분산형 금융 혁명을 이끄는 상위 6개 DeFi 프로토콜

탈중앙화 금융(DeFi)은 전통적인 은행 및 금융 서비스에 대한 탈중앙화 대안을 제공함으로써 금융 부문에 혁명을 일으키고 있습니다. DeFi는 블록체인 기술을 활용하여 중개자를 제거하고 투명성을 높이며 혁신적인 금융 상품을 제공합니다.

Decentralized Finance (DeFi) has emerged as a revolutionary force in the financial sector, offering a decentralized alternative to traditional banking and financial services. By leveraging blockchain technology, DeFi aims to disintermediate finance, enhance transparency, and introduce innovative financial products.

탈중앙화 금융(DeFi)은 전통적인 은행 및 금융 서비스에 대한 탈중앙화 대안을 제공하면서 금융 부문의 혁명적인 세력으로 부상했습니다. DeFi는 블록체인 기술을 활용하여 금융을 탈중개화하고 투명성을 높이며 혁신적인 금융 상품을 도입하는 것을 목표로 합니다.

In this article, we'll explore the top 6 DeFi protocols that are leading the charge, not only offering novel functionalities but also promising enhanced transparency and security. Get ready to delve into the world of autonomous financial systems that empower users like never before.

이 기사에서는 새로운 기능을 제공할 뿐만 아니라 향상된 투명성과 보안을 약속하면서 업계를 선도하는 상위 6개 DeFi 프로토콜을 살펴보겠습니다. 이전과는 전혀 다른 방식으로 사용자에게 권한을 부여하는 자율 금융 시스템의 세계를 탐구할 준비를 하세요.

Understanding DeFi

DeFi 이해

DeFi refers to a suite of financial services built on blockchain technology, primarily on Ethereum. These services include lending, borrowing, trading, and investing, all conducted without intermediaries like banks. Key principles of DeFi include decentralization, transparency, and accessibility.

DeFi는 블록체인 기술, 주로 이더리움을 기반으로 구축된 금융 서비스 제품군을 말합니다. 이러한 서비스에는 대출, 차입, 거래, 투자가 포함되며 모두 은행과 같은 중개자 없이 수행됩니다. DeFi의 주요 원칙에는 분산화, 투명성 및 접근성이 포함됩니다.

Traditional finance (CeFi) relies on centralized institutions to manage and execute financial transactions. In contrast, DeFi operates on decentralized networks, allowing peer-to-peer transactions and self-custody of assets. This eliminates the need for trust in intermediaries and reduces costs.

전통 금융(CeFi)은 금융 거래를 관리하고 실행하기 위해 중앙화된 기관에 의존합니다. 이와 대조적으로 DeFi는 분산형 네트워크에서 운영되므로 P2P 거래와 자산 자체 관리가 가능합니다. 이는 중개자에 대한 신뢰의 필요성을 없애고 비용을 절감합니다.

DeFi offers numerous benefits such as increased access to financial services, lower costs, enhanced security through cryptographic protocols, and innovation in financial products. However, it also faces challenges including regulatory uncertainty, security vulnerabilities, and the complexity of use.

DeFi는 금융 서비스에 대한 접근성 향상, 비용 절감, 암호화 프로토콜을 통한 보안 강화, 금융 상품 혁신 등 다양한 이점을 제공합니다. 그러나 규제 불확실성, 보안 취약성, 사용 복잡성 등의 문제도 직면하고 있습니다.

Understanding the leading DeFi protocols becomes more effective when traders use tools like GPT Definity Ai to connect with educational experts.

주요 DeFi 프로토콜을 이해하는 것은 거래자가 GPT Definity Ai와 같은 도구를 사용하여 교육 전문가와 연결할 때 더욱 효과적입니다.

6 Leading DeFi Protocols

6가지 주요 DeFi 프로토콜

DeFi protocols are the building blocks of the DeFi ecosystem, providing the infrastructure for various financial services. These DeFi protocols leverage smart contracts to automate transactions and ensure transparency. The leading protocols in DeFi have distinguished themselves through innovation, user adoption, and security.

