Génération Z (15-29 ans) qui investit dans des actifs virtuels utilise 50% de prêts financiers supplémentaires

Parmi la génération Z (15-29 ans basée sur l'analyse des données), le groupe qui est le plus actif dans l'investissement dans des actifs virtuels devrait utiliser environ 50% de prêts financiers en plus

Generation Z, known for their keen interest in virtual assets, are also taking out more financial loans, a new analysis by Nonghyup Bank has revealed. However, despite having relatively many loans, their delinquency rate was lower than that of other peers.

La génération Z, connue pour son vif intérêt pour les actifs virtuels, contracte également plus de prêts financiers, a révélé une nouvelle analyse de Nonghyup Bank. Cependant, bien qu'il ait relativement de nombreux prêts, leur taux de délinquance était inférieur à celui des autres pairs.

Nonghyup Bank's analysis of data from LG Uplus and Nice evaluation information, unveiled on the 9th, focused on 2.6 million Generation Z individuals, defined as those aged 15 to 29 years old. The analysis aimed to compare the financial behaviors of Gen Z consumers who actively engage in virtual asset investment with those who are more passive in such activities.

L'analyse des données par la Banque NongHyup de LG UPLUS et des informations d'évaluation NIC, dévoilées le 9e, axées sur 2,6 millions de personnes de génération Z, définies comme celles âgées de 15 à 29 ans. L'analyse visait à comparer les comportements financiers des consommateurs de la génération Z qui s'engagent activement dans l'investissement des actifs virtuels avec ceux qui sont plus passifs dans de telles activités.

The findings indicate that Gen Z who accessed the coin exchange on average from 21 to 31 days had an average of 94.7 million won in loans. In contrast, if the access date to the coin exchange was 1 day, the loan amount was around 63.4 million won.

Les résultats indiquent que la génération Z qui a accédé à l'échange de pièces en moyenne de 21 à 31 jours avait en moyenne 94,7 millions de won en prêts. En revanche, si la date d'accès à l'échange de pièces était de 1 jour, le montant du prêt était d'environ 63,4 millions de wons.

In other words, “Fiery Coin Investment Generation Z,” which accessed the coin exchange 21 to 31 days a month, received more than 49% more loans than their peers.

En d'autres termes, «Fiery Coin Investment Generation Z», qui a accédé à Coin Exchange 21 à 31 jours par mois, a reçu plus de 49% de prêts en plus que leurs pairs.

By detail, in the case of credit loans, active investors' loans amounted to 23.5 million won, 79% more than the average (13.1 million won) of Generation Z users (one monthly access) who are passive about coin investment. It shows that they are aggressively investing.

Par détail, dans le cas des prêts de crédit, les prêts des investisseurs actifs s'élevaient à 23,5 millions de wons, 79% de plus que la moyenne (13,1 millions de won) des utilisateurs de la génération Z (un accès mensuel) qui sont passifs sur l'investissement de pièces. Cela montre qu'ils investissent agressivement.

The survey was conducted using financial, telecommunications, and credit data for 2023. Due to the nature of the survey, which combines data between other industries with pseudonyms, the target number was not specified.

L'enquête a été menée à l'aide de données financières, de télécommunications et de crédit pour 2023. En raison de la nature de l'enquête, qui combine des données entre d'autres industries avec des pseudonymes, le numéro cible n'a pas été spécifié.

However, the delinquency rate and credit status of Generation Z of active coin investment are better than those of their peers. The delinquency rate tended to decrease as the average number of monthly access days to the coin exchange increased. The delinquency rate was 0.04% when the connection date was 21 to 31 per month on average, whereas the rate was 0.38% when the connection date was 1 day. When the average monthly access to the exchange was 2 to 5 days and 6 to 10 days, the delinquency rates were 0.49% and 0.43%, respectively.

Cependant, le taux de délinquance et le statut de crédit de la génération Z de l'investissement actif de pièces sont meilleurs que ceux de leurs pairs. Le taux de délinquance avait tendance à diminuer à mesure que le nombre moyen de jours d'accès mensuels à l'échange de pièces a augmenté. Le taux de délinquance était de 0,04% lorsque la date de connexion était de 21 à 31 par mois en moyenne, tandis que le taux était de 0,38% lorsque la date de connexion était de 1 jour. Lorsque l'accès mensuel moyen à l'échange était de 2 à 5 jours et 6 à 10 jours, les taux de délinquance étaient respectivement de 0,49% et 0,43%.

According to Nonghyup Bank, the delinquency rate of Gen Z users who never accessed the coin exchange once a month was 0.93%.

Selon Nonghyup Bank, le taux de délinquance des utilisateurs de la génération Z qui n'a jamais accédé à l'échange de pièces une fois par mois était de 0,93%.

The higher the interest in virtual assets, the higher the credit score was.

Plus l'intérêt pour les actifs virtuels est élevé, plus la cote de crédit était élevée.

The average number of access days to major virtual asset exchanges per month was 809 points, but the score was 826 points and 836 points when the number of access days was 11-20 days and 21-31. Since they are young people with relatively low incomes, the absolute value of their credit scores was not high.

Le nombre moyen de jours d'accès aux principaux échanges d'actifs virtuels par mois était de 809 points, mais le score était de 826 points et 836 points lorsque le nombre de jours d'accès était de 11 à 20 jours et 21-31. Puisqu'ils sont des jeunes avec des revenus relativement bas, la valeur absolue de leurs cotes de crédit n'était pas élevée.

Experts analyzed that this phenomenon occurs because consumers who can afford loans even within Generation Z are active in investing in virtual assets.

Les experts ont analysé que ce phénomène se produit parce que les consommateurs qui peuvent se permettre des prêts, même au sein de la génération Z, sont actifs dans l'investissement dans des actifs virtuels.

"Even in Generation Z, those with relatively large assets or stable incomes appear to be investing in virtual assets," said Lee Jung-hwan, a professor of economics and finance at Hanyang University. "They are consumers who are interested in managing financial assets even within the same generation."

"Même dans la génération Z, ceux qui ont des actifs relativement importants ou des revenus stables semblent investir dans des actifs virtuels", a déclaré Lee Jung-Hwan, professeur d'économie et de finance à l'Université de Hanyang. "Ce sont des consommateurs qui souhaitent gérer les actifs financiers même au sein de la même génération."

Generation Z consumers who were interested in virtual assets also had more financial investment products. According to Nonghyup Bank, Gen Z Group, which has 21 to 31 days of access to the virtual asset exchange, had about 14% more balance of beneficiary certificates per person compared to consumers who did not. In addition, the trust balance per person was 13% higher. NH Nonghyup Bank said it conducted the survey with the aim of approaching Generation Z, which has emerged as a new ‘big hand’ in the banking sector since Kang Tae-young took office, based on data.

Les consommateurs de génération Z intéressés par les actifs virtuels avaient également plus de produits d'investissement financier. Selon Nonghyup Bank, Gen Z Group, qui a 21 à 31 jours d'accès à l'échange d'actifs virtuels, avait environ 14% de plus de certificats de bénéficiaires par personne par rapport aux consommateurs qui ne l'ont pas fait. De plus, le solde de fiducie par personne était 13% plus élevé. NH Nonghyup Bank a déclaré avoir mené le sondage dans le but d'approcher la génération Z, qui est devenue une nouvelle «grande main» dans le secteur bancaire depuis que Kang Tae-Young a pris ses fonctions, sur la base des données.