can be traded on the Synthetix Exchange.

ユーザーは、SNX トークンを担保としてロックアップすることにより、合成資産 (Synth) を鋳造します。 Synth は現実世界の資産の価値を追跡し、Synthetix Exchange で取引できます。

Key Features and Advantages

主な特徴と利点

Synthetix is used for trading synthetic assets, gaining exposure to real-world assets without owning them, and earning staking rewards.

Synthetix は、合成資産を取引し、所有せずに現実世界の資産にアクセスし、ステーキング報酬を獲得するために使用されます。

6. Curve Finance

6. カーブファイナンス

Curve Finance, launched in 2020, is a decentralized exchange optimized for stablecoin trading. It offers low slippage and low fees for trading stablecoins and similar assets.

2020 年に開始された Curve Finance は、ステーブルコイン取引に最適化された分散型取引所です。ステーブルコインや同様の資産の取引に低スリッページと低手数料を提供します。

Curve uses an automated market maker (AMM) model tailored for stablecoin pools

Curveは、ステーブルコインプール向けに調整された自動マーケットメーカー（AMM）モデルを使用しています