DeFi 프로토콜은 DeFi 생태계의 구성 요소로서 다양한 금융 서비스를 위한 인프라를 제공합니다. 이러한 DeFi 프로토콜은 스마트 계약을 활용하여 거래를 자동화하고 투명성을 보장합니다. DeFi의 주요 프로토콜은 혁신, 사용자 채택 및 보안을 통해 차별화되었습니다.

Leading protocols are determined based on their total value locked (TVL), user base, transaction volume, and unique features. Let’s delve into some of the most prominent DeFi protocols.

주요 프로토콜은 TVL(잠금된 총 가치), 사용자 기반, 거래량 및 고유한 기능을 기반으로 결정됩니다. 가장 유명한 DeFi 프로토콜 중 일부를 살펴보겠습니다.

1. Uniswap

1. 유니스왑

Uniswap, founded in 2018 by Hayden Adams, is a decentralized exchange (DEX) protocol. It allows users to trade Ethereum-based tokens directly from their wallets without relying on an intermediary.

Hayden Adams가 2018년에 설립한 Uniswap은 분산형 거래소(DEX) 프로토콜입니다. 이를 통해 사용자는 중개자에 의존하지 않고 지갑에서 직접 이더리움 기반 토큰을 거래할 수 있습니다.

Uniswap uses an automated market maker (AMM) model, where users provide liquidity to pools in exchange for a share of the trading fees. This model replaces traditional order books with liquidity pools, facilitating seamless token swaps.

Uniswap은 사용자가 거래 수수료를 공유하는 대가로 풀에 유동성을 제공하는 자동화된 시장 조성자(AMM) 모델을 사용합니다. 이 모델은 기존 주문서를 유동성 풀로 대체하여 원활한 토큰 교환을 촉진합니다.

Key Features and Advantages

주요 특징 및 장점

Uniswap is widely used for trading Ethereum-based tokens, liquidity mining, and decentralized financial applications. Its ease of use and accessibility have made it a popular choice among DeFi enthusiasts.

Uniswap은 Ethereum 기반 토큰 거래, 유동성 채굴 및 분산 금융 애플리케이션에 널리 사용됩니다. 사용 편의성과 접근성 덕분에 DeFi 매니아들 사이에서 인기 있는 선택이 되었습니다.

2. Aave

2. 유령

Aave, initially launched as ETHLend in 2017, is a decentralized lending protocol. It allows users to lend and borrow various cryptocurrencies in a trustless manner.

2017년 ETHLend로 처음 출시된 Aave는 분산형 대출 프로토콜입니다. 이를 통해 사용자는 무신뢰 방식으로 다양한 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있습니다.

Aave users deposit their assets into liquidity pools to earn interest. Borrowers can then take out loans from these pools by providing collateral. The protocol uses over-collateralization to secure loans.

Aave 사용자는 이자를 얻기 위해 자산을 유동성 풀에 예치합니다. 차용자는 담보를 제공하여 이러한 풀에서 대출을 받을 수 있습니다. 이 프로토콜은 초과 담보를 사용하여 대출을 확보합니다.

Key Features and Advantages

주요 특징 및 장점

Aave is used for earning interest on idle assets, borrowing against crypto holdings, and leveraging flash loans for arbitrage and other advanced trading strategies.

Aave는 유휴 자산에 대한 이자를 얻고, 암호화폐 보유 자산에 대해 차입하고, 차익거래 및 기타 고급 거래 전략을 위한 플래시 대출을 활용하는 데 사용됩니다.

3. Compound

3. 화합물

Compound, founded in 2018, is a decentralized money market protocol. It enables users to lend and borrow cryptocurrencies without the need for intermediaries.

2018년에 설립된 컴파운드(Compound)는 분산형 머니마켓 프로토콜입니다. 이를 통해 사용자는 중개자 없이 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있습니다.

