仮想資産に投資するジェネレーションZ（15〜29歳）

ジェネレーションZ（データ分析に基づいて15〜29歳）の中で、仮想資産への投資に最も積極的なグループは、約50％の金融ローンを使用すると推定されています

Generation Z, known for their keen interest in virtual assets, are also taking out more financial loans, a new analysis by Nonghyup Bank has revealed. However, despite having relatively many loans, their delinquency rate was lower than that of other peers.

仮想資産への強い関心で知られるジェネレーションZも、より多くの財政的融資を受けています、とNongyup銀行による新しい分析が明らかにしました。ただし、比較的多くのローンを持っているにもかかわらず、それらの非行レートは他の仲間の延滞率よりも低かった。

Nonghyup Bank's analysis of data from LG Uplus and Nice evaluation information, unveiled on the 9th, focused on 2.6 million Generation Z individuals, defined as those aged 15 to 29 years old. The analysis aimed to compare the financial behaviors of Gen Z consumers who actively engage in virtual asset investment with those who are more passive in such activities.

Nongyup BankのLG Uplusからのデータの分析と9日目に発表され、15歳から29歳までの260万人の世代Zの個人に焦点を当てました。この分析は、仮想資産投資に積極的に関与しているGen Z消費者の財政的行動を、そのような活動でより受動的な人々と比較することを目的としています。

The findings indicate that Gen Z who accessed the coin exchange on average from 21 to 31 days had an average of 94.7 million won in loans. In contrast, if the access date to the coin exchange was 1 day, the loan amount was around 63.4 million won.

調査結果は、平均21日から31日間にコイン交換にアクセスしたGen Zが平均9470万人の融資であったことを示しています。対照的に、コイン交換へのアクセス日が1日であった場合、ローン額は約6340万件でした。

In other words, “Fiery Coin Investment Generation Z,” which accessed the coin exchange 21 to 31 days a month, received more than 49% more loans than their peers.

言い換えれば、月に21〜31日間のコイン交換にアクセスした「Fiery Coin Investment Generation Z」は、同僚よりも49％以上多くのローンを受け取りました。

By detail, in the case of credit loans, active investors' loans amounted to 23.5 million won, 79% more than the average (13.1 million won) of Generation Z users (one monthly access) who are passive about coin investment. It shows that they are aggressively investing.

詳細により、クレジットローンの場合、積極的な投資家のローンは2350万ウォンに達し、コイン投資に受動的であるジェネレーションZユーザー（1つの月間アクセス）の平均（1310万ウォン）よりも79％増加しました。それは彼らが積極的に投資していることを示しています。

The survey was conducted using financial, telecommunications, and credit data for 2023. Due to the nature of the survey, which combines data between other industries with pseudonyms, the target number was not specified.

この調査は、2023年の財務、通信、およびクレジットデータを使用して実施されました。調査の性質により、他の業界間のデータを仮名と組み合わせたため、ターゲット数は指定されていません。

However, the delinquency rate and credit status of Generation Z of active coin investment are better than those of their peers. The delinquency rate tended to decrease as the average number of monthly access days to the coin exchange increased. The delinquency rate was 0.04% when the connection date was 21 to 31 per month on average, whereas the rate was 0.38% when the connection date was 1 day. When the average monthly access to the exchange was 2 to 5 days and 6 to 10 days, the delinquency rates were 0.49% and 0.43%, respectively.

ただし、アクティブコイン投資の世代Zの非行レートとクレジットステータスは、彼らの仲間よりも優れています。延滞率は、コイン交換への月額アクセス日数の平均数が増加するにつれて減少する傾向がありました。接続日が平均して月額21〜31であった場合、延滞率は0.04％でしたが、接続日が1日の場合、レートは0.38％でした。交換への平均月額アクセスが2〜5日と6〜10日であった場合、延滞率はそれぞれ0.49％と0.43％でした。

According to Nonghyup Bank, the delinquency rate of Gen Z users who never accessed the coin exchange once a month was 0.93%.

Nongyup Bankによると、月に一度コイン交換にアクセスしなかったGen Zユーザーの非行率は0.93％でした。

The higher the interest in virtual assets, the higher the credit score was.

仮想資産への関心が高いほど、クレジットスコアは高くなりました。

The average number of access days to major virtual asset exchanges per month was 809 points, but the score was 826 points and 836 points when the number of access days was 11-20 days and 21-31. Since they are young people with relatively low incomes, the absolute value of their credit scores was not high.

1か月あたりの主要な仮想資産交換へのアクセス日数は809ポイントでしたが、アクセス日数が11〜20日と21-31であったスコアは826ポイント、836ポイントでした。彼らは収入が比較的低い若者であるため、クレジットスコアの絶対的な価値は高くありませんでした。

Experts analyzed that this phenomenon occurs because consumers who can afford loans even within Generation Z are active in investing in virtual assets.

専門家は、この現象が発生することを分析しました。なぜなら、Z世代内でさえも融資を支払うことができる消費者は、仮想資産への投資に積極的であるためです。

"Even in Generation Z, those with relatively large assets or stable incomes appear to be investing in virtual assets," said Lee Jung-hwan, a professor of economics and finance at Hanyang University. "They are consumers who are interested in managing financial assets even within the same generation."

「世代Zでさえ、比較的大きな資産や安定した収入を持つ人々は、仮想資産に投資しているように見えます」と、Hanyang大学の経済学と金融の教授であるLee Jung-Hwan氏は述べています。 「彼らは、同じ世代内でさえ金融資産の管理に興味がある消費者です。」

Generation Z consumers who were interested in virtual assets also had more financial investment products. According to Nonghyup Bank, Gen Z Group, which has 21 to 31 days of access to the virtual asset exchange, had about 14% more balance of beneficiary certificates per person compared to consumers who did not. In addition, the trust balance per person was 13% higher. NH Nonghyup Bank said it conducted the survey with the aim of approaching Generation Z, which has emerged as a new ‘big hand’ in the banking sector since Kang Tae-young took office, based on data.

仮想資産に関心のあるジェネレーションZ消費者も、より多くの金融投資商品を持っていました。 Nongyup Bankによると、Gen Z Groupは、仮想資産取引所への21〜31日間のアクセスがあり、そうでない消費者と比較して、1人あたりの受益証明書のバランスが約14％増加しました。さらに、1人あたりの信頼残高は13％高かった。 NH Nonghyup Bankは、Kang Taeyoungがデータに基づいて就任して以来、銀行部門の新しい「大きなハンド」として登場したGeneration Zに近づくことを目的として調査を実施したと述べました。