Users supply assets to liquidity pools and earn interest based on the demand for borrowing. Borrowers provide collateral to secure loans. Interest rates are algorithmically adjusted based on supply and demand.

사용자는 유동성 풀에 자산을 공급하고 차용 수요에 따라 이자를 얻습니다. 차용인은 대출을 확보하기 위해 담보를 제공합니다. 이자율은 수요와 공급에 따라 알고리즘적으로 조정됩니다.

Key Features and Advantages

주요 특징 및 장점

Compound is utilized for earning passive income on crypto holdings, borrowing funds for trading or other uses, and participating in governance decisions through COMP tokens.

컴파운드는 암호화폐 보유에 대한 소극적 소득을 얻고, 거래 또는 기타 용도로 자금을 빌리며, COMP 토큰을 통해 거버넌스 결정에 참여하는 데 활용됩니다.

4. MakerDAO

4. 메이커DAO

MakerDAO, founded in 2015, is a decentralized credit platform. It enables the creation of DAI, a stablecoin pegged to the US dollar, through collateralized debt positions (CDPs).

2015년에 설립된 MakerDAO는 분산형 신용 플랫폼입니다. 이를 통해 CDP(부채담보포지션)를 통해 미국 달러에 고정된 스테이블 코인인 DAI를 생성할 수 있습니다.

Users lock up collateral (typically Ethereum) in smart contracts to generate DAI. If the value of the collateral falls below a certain threshold, the position is liquidated to maintain the peg.

사용자는 DAI를 생성하기 위해 스마트 계약에 담보(일반적으로 Ethereum)를 잠급니다. 담보 가치가 특정 기준 이하로 떨어지면 페그를 유지하기 위해 포지션이 청산됩니다.

Key Features and Advantages

주요 특징 및 장점

MakerDAO is widely used for generating stablecoins, hedging against volatility, and accessing liquidity without selling crypto assets.

MakerDAO는 스테이블코인 생성, 변동성 방지, 암호화폐 자산 판매 없이 유동성 접근에 널리 사용됩니다.

5. Synthetix

5. 신세틱스

Synthetix, launched in 2018, is a decentralized protocol for creating and trading synthetic assets. These assets can represent real-world assets like commodities, fiat currencies, and stocks.

2018년에 출시된 Synthetix는 합성 자산을 생성하고 거래하기 위한 분산형 프로토콜입니다. 이러한 자산은 상품, 명목화폐, 주식과 같은 실제 자산을 나타낼 수 있습니다.

Users mint synthetic assets (Synths) by locking up SNX tokens as collateral. Synths track the value of real-world assets and can be traded on the Synthetix Exchange.

사용자는 SNX 토큰을 담보로 묶어 합성 자산(Synths)을 발행합니다. Synths는 실제 자산의 가치를 추적하며 Synthetix Exchange에서 거래될 수 있습니다.

Key Features and Advantages

주요 특징 및 장점

Synthetix is used for trading synthetic assets, gaining exposure to real-world assets without owning them, and earning staking rewards.

Synthetix는 합성 자산을 거래하고, 실제 자산을 소유하지 않고도 실제 자산에 노출하고, 스테이킹 보상을 얻는 데 사용됩니다.

6. Curve Finance

6. 커브 파이낸스

Curve Finance, launched in 2020, is a decentralized exchange optimized for stablecoin trading. It offers low slippage and low fees for trading stablecoins and similar assets.

2020년에 출시된 Curve Finance는 스테이블코인 거래에 최적화된 탈중앙화 거래소입니다. 스테이블코인 및 유사한 자산 거래에 대한 낮은 슬리피지와 낮은 수수료를 제공합니다.

Curve uses an automated market maker (AMM) model tailored for stablecoin pools

Curve는 스테이블코인 풀에 맞춰진 AMM(자동 시장 조성자) 모델을 사용합니다.